ETFs vs. Investmentfonds:Sind Sie ein Buy-and-Hold-Investor oder ein aktiver Trader?

Jedes Finanzprodukt hat seine ganz eigenen Vor- und Nachteile. Diese sind aber nicht allein auf das Produkt selbst zurückzuführen. Sie haben auch viel mit dem einzelnen Investor zu tun, nämlich wie er oder sie das Produkt verwendet.

Dieses Szenario gilt insbesondere beim Vergleich von Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds. Angenommen, Sie haben sich die grundlegenden Funktionen angesehen, die wichtigsten Unterschiede bemerkt, und grübelte über die Vor- und Nachteile der einzelnen Produkte, aber du kannst dich immer noch nicht zwischen den beiden entscheiden.

Was wäre, wenn Sie das Problem aus einem anderen Blickwinkel angehen würden, weniger auf die Produkte als auf die eigenen Vorlieben und Neigungen als Anleger? Stellen Sie zunächst eine Reihe einfacher Fragen:„Bin ich eher ein kaufen und behalten Investor oder ein aktiver Teilnehmer und welche Produkte – ETFs oder Investmentfonds – könnten besser zu meinem Anlagestil passen?“

Buy-and-Hold vs. Active Investing:Zwei sehr unterschiedliche Ansätze

Falls Sie mit keinem der Begriffe vertraut sind, hier eine kurze beschreibung.

• Buy-and-Hold-Investoren in der Regel darauf abzielen, die Performance einer bestimmten Benchmark zu erreichen, wie der S&P 500 Index (SPX). Wenn Sie diesen Ansatz verfolgen, Ihr Ziel – wie durch das Wort „halten“ angezeigt – könnte sein, „einzustellen und zu vergessen, “ abgesehen von der Durchführung einer regelmäßigen Überprüfung.

• Aktive Marktteilnahme , im Gegensatz, zeichnet sich durch häufiges Kaufen und Verkaufen aus, Umverteilung und Neuausrichtung, um auf die kurzfristige Marktdynamik zu reagieren. Manchmal, die Grenze zwischen „investieren“ und „handeln“ kann verschwimmen. Mit anderen Worten, Vielleicht möchten Sie sicherstellen, dass Ihr Aktivitätsniveau mit Ihren Zielen übereinstimmt.

Wie Ihr „Anlegertyp“ Ihren Ansatz für ETFs und Investmentfonds beeinflusst

Vorausgesetzt, Sie sind mit den Merkmalen vertraut, die ETFs und Investmentfonds unterscheiden, Lassen Sie uns sehen, wie beide Produkte die Tendenzen, die beiden allgemeinen Anlagestilen innewohnen, verstärken oder begrenzen könnten. Hier ist der Skinny:

ETFs für den Buy-and-Hold-Anleger

Viele ETFs sind auf eine Benchmark indexiert, Dies macht sie zu einer beliebten Wahl für den selbstgesteuerten Buy-and-Hold-Anleger. Die Produkte sind auch flexibel genug, um beides zu bieten konzentriert und abwechslungsreich Index-Exposures. Plus, Kunden von TD Ameritrade können auf über 300 provisionsfreie ETF-Produkte zugreifen, die von acht führenden Anbietern angeboten werden.

Vorbehalt: Wenn Sie das Gefühl haben, nicht die Disziplin zu haben, in Zeiten der Marktvolatilität auf Kurs zu bleiben, dann ist ein Do-it-yourself-Ansatz für Buy-and-Hold-Investitionen möglicherweise nicht die beste Lösung.

Investmentfonds für den Buy-and-Hold-Anleger

Wie es bei ETFs der Fall sein mag, Buy-and-Hold-Anleger können sich auf indexbasierte Investmentfonds konzentrieren. Andere Investmentfonds ermöglichen es Ihnen, von den Dienstleistungen eines professionellen Fondsmanagers zu profitieren, deren Aufgabe es ist, die Besonderheiten des Aufbaus und der Neugewichtung eines Portfolios zu kennen. Fondsmanager wenden ihre Kenntnisse und ihr Verständnis von Märkten und Marktsektoren im Kontext der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen an, um zu versuchen, den Portfoliomix im Rahmen der Fondsziele zu optimieren. Kunden von TD Ameritrade können auf mehr als 13 zugreifen. 000 Investmentfonds, darunter mehrere hundert Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr (NTF).

Vorbehalt: Professionelles Management kostet Geld. Neben der Zahlung von Verwaltungsgebühren, Sie können am Ende auch eine größere Steuerrechnung bezahlen, bei Fonds mit hohen Vermögensumsätzen. Dies kann Ihr investiertes Kapital untergraben.

ETFs für den aktiven Trader

Aufgrund ihrer Intraday-Trading-Flexibilität, niedrigere Gebühren als verwaltete Investmentfonds, und Bandbreite an Marktengagements – von schmal bis breit – ETFs werden im Allgemeinen vom aktiven Teilnehmer berücksichtigt.

Vorbehalt: Aktiver Handel kann schwierig und knifflig sein. Es beinhaltet oft das Timing des Marktes, die bestenfalls eine Herausforderung darstellen und zu verpassten Gelegenheiten führen können, von zusätzlichen Transaktionskosten ganz zu schweigen. Und diese provisionsfreien Produkte? Da sie in der Regel für Buy-and-Hold-Investoren gedacht sind, sie unterliegen in der Regel Mindesthaltefristen.

Investmentfonds für den aktiven Trader

Investmentfonds können nur am Ende eines Handelstages gekauft und verkauft werden, zum täglichen Nettoinventarwert (NAV). Angesichts dieses Mangels an Handelsflexibilität, Investmentfonds sind möglicherweise nicht von Natur aus mit einem aktiveren Anlageansatz vereinbar. Daher betrachten viele Anleger Investmentfonds als langfristige Anlageprodukte.

Vorbehalt: Kunden zahlen keine Aufladegebühr für die meisten Investmentfonds, die auf der TD Ameritrade-Plattform verfügbar sind. und viele kommen ohne Transaktionsgebühren. Plus, viele von Arbeitgebern gesponserte Pläne ermöglichen den Teilnehmern eine bestimmte Anzahl von Transaktionen pro Monat kostenlos, für diejenigen, die daran interessiert sind, ihre Investitionsaufstellung zu ändern. Wenn Sie also alle Variablen berücksichtigt haben und zu Investitionen in Investmentfonds tendieren, die einmalige Bewertung sollte Sie nicht unbedingt davon abhalten, Investmentfonds zu wählen, auch wenn Sie einen aktiveren Ansatz verfolgen möchten.

Das letzte Wort

Bei der Entscheidung zwischen ETFs und Investmentfonds, Erwägen Ihren Anlagestil. Und natürlich, Überlegen Sie, ob Ihr Anlagestil und das Produkt Ihrer Wahl mit Ihren allgemeinen Anlagezielen übereinstimmen, finanzielle Resourcen, und Risikobereitschaft.