Einkommensfonds

Was ist ein Einkommensfonds?

Ein Einkommensfonds ist eine Art Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), der das laufende Einkommen hervorhebt. entweder monatlich oder vierteljährlich, im Gegensatz zu Kapitalgewinnen oder Wertsteigerungen. Solche Fonds halten normalerweise eine Vielzahl von staatlichen, kommunale, und Verbindlichkeiten von Unternehmen, Vorzugsaktien, Geldmarktinstrumente, und Dividenden zahlende Aktien.

Die zentralen Thesen

• Income Funds sind Investmentfonds oder ETFs, die laufende Erträge priorisieren, oft in Form von zins- oder dividendenzahlenden Anlagen.
• Ertragsfonds können in Anleihen oder andere festverzinsliche Wertpapiere sowie in Vorzugsaktien und Dividendenaktien investieren.
• Income Funds gelten oft als risikoärmer als Fonds, die Kapitalgewinne priorisieren.

Die Grundlagen von Einkommensfonds

Die Anteilspreise von Ertragsfonds sind nicht festgelegt; sie neigen dazu, bei steigenden Zinsen zu sinken und bei fallenden Zinsen zu steigen. Allgemein, Die in den Portfolios dieser Fonds enthaltenen Anleihen sind Investment Grade. Die anderen Wertpapiere weisen eine ausreichende Bonität auf, um den Kapitalerhalt zu gewährleisten.

Es gibt zwei beliebte Arten von Hochrisikofonds, die ebenfalls hauptsächlich auf Erträge ausgerichtet sind:Hochzinsanleihenfonds, die hauptsächlich in Junk-Bonds von Unternehmen investieren, und Bankkreditfonds, die in variabel verzinsliche Kredite von Banken oder anderen Finanzinstituten investieren.

Einkommensfonds gibt es in mehreren Varianten. Die Hauptdifferenzierung betrifft die Arten von Wertpapieren, in die sie investieren, um Erträge zu erzielen.

Geldmarktkapital

Geldmarktfonds investieren in der Regel in Einlagenzertifikate (CDs), Handelspapier, und kurzfristige Schatzwechsel. Diese Fonds sind als sehr sichere Anlagen konzipiert, die darauf abzielen, jederzeit einen niedrigen Aktienkurs zu halten, sie bieten aber auch tendenziell relativ geringe Erträge. Während diese Fonds nicht die Versicherung der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) tragen, die Bankprodukte haben, Geldmarktfonds bieten traditionell ein hohes Maß an Sicherheit.

Rentenfonds

Rentenfonds investieren in der Regel in Unternehmens- und Staatsanleihen. Staatsanleihenfonds tragen praktisch kein Ausfallrisiko und deshalb, kann in unsicheren Zeiten als sicherer Hafen für Anleger dienen, bieten aber in der Regel niedrigere Renditen als vergleichbare Unternehmensanleihenfonds. Unternehmensanleihen bergen das zusätzliche Risiko, dass der Emittent nicht in der Lage ist, Tilgungs- oder Zinszahlungen zu leisten. Als Ergebnis, sie zahlen tendenziell höhere Zinsen, um dem zusätzlichen Risiko Rechnung zu tragen. Unternehmensanleihenfonds können unterteilt werden in Investment-Grade-Anleihenfonds und unter Investment-Grade, oder Schrott, Obligationenfonds.

Aktienfonds

Viele Unternehmen zahlen Dividenden auf ihre Aktien. Fonds, die hauptsächlich in Aktien investiert sind, die regelmäßige Dividenden zahlen, werden als Aktienfonds bezeichnet. Diese Arten von Fonds sind besonders beliebt bei Anlegern im Rentenalter, die von den vorhersehbaren monatlichen Einnahmen aus ihren Portfolios leben möchten. Historisch, Dividenden haben einen erheblichen Prozentsatz der langfristigen Gesamtrendite einer Aktie bereitgestellt.

Andere Einkommensfonds

Zu den sonstigen ertragserzeugenden Fonds zählen Fonds mit Fokus auf Real Estate Investment Trusts (REITs), Master Limited Partnerships (MLPs), und Vorzugsaktien.

Beispiel für einen Einkommensfonds

Der T. Rowe Price Equity Income Fund verfügt im ersten Quartal 2021 über ein Nettovermögen von 17,51 Milliarden US-Dollar und strebt eine hohe Wachstumsrate durch hohe Dividendenausschüttungen in Kombination mit Kapitalzuwachs an. Die Kaution, die Auszahlungen vierteljährlich ausschüttet, zahlte am 14. Dezember eine Dividende von 0,18 USD pro Aktie. 2020. Der Fonds hat sich relativ im Rahmen seiner Benchmark entwickelt. Eine Investition von 10 US-Dollar, 000 im T. Rowe Price Equity Income Fund bei seiner Auflegung im Jahr 1985 einen Wert von rund 24 US-Dollar hätte, 5100 vom 28. Februar, 2021. Das durchschnittliche Ergebnis des Lipper-Equity Income Funds für denselben Betrag im selben Zeitraum würde etwa 25 USD betragen, 150.