Wie unterscheidet sich ein systematischer Anlageplan (SIP) von einem Investmentfonds?

Investmentfonds werden oft als ein Korb von Aktien oder Anleihen beschrieben. je nach Anlageziel des Fonds, von einem Fachmann verwaltet, wobei Anteile des Portfolios den Anlegern zum Kauf zur Verfügung gestellt werden. Am Ende jedes Handelstages, alle Bestände des Fonds werden bewertet und der Nettoinventarwert des Fonds wird berechnet. Der Erwerb von Investmentfonds kann mit Einmaleinlagen oder über einen systematischen Anlageplan (SIP) erfolgen.

Die zentralen Thesen

• Ein systematischer Anlageplan beinhaltet die regelmäßige Investition einer konstanten Geldsumme, und normalerweise in die gleiche Sicherheit, das könnte ein Investmentfonds oder Fonds sein.
• Ein SIP zieht im Allgemeinen automatische Abhebungen vom Finanzierungskonto ab und kann vom Anleger erweiterte Verpflichtungen erfordern.
• SIPs arbeiten nach dem Prinzip der Dollar-Kosten-Mittelung, mehr Aktien kaufen, wenn die Kurse fallen.
• Die meisten Investmentfondsgesellschaften bieten SIPs an.

Investmentfonds

Investmentfonds sind Anlageinstrumente, die Geld von vielen Anlegern zusammenlegen und dieses Geld dann nach einer festgelegten Strategie einsetzen. Zum Beispiel, ein Investmentfonds könnte daran interessiert sein, zusätzliche Renditen zu erzielen, indem er unterbewertete Small-Cap-Aktien mit hohem Wachstumspotenzial durch eingehende Recherchen identifiziert. Ein anderer Investmentfonds kann stattdessen versuchen, den S&P 500-Index einfach passiv nachzubilden. In jedem Fall, Investmentfonds ermöglichen Anlegern ein professionelles Geldmanagement über eine Reihe von Strategien und Anlagestilen.

Der Kauf von Investmentfondsanteilen kann als einmalige Transaktion erfolgen, oder Anleger können im Laufe der Zeit mehr Investmentfondsanteile akkumulieren. Daher, Um Letzteres zu erreichen, wenden wir uns systematischen Investitionsplänen zu.

SIP-Pläne

Ein systematischer Investitionsplan (SIP) ist ein Plan, bei dem Anleger regelmäßig, gleiche Einzahlungen in einen Investmentfonds, Handelskonto, oder Ruhestandskonto wie ein 401(k).

Bei einem SIP zahlt ein Investor regelmäßig einen festgelegten Dollarbetrag ein. Zum Beispiel, Sie könnten ein SIP einrichten, um einen ABCDX-Investmentfonds im Wert von 100 USD pro Monat zu kaufen. Jeden Monat, am angegebenen Datum, Sie würden diese Kauforder ausführen lassen. Diese Art des Investierens bietet zwei entscheidende Vorteile:einfaches Sparen und konsequentes Kaufen von Aktien auch bei fallenden Märkten – was im Durchschnitt bessere Kurse ermöglicht.

Die Einrichtung eines SIP erleichtert die Budgetierung für den Ruhestand und andere Anlageziele. Wenn Sie einen kleinen Betrag in ein monatliches Budget einarbeiten, es wird wahrscheinlicher, dass Sie sich an den Plan halten, damit Sie Ihre Anlageziele leichter erreichen. Zum Beispiel, es ist relativ einfach, monatlich 100 US-Dollar für die Altersvorsorge zu investieren. aber mit 1 $ kommen, 200 auf einmal kann schwieriger sein.

Durch den regelmäßigen Kauf von Aktien eines Investmentfonds, Sie können die durchschnittlichen Kosten pro Aktie reduzieren. Marktschwankungen im Laufe der Zeit bieten wahrscheinlich Chancen, wenn Aktien zu einem niedrigeren Preis gekauft werden. Diese Technik, Dollar-Kosten-Durchschnitt genannt, ist eine von vielen Anlegern weit verbreitete Strategie und wird von Finanzberatern empfohlen.

Das sagen die Experten:

Berater-Einblick

Dan Stewart, CFA®
Verehren Sie die Vermögensverwaltung, Dallas, TX

Ein systematischer Investitionsplan, oder SIP, bedeutet einfach, regelmäßige und planmäßige Einzahlungen auf Ihr Anlagekonto oder ein bestimmtes Wertpapier zu leisten. Dollar-Cost-Averaging ist ein SIP in seiner einfachsten Form.

Zum Beispiel, Die Investition von insgesamt 500 US-Dollar pro Monat in zwei verschiedene Investmentfonds von jeweils 250 US-Dollar wäre ein SIP. Aber ein SIP ist keine Anlagestrategie wie ein Investmentfonds. Ein Investmentfonds ist ein professionell verwalteter Fonds, in den der Manager gemäß dem Fondsprospekt investiert.

Während das SIP eine großartige Möglichkeit ist, um Ihr Vermögen zu vergrößern, Sobald Sie eine anständige Menge an Vermögen angehäuft haben und sind, sagen, kurz vor dem Ruhestand, Vielleicht möchten Sie eine defensive Strategie in Betracht ziehen, die ein aktiveres Management beinhaltet.