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6 Anlagetipps für Investmentfonds

  • Halten Sie die laufenden Kosten so gering wie möglich. Sie sollten die Ausgabeaufschläge (Ladungen) und Gebühren Ihrer Investmentfonds immer genau im Auge behalten. Dies ist besonders wichtig für angehende Investoren, weil Sie wahrscheinlich mit kleinen Geldbeträgen anfangen, und Sie möchten, dass möglichst viel davon tatsächlich für Sie funktioniert und nicht für Vertriebs- oder Betriebskosten verloren geht. Je länger ein Fonds gehalten wird, desto weniger spielen Ihre anfänglichen Ladegebühren eine Rolle. Aber die laufenden Gebühren werden nie weggehen; Sie werden immer da sein, um die Rendite Ihres Fonds zu reduzieren. Ebenfalls, Seien Sie sich bewusst, dass die laufenden Kosten eines Fonds selten reduziert werden, da seine Nettoinventarwert (NAV) sinkt. In einem Bärenmarkt, Diese Gebühren schmälern einen noch größeren Prozentsatz der jährlichen Rendite Ihres Fonds.
  • Lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Leistungen blenden. Fonds, die spektakuläre Einjahresrenditen aufweisen, können sehr verlockend sein; jedoch, Am besten stützen Sie Ihre Anlageentscheidung nicht auf solche kurzfristigen Ergebnisse. Investmentfonds sind langfristige (im Allgemeinen definiert als fünf Jahre oder mehr) Anlageinstrumente. Um zu beurteilen, ob ein Fonds eine gute langfristige Anlage ist, Es ist unbedingt erforderlich, die vergangene Leistung über einen angemessen langen Zeitraum zu betrachten – drei, fünf-, sogar zehn Jahre. Neben seiner Rückkehr Sie sollten auch die Konsistenz dieser Rückgabe berücksichtigen, wie sich der Fonds im Vergleich zu ähnlichen Fonds entwickelt hat, und wie es sich im Verhältnis zum Gesamtmarkt entwickelt hat. Schauen Sie sich auch die annualisierten Renditen an, um zu sehen, ob ein paar Jahre mit großartiger Leistung noch mehr Jahre mit mittelmäßiger Leistung tarnen.
  • Achten Sie auf die Erfolgsbilanz Ihres Fondsmanagers. Überprüfen Sie immer, wie lange ein Manager (ob eine Einzelperson oder ein Team) für einen bestimmten Fonds verantwortlich war; je länger, desto besser – am besten fünf Jahre oder mehr. Suchen Sie nach einer, die eine konsistente Anlagestrategie verfolgt und über einen relativ langen Zeitraum zuverlässige (und hoffentlich steigende) Renditen erzielt hat.
  • Gestalten Sie Ihre Geldanlage so einfach und automatisch wie möglich. Der einfachste Weg, in einen Investmentfonds zu investieren, besteht darin, mit Ihrem Arbeitgeber oder Ihrer Fondsgesellschaft einen automatischen Plan einzurichten. Wenn möglich, benutze Dein 401(k)-Plan bei der Arbeit, um das Geld automatisch vor Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abziehen zu lassen. Dies ist nicht nur eine einfache und schmerzlose Möglichkeit, für Ihren Ruhestand zu investieren, Sie profitieren aber auch von einer geringeren laufenden Einkommensteuerrechnung.
  • Überwachen Sie die Performance Ihres Fonds regelmäßig. Da es sich um eine langfristige Investition handelt, Sie müssen Ihr Guthaben nicht jeden Tag überprüfen. Aber nur weil es sich um eine langfristige Anlage handelt – und weil Sie ein verantwortungsbewusster Anleger sind – können Sie Ihre Bestände nicht so ignorieren, als ob sie sich immer vollständig um sich selbst kümmern würden. Überprüfen Sie monatlich die Performance Ihres Investmentfonds, oder zumindest vierteljährlich. Auf diese Weise können Sie entscheiden, ob Sie Ihre Investition in den Fonds erhöhen sollten, oder vielleicht entscheiden, ob es Zeit ist zu verkaufen. Und bei der Auswertung, Berücksichtigen Sie die Wertentwicklung Ihres Fonds im Verhältnis zu anderen Fonds und dem Gesamtmarkt.
  • Diversifizieren Sie mithilfe der Asset Allocation. Jawohl, Investmentfonds sind in der Regel diversifiziert; Dies ist einer der Hauptvorteile, die sie zu attraktiven Anlageinstrumenten machen. Oftmals, jedoch, sie sind innerhalb einer bestimmten Gruppe von Wertpapieren diversifiziert (groß- oder kleinkapitalisierte Aktien, Wachstumsaktien, Wert Aktien, etc.). Es ist ratsam, auch über verschiedene Anlageklassen zu diversifizieren – Aktien , Fesseln , und Zahlungsmitteläquivalente – und zwischen den verschiedenen Arten von Aktien- und Rentenfonds. Die Begründung dafür basiert auf historischen Performancedaten. Unterschiedliche Wertpapiergruppen und unterschiedliche Wirtschaftsmärkte bieten zu unterschiedlichen Zeiten bessere Renditen. Weder Volkswirtschaften noch Märkte auf der ganzen Welt bewegen sich synchron miteinander. Eine weitere Diversifizierung zwischen verschiedenen Anlageklassen ermöglicht es Ihnen, Gewinne zu erzielen, wenn die verschiedenen Märkte gedeihen.

Öffentlicher Investitionsfonds

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