Die 10 besten ETFs für ein Allwetter-Portfolio

iShares

• Typ: Inländische Aktien Large Cap
• Zuweisung: fünfzehn%
• Marktwert: 161 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,04%

Warren Buffett glaubt, dass die meisten Anleger einen einfachen S&P 500-Indexfonds zusammen mit einem kleinen Betrag besitzen sollten, Sag 10 %, von kurzfristigen Staatsanleihen. Dieser Plan ist für jeden leicht umzusetzen.

„Der Trick besteht darin, nicht das richtige Unternehmen auszuwählen, “, sagte Buffett Anfang des Jahres. „Der Trick besteht darin, im Wesentlichen alle großen Unternehmen über den S&P 500 zu kaufen und dies konsequent zu tun.“

Die iShares Core S&P 500 ETF (IVV, 293,54 $) – der zweitgrößte S&P 500 ETF nach verwaltetem Vermögen nur nach dem SPDR S&P 500 ETF (SPY), der größte in den USA börsennotierte ETF – erhält die Auszeichnung nur, weil er mit 0,04% jährlich um 5 Basispunkte billiger ist.

Sicher, der SPY hat kleinere Geld-Brief-Spreads als IVV, das ist schön für den handel. Aber jemand, der einfach in allen 10 dieser ETFs sitzt, wird wahrscheinlich nicht viel handeln, Daher sind diese Spreads für den Aufbau eines diversifizierten Portfolios unerheblich.

Dieser Kiplinger ETF 20-Pick verfolgt einfach den S&P 500, was bedeutet, dass es 500 Blue-Chip-Unternehmen hält, darunter Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL) und Exxon Mobil (XOM).

2 von 10

Invesco Russell MidCap Equal Weight ETF

• Typ: Inländische Aktien Mid-Cap
• Zuweisung: 7,5%
• Marktwert: 25,8 Millionen US-Dollar
• Kostenquote: 0,25%*

Die Invesco Russell MidCap Equal Weight ETF (EQWM, 51,64 $ ist kein sehr beliebter Fonds, mit einem verwalteten Vermögen von weniger als 26 Millionen US-Dollar. Dennoch, dieser gleichgewichtete Fonds könnte sich auf lange Sicht als überraschender Gewinner dieser ETF-Kaufliste erweisen.

Mit EQWM, Sie genießen die Vorteile von Mid-Cap-Aktien – sie sind das größte Segment des US-Aktienuniversums, sie liefern höhere risikoadjustierte Renditen als Small- oder Large-Cap-Aktien, und sie repräsentieren wachsende, aber finanziell stabile Unternehmen. Sie fügen auch eine Gleichgewichtungsmethode hinzu, wobei alle vertretenen Aktien die gleiche Fähigkeit haben, zur Wertentwicklung des Fonds beizutragen. Daher, eine kleine Zuteilung sollte den zusätzlichen Saft liefern, der benötigt wird, um Ihre Investitionen um mehr als die Gesamtmärkte zu steigern.

Zu den Top-10-Beteiligungen von EQWN gehören Kirche &Dwight (CHD, 56,33 $) – das Unternehmen hinter Arm &Hammer, OxiClean- und Trojaner-Marken, und einer der beständigsten Performer unter allen US-Aktien – Concho Resources (CXO) und Sprouts Farmers Market (SFM).

*Beinhaltet eine Gebührenbefreiung von 0,43 % bis mindestens 31. August, 2018

3 von 10

Schwab US-Small-Cap-ETF

Schwab

• Typ: Inländische Aktien Small-Cap
• Zuweisung: 7,5%
• Marktwert: 8,8 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,05%

Einen günstigen ETF wie den kaufen Schwab US-Small-Cap-ETF (SCHA, 78,18 USD) ist eine kostengünstige Möglichkeit, den Small-Cap-Anteil des Dow Jones U.S. Total Stock Market Index zu erfassen. die die Performance des gesamten US-Aktienmarktes abbildet.

Der Small-Cap-Anteil sammelt 1, 774 Aktien – die 751 größten nach Marktkapitalisierung bis hin zum 2. 500. – bietet Anlegern eine diversifizierte Auswahl an Unternehmen. Die drei wichtigsten Sektoren nach Gewicht sind Finanzwerte mit 17,7 %, Informationstechnologie (16,9%), und Gesundheitswesen bei 14,3%.

Nicht jede Position ist per Definition eine echte Small-Cap-Aktie:Die gewichtete durchschnittliche Marktkapitalisierung beträgt 3,4 Milliarden US-Dollar, während Small Caps normalerweise zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar liegen. Die SCHA gibt also wirklich etwas, was manche einen „Smid-Cap“-Fonds nennen würden.

Wie EQWM, SCHA soll Ihrem Portfolio einen kleinen Pop verleihen, ohne es riskanteren und volatileren Aktien zu auszusetzen.

4 von 10

Vanguard FTSE-ETF für entwickelte Märkte

Vorhut

• Typ: Internationale Aktien Large-Cap
• Zuweisung: 10%
• Marktwert: 71,2 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,07 %

Jedes richtig zusammengestellte ETF-Portfolio sollte einige Aktienbestände außerhalb der USA haben, um eine Verzerrung des Heimatlandes zu vermeiden. JPMorgan Asset Management geht davon aus, dass US-Investoren 75 % ihrer Anlagen in US-amerikanischen Vermögenswerten investieren, obwohl die USA etwas mehr als 35 % der weltweiten Aktienmärkte ausmachen – eine Bedingung, der die meisten Anleger weltweit von Zeit zu Zeit zum Opfer fallen , ihren Portfolios einen großen Bärendienst zu tun.

Vanguard hat den Ruf, Dinge billig zu machen. Für 7 Cent pro Dollar, du kannst besitzen Vanguard FTSE-ETF für entwickelte Märkte (VEA, $43,78), was Ihnen eine Exposition gegenüber fast 4 gibt, 000 Aktien aus der ganzen Welt, alle außerhalb der USA. Auf diese Weise diversifizieren Sie nicht nur Ihr Gesamtportfolio, sondern reduzieren auch das geografische und das Unternehmensrisiko.

Die Beteiligungen von VEA konzentrieren sich auf entwickelte Märkte, wie Japan, Kanada und westeuropäische Länder. Es ist auch stark großkapitalisiert, mit bekannten Blue Chips wie Royal Dutch Shell (RDS.B), Nestlé (NSRGY) und Toyota (TM).

5 von 10

Invesco FTSE RAFI Entwickelte Märkte ohne USA Small-Mid-ETF

• Typ: Internationale Aktien Small und Mid Cap
• Zuweisung: 5%
• Marktwert: 226,3 Millionen US-Dollar
• Kostenquote: 0,49%

In der Regel, 0,49% wären für eine passive Anlage teuer, aber da es nur 5 % des Gesamtportfolios ausmacht, Es kann sinnvoll sein, es zu bezahlen, um sich in der weniger frequentierten Welt der internationalen Small- und Mid-Cap-Märkte zu engagieren.

Alles in Maßen, rechts?

Im Gegensatz zu kapitalisierungsgewichteten ETFs das Invesco FTSE RAFI Entwickelte Märkte ohne USA Small-Mid-ETF (PDN, 32,97 $) ist RAFI-gewichtet – RAFI steht für Research Affiliates Fundamental Indexation – was bedeutet, dass vier grundlegende Kennzahlen für die Größe eines Unternehmens verwendet werden:Buchwert, Bargeldumlauf, Umsatz und Dividende, jede der 1 gewichten 504 Bestände.

Befürworter von RAFI mögen diese Art der Gewichtung, da sie tendenziell zu profitableren Unternehmen tendiert und diejenigen vermeidet, die überteuert sind, was den Anlegern ein besseres Wertversprechen bietet.

Das gesagt, Sie haben wahrscheinlich als nächstes von vielen der Aktien in den Top-10-Beständen von PDN gehört. wie das norwegische Öl- und Gasvermessungsunternehmen TGS NOPEC Geophysical Co. oder das kanadische Transportunternehmen TFI International.

6 von 10

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Vorhut

• Typ: Schwellenländeraktien Large-Cap
• Zuweisung: 10%
• Marktwert: 60,6 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,14%

Die Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO, 42,90 $), die in Schwellenländer wie China investiert, Indien und Brasilien, hat es im Jahr 2018 schwer seit Jahresbeginn etwas mehr als 10 %. Das ist deutlich schlechter als die 8%igen Gewinne des S&P 500.

Zwei Worte erklären den Unterschied:Emerging Markets. Diese schneller wachsenden, aber weniger stabilen Volkswirtschaften haben sich 2018 schrecklich verhalten, und einige Experten vermuten, dass amerikanische Aktien auf absehbare Zeit die Schwellenländer schlagen werden.

JPMorgan schrieb im Juli, dass all die schlechten Nachrichten und Handelsängste, die von Übersee ausgehen, in den Aktienkursen verankert sind. und empfahl den Anlegern, ihr Engagement in Schwellenmärkten zu erhöhen.

Ein gut zusammengestelltes Portfolio ist wie eine Sportmannschaft, da es immer Spieler geben wird, die unterdurchschnittliche Leistungen erbringen. überdurchschnittlich und wie erwartet. Von allem etwas zu haben, sorgt dafür, dass Sie in guten wie in schlechten Zeiten gut abschneiden. Das ist eine andere Art zu sagen, dass die Schwellenländer wieder ihren Tag haben werden.

7 von 10

iShares TIPS Bond-ETF

iShares

• Typ: US-amerikanische festverzinsliche Wertpapiere, inflationsgeschützt
• Zuweisung: fünfzehn%
• Marktwert: 23,9 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,2%

Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) sind nicht die aufregendste Investition. Aber wenn die Inflation anfängt, ihren hässlichen Kopf zu erheben – wie es in den letzten Monaten des Jahres 2018 der Fall ist – möchten Sie eine Investition wie die iShares TIPS Bond-ETF (SPITZE, 112,12 $), die Inflationsschutz und eine garantierte Realrendite für einen Teil Ihres Portfolios bietet. Vor allem, wenn Sie über 50 Jahre alt sind.

Im Juli, Die Kerninflation ist in den letzten 12 Monaten um 2,9% gestiegen – der größte Anstieg in den letzten zehn Jahren und ein Zeichen dafür, dass sich die Inflation nicht verlangsamt. Während die Wirtschaft stark bleibt, Pensionskassen überlegen, wann die Blase platzen wird.

„Die USA wurden durch Wirtschaftswachstum gut unterstützt, “, sagte Mark Machin, CEO des Canada Pension Plan Investment Board, kürzlich. „Es hat das Gewinnwachstum vorangetrieben. Die Fundamentaldaten in den USA sind immer noch unglaublich stark, und die Frage ist jetzt:Wie lange kann das noch so gehen?“

8 von 10

iShares Short Treasury Bond ETF

iShares

• Typ: US-amerikanische festverzinsliche Wertpapiere
• Zuweisung: fünfzehn%
• Marktwert: 15,3 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,15%

Wenn Sie dachten, TIP würde nicht funkeln, du hättest bestimmt probleme damit iShares Short Treasury Bond ETF (SHV, 110,44 $), die in kurzfristige US-Staatsanleihen von einem Jahr oder weniger investiert. Zur Zeit, es hat 59,5% in US-Staatsanleihen und den Rest in Barmitteln und Derivaten investiert, mit kümmerlichen 1,2%, unter der aktuellen Inflationsrate.

So, Warum ist SHV ​​gut für Ihr Portfolio?

Wenn Sie sich an das Intro erinnern, wir versuchen, dem Musterportfolio eines der klügsten Investoren dieses Landes zu folgen, David Swensen. Denken Sie auch an den Rat von Onkel Warren, dass der durchschnittliche Anleger nur zwei Fonds benötigt:einen S&P 500-Tracker und etwas für kurzfristige Anleihen.

Die Empfehlungen zur Vermögensallokation dieser beiden Anlagegurus sollen Vermögenswerte umfassen, die nicht miteinander korrelieren, um langfristige Renditen zu glätten. Sicher, Sie werden mit SHV ​​keinen Homerun erreichen, aber Sie werden es wahrscheinlich nicht bereuen, es zu besitzen, wenn die Märkte etwas unruhig werden.

Eine gute Abwehr gewinnt Meisterschaften.

9 von 10

Immobiliensektor auswählen SPDR

SPDR

• Typ: Alternativen (US-Immobilien)
• Zuweisung: 7,5%
• Marktwert: 2,8 Milliarden US-Dollar
• Kostenquote: 0,13%

Immobilien sind der neueste S&P 500-Sektor – und eine Anlageklasse, die in jedes diversifizierte Portfolio gehören sollte. vor allem, wenn Sie nicht wirklich ein Haus oder eine andere Immobilie besitzen.

Die Immobiliensektor auswählen SPDR (XLRE, 33,90 USD) soll die Wertentwicklung aller Real Estate Investment Trusts (REITs) im S&P 500 verfolgen. es gibt 33 Beteiligungen in XLRE, wobei die Top 10 55 % der Gewichtung des Portfolios ausmachen.

Die größte Beteiligung ist derzeit das Telekommunikationsinfrastrukturunternehmen American Tower (AMT) mit 9,9 %. dicht gefolgt vom Einkaufszentrumsbetreiber Simon Property Group (SPG) mit 8,4 %. Wenn der Einzelhandel wieder zum Leben erweckt wird, SPG könnte den American Tower in kürzester Zeit überholen.

XLRE hat dieses Jahr gekämpft, seit Jahresbeginn nur noch 3 % zugelegt. Steigende Zinsen wirken sich dämpfend auf Immobilieninvestoren aus. Aber eine Rendite von mehr als 3% trägt zur Gesamtrendite bei … und sollte ein wenig Anlegerschutz bieten, bis die Immobilien wieder in die Gunst der Anleger rotieren.

10 von 10

IQ Merger Arbitrage-ETF

Index-IQ

• Typ: Alternativen
• Zuweisung: 7,5%
• Marktwert: 611,4 Millionen US-Dollar
• Kostenquote: 0,77%

Die IQ Merger Arbitrage-ETF (MNA, 31,56 USD) wurde im November 2009 auf den Markt gebracht. Es bildet die Wertentwicklung des IQ Merger Arbitrage Index ab. ein Index, der versucht, von Unternehmenszusammenschlüssen zu profitieren, indem er Übernahmeziele besitzt, und gleichzeitig durch ein gewisses Short-Engagement abgesichert.

Globale Fusionen und Übernahmen erreichten im ersten Quartal 2018 ein 17-Jahres-Hoch und bieten dem Index viele potenzielle Chancen. Wichtiger, Fusionsarbitrage-Situationen werden selten durch das Marktumfeld beeinflusst, Es kommt also darauf an, ob der Käufer beim Akquisitionsziel genug Hausaufgaben gemacht hat, um den Deal nach Hause zu bringen.

Von allen ETFs, die in der Kategorie Alternatives verfügbar sind, MNA mag wie ein Kopfkratzer erscheinen, insbesondere angesichts der Verwaltungskostenquote von 0,77 %.

Der Schlüssel hier sind stabile Renditen.

Seit seiner Einführung, MNA hatte zwei Jahre negativer Gesamtrendite (2010, 2011) und sechs Jahre mit positiver Gesamtrendite (ohne 2018). Die Minusjahre betrugen durchschnittlich -1,2 %; die oberen Jahre 4,4%. Es ist nicht auffällig, aber es macht MNA zu einem ausgezeichneten Ort, um Ihr Geld zu parken.