4 hoch bewertete Vanguard-Dividenden- und -Ertragsfonds

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• Fondskategorie: Große Mischung
• Verwaltetes Vermögen: 54,5 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,6 %
• Kosten: 0,08 %, oder $8 für jede $10, 000 investiert

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral (VDADX, 39,14 USD) ist ein passiver Investmentfonds, der einen Index von US-amerikanischen Large-Cap-Unternehmen abbildet, die ihre Dividenden im Laufe der Zeit erhöht haben. Speziell, jeder Bestandteil hat seine Auszahlung für mindestens 10 aufeinanderfolgende Jahre verbessert.

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Das Portfolio von VDADX besteht aus einer Mischung aus Wachstums- und Value-Aktien von Unternehmen, die sowohl die Fähigkeit als auch das Engagement zeigen, ihre Dividenden im Laufe der Zeit zu steigern. Als Ergebnis, VDADX-Aktionäre erhalten hochwertige Large Caps, darunter Microsoft (MSFT) und Walmart (WMT).

Die derzeit wichtigsten Positionen im Sektor sind zyklische Konsumgüter (23 %) und Industrie (21 %). mit einer 15-prozentigen Gewichtung auch im Gesundheitswesen. Technologie macht 12% des Vermögens aus, aber das ist weniger als die Hälfte dessen, was Sie im S&P 500 finden. Das ist typisch für den VDADX, Dies bedeutet, dass die Performance manchmal hinter einer Benchmark wie dem S&P 500 oder dem Nasdaq Composite zurückbleiben kann, wenn das Wachstum begünstigt wird.

Aber das ist es, was Sie normalerweise von Dividenden- und Ertragsfonds erwarten können. Das ist ok. Du bekommst immer noch einen festen, Low-Cost-Produkt, das auf lange Sicht anständige Ergebnisse liefern kann, während es ein unterdurchschnittliches Risiko eingeht.

"Das Fünf-Sterne-Rating von VDADX wird durch sein niedriges Risikoprofil angetrieben, basierend auf seinem Bestand und seiner Leistungsbilanz, sowie seine extrem niedrige Kostenquote von 0,08%, " sagt Rosenblut.

Erfahren Sie mehr über VDADX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Dividendenwachstumsfonds

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• Fondskategorie: Große Mischung
• Verwaltetes Vermögen: 45,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,6 %
• Kosten: 0,27 %

Wenn Sie einen menschlichen Manager an der Spitze bevorzugen, Vanguard Dividendenwachstumsfonds (VDIGX, 33,96 US-Dollar) ist ein aktiv verwaltetes Produkt, das ein Engagement in einer vielfältigen Mischung aus dividendenorientierten Unternehmen bietet.

Es ist schwierig, ähnliche Dividenden- und Ertragsfonds mit so geringen Ausgaben zu finden. „Investoren, die bereit sind, für aktives Management etwas mehr zu zahlen, werden VDIGX attraktiv finden, da die Kostenquote des Fonds mit 0,27 % immer noch deutlich niedriger ist als die der anderen 0,94 %. " sagt Rosenblut.

Verbinden Sie die niedrigen Gebühren mit einer überdurchschnittlichen langfristigen Rendite, und Sie haben selbst eine starke ertragsorientierte Kernbeteiligung.

Das VDIGX-Portfolio besteht derzeit aus rund 40 Large-Cap-Aktien, mit den höchsten Gewichtungen gehören derzeit Gesundheitswerte (21%) und Industriewerte (21%). Basiskonsumgüter (15%), Nicht-Basiskonsumgüter (12 %) und Finanzwerte (11 %) machen ebenfalls einen großen Teil des Vermögens aus. Dies führt zu einer Reihe von Top-10-Beständen, darunter American Express (AXP), UnitedHealth Group (UNH) und Johnson &Johnson (JNJ).

Wieder, der Fokus liegt hier auf Dividenden, was zu einem Mangel an Wachstum führt, aber auch unterdurchschnittliches Risiko. Diese Neigung hat dem Fonds relativ kurzfristig nicht geholfen, aber VDIGX hat den Kategoriedurchschnitt in den letzten 10 Jahren übertroffen, und es ist besser als 88% der Kollegen in den letzten 15 Jahren.

Erfahren Sie mehr über VDIGX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Long-Term Corporate Bond Index Fund Admiral

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• Fondskategorie: Langfristige Anleihe
• Verwaltetes Vermögen: 5,3 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 3,4%
• Kosten: 0,07%*

Vanguard Long-Term Corporate Bond Index Fondsadmiral (VLTCX, 26,80 $) ist eine kostengünstige, Indexbasierter festverzinslicher Investmentfonds, der Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating mit langen Laufzeiten hält.

Bevor Sie Aktien von VLTCX (oder einem langfristigen Rentenfonds) kaufen, Denken Sie daran:Langfristige Anleihenpreise sind in einem Umfeld steigender Zinsen tendenziell stärker unter Druck als mittel- und kurzfristige Anleihen.

Potenzielle Käufer sollten sich auch des Kreditrisikos bewusst sein, das mit Investment-Grade-Anleihen verbunden ist. die den Großteil des VLTCX-Portfolios ausmachen. Der Vanguard Long-Term Corporate Bond Index hält mehr als 2, 400 Anleihen mit einer durchschnittlichen effektiven Laufzeit von 23 Jahren. Etwa die Hälfte des Portfolios besteht aus Anleihen mit BBB-Rating (niedrigster Investment-Grade-Rating), und weitere 39% sind in Anleihen mit A-Rating, der Rest wird mit AA oder AAA bewertet.

Das gesagt, Anleger in langfristige Anleihen wurden in der Vergangenheit mit viel mehr aktienähnlichen Renditen über längere Zeiträume belohnt.

VLTCX, der zu den wenigen Vanguard-Dividenden- und Ertragsfonds gehört, die von CFRA volle fünf Sterne erhalten haben, "erfordert eine winzige Kostenquote von 0,07% und hat eine starke Belohnung und ein geringeres Risikoprofil, basierend auf seiner Leistungsbilanz und Einkommensgenerierung, nach unserem Modell, " sagt Rosenblut.

* VLTCX ist eines der wenigen Vanguard-Produkte, für die eine Vorabkaufgebühr erhoben wird. Diese Gebühr beträgt 1%. Anleger, die die Möglichkeit haben, in ETFs zu investieren, könnten dies vermeiden, indem sie den Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF ( VCLT ), die auch etwas geringere Ausgaben hat, bei 0,05%.

Erfahren Sie mehr über VLTCX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Langfristiger Investment-Grade-Fonds

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• Fondskategorie: Langfristige Anleihe
• Verwaltetes Vermögen: 20,0 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 2,8%
• Kosten: 0,22%

Vanguard Langfristiger Investment-Grade-Fondsinvestor (VWESX, 10,55 US-Dollar) setzt die Intelligenz von Wellington Management und Vanguard ein, ein Portfolio hochverzinslicher langfristiger Anleihen auszuwählen. Und das für ein Lied.

"Obwohl sie aktiv von Wellington und der Fixed Income-Gruppe von Vanguard gemeinsam verwaltet wird, VWETX erhebt eine Kostenquote von 0,12 %, die viel günstiger ist als die 0,77 % für kreditorientierte festverzinsliche Investmentfonds. " sagt Rosenblut.

Wie VLTCX, VWESX konzentriert sich auf langfristige Anleihen, mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 22 Jahren. Aber während hochwertige Unternehmen den Kern dieses Portfolios bilden, es wird auch eine kleine Anzahl von steuerpflichtigen Muni Bonds halten. Kreditqualität ist höher, auch, mit nur 6% der Bestände mit einem BBB-Rating, 64% bei A und der Rest oben.

Wieder, die aktuellen Markt- und Wirtschaftsbedingungen begünstigen keine langfristigen Anleihen, noch die Vanguard-Dividenden- und Ertragsfonds, die sie halten. Aber VWESX hat über längere Zeithorizonte (10 und 15 Jahre) sowohl den Kategoriedurchschnitt als auch seine Benchmark übertroffen. auch dank dieser hohen Kreditqualität.

"Das starke Risikoprofil und die geringen Kosten tragen positiv zum Fünf-Sterne-Rating von CFRA bei, " sagt Rosenblut.

Erfahren Sie mehr über VWESX auf der Vanguard-Anbieterseite.

Kent Thune hielt zum Zeitpunkt dieses Schreibens keine Positionen in diesen Obligationenfonds. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken, daher stellen diese Informationen unter keinen Umständen eine konkrete Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.