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So bauen Sie ein ETF-Portfolio auf – zu berücksichtigende Strategien

Wir wissen, dass die Welt des Investierens einschüchternd sein kann. Die Fülle an Akronymen und Schlagworten ist eine Menge, die man allein bewältigen muss – dann müssen Sie alles verstehen, Strategien entwickeln, investieren, verkaufen und mehr? Es reicht aus, um Sie sagen zu lassen:„Ich kaufe eine Aktie von Berkshire Hathaway, eine von Amazon und mache Feierabend.“ Das heißt, bis Sie feststellen, dass diese Aktien vier- bis sechsstellig kosten können.

Glücklicherweise muss das Investieren nicht allzu kompliziert (oder teuer) sein. Egal, ob Sie neu beim Investieren oder ein Marktveteran sind, Sie können mit börsengehandelten Fonds ein Portfolio aufbauen (und sogar ein Stück vom Kuchen von Berkshire Hathaway abbekommen). (ETFs).

Diese Fonds sind die Favoriten vieler Anleger wegen ihrer Fähigkeit, ein Portfolio zu diversifizieren, ihrer Liquidität, der Bandbreite an Anlageklassen, niedrigen Kostenquoten … Okay, genug mit dem Anlagejargon. Werfen wir einen genaueren Blick auf ETFs, warum Sie vielleicht in sie investieren möchten und wie Sie zwischen verschiedenen ETF-Portfoliostrategien wählen können, um diejenige zu finden, die Ihren Anlagezielen am besten entspricht.

ETF-Grundlagen

ETFs ähneln Investmentfonds insofern, als sie Geld von mehreren Anlegern bündeln, um einen Wertpapierkorb zu kaufen. Diese Wertpapiere können eine Kombination aus Aktien, Anleihen, Rohstoffen und/oder anderen Anlagearten umfassen. ETF-Wertpapiere bilden normalerweise einen bestimmten Index wie den S&P 500 oder eine bestimmte Branche wie Energie oder Technologie ab.

Was ETFs von Investmentfonds unterscheidet, ist die Art und Weise, wie sie gekauft und verkauft werden. ETFs werden wie Aktien den ganzen Tag über an einer Börse gehandelt, und ihre Preise schwanken je nach Marktnachfrage. (Fonds werden nur einmal täglich nach Börsenschluss gehandelt.)  Aus diesem Grund gelten ETFs als liquider als Investmentfonds.

Mit ETFs können Sie auf verschiedene Weise Renditen erzielen. Anleger können Renditen erzielen, wenn die Kurse der Wertpapiere innerhalb des ETF steigen, ähnlich wie bei einzelnen Aktien. Anleger können auch von Dividenden profitieren , oder ein Teil des Gewinns Unternehmen zahlen ihre Investoren für den Besitz der Aktie. In der Regel werden Dividenden vierteljährlich an die Aktionäre ausgezahlt.

Die Kosten von ETF-Investitionen

ETFs werden in der Regel passiv verwaltet (im Vergleich zu beispielsweise aktiv verwalteten Investmentfonds). Das bedeutet, dass ein Fondsmanager nicht sein Wissen zur Auswahl der Anlagen in den ETF einsetzt, sondern einfach Wertpapiere auswählt, um zu versuchen, mit einer wichtigen Benchmark wie dem Dow Jones Industrial Average oder dem Russell 2000 Schritt zu halten.

Da sie für Maklergeschäfte weniger zeitintensiv sind, haben ETFs einen großen Vorteil für Sie:niedrigere Kostenquoten (auch bekannt als die Kosten für den Betrieb und die Verwaltung eines Fonds) als viele andere Anlageoptionen.

Noch besser, wenn Sie in ETFs investieren, können Sie mit nur einer Transaktion in Hunderte oder sogar Tausende von Wertpapieren investieren. Dies ermöglicht es ETF-Anlegern nicht nur, Teile der Aktien zu halten, die sie sich sonst möglicherweise nicht leisten könnten (wie Berkshire Hathaway), es kann auch einen provisionsfreien Handel bedeuten. Egal, ob Sie ein Do-it-yourself-Anleger sind oder lieber die Expertise unseres Robo Advisors in Anspruch nehmen möchten, wir bieten Ihnen die Möglichkeit, ETFs kostenlos zu kaufen und zu verkaufen.

Erstellen Sie eine ETF-Anlagestrategie

Nachdem Sie nun die Grundlagen von ETFs verstanden haben, können Sie Ihre ETF-Optionen erkunden und eine Strategie entwickeln, um diese Anlagen in Ihr Portfolio aufzunehmen.

Was ETFs wirklich zu einer beliebten Anlageoption macht, ist die Fähigkeit zur Diversifizierung. Portfoliodiversifizierung ist eine wichtige Anlagestrategie, die Ihnen hilft, das Marktrisiko besser zu managen Volatilität . Da ETFs aus zahlreichen Beteiligungen (manchmal branchenübergreifend) innerhalb eines einzigen Fonds bestehen, sind die negativen Auswirkungen aller Auf- und Abschwünge auf dem Markt sind in der Regel weniger schwerwiegend.

Sie können erreichen Diversifizierung durch Investitionen in Anlageklassen, Branchen und Länder. In einem ETF-Portfolio könnten Sie beispielsweise in Betracht ziehen, in mehrere unabhängige Sektor-ETFs (solche, die Branchen abbilden) wie Energie und Gesundheitswesen zu investieren. Auf diese Weise unterscheiden sich die Bestände der ETFs stark und werden weniger wahrscheinlich von denselben Markteinflüssen beeinflusst.

Sie können auch Diversifikation hinzufügen, indem Sie Fonds mit Beteiligungen in verschiedenen Anlageklassen wählen. Sie können beispielsweise in einen ETF für Staatsanleihen, einen ETF für Edelmetalle und einen ETF für Fremdwährungen investieren.

Wenn Sie bereit sind, in ETFs zu investieren, beginnen Sie damit, Ihre Anlageziele zu definieren:Sparen Sie für den Ruhestand, sparen Sie kurzfristig Geld oder sammeln Sie Geld für die Studiengebühren? Langfristige Anleger mit einem größeren Anlagehorizont können in der Regel ein höheres Risiko eingehen.

Sie sollten auch Ihren aktuellen Einkommensbedarf berücksichtigen. Wenn Sie darauf hoffen, einen stetigen Ertragsstrom zu erzielen, sollten Sie Ihrem Portfolio möglicherweise eine Mischung aus ETFs mit Dividendenzahlungen oder festverzinslichen Wertpapieren hinzufügen.

Eine solide Vorstellung von diesen Faktoren sowie Ihrer Risikotoleranz hilft Ihnen bei der Bestimmung Ihrer Vermögensallokation – einer Anlagestrategie, die darauf abzielt, das Risiko in Ihrem Portfolio zu eliminieren, indem Sie in verschiedene Anlageklassen investieren. Dies trägt dazu bei, ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu wahren. Möglicherweise stellen Sie fest, dass Sie lieber stärker in Anleihen (häufig eine risikoärmere Anlage) investieren als beispielsweise in Aktien.

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Sind Sie daran interessiert, in Unternehmen zu investieren, die Nachhaltigkeit und andere umweltfreundliche Initiativen praktizieren? Sie können ein Portfolio von ETFs erstellen, die in sozial verantwortliche Unternehmen investieren.

Und wenn Sie Ihre Steuerschulden reduzieren möchten, können Sie ein ertragsoptimiertes ETF-Portfolio aufbauen und gleichzeitig Ihre Steuerlast senken.

Auch wenn Sie eher D.I.Y. Wenn es um Investitionen geht, können ETFs einen Platz in Ihrer Anlagestrategie einnehmen. Unser selbstgesteuerter Handel Plattform bietet Ihnen die Möglichkeit, ETFs ganz einfach zu kaufen und zu verkaufen.

Vielleicht entscheiden Sie sich sogar dafür, ein All-ETF-Portfolio aufzubauen. Denken Sie daran, dass Sie Ihr gesamtes Portfolio diversifizieren müssen, auch wenn ein ETF selbst von Natur aus vielfältig ist. Wenn Sie nur einen ETF besitzen, liegen alle Ihre Eier in einem einzigen Anlagekorb.

Börsengehandelte Fonds sind eine großartige Möglichkeit, etwas von der Kompliziertheit und Verwirrung beim Investieren zu nehmen. Sie geben Ihnen nicht nur Zugang zu Aktien, die möglicherweise zu teuer sind, um sie einzeln zu kaufen, sie werden auch passiv verwaltet (wobei häufig niedrigere Gebühren anfallen als ihre Investmentfonds-Begleiter) und können provisionsfrei gekauft werden – was sie weniger kompliziert und erschwinglicher macht Option für Anlageanfänger und -profis gleichermaßen.

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