4 Anlagestrategien für die Verwaltung eines Portfolios von Investmentfonds

Sobald Sie Ihr Portfolio aus Investmentfonds aufgebaut haben, Sie müssen wissen, wie Sie es erhalten, indem Sie eine Investmentstrategie für Investmentfonds anwenden. Sehen wir uns vier beliebte Strategien an.

Die Wing-It-Strategie

Dies ist die am häufigsten verwendete Anlagestrategie für Investmentfonds. vor allem bei neuen Investoren. Wie funktioniert es? Wenn du bist nicht nach einem bestimmten Plan oder einer bestimmten Struktur, die Sie bei Ihren Investitionen und der Pflege Ihres Portfolios unterstützt, Sie verwenden wahrscheinlich eine Wing-it-Strategie.

Ohne Investitionsplan Sie könnten Schwierigkeiten haben, Entscheidungen zu treffen, die Ihre Anlageziele genau widerspiegeln. Die meisten Experten sind sich einig, dass diese Strategie aufgrund ihrer mangelnden Konsistenz tendenziell am wenigsten erfolgreich ist.

Auf der anderen Seite, wenn Sie einen Plan oder eine Struktur haben, die Ihre Investitionen leiten, dann sollte die Verwaltung Ihres Portfolios viel einfacher sein.

Market-Timing-Strategie

Die Market-Timing-Strategie impliziert die Fähigkeit, in Sektoren ein- und auszusteigen, Vermögenswerte, oder Märkte zur richtigen Zeit. In einer idealen Welt, Die Fähigkeit, den Markt zeitlich zu bestimmen, bedeutet, dass Sie immer niedrig kaufen und hoch verkaufen.

Bedauerlicherweise, nur wenige Anleger tun dies konsequent, da das Anlegerverhalten typischerweise von Emotionen und nicht von Logik bestimmt wird. Die Realität ist, dass die meisten Anleger dazu neigen, genau das Gegenteil von dem zu tun, was optimal ist (d. h. hoch kaufen und niedrig verkaufen). Dies führt viele zu der Annahme, dass Market Timing nicht funktioniert. Niemand kann die Zukunft mit irgendeiner Konsistenz genau vorhersagen, Dennoch gibt es viele Market-Timing-Indikatoren, von denen einige Anleger glauben, dass sie ihnen einen Vorsprung bei der Vorhersage der Marktentwicklung verschaffen.

Buy-and-Hold-Strategie

Dies ist mit Abstand die am weitesten verbreitete Anlagestrategie. Diese Strategie bedeutet, dass Sie Ihre Anlagen kaufen und lange halten, unabhängig davon, ob die Märkte steigen oder fallen. Konventionelle Weisheit sagt, wenn Sie eine Buy-and-Hold-Strategie anwenden und die Höhen und Tiefen des Marktes überstehen, Im Laufe der Zeit werden Ihre Gewinne Ihre Verluste überwiegen. Milliardär und legendärer Investor, Warren Buffett, ist aktenkundig, dass diese Strategie ideal für den langfristigen Investor ist.

Der andere Grund, warum diese Strategie so beliebt ist, ist, dass sie einfach anzuwenden ist. Dies macht es nicht besser oder schlechter als die anderen Optionen; es ist einfach zu kaufen und dann zu halten.

Strategie zur Leistungsgewichtung

Dies ist so etwas wie ein Mittelweg zwischen Market Timing und Buy-and-Hold. Mit dieser Anlagestrategie für Investmentfonds Sie werden Ihren Portfolio-Mix von Zeit zu Zeit überprüfen und einige Anpassungen vornehmen. Lassen Sie uns ein stark vereinfachtes Beispiel mit realen Leistungszahlen durchgehen.

Nehmen wir an, Sie haben mit einem Aktienportfolio von 100 US-Dollar begonnen, 000 in vier Investmentfonds, in gleiche Gewichtungen von jeweils 25 % aufgeteilt.

Nach dem ersten Investitionsjahr Das Portfolio wird nicht mehr in jedem Fonds mit 25 % gleich gewichtet, da einige Fonds besser abgeschnitten haben als andere.

Die Realität ist, dass nach dem ersten Jahr die meisten Anleger von Investmentfonds neigen dazu, den Verlierer (Fonds D) zu verlieren und mehr vom Gewinner (Fonds A) zu kaufen. Dass, jedoch, ist nicht das, worum es bei der Leistungsgewichtung geht. Performance-Gewichtung bedeutet einfach, dass Sie einige der Fonds mit den besten Ergebnissen verkaufen würden, um einige der Fonds mit den schlechtesten Ergebnissen zu kaufen.

Dein Herz wird dieser Logik widersprechen, Aber es ist richtig, denn die einzige Konstante beim Investieren ist, dass alles zyklisch ist. Im Jahr vier, Fonds A ist zum Verlierer und Fonds D zum Gewinner geworden.

Die Performance-Gewichtung dieses Portfolios Jahr für Jahr bedeutet, dass Sie den Gewinn mitgenommen hätten, als es Fonds A gut ging, um Fonds D zu kaufen, als er im Minus war. Wenn Sie dieses Portfolio fünf Jahre lang jedes Jahr neu gewichtet haben, Sie wären durch die Leistungsgewichtung weiter vorne. Es geht um Disziplin.

Die Quintessenz

Der Schlüssel zum Portfoliomanagement ist eine Anlagestrategie für Investmentfonds, an die Sie sich diszipliniert halten. Die erfolgreichsten Vermögensverwalter der Welt sind erfolgreich, weil sie die Disziplin besitzen, Geld zu verwalten, und sie haben einen Plan.

Warren Buffett hat es vielleicht am besten ausgedrückt:„Um ein Leben lang erfolgreich zu investieren, braucht es keinen stratosphärischen IQ. ungewöhnlicher Geschäftseinblick, oder Insiderinformationen. Notwendig ist ein solider intellektueller Rahmen für die Entscheidungsfindung, und die Fähigkeit, Emotionen davon abzuhalten, diesen Rahmen zu zerstören."