Wie Investmentfonds Dividenden zahlen

Es gibt buchstäblich Tausende von Investmentfonds zur Auswahl, und die meisten teilen die grundlegenden Eigenschaften, die sie zu einer beliebten Anlageoption gemacht haben:Dazu gehören Liquidität, Diversifikation, und professionelle Verwaltung. Aber nur einige Investmentfonds bieten einen anderen potenziellen Vorteil, das ist eine hohe Dividendenrendite. Hier, Wir schauen uns an, wie solche Investmentfonds Dividenden generieren und an die Anleger ausschütten.

Die zentralen Thesen

• Investmentfonds, die Dividenden- oder verzinsliche Wertpapiere besitzen, geben diese Cashflows an die Anleger des Fonds weiter.
• Dividenden sind der Anteil des Anlegers am Gewinn eines Unternehmens. Das Unternehmen genehmigt den Betrag auf der Grundlage seiner Finanzergebnisse.
• Zinsen sind die Zahlung an Anleger, die einer Regierung oder einem Unternehmen einen Geldbetrag in Form einer Anleihe oder eines anderen Schuldtitels leihen.

Dividendenfonds

Dividendenstarke Fonds sprechen Anleger an, die Wert auf konstante Erträge legen. Diese Fonds investieren ausschließlich in dividendenstarke Aktien und hochverzinsliche Anleihen, um den Aktionären Jahr für Jahr ein regelmäßiges Einkommen zu bieten.

Diese Erträge werden in Form von Dividendenausschüttungen ausgezahlt, die den Anteil des Anlegers an den Erträgen des Fonds aus allen Quellen darstellen.

Viele Fonds sind darauf ausgelegt, Dividenden generierende Vermögenswerte und verzinsliche Anleihen zu vermeiden, um die Steuerpflicht ihrer Aktionäre zu minimieren. Andere konzentrieren sich eher auf das Potenzial für ein schnelles Wachstum der Aktienkurse als auf die stetigen, aber bescheideneren Erträge aus Dividenden. Aber diese Gelder, auch, kann einige Dividendenausschüttungen haben.

Auf jeden Fall, alle Fonds sind gesetzlich verpflichtet, ihre angesammelten Dividenden mindestens einmal im Jahr auszuschütten, aber von da an können der Zeitpunkt und andere Details erheblich variieren.

Verstehen von Dividenden, die von Investmentfonds gezahlt werden

Dividenden stellen einen Teil des Gewinns eines Unternehmens dar. Finanziell florierende Unternehmen geben oft einen Teil ihrer Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre weiter.

Jeder Aktionär erhält für jede gehaltene Aktie einen festgelegten Betrag. Zum Beispiel, IBM zahlte am 10. Juni eine Dividende von 1,62 US-Dollar pro Aktie. 2019. Coca-Cola zahlte eine Dividende von 40 Cent pro Aktie. Boeing kündigte eine Dividende von 2,055 US-Dollar pro Aktie an.

Bei einem Fonds mit hoher Dividendenrendite Dieses Einkommen kann einen großen Teil seiner Gesamtrendite ausmachen. Wachstumsorientierte Fonds können nur bei einer Handvoll Beteiligungen bescheidene Dividenden erzielen.

Anleger von Investmentfonds können bei der Ausgabe Dividendenausschüttungen entgegennehmen oder das Geld in zusätzliche Fondsanteile reinvestieren.

Investmentfonds, die Dividenden aus den Anlagen in ihren Portfolios erhalten, sind gesetzlich verpflichtet, diese an ihre Aktionäre weiterzugeben. Die genaue Art und Weise, in der Fonds dies tun, kann unterschiedlich sein.

Wie Zinszahlungen gezählt werden

Ein Investmentfonds kann ein Portfolio haben, das ausschüttende Aktien oder verzinsliche Anleihen enthält, oder beides.

Investmentfonds müssen alle Nettoerträge in Form von Dividendenzahlungen an die Aktionäre weitergeben, einschließlich Zinsen aus Schuldtiteln wie Unternehmens- und Staatsanleihen, Schatzwechsel und Schatzanweisungen.

Eine Anleihe zahlt in der Regel jedes Jahr einen festen Zinssatz, seine Couponzahlung genannt. Die Zahlung ist ein Prozentsatz des Nennwerts der Anleihe.

Im Gegensatz zu Aktiendividenden Die Anleihezinsen sind garantiert und die Höhe der Zahlung wird im Voraus festgelegt.

Anleger, die Fonds recherchieren, müssen wissen, ob die historischen Renditen, die sie auf dem Factsheet des Fonds sehen, die Wiederanlage von Dividenden beinhalten, mit anderen Worten, Übertreiben Sie seine potenziellen Renditen nicht, indem Sie davon ausgehen, dass die Wachstumsrate plus Dividendenausschüttungen enthalten sind.

Aggregation und Timing

Die meisten Unternehmen, die Dividenden auf Vorzugsaktien oder Stammaktien oder beides ausschütten, tun dies in der Regel vierteljährlich. Es gibt Unternehmen, die halbjährlich zahlen und sogar einige, die monatlich Dividendenschecks ausstellen.

Investmentfonds sammeln diese Erträge ein und schütten sie dann an die Aktionäre aus anteilig Basis.

Alle Fonds sind gesetzlich verpflichtet, ihre angesammelten Dividenden mindestens einmal im Jahr auszuschütten. Diejenigen, die auf laufendes Einkommen ausgerichtet sind, zahlen vierteljährlich oder sogar monatlich Dividenden aus. Aber viele andere zahlen nur jährlich oder halbjährlich Dividenden aus, um den Verwaltungsaufwand zu minimieren.

Einige Fonds können in der Tat, einige Dividenden in bestimmten Monaten einbehalten und in einem späteren Monat auszahlen, um eine gleichmäßigere Einkommensverteilung zu erreichen.

Zinsen, die aus festverzinslichen Wertpapieren in ihren Portfolios erwirtschaftet werden, werden ebenfalls aggregiert und anteilig an die Aktionäre ausgeschüttet. Diese können auf den Abrechnungen als Dividendenerträge erscheinen.

Über die Wiederanlage von Dividenden

Einige Investoren, vor allem Nicht-Rentner, ziehen es vor, ihre Dividenden zu reinvestieren, anstatt eine Auszahlung zu erhalten. Die Erstellung eines Dividendenreinvestitionsplans ist bei Investmentfonds einfach. Der Anleger teilt einfach dem Broker oder der Fondsgesellschaft mit, das Geld automatisch in zusätzliche Aktien zu reinvestieren.

Aktionäre können ihre Dividenden auch zum Kauf von Aktien eines anderen Fonds verwenden. Die Fondsgesellschaft lässt dies in der Regel zu, solange sich der zweite Fonds in der eigenen Familie befindet. Unabhängige Makler und Wertpapierfirmen tun dies oft unabhängig davon, welcher Fonds gekauft wird.

Steuerberichte und Aktienkurse

Fonds, die Dividenden ausschütten, reduzieren ihre Anteilspreise um den Betrag der am Ex-Dividende-Tag gezahlten Dividende wie bei einzelnen Aktien.

Zum Beispiel, ein Fonds mit einem Aktienkurs von 10,42 US-Dollar, der eine Dividende von 0,10 US-Dollar pro Aktie ausschüttet, wird am Ex-Dividende-Tag zu 10,32 US-Dollar gehandelt. Diese Dividende wird jedem Aktionär ausgezahlt, der zum Nachweisstichtag Aktien besaß.

Sofern sie nicht aus Mitteln eines individuellen Rentenkontos (IRA) oder eines steuerbegünstigten Rentenplans stammen, alle Dividenden werden nun im Jahr ihrer Auszahlung als ordentliche Einkünfte behandelt.

Dividenden von Investmentfonds werden auf Formular 1099-DIV wie Dividenden aus einzelnen Aktien gemeldet.

Die Regeln für die Reinvestition, Anhäufung, und Preisgestaltung sind auch bei Master Limited Partnerships weitgehend gleich, Immobilieninvestmentfond, Zielfonds, und Exchange Traded Funds (ETFs), die Dividenden ausschütten.