Handelsfinanzierung

Was ist Handelsfinanzierung?

Handelsfinanzierung stellt die Finanzinstrumente und Produkte dar, die von Unternehmen verwendet werden, um den internationalen Handel und Handel zu erleichtern. Trade Finance macht es Importeuren und Exporteuren möglich und einfacher, Geschäfte über den Handel abzuwickeln. Handelsfinanzierung ist ein Überbegriff, der viele Finanzprodukte umfasst, die Banken und Unternehmen nutzen, um Handelstransaktionen zu ermöglichen.

Was ist Handelsfinanzierung?

Die zentralen Thesen

• Handelsfinanzierung stellt die Finanzinstrumente und Produkte dar, die von Unternehmen verwendet werden, um den internationalen Handel und Handel zu erleichtern.
• Trade Finance macht es Importeuren und Exporteuren möglich und einfacher, Geschäfte über den Handel abzuwickeln.
• Handelsfinanzierung kann dazu beitragen, das mit dem Welthandel verbundene Risiko zu verringern, indem die unterschiedlichen Bedürfnisse eines Exporteurs und Importeurs in Einklang gebracht werden.

Wie Trade Finance funktioniert

Die Funktion der Handelsfinanzierung besteht darin, einen Dritten in Transaktionen einzuführen, um das Zahlungsrisiko und das Lieferrisiko zu beseitigen. Trade Finance stellt dem Exporteur vereinbarungsgemäß Forderungen oder Zahlungen zur Verfügung, während dem Importeur ein Kredit zur Erfüllung des Handelsauftrags gewährt werden kann.

Die an der Handelsfinanzierung beteiligten Parteien sind zahlreich und können umfassen:

• Banken
• Handelsfinanzierungsunternehmen
• Importeure und Exporteure
• Versicherer
• Exportkreditagenturen und Dienstleister

Die Handelsfinanzierung unterscheidet sich von der herkömmlichen Finanzierung oder der Kreditvergabe. Allgemeine Finanzierung dient der Steuerung der Solvenz oder Liquidität, Handelsfinanzierungen müssen jedoch nicht unbedingt auf einen Mangel an Geldmitteln oder Liquidität eines Käufers hinweisen. Stattdessen, Handelsfinanzierung kann verwendet werden, um sich gegen die einzigartigen inhärenten Risiken des internationalen Handels zu schützen, wie Währungsschwankungen, politische Instabilität, Fragen der Nichtzahlung, oder die Bonität einer der beteiligten Parteien.

Im Folgenden sind einige der Finanzinstrumente aufgeführt, die bei der Handelsfinanzierung verwendet werden:

• Kreditlinien können von Banken vergeben werden, um sowohl Importeuren als auch Exporteuren zu helfen.
• Akkreditive reduzieren das mit dem Welthandel verbundene Risiko, da die Bank des Käufers dem Verkäufer die Zahlung für die gelieferte Ware garantiert. Jedoch, der Käufer ist auch geschützt, da die Zahlung nicht erfolgt, es sei denn, der Verkäufer erfüllt die Bedingungen der AGB. Beide Parteien müssen die Vereinbarung einhalten, damit die Transaktion zustande kommt.
• Factoring ist, wenn Unternehmen auf der Grundlage eines Prozentsatzes ihrer Forderungen aus Lieferungen und Leistungen bezahlt werden.
• Exporteuren können Exportkredite oder Betriebsmittel zur Verfügung gestellt werden.
• Versicherungen können für den Versand und die Lieferung von Waren verwendet werden und können den Exporteur auch vor Zahlungsausfällen des Käufers schützen.

Obwohl der internationale Handel seit Jahrhunderten existiert, Handelsfinanzierung erleichtert seinen Fortschritt. Die weit verbreitete Nutzung der Handelsfinanzierung hat zum Wachstum des internationalen Handels beigetragen.

„Rund 80 bis 90 Prozent des Welthandels hängen von der Handelsfinanzierung ab...“ – Welthandelsorganisation (WTO)

Wie Handelsfinanzierung das Risiko reduziert

Handelsfinanzierung kann dazu beitragen, das mit dem Welthandel verbundene Risiko zu verringern, indem die unterschiedlichen Bedürfnisse eines Exporteurs und Importeurs in Einklang gebracht werden. Im Idealfall, ein Exporteur würde es vorziehen, dass der Importeur für eine Exportsendung im Voraus bezahlt, um das Risiko zu vermeiden, dass der Importeur die Sendung annimmt, aber die Zahlung der Ware verweigert. Jedoch, wenn der Importeur den Exporteur im Voraus bezahlt, der Exporteur kann die Zahlung annehmen, aber den Versand der Ware verweigern.

Eine übliche Lösung für dieses Problem besteht darin, dass die Bank des Importeurs der Bank des Exporteurs ein Akkreditiv ausstellt, das die Zahlung vorsieht, sobald der Exporteur Dokumente vorlegt, die die Lieferung belegen, wie ein Frachtbrief. Das Akkreditiv garantiert, dass, sobald der ausstellenden Bank der Nachweis über die Versendung der Ware durch den Exporteur und die Einhaltung der Vertragsbedingungen vorliegt, es wird die Zahlung an den Exporteur ausstellen.

Mit dem Akkreditiv, die Bank des Käufers übernimmt die Verantwortung für die Zahlung des Verkäufers. Die Bank des Käufers müsste sicherstellen, dass der Käufer finanziell tragfähig genug ist, um die Transaktion zu erfüllen. Trade Finance hilft sowohl Importeuren als auch Exporteuren, Vertrauen im Umgang miteinander aufzubauen und so den Handel zu erleichtern.

Die Handelsfinanzierung ermöglicht sowohl Importeuren als auch Exporteuren den Zugang zu vielen Finanzlösungen, die auf ihre Situation zugeschnitten werden können. und oft, Mehrere Produkte können gleichzeitig oder übereinander verwendet werden, um sicherzustellen, dass die Transaktion reibungslos abläuft.

Weitere Vorteile für Trade Finance

Neben der Reduzierung des Risikos von Zahlungsausfällen und Nichterhalt von Waren, Handelsfinanzierungen sind für Unternehmen zu einem wichtigen Instrument geworden, um ihre Effizienz zu steigern und den Umsatz zu steigern.

Verbessert den Cashflow und die Effizienz des Betriebs

Handelsfinanzierung hilft Unternehmen bei der Beschaffung von Finanzierungen, um Geschäfte zu erleichtern, ist aber in vielen Fällen auch eine Kreditvergabe. Die Handelsfinanzierung ermöglicht es Unternehmen, im Falle eines Factorings eine Barzahlung auf der Grundlage von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen zu erhalten. Ein Akkreditiv kann dem Importeur und Exporteur helfen, ein Handelsgeschäft abzuschließen und das Risiko von Zahlungsausfällen oder Nichterhalt von Waren zu verringern. Als Ergebnis, Cashflow wird verbessert, da die Bank des Käufers die Zahlung garantiert, und der Importeur weiß, dass die Ware versendet wird.

Mit anderen Worten, Handelsfinanzierung sorgt für weniger Verzögerungen bei Zahlungen und Lieferungen, sodass sowohl Importeure als auch Exporteure ihre Geschäfte führen und ihren Cashflow effizienter planen können. Stellen Sie sich Handelsfinanzierung so vor, als ob Sie den Versand oder den Handel von Waren als Sicherheit für die Finanzierung des Unternehmenswachstums verwenden.

Gesteigerter Umsatz und Gewinn

Handelsfinanzierung ermöglicht es Unternehmen, ihr Geschäft und ihre Einnahmen durch Handel zu steigern. Zum Beispiel, ein US-amerikanisches Unternehmen, das einen Verkauf mit einem Unternehmen im Ausland erzielen kann, ist möglicherweise nicht in der Lage, die für die Bestellung benötigten Waren herzustellen.

Jedoch, durch Exportfinanzierung oder Hilfe von privaten oder staatlichen Handelsfinanzierungsagenturen, der Exporteur kann den Auftrag abschließen. Als Ergebnis, Das US-Unternehmen erhält neue Geschäfte, die es ohne die kreativen Finanzlösungen der Handelsfinanzierung möglicherweise nicht gehabt hätte.

Reduzieren Sie das Risiko finanzieller Härten

Ohne Handelsfinanzierung ein Unternehmen könnte mit Zahlungen in Verzug geraten und einen wichtigen Kunden oder Lieferanten verlieren, was langfristige Auswirkungen auf das Unternehmen haben könnte. Optionen wie revolvierende Kreditlinien und Forderungs-Factoring können Unternehmen nicht nur bei internationalen Transaktionen, sondern auch in Zeiten finanzieller Schwierigkeiten helfen.