Payoneer vs. PayPal:Welches ist der optimale Online-Transaktionsdienst?

Die Gig Economy wächst stündlich. Rund 38,2 Millionen Amerikaner waren im Jahr 2020 freiberuflich tätig, wobei Telearbeiter die überwältigende Mehrheit ausmachen. Natürlich sind Online-Transaktionen für sie die bequemste Art, bezahlt zu werden. Payoneer vs. PayPal ist daher ein unvermeidliches Dilemma.

Welche Plattform ist also besser geeignet, um Zahlungen zu tätigen und Geld abzuheben? Ist der Unterschied bei den Transaktionsgebühren wirklich so signifikant? Welche anderen Dienste bieten diese Plattformen?

Mal sehen, welche dieser beiden Online-Transaktionslösungen mehr zu bieten hat!

PayPal-Übersicht

PayPal ist vielleicht das bekannteste E-Commerce-Unternehmen der Welt , spezialisiert auf Online-Überweisungen. Da Benutzer ihre Konten mit ihren Kredit-, Debitkarten- oder Girokonten verbinden können, macht PayPal einen großen Schritt, um die Lücke zwischen dem Neuen und dem Alten zu schließen.

Das Unternehmen wurde 1998 unter dem Namen Confinity gegründet . Im März 2000 fusionierte es mit Elon Musks X.com. Das Unternehmen wurde 2001 in PayPal umbenannt und ging 2002 an die Börse. Im selben Jahr kaufte eBay das Unternehmen für 1,5 Milliarden US-Dollar. Nichtsdestotrotz wurde PayPal aufgrund der enormen Popularität der Plattform und ihrer unglaublichen Leistung im Jahr 2014 ein separates börsennotiertes Unternehmen.

Im Jahr 2021 hatte PayPal etwa 361 Millionen aktive Benutzer und war die bevorzugte Zahlungsmethode für 87,5 % der Online-Käufer. Derzeit gibt die Website des Unternehmens an, dass die Zahl der Verbraucher 400 Millionen überschritten hat.

Payoneer-Übersicht

Zweifellos macht die Benutzerbasis von PayPal es zu einem Branchenführer, aber es gibt viele beträchtliche Alternativen. Payoneer ist der engste Konkurrent von PayPal . Sicher, es ist vielleicht nicht so beliebt, wenn es um E-Commerce geht, aber in Bezug auf die Gehaltsabrechnungen von Kleinunternehmen, die Einkommen von Freiberuflern und die Gig Economy sind sein Einfluss und seine Branchenpräsenz ziemlich beeindruckend.

Das israelisch-amerikanische Unternehmen wurde 2005 mit einer Startfinanzierung in Höhe von 2 Millionen US-Dollar vom Gründer und damaligen CEO Yuval Tal und anderen privaten Investoren gegründet. Seitdem hat es bis zu 265 Millionen US-Dollar an Risikokapital aufgebracht. Im Juni 2021 ging Payoneer an die Börse und notierte an der NASDAQ-Börse.

Das Hauptverkaufsargument dieser Plattform ist ihre Debitkarte , mit dem der Benutzer an praktisch jedem Geldautomaten der Welt Geld abheben kann. Die Tatsache, dass die Auszahlungsgebühr von Payoneer festgelegt ist, ist ein weiteres Merkmal, das Benutzer auf der ganzen Welt anzieht.

Leute, die mit Amazon Geld verdienen (Verkäufer, selbstveröffentlichende Künstler usw.), verwenden Payoneer normalerweise über PayPal, da letzteres nicht direkt mit Amazon verknüpft werden kann. Das ist nur konsequent, da die Plattform eng mit Amazons Konkurrent eBay verbunden ist.

Payoneer vs. PayPal im direkten Vergleich

Lassen Sie uns nun einige der Hauptfunktionen der Plattformen gegenüberstellen, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welche für Ihre Anforderungen am besten geeignet ist.

	Payoneer	PayPal
Aktive Nutzer	5 Millionen	400 Millionen
Debitkarte	Mastercard	Mastercard
Mobile App	iOS, Android	iOS, Android
Unterstützung	Live-Chat, Telefonleitung, Live-Unterstützung, E-Mail	Live-Chat, Telefonleitung, Live-Unterstützung, E-Mail
Unterstützte Länder	Über 150	Über 200
Unterstützte Währungen (für Überweisungen)	USD, EUR, GBP, CAD, AUD, JPY und CNH	AUD, BRL, CAD, CNY. CZK, DKK, EUR, HKD, HUF, ILS, JPY, MYR, MXN, TWD, NZD, NOK, PHP, PLN, GBP, RUB, SGD, SEK, CHF, THB, USD
Integrationen	Direkte Integration mit Ihrer Website, Ihrem Geschäft oder Ihrer App	Direkte Integration mit Ihrer Website, Ihrem Geschäft oder Ihrer App

Wie Sie sehen können, gibt es zwar eine große Diskrepanz in der Anzahl der Nutzer , wenn es um die angebotenen Dienste geht, sind die Plattformen durchaus vergleichbar. Sicher, PayPal unterstützt mehr Länder und Währungen, aber die meisten seiner Benutzer halten sich normalerweise an eine der globalen Währungen (unabhängig von ihrer Landeswährung).

PayPal vs. Payoneer im Detailvergleich

Um ein klareres Bild davon zu bekommen, wie diese beiden Plattformen gegeneinander abschneiden, müssen wir näher darauf eingehen. Sehen wir uns also die wichtigsten Vergleichspunkte an.

Kontoanforderungen

Das Wichtigste zuerst:Um einen dieser Online-Zahlungsdienste nutzen zu können, müssen Sie ein Konto erstellen.

Um sich bei Payoneer zu registrieren, müssen Sie Folgendes angeben:

• Vollständiger Name
• E-Mail-Adresse
• Geburtsdatum
• Vollständige Wohnadresse
• Telefonnummer (zur Bestätigung)
• Bankkontodaten (optional)

Und um Ihre Payoneer-Sicherheit zu erhöhen, werden Sie gebeten, alle oben aufgeführten Informationen zu bestätigen, indem Sie Fotos Ihres Ausweises, Kontoauszüge usw. einreichen .

Es ist auch erwähnenswert, dass Sie Ihre Bankkontodaten nicht angeben müssen, wenn Sie Ihr Bankkonto nicht zum Abheben von Geldern verwenden möchten. Es reicht aus, eine Payoneer-Debitkarte zu haben, da Sie damit Geld von jedem Geldautomaten abheben können, auf den Sie direkt stoßen.

Um ein Konto bei PayPal zu registrieren, müssen Sie Folgendes auflisten:

• Vollständiger Name
• E-Mail-Adresse
• Geburtsdatum
• Vollständige Wohnadresse
• Telefonnummer (zur Bestätigung)

Nachdem Sie sich angemeldet haben, können Sie sofort Geld erhalten. Und wenn Sie Geld senden möchten, müssen Sie eine Zahlungsmethode hinzufügen , wie Debit-, Kreditkarten- oder Bankkonto.

Wie Sie sehen können, ist der Registrierungsprozess ziemlich ähnlich. Beim Vergleich von PayPal mit Payoneer ist es jedoch auch wichtig zu bedenken, dass PayPal viel seltener nach Bestätigungen und Verifizierungen fragt. Während einige dies als Bequemlichkeit betrachten, sehen andere darin ein Sicherheitsrisiko.

Zahlungskarten

Sie können sowohl Payoneer- als auch PayPal-Karten weltweit verwenden, um Geld an Geldautomaten abzuheben und Waren und Dienstleistungen überall dort zu bezahlen, wo MasterCard akzeptiert wird. Aber im Gegensatz zu Payoneer bietet PayPal mehrere Debit- und Kreditprodukte an. Diese sind:

• Extras MasterCard bietet Prämienpunkte für qualifizierte Einkäufe, die Sie gegen Geschenkkarten, Waren, Reisegutscheine oder Bargeld auf Ihr Konto mit PayPal einlösen können.
• Cashback-MasterCard gibt Ihnen 2 % Cashback auf jeden Einkauf, ohne Einschränkungen.
• Prepaid-MasterCard ermöglicht es Ihnen, Geld von Ihrem PayPal-Konto auf die Karte zu überweisen, um schnell auf Geldmittel zugreifen zu können.
• Cash-MasterCard ist eine Debitkarte, die mit Ihrem PayPal-Guthaben verknüpft ist, um Ihr Geld einfach zu verwalten.
• PayPal-Guthaben ist eine Sonderfinanzierung für Einkäufe ab 99 $ überall dort, wo PayPal akzeptiert wird.

Sie können eine PayPal-Karte mit einem aktiven Konto anfordern und einige zusätzliche Informationen wie die Sozialversicherungsnummer angeben.

Um Ihre Payoneer-Debitkarte zu erhalten, sollten Sie sie ebenfalls von Ihrem Konto aus bestellen. Wenn Sie berechtigt sind, sollten Sie Ihre Debitkarte in ein paar Tagen haben.

Die Berechtigung basiert auf Zahlungen von mindestens 100 US-Dollar, die in den letzten sechs Monaten auf Ihr Payoneer-Konto eingegangen sind, wobei Zahlungen von E-Wallets wie Paypal oder Skrill nicht berücksichtigt werden. Es ist auch zu beachten, dass Payoneer aufgrund kürzlich erfolgter regulatorischer Änderungen kann Personen mit einer russischen Versand- oder Rechnungsadresse keine Karten ausstellen.

Zusatzleistungen

Wenn es um nennenswerte Zusatzleistungen geht, scheint PayPal meilenweit voraus zu sein. Einige der bekanntesten sind:

• PayPal-Kasse
• Geschäftskredite und Betriebskapital
• PayPal-Marketinglösungen
• Social-Media-Verkauf
• Zahlen Sie 4 ein
• Versandrabatte
• Kryptowährungsunterstützung
• QR-Code-Zahlungen

Mit anderen Worten, PayPal ist eine vollständige E-Commerce-Plattform inklusive Leih- und Vermarktungsoptionen. Durch einige dieser Dienste können seine Nutzer sogar verschiedene Vorteile von Payoneer für Unternehmen ausgleichen. Während Payoneer-Benutzer beispielsweise standardmäßig Massenzahlungen vornehmen können (Basisfunktion der Plattform), können PayPal-Benutzer dies über PayPal Payouts tun.

Unterstützte Länder und Währungen

Wenn man über Payoneer oder PayPal spricht, ist es auch wichtig, die Dinge aus der Perspektive von jemandem außerhalb der USA oder von jemandem zu betrachten, der mit einem internationalen Publikum arbeitet. Außer 28 Ländern , PayPal wird auf der ganzen Welt verwendet. Payoneer liegt mit über 150 unterstützten Ländern nicht weit zurück .

Wir sollten hier betonen, dass diese beiden Plattformen in allen Ländern, in denen sie tätig sind, lizenziert und reguliert sind. Sie haben auch Kundensupport in den meisten Sprachen, mit denen sie Geschäfte machen. In mehreren großen Ländern gibt es sogar Firmenniederlassungen.

PayPal erlaubt einen Kontostand in 25 Währungen während Payoneer 7 unterstützt . Bei beiden Unternehmen können Sie jedoch Transaktionen in verschiedenen weltweiten Währungen durchführen. Außerdem bieten beide Plattformen Konvertierungen während der Auszahlung (zur MasterCard-Konvertierungsgebühr).

Mobile App

Beide Plattformen bieten Apps für iOS und Android .

Die mobile App von Payoneer ist sehr praktisch und vielseitig. Sie können damit jederzeit Ihren Kontostand überprüfen, Ihre Rechnungsanforderungen verfolgen und sogar unterwegs Zahlungsanforderungen stellen.

Die mobile PayPal-App ist auch recht anständig. Dennoch verwenden die meisten Menschen PayPal auf ihren Mobiltelefonen immer noch nicht so. Stattdessen verbinden sie ihr PayPal mit ihrem Google Pay-Konto und nutzen PayPal auf diese Weise in Geschäften.

Gebühren

Beim Vergleich zweier Dienste müssen die Kosten unbedingt berücksichtigt werden. PayPal und Payoneer haben verschiedene Gebühren. Die meisten von ihnen variieren je nach Standort, Art der Transaktion und Währung. Wir können sie nicht alle auflisten, also schauen wir uns die grundlegenden an:

Beim Vergleich der Wechselkurse von Payoneer und PayPal sind die Zahlen ziemlich ähnlich. Die Zahl geht bis zu 3%. Das größte Problem bei den Wechselkursgebühren von Payoneer ist die mangelnde Transparenz. Sicher, es geht bis zu 3 %, aber es ist unklar, in welchen Szenarien.

Payoneer-Banküberweisungsgebühren betragen bis zu 2 %, während Konto-zu-Bank-Überweisungen bei PayPal kostenlos sind.

Bei Payoneer kosten Abhebungen am Geldautomaten 2,75 $ pro Transaktion (festgelegt), und Ihnen wird eine Gebühr von 1 $ berechnet, wenn Sie abgelehnt werden. Guthabenabfragen am Payoneer-Geldautomaten kosten 1 $ (während Sie dies kostenlos über eine App oder einen Browser tun können).

Gleichzeitig beginnen die Gebühren für inländische Abhebungen an PayPal-Geldautomaten bei 2,50 $, während die Gebühren für außerbörsliche Abhebungen bei 3,00 $ beginnen.

All dies gilt natürlich, wenn keine Währungsumrechnung in Frage kommt.

PayPal erhebt eine Inaktivitätsgebühr von bis zu 20 $, wenn Ihr Konto für mindestens 12 Monate ruht. In der Zwischenzeit berechnet Payoneer 29,95 $ für alle 12 Monate Inaktivität.

Geschwindigkeit

Sowohl Payoneer als auch PayPal können Ihre Überweisung entweder innerhalb von Minuten versenden oder innerhalb von mehreren Werktagen bearbeiten. Die Geschwindigkeit hängt von den Umständen Ihrer Überweisung ab.

Mit Payoneer erhalten Sie Ihr Geld in 2-5 Werktagen nachdem Sie die Bestätigungs-E-Mail erhalten haben. Überweisungen innerhalb der USA dauern in der Regel 2-3 Werktage.

Über PayPal können Sie Ihr Geld auch in 2-5 Tagen erhalten (abhängig von Ihrem Standort). Sie können sich jedoch für eine Sofortüberweisung von bis zu 30 Minuten entscheiden. Dieser Service kostet allerdings 1 % des Überweisungsbetrags.

Jüngste Kontroversen

Bei einem Vergleich zwischen PayPal und Payoneer ist hervorzuheben, dass Dinge wie Kartenablehnung, Zahlungsunfähigkeit, Zahlungsverzug usw. auf beiden Plattformen gleich wahrscheinlich sind. Dies sind häufige Probleme, die zwar unbequem, aber nicht als kontrovers angesehen werden.

Soweit einige der jüngsten Kontroversen gehen:

Im Jahr 2020 blockierte Payoneer aufgrund des Wirecard-Betrugs Gelder für Tausende von Freiberuflern in Osteuropa .

Anfang 2021 stellte PayPal seine inländischen Zahlungsvorgänge in Indien ein aufgrund ihrer Unfähigkeit, UPI und Vorschriften mit ihren Unternehmensambitionen zu synchronisieren. Wenn man bedenkt, dass 33 % aller Freiberufler aus Indien kommen, ist das eine ziemlich große Überraschung.

Situativer Vergleich von Plattformen

Sowohl PayPal als auch Payoneer haben ihre Stärken und Schwächen, die aber nur im richtigen Rahmen realistisch betrachtet werden können. In Bezug auf Geschäftstransaktionen hängen die Zuverlässigkeit und Bequemlichkeit dieser Plattformen von Ihrer Position ab.

Freiberufler

Wenn es um Payoneer vs. PayPal für Freiberufler geht, ist eines erwähnenswert – die andere Partei muss kein PayPal haben, um eine Transaktion durchzuführen. Sie können sie einfach über ihre E-Mail abrechnen. Dies ist bei Payoneer nicht der Fall.

Jetzt hätten Sie idealerweise beides, da einige Leute das eine oder andere bevorzugen, und es gibt wirklich nicht so viele Nachteile, sie gleichzeitig zu verwenden.

Denken Sie auch daran, dass bei Payoneer alle Transaktionsgebühren von der Person bezahlt werden, die das Geld sendet .

Beide Plattformen sind unglaublich einfach zu bedienen, während die Registrierung bei PayPal möglicherweise etwas einfacher ist.

Kleine Unternehmen

Ab 2021 waren 99,9 % aller US-Unternehmen kleine Unternehmen. So viele von Ihnen wären daran interessiert zu erfahren, wie PayPal und Payoneer für solche Unternehmen funktionieren.

Wenn Sie ein Unternehmen führen, sollten Sie natürlich erwägen, PayPal Privatkonto in ein Geschäftskonto umzuwandeln . Dies ist ein Muss für alle bis auf die kleinsten Einzelunternehmen und Ein-Personen-Startups. Das Upgrade ist kostenlos und einfach.

Wenn es um Payoneer Business und Private geht, ist der größte Unterschied ein ziemlich oberflächlicher. Ein Firmenkonto ermöglicht nämlich die Anzeige eines Firmennamens.

Unternehmen, die Hubstaff verwenden wird erleichtert sein zu hören, dass die Plattform sowohl mit PayPal als auch mit Payoneer integriert werden kann.

Wenn es um internationale Geldüberweisungen geht, macht Payoneer insgesamt einen besseren Job. Dies macht es ideal für Unternehmen, die eine große Anzahl von Mitarbeitern aus der Ferne einstellen oder Niederlassungen in verschiedenen Ländern haben (mit zentralisierter Gehaltsabrechnung).

Auch diejenigen, die auf ausländische Online-Verkäuferplattformen zugreifen, haben es mit Payoneer leichter.

PayPal vs. Payoneer:Vor- und Nachteile

Hier ist nun eine kurze Liste der Vor- und Nachteile von PayPal und Payoneer.

Einige der am meisten gelobten Vorteile von PayPal sind:

• Einfache Integration mit verschiedenen Buchhaltungsdiensten
• Mastercard ohne jährliche Wartung
• Niedrigere Gebühren

PayPal-Nachteile, die viele potenzielle Benutzer beunruhigen, sind:

• Sie könnten ohne Vorwarnung Konten besitzen
• Kann nicht mit Amazon integriert werden
• Bei internationalen Verkäufen fällt eine Transaktionsgebühr von 4,4 % an

Einige der Vorteile von Payoneer sind:

• Geld kann kostenlos empfangen werden
• Können Bargeld an jedem Geldautomaten abheben
• Sie können die Payoneer Mastercard als normale Debitkarte verwenden

Die bemerkenswertesten Nachteile von Payoneer sind:

• Höhere Kurse und Wechselgebühren
• Sie können nur Geld von einem Payoneer-Konto auf ein anderes überweisen
• Privatkunden können bei Payoneer nur Geld abheben (niemals überweisen)

Es ist wichtig, die Vor- und Nachteile der Plattformen zu berücksichtigen, aber bedenken Sie, dass sie alle eine situative Bedeutung haben. Zum Beispiel wird für einige Leute die Unmöglichkeit der Amazon-Integration riesig sein, während andere es nicht als große Sache ansehen werden.

Abschluss

Der größte Vorteil von Payoneer ist die Tatsache, dass seine Karte unglaublich vielseitig ist und wie jede andere Debitkarte in Geschäften verwendet werden kann ohne zusätzliche Gebühr. Aber wenn Sie Payoneer für Transaktionen verwenden, müssen sowohl Sie als auch die andere Partei ein Payoneer-Konto haben. Dies ist bei PayPal nicht der Fall.

Letztendlich ist PayPal eine viel größere Plattform mit einer viel breiteren Benutzerbasis. Wenn man sich Payoneer-Gebühren im Vergleich zu PayPal ansieht, sprechen die Tarife eindeutig für letzteres. Dennoch gibt es keinen triftigen Grund, warum Sie diese beiden Plattformen nicht situativ haben und nutzen sollten.

Zum Beispiel ist PayPal für viele Amazon-Benutzer (und diejenigen, die auf Amazon.com Geld verdienen) keine gültige Option, was bedeutet, dass Payoneer in diesem Bereich die einzig vernünftige Wahl ist.

Und schließlich sind in Bezug auf die Benutzererfahrung beide Plattformen intuitiv und einfach zu bedienen .

Häufig gestellte Fragen

Kann man bei Payoneer betrogen werden?

Sie können bei Payoneer wie bei jedem anderen Online-Zahlungssystem betrogen werden. Dennoch besteht Payoneer häufiger auf einer zweistufigen Verifizierung, und das gesamte Sicherheitssystem wird regelmäßig verbessert.

Was ist der Unterschied zwischen PayPal und Payoneer?

Die beiden Plattformen können in einigen Szenarien mit Online-Transaktionen austauschbar sein. Nichtsdestotrotz sind ihre Übertragungsgebühren, Benutzererfahrungen, Netzwerkbeziehungen, Sicherheit usw. sehr unterschiedlich.

Warum benötigt Payoneer meine SSN?

Payoneer fragt nach Ihrer Sozialversicherungsnummer (SSN), um zweifelsfrei zu bestätigen, dass Sie der rechtmäßige Kontoinhaber sind. Erst nach dieser Bestätigung werden Sie als Kunde akzeptiert und Sie erhalten Ihre Payoneer-Debitkarte.

Was ist der Unterschied zwischen einem privaten und einem geschäftlichen PayPal-Konto?

Geschäftliche PayPal-Konten bieten alle Funktionen von Privatkonten sowie einige zusätzliche Funktionen für Inhaber kleiner und mittlerer Unternehmen. Mit einem Geschäftskonto können Sie Abonnementdienste einrichten, Rechnungen senden und empfangen und vieles mehr.

Was ist besser:PayPal oder Payoneer?

Es kommt darauf an, was Sie mit der Plattform beabsichtigen. PayPal hat im Durchschnitt niedrigere Gebühren und scheint bequemer zu verwenden zu sein. Bei internationalen Zahlungen ist Payoneer günstiger, obwohl PayPal mit mehr Währungen arbeitet und eine größere Anzahl von Ländern unterstützt. Amazon.com unterstützt PayPal nicht, was ebenfalls ein großes Problem ist, das es zu berücksichtigen gilt. Insgesamt ist PayPal aus gutem Grund eine beliebtere Plattform, obwohl Payoneer einige Vorteile gegenüber ihr hat.

Was ist billiger zwischen Payoneer und PayPal?

In Bezug auf die Gebühren von Payoneer vs. PayPal geht der Vorteil an letzteres. Wenn Sie jedoch ein Freiberufler sind, der darauf wartet, Geld zu erhalten, fühlt sich Payoneer möglicherweise billiger an, da alle Gebühren an denjenigen gehen, der das Geld sendet. Außerdem sind PayPal-Überweisungen für Familienmitglieder und Freunde kostenlos.