Über 23 Verbraucherschuldenstatistiken, die Sie im Jahr 2021 schockieren werden

Geld regiert die Welt, oder? Wenn Sie jedoch mehr schulden, als Sie sich leisten können, ist das ein Problem!

Hier sind einige Verbraucherschuldenstatistiken, die einige faszinierende Dinge zeigen, die Sie vielleicht noch nicht über verschiedene Arten von Schulden gewusst haben.

Egal, ob Sie Ihre Schulden reduzieren oder einfach verstehen möchten, worum es geht, wir haben viele Informationen, die Ihnen bei der Entscheidung helfen können, ob Ihre Schulden so hoch sind, wie Sie denken.

Verbraucherschuldenstatistik (Wahl der Redaktion):

• Die US-Verbraucherschulden erreichten 4,2 Billionen US-Dollar im Februar 2021
• Die aktuellen amerikanischen Kreditkartenschulden belaufen sich auf 974,4 Milliarden $
• Im Durchschnitt schuldet ein Amerikaner mit Schulden 26.621 $
• 61 % der Amerikaner jetzt mindestens eine Kreditkarte besitzen
• Im Jahr 2020 beliefen sich die ausstehenden Schulden von Studenten auf insgesamt 1,57 Billionen $
• NerdWallet hat eine Studie veröffentlicht, aus der hervorgeht, dass der durchschnittliche US-Haushalt 135.065 $ Schulden hat
• Die gesamten US-Hypothekenschulden belaufen sich auf 14,56 Billionen US-Dollar
• Kreditkartenschulden um 14 % gesunken im Vergleich zum Vorjahr

Wenn Sie erfahren möchten, wie sich Schulden auf Ihr tägliches Leben auswirken, holen Sie sich eine Tasse Kaffee und fangen Sie an zu scrollen. Es ist Zeit, sich zu entspannen und ein wenig zu lernen!

Egal wo auf der Welt Sie sich befinden, den Begriff werden Sie wissen wollen! Egal, ob Sie Ihre Schulden reduzieren oder einfach verstehen möchten, dass Sie nicht allein sind, lesen Sie weiter und haben Sie keine Angst, ein wenig zu lernen.

Verbraucherschuldenstatistik:Hypotheken, Kreditkarten, Studentenschulden, Privatkredite und mehr!

Nachdem Sie nun gesehen haben, wie hoch unsere Schulden sind, lassen Sie uns darüber sprechen, wie die Verbraucherschulden im Jahr 2020 aussahen. Wir werden auch behandeln, wie sich die nationale Verbraucherverschuldung täglich auf die Wirtschaft auswirkt. Bereit? Los geht's!

1. Die US-Verbraucherschulden ohne Hypotheken erreichten 4,2 Billionen US-Dollar.

Verbraucherschulden sind die Summe aus revolvierenden und nicht revolvierenden Schulden. Ersteres besteht aus Kreditkartenschulden, während letzteres alles andere abdeckt, wie Auto-, Schul- und Privatkredite. Der nicht revolvierende Teil stieg um 7,3 % auf 3,23 Billionen $.

Das bedeutet, dass die Bevölkerung in den USA derzeit eine schockierende Summe von 4,2 Billionen US-Dollar schuldet bei nicht hypothekarischen Schulden. Fast eine ganze Billion dieser riesigen Summe sind Kreditkartenschulden, und es gibt eine ständige Tendenz, dass sie weiter wachsen!

Aber warte, es wird schlimmer. Dies schließt keine Hypothekenschulden ein.

2. Die Gesamtverschuldung der US-Haushalte beläuft sich jetzt auf 14,56 Billionen US-Dollar.

Leider ist dies eine der wichtigsten Verbraucherschuldenstatistiken, die die gesamte Wirtschaft betreffen. Es umfasst sowohl Nicht-Hypothekenschulden als auch Hypothekenschulden. Dies ist ein Rekordhoch und ist seit 2013, als es 11,15 Billionen US-Dollar betrug, stetig gestiegen

3. Seit 2008 ist die Gesamtverschuldung der US-Haushalte um 1,88 Billionen US-Dollar gestiegen.

Dies zeigt, dass seit dem Absturz der Rezession 2008 Schulden und Kreditaufnahme weiter gewachsen sind . Dies ist nicht überraschend, da die Kosten für das normale Leben nur gestiegen sind, während die Löhne stagnierten.

4. Die durchschnittliche Größe des amerikanischen Eigenheims hat stetig zugenommen, was mit wachsenden Hypotheken korreliert.

Wenn Sie sich die Größe eines durchschnittlichen amerikanischen Hauses vor nur 20 Jahren ansehen, werden Sie einen signifikanten Unterschied feststellen. Die Hausgrößen sind ständig gewachsen, mit gelegentlichen Einbrüchen. Die aktuelle Größe ist etwa 25 % größer als im Jahr 2000.

Die Hypothekenschulden sind damit gewachsen und haben sich im gleichen Zeitraum mehr als verdoppelt, was das wachsende Verbraucherschuldenproblem noch verstärkt. Der ursächliche Zusammenhang ist zwar schwer zu beweisen, aber auch nicht von der Hand zu weisen. Steigende Kosten pro Quadratfuß und eine wachsende Fläche zusammen haben dazu geführt, dass die Preise für Eigenheime in die Höhe geschossen sind, was höhere Hypotheken erforderlich macht.

Detaillierte Statistiken zur Verbraucherverschuldung (USA, Großbritannien, Kanada)

Nachdem wir nun die Gesamtverschuldung in den USA abgedeckt haben, schauen wir uns einige weitere persönliche Statistiken an. Und was ist mit Großbritannien und Kanada?

5. Im Jahr 2020 beträgt die durchschnittliche Verschuldung pro verschuldeter Person 26.621 $.

Die Hypothek nicht mitgerechnet, schuldet der durchschnittliche verschuldete Amerikaner über 26.000 $ .

Über die Jahre ist ein deutlicher Abwärtstrend zu erkennen. Im Jahr 2019 schuldete der durchschnittliche verschuldete Amerikaner 29.800 $, während im Jahr zuvor die Zahl bei unglaublichen 38.000 $ lag .

Wird es besser? Möglich, aber 58 % der verschuldeten Amerikaner geben an, dass ihre Schulden ihre finanzielle Stabilität erheblich beeinträchtigt haben.

6. Im Vereinigten Königreich schuldet ein durchschnittlicher Erwachsener 32.087 £.

Auf der anderen Seite des großen Teichs hat Großbritannien mit über 30.000 Pfund Privatschulden pro Erwachsenem, was 107,6 % des Durchschnittseinkommens entspricht, etwas zu befürchten. Diese Schulden umfassen Privatkredite und Autokredite.

Die Höhe der Verschuldung bezieht sich derzeit auf ein Jahrzehnt Lohnstopps in einer Reihe von Sektoren sowie die steigende Zins- und Wechselrate. Es scheint einfach nicht viel Gleichgewicht zu geben. Dies treibt die Verschuldung immer weiter in die Höhe.

7. Im Januar 2021 sanken die ausstehenden Kreditkartensalden im Vereinigten Königreich im Jahresvergleich um 22,4 %.

Zumindest in Sachen Kreditkarten scheinen die Briten mit ihren Privatschulden besser umzugehen. Die durchschnittliche Kreditkartenschuld im Vereinigten Königreich beträgt 2.009 £ pro Haushalt und 1.057 £ pro Person.

8. Die nicht revolvierenden US-Schulden belaufen sich jetzt auf mehr als 3,2 Billionen US-Dollar.

Nicht revolvierende Schulden werden wie Privatkredite oder Autokredite monatlich zurückgezahlt und sind derzeit mehr als dreimal so hoch wie Kreditkartenschulden .

Im Gegensatz zu revolvierenden Schulden sind sie im Laufe der Jahre stetig gestiegen, mit einem Einbruch im Jahr 2019. Im Moment haben nicht-revolvierende Schulden ihr Tief vor dem Einbruch überschritten und sind weiter gewachsen.

9. Die amerikanische Verbraucherverschuldung liegt bei 78 % des US-BIP.

Die durchschnittliche Haushaltsverschuldung war 2007 am höchsten. Damals betrug die Verbraucherschuldenquote in Amerika 98,6 % des BIP.

Tatsächlich wurden die besten Zahlen 1952 gezeigt. Damals betrug die Verbraucherverschuldung nur 23,8 % des BIP.

10. Amerikaner haben mehr persönliche Schulden als Einkommen.

Der durchschnittliche amerikanische Haushalt schuldet 135.768 $ . Da das mittlere Einkommen für den durchschnittlichen amerikanischen Haushalt bei 61.372 $ liegt, ist klar, dass die Schulden das Einkommen bei weitem übersteigen.

Die steigende Privatverschuldung in den USA stellt eine sehr problematische Situation für Familien mit niedrigem Einkommen dar, die sie nutzen, um sich über Wasser zu halten…

11. Amerikaner müssen 33 % ihres Einkommens für Schuldenzahlungen aufwenden.

Die Sorge um die Verschuldung der US-Haushalte bedeutet, dass 13 % der Amerikaner glauben, dass sie jemand anderem für den Rest ihres Lebens Geld schulden werden .

Fast die Hälfte der Amerikaner (49 %) ist sich nicht sicher, wie viel sie sich leisten können. 27 % halten sich also mit Ausgaben zurück, während 22 % einfach Geld ausgeben und auf das Beste hoffen.

12. Die Verschuldung der kanadischen Haushalte beträgt 170,7 % des durchschnittlich verfügbaren Einkommens.

So hoch es auch ist, das ist immer noch weniger als 181 % aus dem Jahr 2019. Da die Menschen mehr Zeit zu Hause verbringen, mehr Bargeld haben und weniger ausgeben, können sie einen Teil ihrer Konsumschulden zurückzahlen.

Überblick über Kreditkartenschulden

Verbraucherschulden umfassen ausstehende Kreditkartensalden, und sie machen ein großes Stück Schuldenkuchen aus! Schauen wir uns die durchschnittliche amerikanische Kreditkartenschuldenstatistik genauer an:

13. Mindestens 61 % der Amerikaner besitzen mindestens eine Kreditkarte.

Es überrascht nicht, dass Menschen mit höheren FICOs dazu neigen, mehr als einen zu haben. Die Zahl der Kreditkarteninhaber wächst ständig, und bei stagnierenden Löhnen wenden sich die Menschen der Kreditkarte zu, um ihre Zahlungskraft kurzfristig zu steigern. Diejenigen, die dies tun, versuchen, ihre Ausgaben zu minimieren, indem sie zinsgünstige oder zinslose Kreditkarten verwenden.

14. Schuldenstatistiken zeigen, dass die gesamte revolvierende US-Verbraucherverschuldung 974,4 Milliarden US-Dollar beträgt.

Derzeit beläuft sich die revolvierende Verbraucherverschuldung auf $4.602 Kreditkartenschulden pro Bürger mit Kreditkarte.

Nach einem Höhepunkt im Jahr 2019 begann die revolvierende Verbraucherverschuldung bei den Amerikanern zu sinken. In nur einem Jahr sind sie um über 100 Milliarden $ gefallen . Dies kann nur ein durch die Pandemie verursachter Schluckauf oder ein Hinweis auf einen anhaltenden Trend sein.

15. Ein durchschnittlicher Amerikaner hat fast vier Kreditkarten.

Die genaue Zahl ist 3,84, und sie ist tatsächlich 4 % niedriger als im Jahr 2019. Es gibt einen spürbaren Trend, dass sich die Amerikaner aufgrund der durch die Coronavirus-Pandemie verursachten finanziellen Unsicherheit weniger auf Kreditkartenschulden verlassen.

Auch hier haben Personen mit höheren FICO-Scores normalerweise mehr Kreditkarten, da sie normalerweise besser dran sind und sich die notwendigen Zahlungen leisten können.

16. Kreditkartenschuldenstatistiken zeigen, dass das durchschnittliche Kreditkartenguthaben pro Person 5.315 $ erreichte.

Das ist ein Rückgang von 14 % im Vergleich zum Hoch von 6.194 $ im Jahr 2019. Dieser Rückgang war im ganzen Land zu beobachten, wobei die Kreditkartenschulden der Einwohner von Washington, DC, um den höchsten Betrag von 20 % schrumpften, und die der Einwohner von North Dakoto um den niedrigsten Betrag von 8 %.

17. Seit 2011 ist die durchschnittliche amerikanische Kreditkartenverschuldung um 14 % gestiegen.

Sie erreichte 2013 einen Tiefpunkt und beendete damit den Rückgang, der durch den Wirtschaftscrash von 2008 verursacht wurde. Seitdem ist die Kreditkartenverschuldung bis 2020 gewachsen, als sie wieder zurückging, wahrscheinlich verursacht durch die Coronavirus-Pandemie.

Studentenschulden und ihre Auswirkungen auf die Verbraucherschuldenstatistik

Die Leute nehmen Studentendarlehen in der Hoffnung auf, sich eine bessere Zukunft zu sichern, aber alles hat seinen Preis. Viele Amerikaner haben mit erdrückenden Studentenschulden zu kämpfen, insbesondere Millennials und Gen Z.

18. Die ausstehenden Schulden aus Studentendarlehen beliefen sich im Jahr 2020 auf 1,57 Billionen US-Dollar.

Studentendarlehen sind die Art und Weise, wie die meisten Menschen in Amerika durch die Hochschulbildung kommen. Doch mit steigenden Bildungskosten und stagnierenden Löhnen nimmt die Verschuldung weiter zu.

Studienschulden betreffen Kreditnehmer aller Altersgruppen. Es ist wichtig, fundierte Entscheidungen über die Aufnahme von Studiendarlehen zu treffen, da dies einen großen Einfluss auf Ihre Zukunft haben kann.

19. Im Vereinigten Königreich belaufen sich die ausstehenden Studentenschulden im März 2020 auf 140 Millionen £.

Ähnlich wie in den USA hat die Studienfinanzierung einen erheblichen Einfluss auf die Statistik der Verbraucherverschuldung in Großbritannien.

Aufgrund der steigenden Kosten des Studentenlebens und des wachsenden Interesses wird erwartet, dass die ausstehenden Schulden aus Studentendarlehen 560 Millionen £ erreichen werden bis zur Mitte dieses Jahrhunderts.

20. Die britische Regierung erwartet nur, dass 25 % der derzeitigen Studenten ihre Kredite zurückzahlen.

Im Vereinigten Königreich geht die Regierung davon aus, dass etwa ein Viertel der derzeitigen Studenten in der Lage sein wird, ihre Studienschulden zurückzuzahlen. Dies ist ein Rückgang von 30 %, der im Vorjahr erwartet wurde.

21. Die US-Privatschuldenstatistik zeigt, dass 16 % der Menschen mit Studienkrediten die Hilfe der Eltern benötigen, um sie zurückzuzahlen.

Dies ist nicht überraschend, wenn man bedenkt, dass die meisten Eltern ziemlich früh mit dem Sparen für das College ihrer Kinder beginnen. Darüber hinaus geben mehr Millennials und Angehörige der Generation Z an, etwas mehr als der Durchschnitt elterliche Hilfe zu benötigen – 19 % bzw. 31 %.

Verschiedene Verbraucherschuldenstatistiken zum Hinzufügen!

Lassen Sie uns einige andere Faktoren behandeln, die zur drohenden nationalen Verbraucherschuldenkrise in den USA beitragen.

22. Die Schulden aus Autokrediten erreichten im 4. Quartal 2020 1,31 Billionen US-Dollar.

Diese verteilen sich auf 250 Millionen separate Kreditkonten, von denen 5 % ernsthaft säumig sind. Es überrascht nicht, dass die Gesamtsumme seit dem Vorquartal um 14 Milliarden US-Dollar gestiegen ist. Autokredite machen 9 % der gesamten Verbraucherschulden aus.

23. Gen X ist mit fast 7 Billionen Schulden die am stärksten verschuldete Generation.

Das sind mehr Schulden als Gen Z und Millennials zusammen. Die Verbraucherschuldenstatistik zeigt jedoch, dass ihre Schulden ziemlich stabil geblieben sind und nur um 3,5 % gewachsen sind. Die jüngeren Generationen hingegen haben eine schnell wachsende Verschuldung.

24. Die Verschuldung der Generation Z ist von 2019 bis 2020 um 67,2 % gestiegen.

Das ist eine fast sechsmal höhere Wachstumsrate als bei Millennials, die bei 11,5 % liegen. Das Problem besteht darin, dass sowohl Millennials als auch Gen Z relativ wenig Wohneigentum besitzen, was bedeutet, dass sie auf weniger Vermögen zurückgreifen können.

Wie wirkt sich die US-Verbraucherverschuldung auf das Wohlbefinden der Menschen aus?

Schulden wirken sich definitiv auf die allgemeine geistige, emotionale und sogar körperliche Gesundheit der Menschen aus – und nicht zum Besseren.

Werfen wir einen Blick auf die Zahlen.

25. 60 % der Erwachsenen in den USA machen sich Sorgen um ihre Verschuldung.

Es ist klar, dass ein großer Prozentsatz der Menschen von ihrer finanziellen Situation beunruhigt ist, und Schulden verschlimmern das Problem nur noch. Die durchschnittliche Verschuldung in Amerika ist so hoch, dass 31 % der Amerikaner sagen, dass sie sich aufgrund finanzieller Ängste mindestens einmal im Monat deprimiert fühlen.

26. 97 % der Menschen mit Schulden glauben, dass sie ohne Schulden glücklicher wären.

Angesichts des Zusammenhangs zwischen Stress und Verschuldung ist das eine verständliche Zahl. Dies wird durch die Tatsache bestätigt, dass Menschen ohne Schulden tendenziell positivere Aussichten und Lebenszufriedenheit haben als Menschen mit Schulden.

27. 49 % der Menschen mit Kreditkartenschulden sind dafür verantwortlich.

Von allen Arten von Schulden fühlten sich die Befragten am meisten schuldig, wenn sie Schulden auf ihren Kreditkarten anhäuften, da sie das Gefühl haben, dass sie allein dafür verantwortlich sind, in diese Situation zu geraten. Darüber hinaus schämen sich 69 % der Menschen, die Schwierigkeiten haben, ihre Kreditkartensalden abzuzahlen.

Wie COVID-19 die Schulden in den USA beeinflusst hat

Die US-Schuldenstatistik zeigt, dass die Amerikaner seit dem Ausbruch der Pandemie mehr zu sparen und weniger auszugeben scheinen. Trotz des massiven Stellenabbaus, der anhaltenden Rezession und der Wirtschaftskrise sind die Kreditkartenguthaben gesunken und die Bankguthaben erreichen Rekordhöhen.

Sehen wir uns das genauer an.

28. Die ausstehenden Verbraucherdarlehen gingen im Jahr 2020 um 3,5 Milliarden $ zurück.

Dies ist ein Zweijahrestief von 1,513 Billionen US-Dollar. In Kombination mit der Tatsache, dass auch die Kreditkartenschulden zurückgegangen sind, deutet dies darauf hin, dass die Amerikaner nicht mehr Schulden aufnehmen und tatsächlich ihre Schulden konsolidieren und zurückzahlen.

Die Pandemie hat die Menschen in den Sparmodus gezwungen, und die Menschen nehmen nur dann neue Schulden auf, wenn sie müssen.

29. 14 % der Amerikaner verschuldeten sich noch mehr, um die Auswirkungen von COVID-19 abzumildern.

Die Auswirkungen der Coronavirus-Pandemie waren verheerend für die Wirtschaft, wobei die Arbeitslosigkeit im April 2020 auf einen Höchststand von 14,7 % anstieg – und selbst ein ganzes Jahr später nicht wirklich auf das Niveau vor der Pandemie zurückgekehrt ist.

Ein erheblicher Teil der Amerikaner musste auf seine Ersparnisse zurückgreifen, einige mussten neue Kredite aufnehmen, und andere mussten einen Kreditnachlass beantragen, um sich über Wasser zu halten.

Abschluss

Während die Verbraucherverschuldung eine konstante Tendenz zum Wachstum aufweist, scheint die Coronavirus-Pandemie die Flut etwas eingedämmt und in einigen Fällen sogar verringert zu haben. Trotz dieses neuen Rückgangs verschlingt es immer noch einen großen Teil des Einkommens des durchschnittlichen amerikanischen Verbrauchers, und viele Menschen haben damit zu kämpfen.

Schulden zu verstehen und etwas dagegen zu unternehmen, bevor Sie sich der Insolvenz nähern, sind zwei verschiedene Dinge. Jetzt, da Sie die wichtigsten Faktoren kennen, die sich auf die Verbraucherschuldenstatistik auswirken, können Sie den Kurs korrigieren und richtig Geld sparen.