Über 20 unglaubliche persönliche Finanzstatistiken, die Sie im Jahr 2021 kennen sollten

Finanzielle Stabilität ist schwer zu erreichen.

Dies kann für viele Amerikaner eine Quelle von Stress, Angst und Sorge sein.

Wir haben uns gefragt:

Was können persönliche Finanzstatistiken uns über den Stand der Dinge im Jahr 2021 erzählen?

Wir alle brauchen eine bessere Verwaltung unseres Geldmanagements.

Wie geht das und was erwartet Sie?

Lassen Sie uns eintauchen und die Dinge ein bisschen besser kennenlernen:

Persönliche Finanzstatistik (Wahl der Redaktion):

• Der Mangel an finanzieller Bildung kostete die Amerikaner 415 Milliarden $ im Jahr 2020.
• Die durchschnittliche Kreditkartenschuld in Amerika beträgt 6.270 $ .
• Etwa 40 % der Amerikaner haben weniger als 300 $ an Ersparnissen .
• Nur 30 % der Amerikaner einen langfristigen Finanzplan haben.
• Das mittlere Einkommen eines durchschnittlichen US-Haushalts betrug 78.500 $ im Jahr 2020.
• Erstaunliche 63 % der Amerikaner ihre persönlichen Finanzen durch die Covid-19-Pandemie beeinträchtigt wurden .
• Rund44 % der Amerikaner erwarten, dass sich ihre Finanzen im Jahr 2021 verbessern werden.

Unsere Einnahmen scheinen heutzutage immer weniger zu decken.

Inzwischen:

Die Lebenshaltungskosten scheinen immer höher zu werden.

Aus diesem Grund ist es wichtig, dass Sie sich diese Liste mit wichtigen persönlichen Finanzstatistiken ansehen. Sie werden Ihnen helfen, Ihre eigenen potenziellen Fehler zu erkennen und jetzt die richtigen Pläne für Ihre finanzielle Zukunft zu machen.

Statistiken zur Finanzkompetenz in den USA

Finanzkompetenz muss in der Bevölkerung gefördert werden. Wir beginnen also damit, uns einige der Statistiken zur Finanzkompetenz des Landes anzusehen.

Schnall dich an, es wird eine holprige Fahrt!

1. Nur 24 % der Millennials verfügen über grundlegende Finanzkenntnisse.

Dies ist eine ziemlich ernüchternde Statistik, wenn man darüber nachdenkt.

Weniger als ein Viertel der Millennials hat ein grundlegendes Verständnis für Finanzen und die Notwendigkeit, zu sparen und zu budgetieren. Dies könnte auf den technologischen Fortschritt zurückzuführen sein.

Millennial Personal Finance Tools und Optionen sind weiter verbreitet denn je. Aber es scheint, dass viele Millennials nicht in der Lage sind, das Beste daraus zu machen. Dies führt dazu, dass sie die wichtigen Aspekte ihrer Finanzen übersehen.

2. Finanzieller Analphabetismus kostete die Amerikaner im Jahr 2020 415 Milliarden Dollar.

Der Mangel an Kenntnissen im Umgang mit Geld kann Sie Ihre finanzielle Gesundheit kosten.

Laut der NFEC-Studie verlor der durchschnittliche US-Bürger im Jahr 2020 1.634 $ aufgrund eines unzureichenden Verständnisses der persönlichen Finanzen.

Das ist riesig!

Noch besorgniserregender ist die Tatsache, dass die Daten einen Anstieg gegenüber den Umfragen von 2018 und 2019 darstellen, als die Amerikaner im Durchschnitt 1.230 $ und 1.279 $ verloren haben.

3. In weniger als der Hälfte der US-Bundesstaaten müssen Studenten einen Kurs über persönliche Finanzen belegen.

Wir haben täglich mit Geld zu tun und treffen finanzielle Entscheidungen. Dennoch verlassen wir unsere Kindheit und Jugend mit sehr wenig Wissen über Hypotheken, Studentendarlehensschulden und verantwortungsvollen Umgang mit Kreditkarten.

Nur 21 US-Bundesstaaten verlangen von Highschool-Schülern, dass sie einen Kurs in persönlichen Finanzen belegen. Diese Zahl repräsentiert zwar weniger als die Hälfte des Landes, ist aber seit 2018 um vier Bundesstaaten gestiegen.

Wir können hoffen, dass sich diese Tendenz fortsetzt und mehr Amerikaner angemessen auf diese bargeldgesteuerte Welt vorbereitet werden.

US-Schuldenstatistik

Schuldenstatistiken und Fakten spiegeln die Probleme der Finanzkompetenz und die wirtschaftlichen Kämpfe wider, mit denen US-Bürger konfrontiert sind. Sehen wir uns die Details an:

4. Über 40 % der Kreditnehmer von Studentendarlehen leisten keine Zahlungen.

Mehr Amerikaner als je zuvor haben einen Hochschulabschluss. Das sollte eine gute Sache sein. Allerdings hat dies auch zu einem deutlichen Anstieg der Studiendarlehensverschuldung geführt. Die Statistik oben zeigt die Probleme damit.

Für US-Bürger ist es wichtig, ihre Ausbildung zu beenden, eine erfolgreiche Karriere einzuschlagen und sicherzustellen, dass sie finanziell stabil sind. Dies ist jedoch angesichts der sich abzeichnenden Studiendarlehen schwer zu erreichen.

Aber das ist bei weitem nicht das häufigste Schuldenproblem des Landes…

5. Die durchschnittliche Kreditkartenverschuldung in Amerika liegt bei 6.270 $.

Kreditkartenschulden sind eines der größten finanziellen Probleme, mit denen Haushalte in der modernen Welt konfrontiert sind. Schätzungen zufolge haben 45,4 % der Familien irgendeine Art von Kreditkartenschulden.

Kreditkarten sind für manche Familien ein wichtiges Sicherheitsnetz.

Aber Vorsicht!

Sie können zu einem Problem für Personen mit mangelnder Finanzkompetenz werden, die die Auswirkungen von Kreditkartenschulden nicht vollständig verstehen.

Statistiken zum Geldsparen in den USA

Geld sparen ist einer der wichtigsten Aspekte der Welt der persönlichen Finanzen. Hier sind einige ziemlich ernüchternde Statistiken zum Sparen, um die Bedeutung hervorzuheben:

6. Im Durchschnitt hatten Erwachsene in den USA im Jahr 2020 65.900 $ an persönlichen Ersparnissen.

Diese Zahl stellt einen Anstieg von 10 % gegenüber den im Jahr 2019 gemeldeten mittleren Einsparungen von 59.737 USD dar. Rentenfonds wie 4001(k) und IRA sind darin nicht enthalten. Das ist also der durchschnittliche Betrag, den Menschen für Notsituationen und langfristige Ziele gespart haben.

Der Anstieg stimmt mit den Daten des US Bureau of Economic Analysis überein, die zeigen, dass die Sparquote im April 2020 einen Rekordwert von 33,7 % erreichte und in den folgenden Monaten um die 20 % schwankte. Die Sparquote im Jahr 2019 lag bei etwa 7,5 %.

7. Nur 39 % der Amerikaner haben genug Bargeld, um einen Notfall in Höhe von 1.000 $ abzudecken.

Manchmal liefern US-Finanzstatistiken eine ziemlich düstere Lektüre. Dies ist ein weiteres Beispiel. Fast 4 von 10 Amerikanern müssten Kredite aufnehmen oder ihre Ausgaben zusammendrücken, um eine unerwartete Rechnung zu bezahlen.

Im Jahr 2020 gaben 41 % der Befragten an, dass sie sich eine überraschende 1.000-Dollar-Rechnung leisten könnten, während 40 % im Jahr 2019 dasselbe sagten.

Warst du so knapp bei Bargeld? Machen Sie sich jeden Tag Sorgen, falls Sie mit einem Notfall oder einer Katastrophe konfrontiert sind? Das Verständnis für die Notwendigkeit von Ersparnissen ist etwas, das sehr wohl dabei helfen könnte, Kreditkartenschulden und den finanziellen Ruin zu bekämpfen.

Moment mal, es wird noch schlimmer…

8. 32 % der Amerikaner haben 2020 nichts für den Ruhestand gespart.

Es ist so wichtig, an Ihre finanzielle Zukunft zu denken. Nicht genug Leute nehmen sich die Zeit dafür!

Laut dem SimplyWise Retirement Confidence Index vom Januar 2021 haben 23 % der Amerikaner überhaupt keinen Ruhestandsplan.

Ruhestandsstatistiken zeigen weiter, dass die Hälfte der Amerikaner weniger als 100.000 Dollar für ihre goldenen Jahre gespart hat. Für die Zukunft reicht das noch lange nicht. Die Lebenshaltungskostenstatistiken deuten darauf hin, dass Millennials bis zu 2,5 Millionen US-Dollar benötigen könnten, um in Rente zu gehen!

Diese Altersvorsorgestatistiken sind wichtig, um zu verstehen, wie wichtig es ist, für die Zukunft zu planen.

9. Etwas mehr als 70 % der Rentenpläne der Amerikaner bestehen darin, weiterzuarbeiten.

Dies ist keine dieser Sparstatistiken, über die Sie lesen möchten. Das sorgt für ziemlich tragische Umstände.

Ab 2020 ging die überwiegende Mehrheit der Amerikaner davon aus, nach dem Rentenalter weiterzuarbeiten. Tatsächlich tun dies bereits rund 31 %.

Es ist verrückt zu glauben, dass Menschen mit 70 immer noch daran denken würden, zu arbeiten. Besonders wenn es um Handarbeit geht!

Aber es sollte wirklich nicht so überraschend sein

10. 40 % der Amerikaner haben weniger als 300 $ gespart.

Während der durchschnittliche Sparbetrag recht solide ist, haben viele Amerikaner Mühe, Geld beiseite zu legen. Die jüngsten wirtschaftlichen Probleme haben die Situation für einige weiter verschlechtert. Die Zahl für 2020 ist nämlich ein Rückgang gegenüber den Ersparnissen in Höhe von 400 US-Dollar des Vorjahres, die von der Federal Reserve als Maßstab für die Messung der finanziellen Gesundheit der Haushalte verwendet werden.

Bei einer Aufschlüsselung der Umfrage nach Geschlecht waren mehr der Befragten, die angaben, dass ihre Ersparnisse zwischen 0 und 300 US-Dollar lagen, weiblich. Dies könnte eine Ausweitung des geschlechtsspezifischen Einkommensgefälles sein.

Ehrlich gesagt müssen wir alle an unserer Finanzplanung arbeiten.

Finanzplanung und persönliche Haushaltsstatistik

Für Amerikaner ist es unerlässlich, die Bedeutung von Planung und Budgetierung zu verstehen. Daher werfen wir einen Blick auf einige der wichtigsten Finanzplanungsstatistiken.

11. Nur etwa ein Viertel der Amerikaner hat einen schriftlichen Finanzplan.

Persönliche Haushaltsstatistiken deuten darauf hin, dass nur 25 % der amerikanischen Bürger einen schriftlichen Finanzplan haben oder verwenden. Das ist erschreckend wenig!

Es wird nicht erwartet, dass Sie ein Finanzplaner sind, aber Sie sollten sich ein finanzielles Ziel für die Zukunft setzen.

Es ist zu deinem Besten!

12. Nur 30 % der Amerikaner haben einen langfristigen Finanzplan.

Statistiken zum persönlichen Budget von Gallup zeigen, dass nur etwa 1 von 3 von uns tatsächlich eine Art Haushaltsbudgetplan verwendet. Angesichts der Tatsache, dass wir heutzutage so viele Ausgaben haben, ist es wirklich wichtig, ein Budget zu erstellen.

Nur 30 % haben einen langfristigen Finanzplan, bei dem über Einsparungen und Investitionen für die Zukunft nachgedacht wird.

Dies ist etwas, das Sie sich ansehen müssen, um so schnell wie möglich sortiert zu werden. Es wird Ihnen helfen, für die Zukunft zu planen.

13. 70 % der Amerikaner sagen, dass ihre Finanzplanung verbessert werden muss.

Während die durchschnittlichen Ersparnisse insgesamt gestiegen sind, haben die Menschen erhebliche Bedenken darüber, was in den kommenden Monaten und Jahren passieren könnte und wie sich dies auf ihre Finanzen auswirken könnte. Es ist ziemlich klar, dass wir mehr tun könnten, um uns um unsere finanzielle Zukunft zu kümmern.

Sicherzustellen, dass Sie einen starken Finanzplan haben, wird Ihnen in Zukunft erheblich helfen. Der Versuch, mehr Geld beiseite zu legen, ist entscheidend.

Statistiken zu den Lebenshaltungskosten deuten darauf hin, dass es immer schwieriger wird, Geld beiseite zu legen.

Es gibt jedoch viele Techniken, die dabei helfen können. Von Apps bis hin zu Seminaren ist für jeden etwas dabei.

14. Mehr als die Hälfte der Amerikaner verwenden Budgetierungstools.

Vorlagen und Tools für Budgetierungstabellen können die Budgetierung besser organisieren und rationalisieren. Viele Anwendungen bieten auch eine Möglichkeit, diese Aufgabe zu vereinfachen, indem Sie Ihr Bankkonto und Ihre Kreditkarte mit einem zugehörigen Budget verknüpfen.

Laut Finanzstatistik der Vereinigten Staaten verwenden die meisten Menschen Excel und andere ähnliche Tabellenkalkulationstools. Als nächstes in der Liste der Einstellungen stehen die dedizierten Apps. Einige verlassen sich auch auf Finanzplaner und Ratschläge von Familienmitgliedern.

Unabhängig davon, für welche Option Sie sich entscheiden, stellen Sie sicher, dass Sie bei der Budgetierung Unterstützung suchen, wenn Sie diese benötigen. Geben Sie die Idee nicht auf, nur weil sie überwältigend oder zu kompliziert erscheint.

15. 58 % der Amerikaner fühlen sich wohl dabei, ein persönliches Budget zu erstellen.

(Quelle:Kupplung)

Die Erstellung eines Budgets ist jedoch für die meisten Amerikaner keine unmögliche Aufgabe. Im Jahr 2020 legen zwei Fünftel der Menschen monatlich ein persönliches Budget fest.

Um das Thema Budgetierung und Sparen abzuschließen, sollten wir beachten, dass Menschen, die kein Budget haben, tendenziell weniger sparen als Menschen, die sich an einen vorab festgelegten Barausgabenplan halten.

Wenn Sie also vermeiden möchten, von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck zu leben und einen Teil Ihres Einkommens für zukünftige Ziele und Bedürfnisse aufzuheben, stellen Sie sicher, dass Sie mit Ihren Ausgaben auf Kurs bleiben.

Apropos Einkommen…

Persönliche Einkommensstatistik für Amerikaner

Wir werden uns einige der persönlichen Finanzstatistiken ansehen, die Sie kennen sollten, wenn es um persönliches Einkommen geht.

16. Im Jahr 2020 betrug das Durchschnittseinkommen des durchschnittlichen US-Haushalts 78.500 $.

Das mittlere Einkommen für den durchschnittlichen amerikanischen Haushalt ist seit 2019 um fast 4 % gestiegen. Die persönlichen Finanzstatistiken zeigen also ein positives Wachstum, richtig?

Aber verbergen sie möglicherweise tiefere Probleme?

Im Zeitraum 2000-2018 betrug die Wachstumsrate des Haushaltseinkommens 0,3. Dies stellt eine deutliche Verlangsamung gegenüber dem Tempo dar, das zwischen 1970 und 2000 beibehalten wurde. Wenn es nicht eine solche Verlangsamung gäbe, würde das aktuelle Durchschnittseinkommen etwa 87.000 $ betragen.

17. Statistiken zeigen, dass Amerikaner mittleren Alters am meisten verdienen.

Laut den persönlichen Finanzstatistiken des Bureau of Labor sind die Amerikaner mit den höchsten Einkommen die 45- bis 54-Jährigen. Das durchschnittliche Wocheneinkommen für diese Altersgruppe betrug im zweiten Quartal 2021 1.134 $.

Teenager und Menschen in ihren frühen Zwanzigern verdienten etwa die Hälfte dieser Zahl (619 US-Dollar pro Woche). Keine Überraschungen, jüngere Leute haben normalerweise schlechter bezahlte Jobs!

Auswirkungen von Covid-19 auf die persönlichen Finanzen

Der Ausbruch des Coronavirus hat die Welt im Sturm erobert. Die weit verbreitete Gesundheitskrise hat zu wirtschaftlichen Problemen für Länder und Einzelpersonen auf der ganzen Welt geführt.

Mal sehen, wie sich die Pandemie auf die persönlichen Finanzen der Amerikaner ausgewirkt hat.

18. Die persönlichen Finanzen von 63 % der Amerikaner waren von der Pandemie betroffen.

Diese Zahl mag angesichts der Situation nicht überraschen. Dies ist jedoch ein großer Prozentsatz der Menschen, die die negativen Folgen der Pandemie erleben.

Genauer gesagt zeigen amerikanische Statistiken zu persönlichen Finanzen, dass 55 % der Menschen auf ihre Ersparnisse zurückgreifen mussten. Auch die Zahl der US-Bürger, die von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck leben, ist gestiegen – um 37,5 % im Vergleich zu 33 % im Dezember 2019.

19. Fast die Hälfte der Amerikaner hat seit dem Ausbruch von Covid-19 eine oder mehrere Miet-/Hypothekenzahlungen versäumt

Darüber hinaus haben 25 % der Befragten mehr als eine Zahlung verpasst. Jüngere Generationen waren am härtesten betroffen, wie US-Finanzstatistiken zeigen.

Ausbleibende Zahlungen führen zu Schuldenanhäufungen. Mal sehen, wie sich diese Zahlen verändert haben!

20. 16 % der Amerikaner geben an, mehr Schulden zu haben als vor der Pandemie.

Unter allen Arten von Zahlungsrückständen stiegen die Kreditkartenschulden am stärksten an, wobei etwa 17 % der Befragten einen Anstieg meldeten.

Anscheinend variieren die Schuldenanstiegszahlen nicht wesentlich nach Einkommen. Das bedeutet, dass die Menschen, egal wie viel sie verdienten, alle Schwierigkeiten hatten, sich an die sich ändernden Rahmenbedingungen anzupassen und finanziell stabil zu bleiben. Dennoch gibt es eine Tendenz, dass mehr Menschen mit höherem Einkommen Schulden zurückzahlen.

Inmitten der instabilen Wirtschaft und der anhaltenden Gesundheitsbedrohung hat das Sparen natürlich eine höhere Priorität als die Schuldentilgung.

Etwa 52 % der befragten Amerikaner gaben an, dass sie eher ihren Notfallfonds aufstocken würden als ihre Kreditkartenverpflichtung. Anfang 2020 lag dieser Wert bei 45 %.

21. 30 % der Amerikaner berichten von Einkommenseinbußen aufgrund des Coronavirus

Überraschenderweise gaben 12 % der Befragten an, dass ihr Einkommen gestiegen sei. Und um der oben skizzierten Tendenz treu zu bleiben, haben 48 % derjenigen, die eine Einkommenssteigerung angegeben haben, das zusätzliche Geld in Notsparfonds angelegt.

Das Gesamtbild ist jedoch ziemlich düster, wie Sie im nächsten Eintrag der persönlichen Finanzstatistik sehen können.

22. Ungefähr 35 % der Menschen gaben an, dass ihre Notfallersparnisse geringer waren

Die Pandemie und ihre wirtschaftlichen Folgen haben uns deutlich vor Augen geführt, wie wichtig es ist, einen Notfallfonds aufzubauen, um Ihre finanzielle Gesundheit zu erhalten, wenn das Unerwartete passiert.

Leider gaben nur 16 % der Befragten an, dass sie sich mit ihren Notfallfonds sehr wohl fühlen. Haushalte mit einem Jahreseinkommen von weniger als 30.000 $ fühlten sich mit ihrer Ersparnissituation am unwohlsten.

Dennoch gaben 21 % der Umfrageteilnehmer an, überhaupt keine Notfallfonds zu haben. Dies ist der niedrigste Wert in der 10-jährigen Geschichte der Bankrate-Umfrage und zeigt einmal mehr die Veränderung der Prioritäten der Menschen.

23. 44 % der Menschen erwarten, dass sich ihre Finanzen im Jahr 2021 verbessern werden

Lassen Sie uns diesen Abschnitt über persönliche Finanzstatistiken mit einer optimistischen Note beenden!

Jüngere Millennials sind hinsichtlich ihrer zukünftigen finanziellen Situation am optimistischsten, wobei die knappe Mehrheit von ihnen (53 %) eine Verbesserung erwartet. Am anderen Ende des Spektrums stehen die über 66-Jährigen. Nur 28 % von ihnen gaben an, dass sie eine Verbesserung ihrer persönlichen Finanzen erwarten.

Was 2021 bringen wird, bleibt abzuwarten. Die erfolgreiche Einführung des Covid-19-Impfstoffs könnte die Dinge allmählich wieder normalisieren.

Optimismus ist gut für Ihre geistige Verfassung, aber nicht genug, um Ihre Finanzen über Wasser zu halten. Gehen Sie verantwortungsvoll mit Ihren Ausgaben um und bereiten Sie sich auf Notfälle vor.

Fazit

OK, Sie können jetzt atmen.

Es ist ziemlich klar, dass der durchschnittliche US-Bürger heutzutage viele finanzielle Sorgen hat. Es scheint immer schwieriger zu werden, über die Runden zu kommen. Es ist wichtig, dass Sie Möglichkeiten finden, dem entgegenzuwirken. Ob es darum geht, mehr Geld zu sparen, Ihre ausstehenden Schulden zu kürzen oder mehr Geld ins Haus zu bringen, ein gesundes Finanzmanagement ist entscheidend.

Sie haben die Möglichkeit, Ihre finanziellen Verhältnisse jetzt wirklich zu ändern!

Sie können diese persönlichen Finanzstatistiken zu Ihrem Vorteil nutzen. Lass sie dich nicht runterziehen. Lernen Sie von ihnen!

Viel Glück und hoffentlich treffen wir uns bald auf SpendMeNot.com!

Häufig gestellte Fragen

Wie viele Amerikaner sind finanziell gesund?

Laut CNBC sind nur 29 % der Amerikaner tatsächlich finanziell gesund.

Das ist eine erschreckende Statistik! Nur 29 % der Menschen glauben, dass sie für eine positivere Zukunft planen, sparen und bauen!

Uns läuft es kalt über den Rücken!

Was ist die durchschnittliche Verschuldung eines Amerikaners?

Laut persönlichen Finanzstatistiken hat der durchschnittliche Amerikaner Schulden in Höhe von etwa 92.727 US-Dollar. Diese Zahl umfasst Kreditkartensalden, Studentendarlehen, Hypotheken und mehr.

Wie viel Geld hat der durchschnittliche Amerikaner auf der Bank?

Der durchschnittliche Girokontostand betrug 2019 10.618 $.

Die jüngste Survey of Consumer Finances (SCF) zeigt, dass das durchschnittliche Bankkontoguthaben für US-Haushalte im Jahr 2019 bei 5.300 $ lag. Und das durchschnittliche Bankkontoguthaben lag bei 40.000 $.