Steuerlich absetzbare Spenden:Ihr Leitfaden zur Meldung

Sie haben das ganze Jahr hart gearbeitet, um Ihr Einkommen zu verdienen, daher ist es nur natürlich, einen Teil davon vor Steuern schützen zu wollen. Die gute Nachricht:Mit einer steuerlich absetzbaren Spende können Sie gleichzeitig etwas Gutes tun. Es ist genau das, was der Begriff impliziert:Sie spenden und verringern Ihr zu versteuerndes Einkommen.

Allerdings sind nicht alle Spenden steuerlich absetzbar. Werfen wir einen Blick darauf, welche Arten steuerlich absetzbar sind und wie Sie Spenden von Ihren Steuern abziehen können.

Sind Spenden steuerlich absetzbar?

Ja, bestimmte Spenden sind steuerlich absetzbar und können Ihr zu versteuerndes Einkommen mindern. Um eine steuerlich absetzbare Spende zu beantragen, müssen Sie bestimmte Schritte in Ihrer Steuererklärung durchführen.

Sie können bestimmte Abzüge in Schedule A auf Formular 1040 auflisten – befolgen Sie die Anweisungen des IRS oder suchen Sie die Hilfe eines Steuerexperten. Diese Person kann Ihnen auch dabei helfen, festzustellen, ob Sie besser dran sind, Einzelangaben zu machen oder den Standardabzug zu nehmen.

Wie viel einer Spende ist steuerlich absetzbar?

Der Betrag, den Sie von Ihren gemeinnützigen Beiträgen abziehen können, basiert auf Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen. Der Betrag hängt auch von der Art der Organisation ab, an die Sie spenden – es muss sich um eine qualifizierte Gruppe handeln. Einige Beispiele sind Zivilschutzorganisationen, religiöse Organisationen (wie Kirchen), Veteranenorganisationen, freiwillige Feuerwehren und andere Arten ähnlicher gemeinnütziger Organisationen. Um festzustellen, ob eine Organisation berechtigt ist, können Sie das Suchtool für steuerbefreite Organisationen des IRS verwenden.

Für das Steuerjahr 2021 können Sie bis zu 300 US-Dollar für Barbeiträge an berechtigte Organisationen im Jahr 2021 abziehen, wenn Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen. Sie können jedoch möglicherweise mehr abziehen, wenn Sie Abzüge sowie Sachspenden (physische Gegenstände) aufführen.

Wie wirken sich steuerlich absetzbare Spenden auf Ihre Steuererklärung aus?

Sie können wohltätige Steuerspenden abziehen, wenn Sie den Standardabzug oder Einzelabzug nehmen. Welche Art von Abzug Sie nehmen, bleibt Ihnen überlassen und hängt von Ihren abzugsfähigen Spenden ab.

Jeder kann den Standardabzug nehmen, der ein festgelegter Betrag ist. Der Betrag, den Sie abziehen können, hängt von Ihrem Anmeldestatus ab – Alleinerziehende oder Ehepaare, die separat einen Antrag stellen, können 12.550 USD abziehen, Verheiratete, die gemeinsam einen Antrag stellen, können 25.900 USD abziehen, und Haushaltsvorstände dürfen 18.800 USD abziehen.

Sie können gemeinnützige Zuwendungen geltend machen, wenn Sie den Regelabzug in Anspruch nehmen, jedoch nur für Barzuwendungen. Mit anderen Worten, Sie können keine physischen Gegenstände, die Sie gespendet haben, abziehen. In diesem Fall können Sie bis zu 300 US-Dollar für Einzelpersonen oder bis zu 600 US-Dollar für Ehepaare abziehen, die gemeinsam einen Antrag stellen. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Spenden nachweisen – berechtigte Organisationen können Ihnen eine Quittung ausstellen.

Für Einzelabzüge zählen auch Bar- oder Sacheinlagen. Wenn Sie beispielsweise einer Kirche Gegenstände im Wert von 1.000 US-Dollar gespendet haben, können Sie diesen Betrag möglicherweise geltend machen, solange Sie Ihre Steuern angeben.

Da Sie Ihre individuellen steuerlich absetzbaren Beiträge auflisten müssen, möchten Sie einen Nachweis darüber haben, dass Sie diese Spenden getätigt haben. Wenn Sie Artikel gespendet haben, kann Ihnen die Organisation eine Quittung über den Wert der Artikel ausstellen. Andernfalls erhalten Sie eine Spendenbescheinigung.

Allgemeine häufig gestellte Fragen zu steuerlich absetzbaren Spenden

Hier sind einige häufig gestellte Fragen zu steuerlich absetzbaren Spenden.

Sind GoFundMe-Spenden steuerlich absetzbar?

Leider sind GoFundMe-Spenden grundsätzlich nicht steuerlich absetzbar. Das liegt daran, dass Spenden an eine persönliche Spendenaktion in den Augen des IRS normalerweise als persönliche Geschenke gelten und nicht steuerlich absetzbar sind.

Allerdings erlaubt GoFundMe Wohltätigkeitsorganisationen, Spendenaktionen auf ihrer Plattform durchzuführen, und diese Beiträge können steuerlich absetzbar sein. Bevor du Beiträge von GoFundMe in deine Steuererklärung einbeziehst, solltest du dich am besten mit der Plattform oder einem Steuerexperten erkundigen.

Sind politische Spenden steuerlich absetzbar?

Nein sind sie nicht. Grundsätzlich kann Geld, das an eine politische Partei oder einen Politiker gespendet wird, nicht als steuerlich absetzbare Ausgabe verwendet werden.

Genauer gesagt gelten Beiträge oder Spenden für Folgendes nicht als steuerpflichtiges Einkommen:

• Eine politische Partei
• Ein politischer Kandidat
• Anzeigen in Kongressbulletins
• PACs oder Political Action Committees
• Ein Wahlkampfkomitee

Sind wohltätige Spenden steuerlich absetzbar?

Bestimmte Spenden für wohltätige Zwecke sind steuerlich absetzbar, und es hängt auch von Faktoren ab, ob Sie sie aufführen oder nicht. Um herauszufinden, ob die Organisation, an die Sie spenden möchten, als steuerabzugsfähiges Einkommen gilt, sehen Sie sich das Suchtool für steuerbefreite Organisationen des IRS an.

Welche qualifizierten Organisationen sind steuerlich absetzbar?

Im Allgemeinen sind Spenden an die folgenden Arten von Organisationen steuerlich absetzbar:

• Eine Gemeinschaftsstiftung oder ein Treuhandfonds, der als gemeinnützige Organisation zugunsten von Bildungs-, Kinderschutz-, Tierschutz- oder religiösen Zwecken registriert ist
• Religiöse Organisationen wie eine Kirche oder Synagoge
• Gemeinnützige Freiwillige Feuerwehren
• Organisationen von Kriegsveteranen, die in den USA gegründet wurden
• Eine in den USA ansässige Bruderschaft, sofern die Beiträge wohltätigen Zwecken dienen
• Qualifizierte gemeinnützige Friedhofsunternehmen

Eine vollständige Liste finden Sie auch auf der IRS-Website.

Das Endergebnis

Steuerabzüge mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen. Wie viel Sie abziehen können, hängt davon ab, ob Sie den standardisierten Abzug nehmen oder Ihre Abzüge aufschlüsseln.

Der Standardabzug ist ein fester Betrag, der von jedermann unabhängig vom Einkommen oder den tatsächlichen Ausgaben für abzugsfähige Posten in Anspruch genommen werden kann. Der Betrag, den Sie bei der Einzelaufstellung abziehen können, kann für jeden Steuerpflichtigen unterschiedlich sein, da er der Summe aller von Ihnen beigesteuerten abzugsfähigen Posten entspricht. Die Aufschlüsselung Ihrer Abzüge erfordert zusätzliche Arbeit und ist möglicherweise anfälliger für eine IRS-Prüfung.

Es kann eine klügere Idee sein, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln, wenn die Summe aller Ihrer aufgeschlüsselten wohltätigen Beiträge und aufgeschlüsselten Abzüge höher ist als Ihr Standardabzugsbetrag.

Um das Beste aus Ihren Steuerabzügen herauszuholen, empfehlen wir Ihnen, mit einem Finanz- oder Steuerexperten zu sprechen. Wenn Sie mehr über das Sparen von Geld, das Abzahlen von Schulden und die Planung Ihrer finanziellen Zukunft erfahren möchten, besuchen Sie Rocket HQ ^SM Personal Finance Learning Center.