Stoisches Investieren:Warum der Umgang mit Emotionen der Schlüssel zum Vermögensaufbau ist

Stoizismus ist eine Philosophie, die das Langfristige dem Kurzfristigen vorzieht. Wenn wir diese Philosophie auf Investitionen anwenden, es bedeutet, dass es bei Stoic Investing darum geht, Ihr Geld heute zu arbeiten, damit Sie muss nicht arbeiten später .

Edward O. Thorp, US-amerikanischer Mathematikprofessor, und ehemaliger Hedgefonds-Manager, sagte es in seiner Biografie A Man for All Markets am besten:

In diesem Artikel, Ich werde die Lektionen teilen, die ich von stoischen Philosophen und von Investoren gelernt habe, die auf lange Sicht präferierten. Stoizismus kann Ihnen helfen, ein konsequenterer Investor zu werden, durch die Höhen und Tiefen des Marktes.

Langfristiges Investieren ist einfach

1976, John Bogle, der Gründer der Vanguard Group, den ersten Indexfonds eingeführt. Nach jahrelanger Recherche, und mit Blick auf historische Renditen von mehr als 180 Jahren (Die New Yorker Börse existiert seit 1792), Er fand heraus, dass der Besitz einzelner Aktien zu riskant ist. Als durchschnittlicher Anleger sind Sie viel besser dran, einen großen Aktienkorb zu halten.

Also stellte er den Vanguard S&P500 Index Fund vor. Dieser Indexfonds hat einen ausgezeichneten Track Record, und übertrifft sogar die Mehrheit der Hedgefonds seit ihrer Auflegung.

Aktuelle Daten zeigen, dass 10 $, 000 Investiert am 1. Januar 2011, im S&P 500 Index vs. durchschnittlicher Hedgefonds, würde folgendes ergeben:

• S&P 500:$36, 468
• Durchschnittlicher Hedgefonds:15 USD, 998

Sie sind doppelt so gut dran, wenn Sie Ihr Geld in einen Indexfonds investieren. Dies ist offensichtlich eine massive Verallgemeinerung.

Es gibt viele Hedgefonds, die den S&P 500 übertroffen haben. Edward O. Thorpe, den ich eingangs zitiert habe, ist eigentlich einer der Manager, die jahrelang über dem Markt liegende Renditen erzielt haben. Aber das ist nicht der Punkt.

Warum investieren nicht alle?

Es ist also allgemein bekannt, dass die Anlage Ihres Geldes in einen S&P 500 Indexfonds im Laufe der Zeit Vermögen aufbauen wird. Und doch, nur 41 % der Amerikaner unter 35 Jahren haben direkte oder indirekte Investitionen am Aktienmarkt. ¹ Quelle:pewresearch.org

Und in anderen Altersgruppen, es ist nicht viel besser. Nur 58 % der Personen zwischen 55 und 64 Jahren sind im Markt investiert.

Meiner Meinung nach, alle investieren sollte. Warum ist das nicht der Fall?

Beim Investieren geht es nicht darum, WAS zu tun ist. Wie wir festgestellt haben, Experten haben uns gezeigt, dass der Durchschnittsmensch jeden Monat einfach Geld in einen Indexfonds investieren sollte. Über einen Zeitraum von 30 Jahren, diese Strategie hat noch nie zu einem Verlust geführt. Und wenn Sie kurz vor dem Ruhestand stehen, Sie wollen mehr Anleihen als Aktien besitzen.

In jedem Fall, Beim Investieren geht es um Ausdauer und Risikoverständnis. Ohne diese beiden Dinge, Es ist unmöglich, ein langfristiger Investor zu sein.

So managen Sie Ihre Emotionen während des Marktabschwungs

Egal, ob Sie ein erfahrener Trader oder ein Kleinanleger sind, der gerade erst anfängt, Investieren ist mit Schmerzen verbunden.

Jedes Mal, wenn Sie eine Investition tätigen oder handeln, Sie müssen mit dem Risiko umgehen, Geld zu verlieren, große Chancen verpassen, und Annahme Ihrer Rücksendungen (ob positiv oder negativ).

Wenn Sie Angst vor diesen Dingen haben, Sie machen sich das Leben unnötig schwer – besonders wenn es einen Marktabschwung gibt. In diesen Zeiten, Am Gesamtmarkt können Sie nicht viel ändern. Wenn Sie kurz vor dem Ruhestand stehen, Sie können sich aus dem Markt zurückziehen. Aber sonst, Sie müssen nur Ihren Weg durch sie investieren.

Einige Anleger geben ihrem eigenen Urteilsvermögen oder ihren Fähigkeiten die Schuld, wenn sie Geld verlieren. Sie versuchen, Antworten auf dem Markt zu finden. Sie denken, dass sie mehr Studium und Analyse brauchen. Aber sie müssen akzeptieren, dass niemand schuld ist.

Der stoische Philosoph, Epiktet, darüber gesprochen, dass wir oft andere für unsere Gefühle verantwortlich machen. Und wenn wir andere nicht beschuldigen, wir geben uns selbst die Schuld. Aber das ist beides falsch. Er sagte:

Ähnlich, wenn Sie den Markt oder sich selbst für Ihre Ergebnisse verantwortlich machen, du verschwendest deine Energie. Wenn Sie nicht in riskante Anlagen investiert sind und die richtigen Entscheidungen getroffen haben, Sie können sich nicht um die Dinge kümmern, die außerhalb Ihrer Kontrolle liegen. Dies ist ein guter Weg, um einen Marktabschwung zu betrachten.

Während des ganzen Jahres, es gibt immer lange Phasen der Negativität auf dem Markt, was die Preise nach unten treibt. Ob der Markt auf steigende Anleiherenditen reagiert, Inflationsprognosen, Zinsen, oder irgendwas anderes, Wir müssen uns daran erinnern, dass Abschwünge immer nur vorübergehend sind.

Vermeiden Sie riskante Vermögenswerte, die Ihren Schlaf beeinträchtigen

Stoizismus hat seine Grenzen. Wenn Sie in riskante Anlagen investiert sind, die an einem einzigen Tag um 20 % einbrechen, Ich glaube nicht, dass selbst der stoischste Mensch der Welt ruhig bleiben würde.

Deshalb vermeide ich es, mein Geld in riskante Anlagen zu investieren, die mich schlaflos machen. Wenn ich in den S&P 500-Index investiere, Ich mache mir keine Sorgen, dass die 500 größten Unternehmen der Welt noch da sein werden, wenn ich aufwache. Ich bin zu 100 % zuversichtlich, dass sich die Welt weiter entwickelt und viele Unternehmen dasselbe tun werden.

Aber wenn ich eine große Position in einem SPAC halte, die ich zu einem Aufschlag gekauft habe, bestimmte Kryptowährungen, oder eine Meme-Aktie; Ich fühle mich nicht wohl. Mir, das ist auch nicht investieren. Das ist Spekulation. Und wenn Sie es mit Geld tun, können Sie es verpassen, Das ist gut. Aber wenn Sie auf dieses Geld zählen, um im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen, du gehst ein großes risiko ein.

Bleib auf Kurs

Nehmen wir an, Sie verfolgen eine Strategie zur Mittelung der Dollarkosten, und Sie beschließen, jeden Monat 1000 US-Dollar in einen S&P 500-Indexfonds zu investieren. Oder vielleicht sind Sie ein Momentum-Trader, der Aktien kauft, wenn sie neue Höchststände erreichen.

Weichen Sie nicht ab, wenn die Marktstimmung schlecht ist. Während Epiktet nicht über Investitionen sprach, sagte er Folgendes:Sie können dies jetzt buchstäblich auf die Börse anwenden:

Das ist natürlich leicht gesagt. Aber solange Sie verstehen, dass Sie keine riskanten Schritte unternehmen, du musst dir keine Sorgen machen.

Wenn wir im Laufe der Zeit Vermögen aufbauen wollen, wir müssen behalten investieren, damit wir von der Kraft der Compoundierung profitieren können. Wir dürfen nicht zulassen, dass unsere Emotionen über kurzfristige Schwankungen uns in die Quere kommen.

Die größte Bedrohung für einen Anleger besteht darin, mit dem Investieren aufzuhören. Das habe ich nach dem Absturz von 2008-2009 getan, und verpasste anschließend einen der größten Bullenmärkte der jüngeren Geschichte. Damals, Ich kannte die Prinzipien des Stoizismus nicht, also ließ ich meine Emotionen das Beste aus mir herausholen.

Als der Covid-Marktcrash von 2020 geschah, Ich fühlte einen Juckreiz, aber ich blieb auf dem Markt. Ich kaufte sogar einige Einzelaktien, die zum Verkauf standen – also legte ich am Ende mehr Geld in den Markt. Ich habe von Epiktet gelernt, den Kurs zu halten.

Als stoischer Investor wir müssen immer an unserem Plan festhalten und weitermachen, egal was passiert. So wird Gesellschaft gemacht. Und solange es voranschreitet, unsere Investitionen werden es auch.