Was kann ich tun, um meine Investitionen vor einem Marktabschwung zu schützen?

Machen Sie sich Sorgen, dass der Markt vor einem Einbruch stehen könnte? Wenn ja, Sie können jetzt einige Strategien implementieren, die Ihre Investitionen vor einem Marktabschwung schützen können. In einem Bärenmarkt, Es gibt keine perfekten Lösungen, aber Sie können viel tun, um den Schaden zu minimieren.

Hier sind sieben dieser Strategien:

Inhaltsverzeichnis

1. Schließen Sie alle Margin-Positionen, die Sie haben

Der Zweck des Kaufs von Aktien auf Margin besteht darin, Ihre potenziellen Gewinne nach oben zu verdoppeln. Der Kauf auf Margin ist eine Form der Hebelwirkung (die nicht auf Aktien beschränkt ist). Wenn Sie auf Marge kaufen, Sie leihen sich Geld vom Börsenmakler, um die doppelte Menge an Aktien zu kaufen.

So funktioniert das. Erst einmal, Stellen Sie sich einen theoretischen Aktienkauf ohne Marge vor. Angenommen, Sie kaufen 5 $, Aktien im Wert von 000 und es verdoppelt sich in einem Jahr. Sie haben dann 10 $, 000, Das ist ein Gewinn von 100 % für Ihr Geld.

Aber wenn Sie 5 $ kaufen, Aktien im Wert von 000 – und verdoppeln Sie Ihren Einkauf mit $5, 000 auf Lager auf Marge – Ihre Investition wird auf 20 USD anwachsen, 000, was einem Gewinn von 300 % auf Ihre ursprüngliche Investition von 5 USD entspricht, 000 (abzüglich Zinsen auf den Margin-Betrag).

Bei rückläufigen Märkten ist es jedoch umgekehrt. In der Tat, der Effekt ist noch dramatischer.

Wenn Sie 10 $ kaufen, Aktien im Wert von 000 mit $5, 000 in bar und $5, 000 am Rand, und der Bestand sinkt um 25 %, Sie werden einen Rückgang Ihrer tatsächlichen Investition um 50 % erleben. Das ist, deine $5, 000 in bar investierte Gelder sinken auf 2 USD, 500. Das ist ein Verlust von 50 %.

Wenn Sie denken, dass der Aktienmarkt einen Höhepunkt erreicht hat, Jetzt ist es an der Zeit, Margin-Positionen zu schließen, um Ihre Investitionen vor einem Abschwung zu schützen.

2. Fangen Sie jetzt an, Verlierer zu verkaufen

Wenn Sie Fonds oder einzelne Aktien halten, die im Bullenmarkt der letzten 10 Jahre schlecht abgeschnitten haben, Es besteht eine sehr gute Chance, dass sie bei einem allgemeinen Marktrutsch noch schlechter abschneiden. Jetzt könnte ein ausgezeichneter Zeitpunkt sein, um diese Positionen zu verkaufen. Sie vermeiden nicht nur weitere Rückgänge, aber Sie werden auch Geld für zukünftige Investitionen freisetzen (siehe unten).

Es kann einige Ausnahmen von der Regel geben, wenn entweder eine Aktie oder ihr Sektor zum allgemeinen Markt tendenziell antizyklisch ist. Dies wäre eine sehr kurze Liste, jedoch.

Es gibt einige Meinungen, dass Goldfonds in Bärenmärkten tendenziell steigen, aber das scheint hauptsächlich von den Faktoren abzuhängen, die den Rückgang antreiben. Beispielsweise, wenn die Ursache eine steigende Inflation ist, dann könnten Goldfonds gut abschneiden. Doch wenn der allgemeine Markt aufgrund steigender Zinsen einknickt, Gold könnte ein großer Verlierer sein.

3. Hören Sie auf, Geld in mehr Aktien zu stecken

Anders als Verlierer zu verkaufen, Sie müssen Ihre Aktienpositionen nicht vollständig aufgeben. Denken Sie daran:Niemand kann Bärenmärkte genauso vorhersagen wie Bullenmärkte. Wenn Sie die meisten oder alle Ihre Aktien verkaufen – und der Markt weiter steigt – verlieren Sie Geld, bevor ein Abschwung überhaupt in Gang kommt.

Ebenfalls, Sie wollen nie ganz ausverkauft sein. Der Markt könnte um 20 % fallen und kurz darauf um weitere 30 % steigen. Sie wollen immer in der Lage sein, diese Möglichkeit zu nutzen.

Jedoch, wenn Sie das Gefühl haben, dass sich die Aktien einem Höchststand nähern, Es ist wahrscheinlich am besten, kein frisches Geld mehr in weitere Aktien zu stecken. Sie müssen keine großen Mengen Ihrer aktuellen Aktienbestände verkaufen, Sie können jedoch einfach damit beginnen, Bargeld anzuhäufen, das im Verlauf der Ereignisse anderen Investitionen zugeführt wird. So schützen Sie Ihre Investitionen vor einem Abschwung

4. Wechsel zu Dividendenaktien

Wenn Ihre Verlustpositionen in Wachstumsaktien liegen, erwägen, den Erlös aus dem Verkauf dieser Wertpapiere in Dividendenaktien umzuschichten.

Es gibt einige Hinweise darauf, dass Dividendenaktien in Bärenmärkten besser abschneiden als Wachstumsaktien. obwohl es nicht ganz schlüssig ist. Auch wenn das nicht der Fall ist, Dividendenzahlende Aktien werden Ihnen auch während des Marktrückgangs ein Einkommen aus Ihren Aktienbeständen verschaffen. Es wird viel einfacher sein, fallende Aktienkurse zu überleben, wenn sie zumindest einen Cashflow generieren.

Der andere Faktor ist, dass andere Anleger in einem Bärenmarkt wahrscheinlich ebenfalls nach einkommenserzeugenden Vermögenswerten suchen werden. Dies wird dazu beitragen, die Verluste, die Ihre Aktien erleiden, zu minimieren.

Und nicht zufällig, Dividendenzahlende Aktien gehören zu den ersten Aktien, zu denen Anleger am Ende von Bärenmärkten zurückkehren. Dadurch sind Sie in der Lage, mit dem Aufzug nach oben zu fahren, wenn sich der nächste Bullenmarkt zu entwickeln beginnt.

Stellen Sie nur sicher, dass die Dividendenaktien von Unternehmen mit starken Wachstums- und Gewinnzahlen ausgegeben werden. Es sollte sich auch um Unternehmen handeln, die seit sehr langer Zeit Dividenden zahlen und ein Muster der Erhöhung der Auszahlung auch in Bärenmärkten gezeigt haben.

Die Dividendenaristokraten sind eine Liste von Aktien, die ihre Dividenden seit mindestens 25 aufeinanderfolgenden Jahren jährlich erhöht haben. Sie sind ein großartiger Ausgangspunkt, wenn Sie Ihre Investitionen vor einem Abschwung schützen möchten.

5. Investieren Sie über Aktien hinaus

Bedauerlicherweise, es scheint oft, dass wenn die Börse nach unten geht, es zieht andere Märkte mit nach unten. Das mag zwar stimmen, andere Märkte sind möglicherweise nicht so stark betroffen. Aus diesem Grund, Vielleicht möchten Sie einen ernsthaften Blick auf andere Vermögenswerte werfen.

Einer, der Widerstand leisten könnte, sind Real Estate Investment Trusts (REITs). Manchmal, Immobilien sind dem Aktienmarkt zuwidergelaufen (die 1970er Jahre sind ein Beispiel). In Ergänzung, REITs zahlen in der Regel sehr hohe Dividenden. Selbst wenn der Wert des zugrunde liegenden Trusts in einer Baisse nicht steigt, Die Dividenden können ein komfortables Einkommenspolster bieten, das Verluste in Ihren anderen Aktienbeständen ausgleicht.

Rohstoffaktien könnten eine weitere Überlegung sein. Obwohl Goldfonds nicht immer antizyklisch zu Aktien laufen, es gibt einige wirtschaftliche Bedingungen, unter denen sie besonders gut abschneiden. Die steigende Inflation ist ein Beispiel. Aber ein anderer ist die politische Instabilität. Eine Revolution oder ein schießender Krieg in einer großen Region der Welt könnte die Art von Instabilität erzeugen, die zu Panik führt. Und wenn Gold etwas liebt, es ist panik.

Energie könnte ein anderes Spiel sein. In Zeiten der Instabilität, wenn die Energieversorgung unsicherer wird, Der Ölpreis kann dramatisch steigen. Wenn sie es tun, sie tragen Energievorräte mit sich.

Sowohl Gold als auch Energie stellen spekulative Investitionen dar, es stimmt aber auch, dass sie den allgemeinen Aktienmärkten oft zuwiderlaufen. Aus diesem Grund, eine kleine Position in jedem Sektor könnte gut beraten sein.

6. Geld aufbauen, um für Schnäppchenjagd-Möglichkeiten gerüstet zu sein

Während Sie Ihr Anlageportfolio weiter finanzieren, und wenn Sie verlierende Positionen verkaufen, Sie sollten beginnen, eine größere Position in bar aufzubauen. Dies ist wahrscheinlich die wichtigste Bärenmarktstrategie, die Sie haben können.

Dafür gibt es zwei Gründe:

1. Bargeld behält seinen Wert. Es darf nicht aufgehen, aber es stellt ein wirklich sicheres Gut dar. Je mehr Bargeld Sie in Ihrem Portfolio halten, desto geringer ist das Risiko, dass Sie potenziell rückläufigen Vermögenswerten ausgesetzt sind.
2. Sie werden Geld aufbauen, um Aktien zu Schnäppchenpreisen zu kaufen, während die Baisse weitergeht und der nächste Bullenmarkt Einzug hält.

Der zweite Punkt ist besonders wichtig. Es gibt oft wenig, was Sie tun können, um zu vermeiden, dass Sie während des Marktrückgangs zumindest etwas Geld in Ihrem Portfolio verlieren. Aber Sie können die Verluste mehr als ausgleichen, indem Sie nach der Baisse in angeschlagene Aktien investieren. Die Gewinne, die Sie erzielen, wenn Sie den Markt von unten nach oben reiten, können die Verluste der Aktien ausgleichen, die Sie auf dem Weg nach unten gehalten haben.

Je mehr Bargeld Sie am Markttief zur Verfügung haben, desto größer sind Ihre potenziellen Rebound-Gewinne.

7. Halten Sie Anleihen auf der Short-Seite

Es gibt ein weit verbreitetes Missverständnis, dass Anleihen den Aktien zuwiderlaufen. Aber in den letzten Jahren, die beiden sind zusammengezogen. Das liegt daran, dass niedrigere oder sinkende Zinsen sowohl bei Aktien als auch bei Anleihen einen Bullenmarkt anheizen. Aber sollten die Zinsen steigen, das wird nicht nur die Börse fallen lassen, aber auch der Rentenmarkt.

Sie können dieses Problem weitgehend vermeiden, indem Sie in Anleihen investieren, die eine Laufzeit von fünf Jahren oder weniger haben. Beispielsweise, Sie können in einjährige US-Staatsanleihen oder fünfjährige US-Staatsanleihen investieren. Sie können auch in längerfristige Anleihen mit einer Laufzeit von maximal fünf Jahren investieren. Es gibt sogar Investmentfonds, die ausschließlich in solche Anleihen investieren.

Das Problem ist, dass sich längerfristige Anleihen eher wie Aktien verhalten. Beispielsweise, eine 30-jährige Staatsanleihe bewegt sich umgekehrt proportional zu den Zinssätzen. Auf diese Art, eine 33%ige Zinserhöhung bei einer 30-jährigen Anleihe, von 3% bis 4%, könnte dazu führen, dass die Anleihe um etwa 33% ihres Wertes sinkt, wenn die Anleihekurse fallen, um niedrigere Zinsen widerzuspiegeln. Das wird Ihnen bei einem Börsenrückgang nicht helfen.

Je kürzer die Laufzeit einer Anleihe, desto sicherer ist es als Wertaufbewahrungsmittel. An der Spitze der Nahrungskette stehen hier US-Staatsanleihen, Geldmarktkapital, und Depotbestätigungen. Alle verhalten sich eher wie Bargeld als Aktien und langfristige Anleihen.

Die Quintessenz

Wenn Sie glauben, dass ein Abschwung bevorsteht, positionieren Sie Ihr Portfolio für die Veränderung und beginnen Sie mit der Anpassung Ihrer Anlageaktivitäten entsprechend. Während Sie Verluste in Ihrem Portfolio wahrscheinlich nicht vollständig vermeiden können, Sie können sie minimieren und Ihre Investitionen im Falle eines Abschwungs schützen. Und darum geht es.