E*TRADE Core Portfolios Review – Wo E*Trade auf Robo Advising trifft

E*TRADE ist ein Top-Börsenmakler für Anleger, die selbst basteln möchten. Aber was ist, wenn Sie lieber ein Hand-off-Investor wären?

Hier kommen E*TRADE Core Portfolios ins Spiel. Es ist ein Robo-Advisor, Das heißt, es verwendet Computeralgorithmen, um ein Portfolio für Ihre spezifischen Anlagebedürfnisse zu erstellen und zu verwalten.

In dieser Rezension Wir werfen einen Blick auf die E*TRADE-Kernportfolios, damit Sie feststellen können, ob es für Sie geeignet ist.

Produktname: E*TRADE-Kernportfolios

Produktbeschreibung: Für Anleger, die "einstellen und vergessen wollen, " E*TRADE bietet seinen Robo-Advisor-Service für Core Portfolios an. Es ist einfach, Core Portfolios zu verwenden, und es gibt nicht viele Anpassungsmöglichkeiten, in denen man sich verzetteln könnte. E*TRADE Core Portfolios ist etwas teuer, und es gibt nur wenige Tools und Funktionen, einschließlich Steuerverluste.

• Provisionen &Gebühren
• Kontoeinstellungen
• Anlageoptionen &Asset Allocation
• Tools &Ressourcen
• Website / App / Benutzerfreundlichkeit
• Kundendienst

Zusammenfassung

Wenn es darum geht Provisionen &Gebühren , E*TRADE Core Portfolios ist auf der teureren Seite der Robo-Advisor-Branche. bei 0,30%. Obwohl es die Basis bietet Kontoeinstellungen Sie würden erwarten, finden Sie eine größere Auswahl (einschließlich 529s, vertraut, etc.) mit einigen der Konkurrenz. Wie für Anlageoptionen &Asset Allocation , E*TRADE bietet nicht viel Anpassungsmöglichkeiten, und alle Portfolios basieren auf Aktien- und Renten-ETFs, aber das ist bei Robo-Advisors selbstverständlich. Bedauerlicherweise, im Gegensatz zu einigen anderen Robo-Advisors, E*TRADE Core Portfolios bietet nicht viel an Tools &Ressourcen . Jedoch, es ist Website / App / Benutzerfreundlichkeit macht das Investieren für Anfänger einfach, und Kundendienst telefonisch rund um die Uhr erreichbar.

• Vergleichen Sie Robo Advisor

E*TRADE-Kernportfoliofunktionen

Zusatzfunktionen

• 24/7 Telefonsupport. Wenn Sie Hilfe benötigen, Das Kundenservice-Team von E*TRADE ist rund um die Uhr telefonisch erreichbar.
• E*TRADE-Integration. Wenn Sie auch ein selbstverwaltetes E*TRADE-Maklerkonto haben, Sie können ganz einfach einen Teil oder Ihr gesamtes Portfolio auf ein Core Portfolios-Konto übertragen.
• Sozial verantwortliches Investieren. SRI ist derzeit ein heißes Anlagethema, und E*TRADE Core Portfolios können Anleger wählen, ob sie einen sozialbewussten ETF in ihr Portfolio aufnehmen möchten.
• Smart-Beta. Smart-Beta-Strategien zielen darauf ab, einen Benchmark-Index zu übertreffen. Sie können ihre Leistungsfähigkeit nutzen, indem Sie einen Smart-Beta-ETF in Ihren Portfolio-Mix aufnehmen.

Was sind E*TRADE-Kernportfolios?

E*TRADE war ein Pionier im Bereich der Online-Börsenvermittlung. Und seit seiner Gründung im Jahr 1991 Es hat sich zu einem der beliebtesten Anlagevermittlungsunternehmen der Branche entwickelt. Wie mehrere Online-Broker, vor einigen Jahren, E*TRADE hat eine eigene professionell verwaltete Anlageoption eingeführt, E*TRADE-Kernportfolios.

E*TRADE Core Portfolios ist ein Robo-Advisor, der ein vollständig verwaltetes Portfolio einiger der beliebtesten börsengehandelten Fonds der Branche anbietet. Wie andere Robo-Advisor, E*TRADE Core Portfolios bestimmt zunächst Ihre Anlageziele, Zeithorizont, und Risikobereitschaft, und erstellt dann ein Portfolio basierend auf diesem Anlageprofil.

Sobald Sie Ihr Geld mit E*TRADE Core Portfolios angelegt haben, das Portfolio wird komplett für Sie verwaltet, einschließlich einer regelmäßigen Neugewichtung und Wiederanlage von Dividenden. All dies erfolgt gegen eine jährliche Verwaltungsgebühr, die deutlich unter der liegt, die von traditionellen, von Menschen geleiteten Anlageberatungen erhoben wird. Ihre einzige Verantwortung besteht darin, Ihr Konto zu finanzieren. Den Rest erledigt E*TRADE Core Portfolios.

Wie funktionieren E*TRADE-Kernportfolios?

Wenn Sie ein E*TRADE Core Portfolios-Konto eröffnen, Sie beginnen mit dem Ausfüllen eines achtteiligen Fragebogens, der Ihr Risiko und Ihre Anlageziele bewertet.

Nachdem Sie den Fragebogen ausgefüllt haben, Ihre Antworten werden analysiert, und eine Portfolio-Empfehlung wird bereitgestellt.

E*TRADE-Kernportfolios

E*TRADE empfiehlt eines von fünf potenziellen, vielfältige Portfolios. Egal für welches Sie sich entscheiden, Ihr Portfolio besteht aus kostengünstigen ETFs (E*TRADE gibt nicht genau an, welche ETFs verwendet werden).

Die fünf Portfolio-Optionen sind:

1. Aggressives Wachstum. 99% Aktien, 1% Anleihen
2. Wachstum. 80% Aktien, 20% Anleihen
3. Mäßiges Wachstum. 60% Aktien, 40% Anleihen
4. Konservatives Wachstum. 40% Aktien, 60% Anleihen
5. Konservativ. 20% Aktien, 80% Anleihen

Wenn Sie wünschen, Sie können Ihr Portfolio individuell anpassen, indem Sie dem Mix entweder einen sozial verantwortlichen ETF oder einen Smart-Beta-ETF hinzufügen.

E*TRADE Core Portfolios Gebühren

E*TRADE erhebt eine pauschale jährliche Verwaltungsgebühr von 0,30 % auf Core Portfolios-Konten. Obwohl dies viel niedriger ist als das, was ein traditioneller Finanzberater verlangt, es ist ein bisschen hoch für einen Robo-Advisor.

Im Vergleich, Sie können die Top-Robo-Advisors Betterment und Wealthfront für nur 0,25% jährlich nutzen.

E*TRADE Kernportfolios Vor- und Nachteile

E*TRADE Kernportfolio-Profis

• Einfach zu verwenden. Es ist ganz einfach, ein E*TRADE Core Portfolios-Konto einzurichten. Alles, was Sie tun müssen, ist acht Fragen zu beantworten und das Portfolio auszuwählen, das die Algorithmen von E*TRADE für Sie auswählen. Die Portfolios sind nicht besonders anpassbar, was für Anfänger gut sein kann. Zu viel Anpassung kann den Zweck eines Set-it-and-Forget-it-Portfolios zunichte machen.
• Niederlassungen. Kunden von Core Portfolios können sich mit ihren Fragen und Anliegen an eine E*TRADE-Niederlassung wenden, um Unterstützung zu erhalten.
• 24/7 Telefonsupport. Sie können zu jeder Tageszeit auf ein Mitglied des Kundenservice-Teams zugreifen.
• E*TRADE bietet Anmeldeboni für neue Konten.

E*TRADE Kernportfolios Nachteile

• Keine Steuerverluste. Tax-Loss-Harvesting ist eine Strategie, die Ihnen helfen kann, Ihre Investitionsverluste zur Steuerzeit auszugleichen. Während viele Robo-Advisor diesen Service anbieten, E*TRADE Core Portfolios nicht. Stattdessen der Robo-Advisor tut eine steuersensible Strategie anwenden, aber es ist nicht dasselbe.
• Keine Planungstools. Viele andere Robo-Advisor bieten Tools und Funktionen für die Finanzplanung und Zielsetzung. Mit E*TRADE Core Portfolios gibt es nichts Vergleichbares.
• Relativ hohe Gebühren. E*TRADE Core Portfolios erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,30 %, was etwas höher ist als bei der Konkurrenz.
• Hoher Mindestsaldo. Sie müssen mindestens 500 USD einzahlen, um in E*TRADE Core Portfolios investieren zu können. Viele andere Robo-Advisor verlangen keine Mindestanforderungen.

Fazit

E*TRADE Core Portfolios ist eine gute Wahl für jeden, der bereits über ein E*TRADE-Brokerage-Konto verfügt und zumindest einen Teil seines Portfolios in eine verwaltete Anlageoption umwandeln möchte.

Und da E*TRADE auch ein Full-Service-Brokerage ist, E*TRADE-Core-Portfolios könnten für jeden geeignet sein, der eine hybride Anordnung aus selbstverwalteten und verwalteten Portfolios beibehalten möchte.

Alle anderen möchten vielleicht einige der anderen verfügbaren Robo-Advisors ausprobieren. E*TRADE Core Portfolios ist auf der teureren Seite der Branche, und es fehlen viele der Tools und Funktionen, die Sie erwarten würden.