Sollten Sie in einzelne Aktien investieren, oder bei Index- und Investmentfonds bleiben?

In den letzten Jahren gab es im Anlageuniversum einen starken Vorstoß, in Fonds statt in einzelne Aktien zu investieren. Dies umfasst sowohl Investmentfonds als auch Exchange Traded Funds (ETFs). Es ist schwer zu sagen, wie weit der individuelle Aktienbesitz noch verbreitet ist. aber der typische Investor, insbesondere Kleinanleger, tendiert eindeutig zu Fonds.

Wenn Sie zu der wachsenden Klasse von Nur-Fonds-Investoren gehören, verpassen Sie möglicherweise lukrative Renditen?

Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) sind heute das wichtigste Anlageinstrument

Investmentfonds und ETFs sind im Wesentlichen Portfolios aus Aktien und Anleihen. Sie können nur wenige Wertpapiere eines sehr spezialisierten Sektors umfassen, oder Hunderte in allgemeineren Kategorien, wie der S&P 500.

Die Investition in Fonds hat enorme Vorteile. Einer davon ist professionelles Management. Ein Fonds wird von einem Anlageexperten verwaltet, der das gesamte Aktienportfolio verwaltet. Das bedeutet, dass Sie sich nicht auf die alltäglichen Details des Portfolioaufbaus einlassen müssen. einzelne Wertpapiere kaufen und verkaufen, oder die Anlageallokation nach Bedarf neu gewichten. Sie legen einfach Ihr Geld an und übergeben die Geschäftsführung an jemanden, der dies in Vollzeit tut.

Hinzu kommt der Diversifikationsaspekt. Durch die Investition in den Fonds Sie können Ihr Geld mit einer Investition von nur wenigen tausend Dollar auf Dutzende oder Hunderte von Einzeltiteln verteilen. Dies ist ein Diversifikationsgrad, den Sie niemals erreichen könnten, wenn Sie versuchen, Ihr eigenes Do-it-yourself-Portfolio aufzubauen.

Und schließlich ist da noch der Kostenfaktor. Wenn Sie über einen Fonds investieren, Sie vermeiden es, für eine große Anzahl von Aktientransaktionen Provisionen zahlen zu müssen. Beim Kauf des Fonds kann eine einzige Provision anfallen oder nicht, aber es wird viel weniger sein als die kollektiven Kosten der Provisionen beim Kauf mehrerer Aktien.

Sie können den Kostenfaktor erheblich verbessern, indem Sie in Leerlauffonds investieren, oder in Indexfonds mit sehr niedrigen Kostenquoten. Und normalerweise, wenn Sie Fonds über eine Fondsfamilie halten, es gibt keine Provisionen oder Lasten.

Das gesamte Fondskonzept ist kaum zu übertreffen, vor allem für Kleinanleger.

Die Vorteile einzelner Aktien

Wenn die Mittel so groß sind, Gibt es jemals einen Grund, in einzelne Aktien zu investieren? Das ist eigentlich eine gemischte Tüte, da es von mehreren faktoren abhängt. Einer davon ist Ihre persönliche Kompetenz bei der Auswahl von Anlagen.

Manche Leute entwickeln die Fähigkeit, und verbrachte ein Leben lang damit, einzelne Aktien zu handeln. Manche werden dadurch sogar unglaublich reich. Aber sollten Sie es versuchen, wenn Sie es noch nie gemacht haben? Es gibt einige Vorteile.

Wenn Sie in einzelne Aktien investieren und die richtigen auswählen, Sie können deutlich höhere Renditen erzielen, als Sie mit den meisten Fonds erzielen können. Die Diversifizierung des Fonds begrenzt die Gewinne tatsächlich, gleichzeitig minimiert es Verluste.

Sie müssen möglicherweise zufrieden sein, um sagen zu können, 7% bis 10% der jährlichen Renditen mit Fonds. Aber eine einzelne Aktie kann sich in einem Jahr buchstäblich verdoppeln oder verdreifachen. Manche Aktien steigen um ein Vielfaches, im Laufe von mehreren Jahren. Das ist nicht typisch, Sie benötigen jedoch nur wenige davon pro Jahr, um die Performance Ihres Portfolios zu verbessern.

Es ist auch sinnvoll, in einzelne Aktien zu investieren, wenn Sie sich in einer bestimmten Branche gut auskennen. Beispielsweise, wenn Sie im IT-Bereich tätig sind und das Gesamtbild der Branche im Griff haben, Sie könnten echtes Potenzial haben, im IT-Bereich hohe Renditen zu erzielen.

Aber auch darüber hinaus, ein Händler zu sein, wenn Sie den Einblick und die Geduld haben, Aktien von etablierten Unternehmen zu kaufen und zu halten, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen und langfristige Wachstumsmuster aufweisen, Sie können den allgemeinen Markt langfristig übertreffen.

Die Risiken der Anlage in einzelne Aktien

Trotz der Vorteile einer Investition in einzelne Aktien, es bestehen erhebliche risiken. Das ist der ganze Grund, warum so viele Experten Fondsinvestments für Kleinanleger empfehlen.

Hier sind einige dieser Risiken:

Möglicherweise verfügen Sie nicht über das erforderliche Qualifikationsniveau. Tatsache ist, dass die meisten Fondsmanager oft schlechter abschneiden als der allgemeine Markt. Wenn dies bei professionellen Investmentmanagern der Fall ist, Welche Chance haben Einzelpersonen? Die Realität ist, dass die meisten Menschen diese Fähigkeit nicht haben, und werden eher große Verluste als große Gewinne erleiden.

Schlechte Anrufe. So wie es nur wenige Gewinnaktien braucht, um ein ganzes Portfolio aufzubauen, es braucht nur wenige, um große Verluste zu erzeugen. Manchmal, selbst wenn Sie wissen, was in einem Unternehmen vor sich geht, Sie können immer noch von unerwarteten Ereignissen überrumpelt werden. Beispielsweise, Ich habe einmal eine Aktie gekauft, die vom Money Magazine empfohlen wurde, bei 20 Dollar pro Aktie. Ein paar Monate später war es ein Penny Stock. Ich erinnere mich nicht an die Umstände, aber es passiert in der realen Welt.

Fehlende ausreichende Diversifizierung. Wahre Diversifikation ist komplizierter, als die meisten Leute verstehen. Es geht nicht nur darum, ein Portfolio aus mehreren Aktien zu erstellen. Sie müssen sicherstellen, dass Ihr Geld auf verschiedene Sektoren verteilt ist, und nicht verwandte Anlageklassen. Das bedeutet, über Aktien hinaus zu investieren, einschließlich Zuweisungen in andere Anlagen, wie Anleihen, Immobilieninvestmentfond, oder sogar Waren. Möglicherweise wissen Sie viel über eine bestimmte Branche, aber viel weniger über andere Sektoren, geschweige denn andere Anlageklassen.

Ein Börsencrash. Wir haben zwei davon seit 2000, es ist also etwas, das berücksichtigt werden muss. Dies ist auch der Sinn einer angemessenen Diversifikation. Wenn Sie zu stark in ein oder zwei Aktiensektoren investiert sind, die erfolgreich zu sein scheinen, diese können bei einem Crash härter getroffen werden als der allgemeine Markt.

Schlechte Timing-Fähigkeiten. Wir haben gerade über Marktcrashs gesprochen, und hier spielt das Timing eine besonders wichtige Rolle. Es ist sehr leicht, beim Investieren emotional zu werden, da es um Ihr Geld geht. Das bedeutet aber auch, dass Sie zu Marktspitzen zu stark kaufen können, und dann Panikverkauf auf dem Boden eines Crashs. Beide haben das Potenzial, sehr große und langfristige Verluste zu verursachen.

Diese Risiken halten viele Kleinanleger davon ab, in einzelne Aktien abzuwandern.

Haben einzelne Aktien einen Platz in Ihrem Anlageportfolio?

Nichts davon soll bedeuten, dass einzelne Aktien keinen Platz in Ihrem Anlageportfolio haben sollten. Aber wenn Sie ein neuer oder kleiner Investor sind, Es ist klar, dass der überwiegende Teil Ihres Geldes in Fonds investiert werden sollte. Dadurch kann der Großteil Ihres Portfolios zumindest mit dem allgemeinen Markt mithalten.

Wenn Sie an einem bestimmten Markt interessiert sind, oder in bestimmten Unternehmen, Sie sollten erwägen, einige einzelne Aktien in Ihrem Portfolio zu halten, zusammen mit diesen Mitteln.

Wenn es sich bei den von Ihnen erworbenen Aktien um Unternehmen handelt, die nachweislich eine langfristige Wachstumsbilanz aufweisen, und eine beständige Bilanz der Dividendenausschüttung, sie bieten Ihnen möglicherweise die Möglichkeit, Ihre Portfoliorendite insgesamt zu steigern.

Lass dich einfach nicht mitreißen! Es gibt ein Wall Street-Sprichwort: Aus kleinen Schweinchen werden dicke Schweine, und fette Schweine werden geschlachtet. Gehen Sie also vorsichtig mit einzelnen Aktien um, bis Sie selbst eine Erfolgsbilanz und das Selbstvertrauen haben, ein bisschen tiefer zu waten.

Weitere Informationen zum Investieren finden Sie unter Sehen Sie sich unseren Primer für neue Investoren an.

Behalten Sie viele Einzeltitel in Ihrem Portfolio, oder ziehst du es vor, mit Mitteln zu gehen?