Wealthfront Review – Kostengünstiger Robo-Advisor mit kostenlosen Planungstools

Wealthfront war einer der ersten Robo-Advisors auf der Bühne. und es ist seitdem eine beliebte Wahl geblieben. Aus gutem Grund – Wealthfront bietet eine Fülle von Tools und Services zu einem vernünftigen Preis.

Sie können sogar einige der automatischen Finanzplanungsfunktionen von Wealthfront kostenlos nutzen. unabhängig davon, ob Sie Ihr Portfolio beim Robo-Advisor führen oder nicht.

Robo-Advisor bieten eine kostengünstige Alternative zur traditionellen Anlageverwaltung. Sie bieten professionelle Anlageverwaltungsdienste zu einem Bruchteil der Kosten herkömmlicher Berater, und mit weitaus geringeren minimalen Anfangsinvestitionen.

Wenn Sie erwägen, sich für einen Robo-Advisor-Dienst anzumelden, Wealthfront sollte auf jeden Fall in die engere Auswahl kommen. In dieser Rezension Wir werden uns Wealthfront eingehend ansehen, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, ob es der richtige Service für Sie ist.

Produktname: Reichtum

Produktbeschreibung: Wealthfront ist einer der größten und beliebtesten Robo-Advisor. Es bietet eine Fülle von Werkzeugen, Investitionen, und Kontotypen. Sie können die App sogar verwenden, um Ihre finanziellen Ziele kostenlos zu verfolgen. Es ist eine großartige Wahl für alle, die nach praktischen Investitionen suchen, Denken Sie jedoch daran, dass Sie mindestens 500 US-Dollar benötigen, um ein Konto zu eröffnen.

• Provisionen &Gebühren
• Kontoeinstellungen
• Anlageoptionen &Asset Allocation
• Tools &Ressourcen
• Website / App / Benutzerfreundlichkeit
• Kundendienst

Zusammenfassung

Wenn es darum geht Provisionen &Gebühren , Wealthfront ist eine erschwingliche Option. Sie können die Online-Planungstools sogar kostenlos nutzen. Jedoch, Es gibt ein erforderliches Minimum von 500 USD, um mit der Investition zu beginnen. Wealthfront bietet viel Kontoeinstellungen nach Ihren Wünschen, einschließlich eines 529-Plans zum Sparen für das College. Im Anlageoptionen &Asset Allocation Abteilung, Wealthfront bietet viel, ist aber definitiv nichts für jeden, der DIY machen möchte. Dieser Robo-Advisor bietet eine Fülle von Tools &Ressourcen um Ihnen das Verständnis Ihrer finanziellen Situation zu erleichtern, auch wenn Sie kein Kontoinhaber sind. Wealthfronts Website / App / Benutzerfreundlichkeit macht das Investieren für Anfänger einfach. Kundendienst telefonisch an fünf Tagen in der Woche erreichbar.

• Vergleichen Sie Robo Advisor

Wealthfront-Funktionen

Zusatzfunktionen

• Kostenlose Finanzplanungstools. Wealthfront bietet Tools, mit denen Sie Ihre finanzielle Situation und Ihre Sparziele besser einschätzen können. Am allerbesten, Sie müssen kein zahlender Kontoinhaber sein. Alles, was Sie tun müssen, ist die App auf Ihr Telefon herunterzuladen.
• 529 College-Sparkonto. Eltern, die für die College-Ausbildung ihrer Kinder sparen möchten, sollten sich für den 529-Plan von Wealthfront interessieren. Jedoch, Überprüfen Sie, ob Ihr eigener staatlich geförderter Plan kein besseres Angebot ist. insbesondere unter Berücksichtigung von Steuervorteilen.
• Bankkonto. Wealthfront bietet jetzt ein verzinstes Geldsparkonto an. Der Preis, den es zahlt, ist mit vielen Online-Banken konkurrenzfähig, und Konten werden von der FDIC für bis zu 1 Million US-Dollar gedeckt.
• Kreditlinie. Wenn Sie mindestens 25 $ haben, 000 auf Ihrem Wealthfront-Kontostand, Sie können bis zu 30 % des Saldos Ihres Portfolios ausleihen, ohne einen Margin-Antrag ausfüllen zu müssen. Na sicher, Sie müssen Zinsen zahlen; Überprüfen Sie bei Interesse die aktuellen Preise.
• PassivPlus. Diese Reihe von Anlagestrategien zielt darauf ab, den Kunden einen zusätzlichen Wert in ihren Portfolios zu bieten. Enthaltene Strategien sind Tax-Loss-Harvesting, Steuerverluste auf Lagerebene, Risikoparität, und Smart-Beta.

Was ist Reichtum?

Wealthfront ist ein Robo-Advisor, der 2008 in Palo Alto gegründet wurde. Kalifornien. Es hieß ursprünglich kaChing und konzentrierte sich auf die Analyse von Investmentfonds. In 2011, Das Unternehmen firmierte um und wurde zu einem automatisierten Vermögensverwaltungsdienst.

Seit damals, Wealthfront ist sprunghaft gewachsen. Das verwaltete Vermögen beträgt derzeit mehr als 12 Milliarden US-Dollar. Damit ist es nach seinem engen Konkurrenten Betterment der zweitgrößte unabhängige Robo-Advisor.

Jedoch, im Gegensatz zu Betterment, Es gibt keine Möglichkeit, sich von einem menschlichen Berater beraten zu lassen. Das liegt daran, dass die Portfolios von Wealthfront zu 100% auf seinen Computeralgorithmen basieren. Manche würden sagen, das ist besser – schließlich Menschliche Finanzentscheidungen können durch Emotionen und Stimmungen negativ beeinflusst werden.

Wie funktioniert Wealthfront?

Wealthfront übernimmt für Sie den gesamten Anlageverwaltungsprozess. Sie müssen lediglich mindestens 500 USD auf Ihr Konto aufladen. und dann kümmert sich Wealthfront um die Anlageauswahl, Portfolioallokation, regelmäßiges Rebalancing Ihres Portfolios, Steuerverwaltung, und Berichterstattung.

Vermögende Portfolios

Wenn Sie sich bei Wealthfront anmelden, Als erstes nehmen Sie an einem Quiz teil, das eine Reihe von Fragen enthält, die darauf abzielen, Ihre Risikobereitschaft zu ermitteln. Wealthfront wird diese Entschlossenheit nutzen, zusammen mit Ihrem Alter und anderen Faktoren, als Basis für das Portfolio, das sie für Sie aufbauen.

Beispielsweise, wenn Ihre Antworten darauf hindeuten, dass Sie ein konservativer Anleger sind, Ihr Portfolio wird stärker zugunsten von einkommensbasierten Anlagen verzerrt. Wenn Sie eine große Risikotoleranz haben, Ihr Portfolio wird stärker in Aktien investiert.

Die Anlagestrategie von Wealthfront basiert auf Moderne Portfoliotheorie , die besagt, dass die richtige Vermögensallokation wichtiger ist als die Einzeltitelauswahl. Das bedeutet, dass Wealthfront sicherstellt, dass Ihr Portfolio in eine Mischung aus Anlagesektoren aufgeteilt wird, die Ihre Anlageziele am ehesten erreichen.

Um Ihr diversifiziertes ETF-Portfolio aufzubauen, Wealthfront bewertet 11 verschiedene Anlageklassen:

• US-Aktien
• Ausländische entwickelte Aktien
• Aktien aus Schwellenländern
• Dividendenwachstumsaktien
• US-Staatsanleihen
• Unternehmensanleihen
• Schwellenländeranleihen
• Kommunalanleihen
• TIPPS
• Immobilie
• Natürliche Ressourcen

Traditionell, Berater verteilen Ihr Portfolio auf drei Anlageklassen. Wealthfront-Portfolios bestehen aus sieben bis acht Anlageklassen, um eine größere Diversifikation und damit höhere Renditen zu erzielen. In jede dieser Anlageklassen wird Ihr Geld über einen Exchange Traded Fund (ETF) für jede Klasse aufgeteilt. Die Fonds sind indexbasiert, Das bedeutet, dass sie weniger Handel – und damit niedrigere Transaktionskosten – haben als aktiv verwaltete Fonds.

Wenn Sie ein steuerpflichtiges Konto mit 100 $ haben, 000 oder mehr, Sie können auch den Risk Parity Fund von Wealthfront nutzen. Dieser Fonds, die eine Kostenquote von 0,25% hat, strebt nach höheren risikoadjustierten Renditen. In diesen Fonds können Sie bis zu 20 % Ihres Portfolios investieren.

Pfad von Wealthfront

Wealthfront hat kürzlich Path, ein Finanzplanungsdienst, der Benutzern hilft, ihre finanzielle Zukunft zu planen. Im Kern, Path bietet Wealthfront-Benutzern Zugriff auf die Finanzplanung, ohne mit jemandem sprechen zu müssen. Sie müssen kein Kontoinhaber bei Wealthfront sein, um die Funktionen von Path zu nutzen. entweder.

Es dauert nur fünf Minuten, um alle Ihre externen Bank- und Maklerkonten einzurichten und zu verknüpfen. und verwendet einen rollierenden 12-Monats-Durchschnitt, wie viel Sie gespart und ausgegeben haben, um seine Berechnungen durchzuführen. Path kann diese Finanzbereiche abdecken:

• Altersvorsorge
• Hochschulplanung
• Planung des Hauskaufs
• Auszeit für Reisen

Da Path direkt mit all Ihren externen Konten verknüpft ist, Sie haben ein vollständiges und genaues Bild Ihrer Finanzen, wie sie heute sind und wie weit Sie bei der Erreichung dieser Ziele sind.

Das Team von Wealthfront hat die Berechnungen im Backend für Sie übernommen, damit Sie eine visuelle Vorstellung davon bekommen, wie Sie Ihre Ersparnisse erhöhen, Verringerung Ihrer Ausgaben, oder eine Änderung Ihres Rentenalters kann sich auf Ihre finanzielle Zukunft auswirken.

Gesamt, Dies ist ein leistungsstarker Service, der Ihnen hilft, sich auf die Aspekte Ihres Finanzplans zu konzentrieren, die Sie kontrollieren können. Und Sie können alles von Ihrem Telefon aus tun.

Reichtums-Bargeld

Wie Besserung, Wealthfront ist mit einem Bargeldsparkonto in den Bankbereich vorgedrungen. Das Wealthfront Cash-Konto ist gebührenfrei und erhält einen Zinssatz, der mit dem vergleichbar ist, den Sie bei vielen Online-Banken finden. Jedoch, Es ist nicht so hoch, wie Sie es von den ertragreichsten Sparkonten finden können.

Da Wealthfront Ihr Geldkonto auf mehrere verschiedene Drittbanken verteilt, es kann eine FDIC-Versicherung für bis zu 1 Million US-Dollar anbieten, anstatt der Standard $250, 000. Sie können beliebig oft Geld von Ihrem Cash-Konto auf ein externes Konto überweisen.

Wealthfront-Gebühren

Die Gebührenstruktur von Wealthfront ist eine der einfachsten in der Investmentbranche. Es gibt eine pauschale jährliche Verwaltungsgebühr von 0,25% Ihres Kontowertes.

Es fallen auch keine Transaktionsgebühren an, Allerdings fallen bei jedem einzelnen ETF geringe Anlagekosten an. Jedoch, das ist immer dann üblich, wenn Sie in Fonds investieren, ob direkt oder über eine Anlageplattform.

Wenn Sie nicht mit einem Wealthfront-Konto investieren möchten, Sie können auch die Finanzplanungstools der App kostenlos nutzen.

Vor- und Nachteile von Wealthfront

Vermögensfront-Profis

• Kostenlose Finanzplanungs-App. Auch wenn Sie kein Wealthfront-Investitionskonto haben, Sie können die Pfad-Tools kostenlos verwenden.
• Steuerverlust Harvesting. Eines der wertschöpfenden Tools der PassivePlus-Suite, Tax-Loss-Harvesting kann Ihnen helfen, steuerliche Verluste auszugleichen.
• Angemessene Gebühren. Die Pauschalgebühr von Wealthfront entspricht den Gebühren anderer Robo-Advisor. In Ergänzung, es gibt keine versteckten Verwaltungskosten.
• Verzinsliches Geldkonto. Wealthfront Cash bietet eine zusätzliche Möglichkeit zu investieren und für die Zukunft zu sparen.
• Ganzheitliche Finanzplanung. Wealthfront analysiert alle Ihre Konten, nicht nur diejenigen, die beim Robo-Advisor untergebracht sind.
• Viele Optionen. Neben vielen Anlagemöglichkeiten, Wealthfront bietet auch viele Kontotypen.

Wealthfront Nachteile

• 500 $ Mindestinvestition. Einige Konkurrenten von Wealthfront erfordern keine Mindestinvestition, um loszulegen. In Ergänzung, einige der Funktionen von Wealthfront erfordern Konten von mindestens 100 US-Dollar, 000.

Fazit

Wenn Sie nicht daran interessiert sind, selbst zu investieren, und Sie nicht über die Portfoliogröße verfügen, um die Mindestanforderungen traditioneller Anlageberater zu erfüllen, dann könnte Wealthfront der richtige Weg für Sie sein, Ihr Geld anzulegen. Es ist auch einer der günstigsten verfügbaren Anlageverwaltungsdienste. angesichts seiner sehr niedrigen Gebührenstruktur und seiner steuereffizienten Anlage.

Wenn Sie die Idee haben, selbst zu investieren, Wealthfront ist nicht die richtige Wahl. Aber wenn Sie ein Hybrid-Arrangement wünschen, in welchem ​​Teil Ihres Portfolios professionell verwaltet wird, während du den Rest selbst machst, Sie könnten erwägen, sowohl ein Wealthfront-Konto als auch ein selbstverwaltetes Konto bei einer Maklerfirma zu haben. Zumindest Sie können die Path-Tools von Wealthfront kostenlos nutzen.