Tipps für profitable Dividendenaktien, die in jedem Markt investieren

Investition in stabile, Dividenden zahlende Aktien können eine großartige Möglichkeit sein, in jedem Markt zu investieren – egal ob Hausse oder Bärenmarkt. Diese Tipps können Ihnen helfen, mehr über Dividendeninvestitionen zu erfahren. einschließlich der Vermeidung kostspieliger Fehler.

Halten Sie den Kauf von Aktien zurück, weil Sie der Meinung sind, dass der Aktienmarkt zu hoch ist? Haben Sie in der Vergangenheit für Aktien zu viel bezahlt und machen sich Sorgen, dass Sie wieder zu viel bezahlen? Das sind Fragen, die ich mir fast täglich stelle. Wie viele andere Investoren Ich war in der Vergangenheit wirklich verbrannt, weil ich zu viel für Aktien bezahlt habe. Es ist auch eine Aufgabe für sich, mit all Ihren Investitionen Schritt zu halten, Schauen Sie sich ein Online-Konto von Personal Capital an, um Ihr Geld zu verwalten!

Vor einigen Jahren habe ich mich entschieden, einen neuen Ansatz für das Investieren an der Börse zu verfolgen.

Anstatt zu versuchen, den Markt zu timen, Ich habe eine Strategie entwickelt, um nur in die Top-Unternehmen mit Dividendenwachstum zu investieren. Auch wenn es nicht so aufregend ist wie die Investition in das nächste wachstumsstarke Technologieunternehmen, Ein Dividenden-Aktienportfolio kann langfristiges Wachstum und einen stetigen Einkommensstrom bieten.

Auch wenn der Gesamtmarkt als zu hoch empfunden wird, Es gibt immer noch Möglichkeiten, in Dividendenaktien zu investieren.

Inhaltsverzeichnis

Tipps für die Investition in Dividendenaktien in jedem Markt

Hier sind 7 Tipps, die Ihnen helfen können, eine Dividenden-Aktienanlagestrategie zu entwickeln und sicher zu sein, dass Sie auf lange Sicht kein Geld an der Börse verlieren werden.

1 – Maklergebühren sparen

Wenn Sie sich Sorgen machen, dass Sie in einem Bullenmarkt zu viel für Aktien bezahlen, Suchen Sie nach kostengünstigen Brokern, um Aktien zu kaufen. Beispielsweise, Einige Broker berechnen keine Provisionen mehr oder bieten reduzierte Provisionen an. Dies erleichtert es mir, zu investieren, wenn der Markt unsicher ist.

Eine andere Möglichkeit besteht darin, sich die vom Unternehmen gesponserten direkten Aktienkaufpläne (DSPP) anzusehen, um Provisionen zu sparen. Es gibt mehrere Unternehmen, die auf die Gebühren für den Kauf von Aktien über ein DSPP verzichten.

2 – Dollar-Kostenmittelung

Obwohl ich sicherlich nicht zu viel für meine Aktienkäufe bezahlen möchte, Ich möchte auch sicherstellen, dass meine Investitionsgelder so schnell wie möglich für mich arbeiten. Wenn ich häufiger kleinere Geldbeträge investiere, kann ich durchschnittliche Dollarkosten in eine Aktie investieren. hilft mir zu bezahlen Marktwert .

Dies hilft mir, ruhig zu bleiben, wenn ein Aktienkurs fällt, da ich weiß, dass ich weiterhin Aktien zu einem niedrigeren Preis kaufen kann.

Ein Nachteil der Dollarkostenmittelung sind die Provisionen und Gebühren, die sich durch häufigere Einkäufe summieren könnten. Wenn Sie kostengünstige Broker finden oder kostenlose Methoden zum Kauf von Aktien nutzen können, Dann kann Ihnen dies helfen, eine Überzahlung für Aktien zu vermeiden.

3 – Niedriger Kurs-Gewinn-Verhältnis

Wenn Sie nach Dividendenaktien zum Kauf suchen, Konzentrieren Sie sich auf Unternehmen mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von unter 20. Werden Sie ein geduldiger Investor und kaufen Sie die Top-Dividenden-Unternehmen, wenn sie mit einem Abschlag angeboten werden.

Es ist wichtig, andere Kriterien zum Screening von Aktien zu verwenden (d. h. Auszahlungsquote, Ertrag, usw.), aber der Kauf von Unternehmen mit einem niedrigeren KGV kann sicherlich dazu beitragen, Ihre Investitionssumme zu erhöhen und sich bei Investitionen in jede Art von Markt wohl zu fühlen.

4 – DRiP – Dividenden automatisch reinvestieren

Nutzen Sie Dividenden-Reinvestitionspläne (DRiP), um Kosten zu sparen. Die meisten Brokerkonten ermöglichen es Anlegern, ihr Einkommen automatisch wieder in Teilaktien der Aktie anzulegen. Sie sind in der Regel einfach einzurichten und können Anlegern dabei helfen, Zinseszinsen zu verdienen.

5 – Nachhaltiges Dividendenwachstum

Suchen Sie nach Unternehmen mit nachhaltigem Dividendenwachstum. Die Dividendenausschüttungsquote ist ein Kriterium, mit dem sichergestellt werden kann, dass Sie ein Unternehmen kaufen, das zukünftige Dividenden halten kann. Das Verhältnis stellt den Betrag des Gewinns eines Unternehmens dar, der zur Zahlung der Dividende verwendet wird. Vermeiden Sie den Kauf von Unternehmen mit einer Ausschüttungsquote von mehr als 60 bis 70 Prozent.

6 – Fokus auf vergangenes Dividendenwachstum

Die Konzentration auf das Dividendenwachstum eines Unternehmens in der Vergangenheit ist eine weitere Möglichkeit, Ihre Bedenken hinsichtlich der Investition zu beruhigen. Beispielsweise, Eine Aktie mit einer soliden Dividendenwachstumsrate von 5 und 10 Jahren (6% oder mehr) ist ein gutes Zeichen für ein gut geführtes Unternehmen. Die Dividendenaristokraten sind eine jährliche Liste der Dividendenaktien mit der besten Performance, die im Laufe der Jahre die Dividenden kontinuierlich erhöht haben.

Während das Dividendenwachstum der Vergangenheit keine Garantie für die Zukunft ist, es ist immer noch ein guter Indikator für den Anstieg in den kommenden Jahren.

Vermeiden Sie hohe Dividendenrenditen und andere Fehler

Obwohl sie sehr verlockend sein können, eine hohe Dividendenrendite (über 5 % oder 6 %) ist normalerweise kein gutes Zeichen. Es besteht die Möglichkeit, dass das Unternehmen über einen langen Zeitraum nicht in der Lage ist, eine so hohe Dividende aufrechtzuerhalten.

Es gibt Ausnahmen von dieser Regel, aber lassen Sie sich nicht auf die Jagd nach hochrentierlichen Aktien ein. Konzentrieren Sie sich auf die langweiligen, die konstant 2,5 bis 5,5% zahlen und die eine lange Geschichte von aufeinander folgenden Erhöhungen haben.

Als ich anfing, in Dividendenaktien zu investieren, Ich hatte wirklich keine Ahnung, was ich tat. Ich hatte mehrere Jahre lang Investments gekauft und verkauft, hatte aber keine Erfahrung mit der Auswahl von Blue-Chip-Aktien, die eine Dividende ausschütteten. Mein Screening-Kriterium (damals) war fehlerhaft und es hat mich ein paar tausend Dollar gekostet.

Was war mein größter Fehler bei der Auswahl dieser Anlagen für mein Portfolio? Ich habe mich nur auf die Dividendenrendite einer Aktie konzentriert, anstatt tiefer in die Finanzzahlen und die Geschichte eines Unternehmens zu schauen. Ich habe nur die Aktien mit der höchsten Rendite für mein Portfolio in Betracht gezogen und mir nicht einmal Blue-Chip-Unternehmen wie Procter &Gamble (PG) und Johnson &Johnson (JNJ) angesehen. Die Dividendenrendite dieser Unternehmen war im Vergleich zu anderen Investitionen einfach zu gering.

Wenn Sie beabsichtigen, ein Portfolio aus dividendenberechtigten Aktien aufzubauen, nimm meinen Rat an und jagen Sie nicht den ertragreichsten Unternehmen hinterher . Lesen Sie weiter und ich werde Ihnen sagen, warum.

Dividendenwerte mit der höchsten Rendite =riskante Investitionen

Wer würde sich nicht über eine jährliche Kapitalrendite von 10 % freuen? Viele der Aktien mit den höchsten Renditen haben tatsächlich eine laufende Rendite von weit über 10 %. Die Auswahl einer Aktie, die jedes Jahr eine zweistellige Auszahlung bietet, mag die beste finanzielle Entscheidung sein, die Sie je getroffen haben. Ich bin hier, um Ihnen zu sagen, dass dies wahrscheinlich auch eine der riskantesten Investitionen ist, die Sie jemals tätigen können.

Die erste Dividendenaktie, die ich je gekauft habe, zahlte eine monatliche Dividende mit einer Rendite von 15%. Im ersten Jahr des Besitzes der Aktie, Ich habe eine monatliche Dividendenzahlung von 25 USD für meine 2 USD erhalten, 000 Investitionen. Gerade im ersten Jahr, Ich habe 300 Dollar an Dividenden aus dem Besitz der Aktie verdient.

Kurz nach dem ersten Jahr des Haltens der Aktie, der Boden fiel heraus und die Rendite kam wieder in die Realität zurück. Was einst eine saftige Rendite von 15% war, wurde in weniger als einer Woche zu einer Rendite von 7%. Mein stetiges monatliches Einkommen von 25 Dollar war um mehr als die Hälfte gekürzt, bevor ich wusste, was passiert war. Was ich in den wenigen Wochen nach dem Einbruch des Aktienkurses erfuhr, war, dass das Unternehmen eine Ausschüttungsquote von über 100 % hatte und seine Dividende nicht mehr auf dem aktuellen Niveau halten konnte.

Bis zu diesem Punkt, Ich hatte keine Ahnung, was eine Auszahlungsquote überhaupt war. Die Ausschüttungsquote ist der Betrag des Gewinns, der verwendet wird, um Dividenden an Stammaktionäre auszuschütten. Der gesunde Menschenverstand hätte mir gesagt, dass jedes Unternehmen, das mehr Dividenden zahlt, als es verdient, keine gute Investition ist.

Arten von Hochzinsaktien

Nicht jede Aktie mit hoher Rendite ist gleich geschaffen. Viele der Aktien mit den höchsten Dividenden stammen von Unternehmen, die als Trusts gegründet wurden. Beispielsweise, Viele Real Estate Investment Trusts (REITs) haben sehr hohe Dividendenausschüttungen. Einige dieser Unternehmen können anständige Investitionen tätigen, aber du machst besser deine Hausaufgaben.

Eine weitere Gruppe hochrentierlicher Aktien stammt von Unternehmen, die bereit sind, sehr bald eine Dividendenkürzung vorzunehmen. Da die aktuelle Rendite einer Aktie anhand der bisherigen Dividendenentwicklung mit dem aktuellen Aktienkurs berechnet wird, es kann zu einer verzögerten Änderung der Ergebnisse kommen. Der Markt erlebte ein solches Verhalten nach der Subprime-Krise mit Unternehmen wie der Bank of America (BAC) und Wells Fargo (WFC).

Hier ist ein Beispiel dafür, was passieren könnte, wenn ein Unternehmen bereit ist, seine Dividende zu kürzen.

• Nehmen wir an Gesellschaft ABC zahlt jährlich 1,00 USD an Dividenden und handelt zu 25 USD pro Aktie. Die Dividendenrendite dieser Aktie würde 4,0 % betragen.
• Nehmen wir auch an, dass das Unternehmen gewarnt hat, dass es seine Gewinnzahlen für das nächste Quartal nicht erreichen wird und der Aktienkurs auf 15 US-Dollar sinkt.
• Da sich die gezahlte Dividende nicht unmittelbar ändert, die aktuelle Rendite würde auf 6,7% springen.

In einer Situation wie dieser, es besteht eine sehr gute Chance, dass das Unternehmen aufgrund seiner Ertragsprobleme eine Dividendenkürzung droht.

Im obigen Szenario wenn du deine Hausaufgaben nicht gemacht und investiert hast in ABC mit einer Ausbeute von 6,7 %, Sie wären benachteiligt, wenn das Unternehmen eine Kürzung vornimmt. Obwohl dieses Szenario nicht jede Situation abdeckt, Dies geschieht häufig, wenn ein Unternehmen Cashflow-Probleme hat.

Auswahl von Top-Dividenden-Aktien

Bei Sparkonten und Einlagenzertifikaten, die derzeit 1% – 2% zurückgeben, Es mag verlockend sein, den Aktien mit der höchsten Rendite nachzujagen. Selbst wenn eine CD 5% zahlt, Es kann immer noch schwierig sein, Ihr Geld nicht in eine Aktie zu investieren, die 10 oder 15 % rentiert. Jedoch, Ich warne jeden, der über diese Art von Investition nachdenkt, seine Hausaufgaben in Bezug auf das Unternehmen zu machen, bevor er der hohen Rendite nachjagt.

Es mag einfach klingen, Aber der Schlüssel zur Auswahl der Top-Dividenden-Aktien liegt im gesunden Menschenverstand. Wenn eine Rendite von 10 % auf eine Aktie zu schön ist, um wahr zu sein – ist sie es. Wenn diese zweistellige Rendite eine großartige Investition wäre, dann würden alle anderen an Bord klettern, was die Nachfrage nach dem Besitz der Aktie erhöhen und somit ihre Rendite verringern würde. Der wichtigste Punkt, an den man sich hier erinnern sollte, ist, dass es einen sehr guten Grund gibt, warum die Aktie eine so hohe Rendite hat.

Während die aktuelle Rendite eines Unternehmens eine wichtige Möglichkeit ist, Dividendenaktien zu überprüfen, Es gibt mehrere andere Verhältnisse und Kriterien, die ebenfalls berücksichtigt werden sollten. Hier ist eine Liste mit einigen nützlichen Indikatoren, die Sie bei der Auswahl der Aktien mit der höchsten Dividendenausschüttung verwenden können.

Aktueller Ertrag

Alle Aktien mit einer aktuellen Rendite von mehr als 6% sollten sehr sorgfältig untersucht werden. Es ist für ein Unternehmen fast unmöglich, eine höhere Rendite zu halten.

Auszahlungsrate

Wie viel vom Gewinn eines Unternehmens wird für die Zahlung der Dividende verwendet? Die besten Blue-Chip-Unternehmen sind in der Lage, eine Ausschüttungsquote von 50 % oder weniger aufrechtzuerhalten. Während die Aufrechterhaltung und Steigerung einer Dividende wichtig ist, es sollte nicht zu Lasten des Unternehmenswachstums gehen. Ein Unternehmen, das zu viel von seinem Gewinn für die Zahlung von Dividenden an die Aktionäre ausgibt, lässt sich nicht wachsen.

KGV

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis ist ein weiterer kritischer Indikator, den Anleger berücksichtigen sollten, um die besten Dividendenaktien zu finden. Sie möchten nie zu viel für eine Blue-Chip-Aktie bezahlen. Suchen Sie nach Unternehmen mit einem nachlaufenden KGV unter 20, um den besten Wert auf dem Markt zu finden.

Dividendenwachstum

Hat die Aktie in der Vergangenheit jedes Jahr Dividendenerhöhungen? Es ist zwar wichtig, dass ein Unternehmen nicht jedes Jahr zusätzliche Gewinne opfert, um die Dividende zu erhöhen, Es ist wichtig, Wachstum zu sehen. Suchen Sie nach Unternehmen mit einer langjährigen Erfahrung (mindestens 10 Jahre) bei der Bereitstellung von jährlichen Gehaltserhöhungen für ihre Aktionäre. Schauen Sie sich den Dividendenaristokraten-Index oder die Dividenden-Aristokraten als Ausgangspunkt an.

Die oben aufgeführten Kriterien sind nur einige der zusätzlichen Indikatoren, mit denen Anleger die riskanten Aktien mit hohen Dividenden aussortieren können.

Abschließende Gedanken für eine erfolgreiche Dividendenanlage

Wenn Sie ein solides Aktienportfolio aufbauen möchten, das in Zukunft eine Einnahmequelle darstellen kann, nimm meinen Rat an - jagen Sie nicht den Aktien mit der höchsten Rendite .

Stattdessen, ein Portfolio von Aktien zusammenstellen, die ihre Ausschüttungen in der Vergangenheit jährlich erhöht haben. Suchen Sie nach Unternehmen, die gut geführt werden und jeder Art von wirtschaftlichem Umfeld standhalten können. Meistens, Die Jagd nach Aktien mit hohen Dividenden kostet Sie Geld, anstatt mehr zu verdienen.

Egal, was der gesamte Aktienmarkt tut, Es gibt immer Möglichkeiten, in Top-Dividenden-Unternehmen zu investieren. Auch wenn der Markt hoch ist, Es gibt viele Möglichkeiten, das Risiko einer Überzahlung für Aktien zu begrenzen.

Ein Instrument, das von Dividendeninvestoren verwendet wird, besteht darin, eine Reihe von Kriterien zu verwenden, um nur die besten Unternehmen zu kaufen. Aussortieren von Aktien basierend auf Kurs-Gewinn-Verhältnissen, Auszahlungsquoten, und Dividendenwachstumsraten ist eine Möglichkeit, Top-Dividendenaktien zu finden, in die man investieren kann.

Eine andere Möglichkeit, sich bei einem hohen Gesamtmarkt besser beim Investieren zu fühlen, besteht darin, zu versuchen, Provisionen und Gebühren zu sparen. Anleger können auch direkte Aktienkaufpläne nutzen, um Provisionen zu sparen. Ich weiß, dass ich mich beim Kauf von Aktien wohler fühle, wenn ich keine Gebühren oder Provisionen zahle.

Endlich, Anleger können den Dollar-Kostendurchschnitt und Dividendenreinvestitionspläne nutzen, um ihren Gesamtpreis pro Aktie zu senken, den sie für eine Dividendenaktie zahlen.

Welche anderen Tipps können Sie geben, die es einfacher machen, in einen Bullenmarkt zu investieren?