Sie investieren Portfolios von J.P. Morgan Review – Robo Advisor Service von Chase

Offenlegung – ANLAGEPRODUKTE:KEINE EINZAHLUNG • KEINE FDIC-VERSICHERUNG • KEINE BANKGARANTIE • KANN WERTVERLUST

Informationen zu diesem Produkt wurden vom Autor unabhängig gesammelt. Die Emittentin machte keine Angaben, es ist auch nicht für deren Richtigkeit verantwortlich.

Dank der wachsenden Popularität von Robo-Advisor-Diensten, Millionen von Amerikanern erkennen, dass Investieren nicht dasselbe ist wie aktiver Handel. Sie müssen einem Broker keine Kauf- und Verkaufsaufträge am Telefon erteilen, um Ihr Vermögen an der Börse zu vermehren. In der Tat, mit einem Robo Advisor, Sie können ganz Hand anlegen, langfristigen Anlageansatz. Zurücklehnen, Entspannen Sie sich, und lassen Sie die Computeralgorithmen Ihr Portfolio verwalten.

You Invest Portfolios von J.P. Morgan ist ein Robo Advisor, mit dem Kunden beim Investieren „einstellen und vergessen“ können. Es passt besonders gut zu bestehenden Chase-Kunden, weil Sie mit derselben mobilen App Bankgeschäfte tätigen und investieren können.

In dieser Rezension von You Invest Portfolios von J.P. Morgan, Wir werden uns ansehen, was dieser Service zu bieten hat, damit Sie entscheiden können, ob er zu Ihnen passt.

Produktname: Sie investieren Portfolios von J.P. Morgan

Produktbeschreibung: You Invest Portfolios von J.P. Morgan ist ein Robo Advisor, der das Investieren einfach und praktisch machen möchte. Sobald Sie Ihre Anfangsinvestition von 500 USD getätigt haben, Sie können sich zurücklehnen und den Service den Aufbau und die Pflege Ihres Portfolios übernehmen lassen. Es ist so einfach wie das Investieren kommt, aber manche finden die Jahresgebühr vielleicht teuer.

• Provisionen &Gebühren
• Kontoeinstellungen
• Anlageoptionen &Asset Allocation
• Tools &Ressourcen
• Website / App / Benutzerfreundlichkeit
• Kundendienst

Zusammenfassung

Wenn es darum geht Provisionen &Gebühren , You Invest Portfolios von J.P. Morgan befindet sich am teureren Ende des Robo-Advisor-Spektrums. mit einer Verwaltungsgebühr von 0,35%, zusätzlich zu eventuellen Fondsgebühren. Wir fanden auch die Kontoeinstellungen limitiert:Sie können nur in ein individuelles steuerpflichtiges Konto oder eine traditionelle oder Roth IRA investieren. Jedoch, in dem Anlageoptionen &Asset Allocation Abteilung, wir mögen den risikobewussten Mix aus Smart-Beta-ETFs von You Invest Portfolio, täglicher Rebalancing-Check, und Gleitpfadstrategie. Bedauerlicherweise, da sind sehr wenige Tools &Ressourcen zum herumspielen. Was wirklich glänzt ist die Website / App / Benutzerfreundlichkeit . Ihr You Invest Portfolios-Portfolio wird in die App für ein bestehendes Chase-Bank- oder Kreditkartenkonto integriert. für einen One-Stop-Shop. Kundendienst telefonisch an fünf Tagen in der Woche erreichbar.

• Vergleichen Sie Robo Advisor

Sie investieren Portfolios Funktionen

Zusatzfunktionen

• Sie investieren Handel. Wenn Sie lieber DIY-Investitionen ausprobieren möchten, Sie können stattdessen lieber den Börsenmaklerservice von You Invest nutzen. You Invest Trade berechnet keine Provisionen für die meisten Aktien- und Fondsgeschäfte und eignet sich gut für Anfänger, die die Seile erlernen möchten.
• Automatischer Ausgleich. Im Gegensatz zu einigen Robo Advisors, die eine Mindestinvestition erfordern, You Invest Portfolios wird Ihr Portfolio neu gewichten, egal wie viel Geld darin ist.
• Integrierte Chase-App. You Invest lässt sich vollständig in die Chase-App integrieren, die mit Bank- und Kreditkartenkonten verknüpft ist. Wenn Sie bereits Chase-Kunde sind, Das ist ein praktischer One-Stop-Shop für alle Ihre finanziellen Bedürfnisse.

Was investieren Sie in Portfolios?

You Invest Portfolios ist der Robo-Advisor-Service von JPMorgan Chase. die größte Bank der USA, und die sechstgrößte Bank der Welt. Das Unternehmen ist das Ergebnis mehrerer Fusionen und Übernahmen in den letzten 25 Jahren, einschließlich J.P. Morgan &Co., Chase Manhattan Bank, Bär Stearns, und Washington Mutual.

You Invest Portfolios ist das Geschwister von You Invest Trade, ein provisionsfreier Online-Börsenmakler. Jedoch, im Gegensatz zu You Invest Trade, You Invest Portfolios erledigt die ganze Schwerarbeit beim Investieren für Sie. Sie beantworten einen Fragebogen zu Ihren Zielen, Zeitrahmen, und Risikobereitschaft, und der Service erstellt und pflegt ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Portfolio.

Obwohl der Name J.P. Morgan das Bild eines Mannes mit Zylinder und Taschenuhr heraufbeschwören könnte, You Invest Portfolios von J.P. Morgan ist alles andere als altmodisch. Sie können Ihr Konto vollständig über die mobile App verwalten. In der Tat, Einer der größten „Pluspunkte“ dieses Dienstes ist die App-Integration mit allen Bank- oder Kreditkartenkonten von Chase, die Sie haben. Sie können alle Ihre Finanz- und Anlagekonten von einem Dashboard aus anzeigen.

Wie funktioniert das Investieren in Portfolios?

Wie bei allen Robo Advisors You Invest Portfolios beginnt mit Fragen zu Ihren Anlagezielen, Zeithorizont, und Risikobereitschaft. Es wählt dann eines von vier Risikoprofilen für Ihr Portfolio aus:Aggressiv, Wachstum, Mäßig, oder konservativ. Jedoch, Ihr Risikoprofil ist nicht in Stein gemeißelt; Sie können sich auf der Skala um eine Stufe nach oben oder unten bewegen (von Wachstum bis Aggressiv oder Moderat, etc.).

Sie benötigen mindestens 500 US-Dollar, um ein Konto zu eröffnen. Nach dem Öffnen, Sie müssen sicherstellen, dass immer ein Guthaben von mindestens 250 USD vorhanden ist, um Ihr Konto zu führen.

Portfoliobestände

Egal welches Risikoprofil You Invest Portfolios Ihnen zuweist, Ihr Konto besteht aus börsengehandelten Fonds (ETFs) von J.P. Morgan. Die von Ihnen von J.P. Morgan ausgewählten ETFs sind Smart-Beta-Fonds. Dies bedeutet, dass die Fonds anpassbar sind, anstatt nur einen zugrunde liegenden Index zu verfolgen.

Das Ziel von ETF-Investitionen besteht darin, das Risiko durch das Halten einer Vielzahl von Aktien zu reduzieren. Fesseln, und andere börsengehandelte Wertpapiere. Die meisten Robo Advisor sind für ihre Portfoliozusammensetzung auf ETFs angewiesen. Jedoch, Es gibt ein paar, einschließlich persönlichem Kapital, die es Anlegern ermöglichen, einzelne Aktien auszuwählen.

Es gibt nicht viele Anpassungsmöglichkeiten bei einem You Invest Robo-Advisor-Portfolio. Jedoch, Sie können bis zu drei geeignete ETFs aus Ihrem Portfolio ausschließen. Sie können diese Einstellung jederzeit aktualisieren.

Die Algorithmen von You Invest Portfolios überprüfen Ihr Portfolio täglich und passen Ihre Allokation nach Bedarf an, um Ihre Investitionen auf Kurs zu halten. Wenn Sie Änderungen an Ihrem Risikoprofil vornehmen, Ihre Bestände werden automatisch neu bewertet. Andere Auslöser für die Neugewichtung sind Marktschwankungen und große Ein- oder Auszahlungen.

Wenn Sie als Anlagezweck den Ruhestand angeben, Ihr You Invest-Portfolio wird auch eine Asset-Allocation-Strategie verwenden, die als „Gleitpfad“-Strategie bezeichnet wird. Das bedeutet, dass sich Ihr Anlagemix im Laufe der Zeit ändert, wenn Sie Ihr Portfolio halten. Im Allgemeinen, Ihr Portfolio wird mit zunehmendem Alter riskantere Anlagen abwerfen und Ihre Risikobereitschaft sinkt.

Sie investieren Portfoliogebühren

Hier verliert You Invest Portfolios seinen Glanz. Der Robo Advisor berechnet eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,35%, was am oberen Ende liegt. Zum Vergleich, Sie können entweder ein Wealthfront- oder ein Betterment-Konto für nur 0,25% jährlich eröffnen – und erhalten viele weitere zusätzliche Dienstleistungen und Funktionen, die You Invest nicht beinhaltet. Wenn Ihnen Schnickschnack nicht wichtig ist, Der Robo Advisor von Vanguard berechnet nur 0,15%. Und Sie können bei Ally Invest sogar ein beratungsgebührenfreies Managed Account wählen.

Denk daran, dass, mit den meisten Robo-Investing-Diensten, Sie sind auch für die ETF-Kostenquoten verantwortlich. Jedoch, wenn Sie ein You Invest Portfolios-Konto haben und alle ETF-Kosten an J.P. Morgan zahlen, sie werden mit dem Beratungshonorar von 0,35 % verrechnet. Dies ist beim Vergleich der tatsächlichen Kosten von Robo Advisors zu beachten.

Sie investieren Portfolios Vor- und Nachteile

Sie investieren Portfolios Profis

• Benutzerfreundlichkeit. You Invest Portfolios ist unglaublich einfach zu bedienen. Alles, was Sie tun müssen, ist einen kurzen Fragebogen zu beantworten, und der Service erledigt den Rest für Sie.
• Gleitpfad-Strategie. Wenn Sie sich Sorgen machen, für den Ruhestand zu investieren, Die Gleitpfadstrategie von You Invest Portfolios kann Ihre Vermögensallokation im Laufe der Jahre maximieren. Der Ruhestand rückt näher, Ihr Portfolio wird angepasst, damit Sie keine kostspieligen Risiken eingehen.
• Automatischer Ausgleich. Die Vermögensallokationen der You Invest Portfolios werden täglich berücksichtigt und bei Bedarf angepasst.
• Verfolgungs-App. Wenn Sie bereits ein Bank- oder Kreditkartenkonto von Chase haben, Sie haben wahrscheinlich bereits die integrierte mobile App des Unternehmens verwendet. Jetzt können Sie Ihr You Invest Portfolios-Konto demselben Dashboard hinzufügen. Dies macht es zu einem One-Stop-Shop für alles, was mit Finanzen zu tun hat.

Sie investieren Portfolios Nachteile

• Hohe Verwaltungsgebühren. Bei 0,35 %, Die Jahresgebühren von You Invest Portfolios sind etwas hoch. Jedoch, Bedenken Sie, dass alle an J.P. Morgan gezahlten Fondskosten von Ihren Jahresgebühren abgezogen werden können. Überprüfen Sie beim Vergleichen der Robo-Advisor-Gebühren immer das Kleingedruckte, um das beste Angebot für Sie zu finden.
• Keine Steuerverluste. Im Gegensatz zu vielen Robo Advisors, die diese Steuersparfunktion anbieten, Sie investieren Portfolios haben diese Option nicht, um Anlageverluste zu reduzieren.
• Nicht viele Funktionen. Einige andere Robo Advisor bieten Kunden alle möglichen zusätzlichen Tools und Funktionen. einschließlich Budgetierungsdienstleistungen. Das ist hier nicht der Fall, was es etwas schwieriger macht, die höhere Gebühr zu rechtfertigen.

Fazit

Wer ist der ideale Kunde von You Invest Portfolios? Wenn Sie ein total investierender Neuling sind und kein Interesse an Heimwerken haben – und vielleicht sogar bereits ein Chase-Bank- oder Kreditkartenkonto haben – könnte dies eine gute Lösung sein. Der Robo Advisor macht das Investieren ganz einfach, und seine optimierte und integrierte App kann Ihnen einen schnellen Überblick über Ihr Konto geben.

Jedoch, Wenn Sie lieber zusätzliche Funktionen haben, um Ihr Geld zu verwalten, Es lohnt sich, sich Konkurrenten wie Wealthfront und Betterment anzusehen. Beide Dienste bieten viele persönliche Finanztools und haben niedrigere Verwaltungsgebühren. zu booten.