So kaufen Sie mit Marge

Investieren ist eine einfache Formel:Investieren Sie mehr, um mehr zu verdienen. Zumindest hoffen Sie, dass das passiert. Aber wenn Sie nicht viel Kapital zur Hand haben, Sie könnten von den Erträgen Ihres Portfolios enttäuscht sein. Wäre es nicht toll, wenn du könntest Geld leihen investieren? Das ist ein sehr hohes Risiko, Anlagestrategie mit hohem Gewinn, die als Kauf auf Marge bezeichnet wird.

Was bedeutet Kauf auf Marge?

Beim Kauf auf Margin leihen Sie sich Geld von einer Bank oder einem Broker, um Wertpapiere zu kaufen. Es ist eine Art Hebel, mit dem Sie mehr von dem Asset kaufen können, als Sie es alleine könnten. Es ist eine Anlagestrategie mit hohem Risiko, weil Sie mehr Geld verlieren könnten, als Sie selbst haben.

Die Marge bezieht sich auf den Betrag, den Sie für die Transaktion leihen müssen. Zum Beispiel, Sie könnten 65 Prozent hinlegen und die anderen 35 Prozent eines Kaufs finanzieren. Die 35 Prozent sind die Marge. Der Vermögenswert in der Transaktion (normalerweise ein Wertpapier wie Aktien, Fesseln, oder Fonds) ist die Sicherheit. Die Bank oder der Makler, der Ihnen Geld leiht, kann die Sicherheit übernehmen, wenn Sie den Kredit nicht zurückzahlen.

Warum sollten Sie auf Marge kaufen? Weil es Ihre Kaufkraft verstärkt. Wenn Sie mehr investieren können, dann können Sie möglicherweise höhere Renditen erzielen. Es bedeutet auch, dass Sie mehr verlieren können.

Jetzt, in der Theorie, wenn Ihre Sicherheit an Wert gewinnt, Du verkaufst es, zahlen Sie Ihren Kredit zurück und behalten Sie die Einnahmen. Die Realität ist – manchmal gibt es keine Einnahmen, sondern Verluste. Dadurch verlieren Sie nicht nur Ihr Geld, sondern schulden der Bank oder dem Broker auch das geliehene Geld. Wenn Sie auf Marge kaufen, treffen Sie eine spekulative Entscheidung mit Geld, das Sie nicht haben. Aus diesem Grund sollten Sie vor dem Kauf auf Marge äußerste Vorsicht walten lassen und die Risiken verstehen.

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Kauf auf Marge Beispiel

Um Ihnen zu helfen zu verstehen, wie der Kauf auf Margin funktioniert, Lassen Sie uns ein einfaches Beispiel durchgehen.

John zahlt 5 $ ein, 000 auf seinem Margin-Konto. Er muss 50 % des Kaufpreises leisten, was bedeutet, dass er sich weitere 5 USD leihen kann, 000. Er hat jetzt 10 $, Kaufkraft im Wert von 000, die er zum Kauf eines Wertpapiers einsetzt. Das Wertpapier erhöht den Wert um 3%, was ihm 300 $ einbringt. Dann verkauft er das Wertpapier und zahlt die 5 Dollar zurück, 000 hat er ausgeliehen.

John hätte mit seiner Investition nur 150 US-Dollar verdient, wenn er nur das Geld investiert hätte, das er zur Verfügung hatte. Aber in diesem Beispiel er konnte sich doppelt so viel ausleihen. Damit konnte er doppelt so viel profitieren.

Sie können die Margin auch verwenden, um Wertpapiere zu leihen (anstelle von einfachem Bargeld). Sie können dies tun, wenn Sie der Meinung sind, dass eine Aktie überbewertet ist, Sie leihen sich also Aktien der Aktie aus und verkaufen sie sofort. Wenn der Kurs der Aktie fällt, Sie kaufen die Aktien zum niedrigeren Preis zurück, sie an den Kreditgeber zurückgeben (der Ihre Schulden begleicht), und behalte den Unterschied. Dies wird als Leerverkauf bezeichnet. aber es wird im Wesentlichen auf der Marge gekauft.

Margin-Konten

Bevor Sie auf Marge kaufen können, Sie müssen von einem Broker genehmigt werden und ein Margin-genehmigtes Konto erhalten, anstelle eines Standard-Brokerage-Kontos. Dies ist nicht wie ein normales Geldkonto. Du darfst dein Geld ausgeben und das Geld des Brokers, um Wertpapiere zu kaufen.

Der Geldbetrag, den Sie auf dem Margin-genehmigten Konto haben, bestimmt die Anzahl der Käufe, die Sie tätigen können. Je mehr Geld Sie haben, desto mehr können Sie ausleihen. Die Maklerfirma kann auch ein Limit festlegen, wie viel Sie sich für Käufe leihen können, basierend auf Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Geschichte (sie müssen sich selbst schützen, auch).

Es gibt auch gesetzliche Grenzen für den Kauf auf Margin. In den Vereinigten Staaten, zum Beispiel, Das Federal Reserve Board verlangt, dass Anleger mindestens 50 Prozent des Kaufs eines Wertpapiers mit Bargeld finanzieren. Die restlichen 50 Prozent können Sie ausleihen. Die gleiche Grenze gilt im Vereinigten Königreich. In Kanada, Anleger können bis zu 70 Prozent des Wertpapierkurses leihen.

Außerdem, nicht alle Wertpapiere qualifizieren sich für Margin-Trades. Die Regierungen begrenzen, welche Arten von Wertpapieren Sie auf Margin kaufen können, um Anleger davor zu schützen, ihre Ersparnisse durch riskante Wetten zu verlieren. Zum Beispiel, die meisten Regierungen erlauben Ihnen nicht, im Freiverkehr gehandelte Wertpapiere zu kaufen, Penny Stocks, und Börsengänge (IPOs) auf Margin. Für einzelne Broker können zusätzliche Beschränkungen gelten.

Die Risiken des Kaufs auf Marge

Wenn Sie bei der Idee, das Geld eines anderen zu investieren, in Speichelfluss kommen, Nehmen Sie sich eine Minute Zeit, um über die Risiken nachzudenken. Viele Leute haben viel Geld verloren, indem sie auf Marge gekauft haben.

1. Größere Verluste

Die gleiche Kraft, die Ihre Gewinne vergrößern kann, kann auch Ihre Verluste vergrößern. Wenn Sie ein Wertpapier und seinen Preis kaufen Stürze, Sie werden nicht nur kein Geld verdienen, Sie werden auch nicht zurückzahlen, was Sie geliehen haben. Sie müssen die Differenz aus Ihrer Tasche ausgleichen.

Kehren wir zu unserem Beispiel von oben zurück. John verwendet 5 $, 000 seines Geldes und $5, 000 in geliehenem Geld, um 10 $ zu kaufen, 000 Sicherheit. Statt 3 Prozent zu gewinnen, sagen wir es verliert 3 Prozent. Jetzt ist die Sicherheit nur noch $9 wert, 700. John muss die $5 immer noch zurückzahlen, 000 er lieh sich, was bedeutet, dass seine ursprüngliche Investition auf 4 US-Dollar gesunken ist, 700, ein Verlust von 300 Dollar.

Wenn John nur sein eigenes Geld investiert hätte (ohne auf Marge zu kaufen), er hätte nur 150 Dollar verloren. In diesem Fall, Der Kauf auf Marge erhöhte seine Verluste.

2. Zinskosten

Sie denken vielleicht, „Wenn ich auf Marge kaufe und das Wertpapier im Preis fällt, Ich werde es einfach halten, bis es wieder aufgeht, genau wie ich es bei Wertpapieren tun würde, die ich normalerweise kaufe.“ Bedauerlicherweise, es ist nicht so einfach. Der Kauf auf Marge ist die Aufnahme eines Kredits. Was beinhalten alle Kredite? Interesse.

Der Broker berechnet Zinsen auf den finanzierten Teil, wenn Sie auf Margin kaufen. Sie berechnen die Zinsen täglich, aber die meisten Broker buchen es einmal im Monat auf Ihr Konto. Je länger Sie ein Wertpapier halten, das Sie auf Margin gekauft haben, desto mehr wird es kosten. Und aufgrund des Zinseszinses, Sie benötigen eine höhere Rendite, nur um die Gewinnschwelle zu erreichen. Aus diesem Grund wird die Marge fast ausschließlich für kurzfristige Investitionen verwendet.

3. Margin-Call

Ihr Brokerage erfordert, dass Sie einen bestimmten Prozentsatz des Eigenkapitals auf Ihrem Margin-Konto halten. Diese Zahl – Wartungsmarge genannt – basiert auf den Arten von Wertpapieren, die Sie besitzen und ob Sie Aktien kaufen oder Leerverkäufe tätigen.

Wenn dieser Prozentsatz zu niedrig ist (was bedeutet, dass Ihr Konto aufgrund schlechter Investitionen zu viel Geld verloren hat), Der Broker wird einen Margin Call ausgeben. Dies ist eine Aufforderung, mehr Geld einzuzahlen oder einen Teil Ihrer Bestände zu verkaufen, um das, was Sie sich geliehen haben, zurückzuzahlen. In manchen Fällen, Der Broker kann Ihr gesamtes Margin-Konto ohne Ihre Zustimmung zur Tilgung Ihrer Schulden liquidieren.

So kaufen Sie auf Marge

Ihr erster Schritt besteht darin, andere Alternativen zum Kauf auf Margin in Betracht zu ziehen. Zwar gibt es immer ein gewisses Risiko, wenn Sie investieren, Margin Trades sind besonders riskant, auch für erfahrene Anleger. Wenn Sie sich nicht als erfahren bezeichnen würden, Sie sollten sich wahrscheinlich von dieser Art des Handels fernhalten.

Fragen Sie sich:Welche Anlageform ist die richtige für mich? Automatisiertes Investieren über Fonds mit niedrigen Gebühren ist wahrscheinlich für viele Menschen ohne hochverzinste Schulden geeignet, die ihre Investitionen "festlegen und vergessen" möchten. Wenn Sie selbst mit dem Handel herumspielen und einzelne Wertpapiere kaufen möchten, Verwenden Sie den provisionsfreien Handel in einem Standard-Maklerkonto ohne Marge. Selbst ein einfaches Sparkonto mit hoher Rendite ist eine risikoarme Möglichkeit, Ihr Geld zu vermehren, und ist wahrscheinlich besser für kurzfristige Sparziele.

Wenn Sie wirklich Geschäfte machen möchten, indem Sie auf Margin kaufen, Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen würden, um dies zu tun.

Schritt 1:Eröffnen Sie ein Margin-Konto

Sie müssen ein Margin-Konto bei einem Broker eröffnen. Aufgrund der oben genannten Risiken erlauben nicht alle Broker den Kauf auf Margin. Wenn sie einen Margin Call auf Ihr Konto ausgeben, Sie aber nicht bezahlen können, Sie werden gezwungen sein, den Verlust zu fressen.

Sie müssen einen Antrag bei der Maklerfirma ausfüllen, bevor Sie ein Konto eröffnen können. Die Beantragung ist aufwendiger als die Beantragung eines Giro- oder Sparkontos.

Schritt 2:Finanzieren Sie das Margin-Konto

Ihr Margin-Konto hat eine Mindestmarge. Dies ist ein Mindestbetrag an Bargeld, den Sie auf dem Konto benötigen. Diese Zahl hängt von Ihrem Land und der Vermittlung ab. In den Vereinigten Staaten, zum Beispiel, Normalerweise müssen Sie das Margin-Konto mit mindestens 2 USD aufladen, 000.

Schritt 3:Bestimmen Sie Ihre Kaufkraft

Ihr nächster Schritt besteht darin, herauszufinden, auf wie viel Marge Sie zugreifen können. Es ist nicht für alle gleich. Ihr Broker kann Ihre Kaufkraft basierend auf den Informationen in Ihrem Antrag oder Ihrer Kredithistorie einschränken. Ihr Broker wird diese Informationen haben, normalerweise irgendwo auf der Benutzeroberfläche Ihres Handelskontos.

Schritt 4:Machen Sie einen Margin-Trade

Der Kauf von Wertpapieren auf Margin ist ähnlich wie bei jedem anderen Handel. Sie haben nur Zugang zu mehr Geld. Abhängig von Ihrem Standort und Ihrer Vermittlung, Sie werden begrenzt sein, wie viel Sie ausleihen können. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Broker, um dieses Limit zu erfahren. Wir bitten Sie, nicht Ihr gesamtes Portfolio bei einem einzigen Trade zu riskieren!

Schritt 5:Pflegen Sie Ihr Konto

Sobald Sie auf Marge kaufen, Sie müssen sicherstellen, dass genug Geld auf dem Konto ist, um Ihre Wartungsmarge zu erreichen. Dies ist ein Mindestbetrag an Eigenkapital, der auf Ihrem Konto vorhanden sein muss, um es offen zu halten. Ihr Broker verfügt über diese Informationen. Wenn Sie dieses Minimum nicht einhalten können, Ihr Broker wird einen Margin Call ausgeben.

Ist der Kauf auf Marge das Richtige für Sie?

Der Kauf auf Marge ist nichts für Anfänger. Eigentlich, Es ist nichts für jemanden, der nicht viel Zeit damit verbringen kann, sein Portfolio und den Markt zu analysieren. Sie müssen darauf vertrauen können, dass Ihre Einkäufe an Wert gewinnen. Sie müssen auch Ihre Margin-Trades genau überwachen.

Am wichtigsten, Der Kauf auf Margin erfordert eine Risikotoleranz, die die meisten Neuanleger nicht haben. Vor allem, wenn sie mit ihren Rentenfonds spielen. Zuzusehen, wie Ihr Konto dramatisch sinkt, ist bemerkenswert stressig, wenn Sie für die Zukunft auf dieses Geld angewiesen sind.

Der Kauf auf Margin kann Ihre Gewinne steigern, aber es vertieft auch Ihre Verluste. Stellen Sie sicher, dass Sie die Konsequenzen jedes Margin-Trades verstehen, bevor Sie Ihren Kauf tätigen.