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Ellevest-Rezension

Ellevest

Gesamtwertung

9,5

Endeffekt

Ellevest ist eine ausgezeichnete Plattform für Leute, die mit Investitionen beginnen möchten. Mit einer Reihe von verfügbaren Produkten und Dienstleistungen, sowie Zugang zu Coaches und Planern, Ellevest könnte die Antwort sein, nach der Sie suchen, wenn es darum geht, Ihre Finanzen zu ordnen.

Vorteile

  • Keine Mindestanforderung
  • Niedrige Gebühren
  • Zielorientiertes Investieren

Nachteile

  • Niedrige Zinsen für Notfallfonds
  • Eingeschränkte Konten werden unterstützt

Mindestanlageanforderung

10,0

Gebühren

10,0

Unterstützte Konten

9,0

Preise für Notfallfonds

9,0

Wenn Sie zum ersten Mal hören, dass Ellevest eine Investmentplattform für Frauen ist, Du denkst vielleicht, es ist feministisches Boo-Hoo, und es ist nicht etwas, das wirklich gebraucht wird.

Aber sobald Sie tiefer graben und die Unterschiede zwischen der Art und Weise, wie Männer und Frauen investieren, verstehen, es wird alles anfangen, eine Menge Sinn zu machen.

Während Ellevest von Frauen für Frauen geschaffen wurde, es ist nicht ausschließlich für Frauen. Im Gegensatz zu anderen Robo Advisors bei Ellevest, sie berücksichtigen das Geschlecht.

Männer können mit Ellevest genauso erfolgreich investieren wie Frauen, Die angebotenen personalisierten Anlageportfolios werden jedoch anders sein.

Die Wahl des richtigen Investitionsstandorts kann sehr persönlich sein, und wir möchten Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, wenn es um Ihr Geld geht.

Was ist Ellevest?

Gegründet von einer Frau, Ellevest ist eine Robo Advisor-Investitionsplattform, deren Service auf Frauen ausgerichtet ist – aber nicht ausschließlich zum Frauen.

Männer können es auch benutzen, aber im Gegensatz zu anderen Robo Advisor-Investitionsplattformen, Ellevest behandelt Männer und Frauen unterschiedlich. In dem Wissen, dass Frauen länger leben als Männer und weniger verdienen, das ist sehr sinnvoll.

Sehr oft, Frauen haben andere Ziele, braucht, und Risikobereitschaft als Männer.

Sie können Ihre kurzfristigen und langfristigen Ziele wählen. Es erstellt für Sie mit Hilfe der Monte-Carlo-Simulation das bestmögliche Anlageportfolio.

Sie behaupten, dass Sie diese Ziele mit einer Wahrscheinlichkeit von 70 % erreichen. während viele andere Robo Advisor-Plattformen nur 50% bieten.

Die Plattform ist einfach zu bedienen, und Sie müssen nicht viel Wissen über das Investieren haben. Da der Großteil der Finanzindustrie dazu neigt, Komplexität zu bevorzugen, Robo-Berater, die einfach zu bedienen sind, ermöglichen mehr Frauen zu investieren, ohne überfordert oder frustriert zu werden.

Ellevest verwaltet Ihr Geld, es wird jedoch von Folio Investments gehalten. Es ist ein bei der SEC registrierter Broker-Dealer und Depotbank. Dies gilt für alle Elevest Digital- und Premium-Portfolios. Die Vermögenswerte des Ellevest Private Wealth Management-Portfolios werden von Charles Schwab &Co.

Ellevest Impact-Portfolios

Ellevest bietet Ihnen die Wahl, die Welt zu verändern und gleichzeitig Ihre finanziellen Ziele mit optionalem Impact Investing zu erreichen.

Sie können in Unternehmen investieren, die von Frauen geführt werden, nachhaltige Unternehmen, und Gemeindeentwicklungsunternehmen. Hier, Sie erhalten weiterhin ein vielfältiges Portfolio mit 21 Anlageklassen, aber viele von ihnen werden Impact-Fonds enthalten.

Pläne

Ellevest bietet seinen Benutzern 3 primäre Pläne zur Auswahl. Sie haben alle unterschiedliche Kosten und Funktionen.

Wählen Sie eine, die zu Ihrem Budget passt, Tore, und braucht das Beste. Wir haben uns alle genau angesehen, um Ihnen zu helfen, zu verstehen, welche für Sie am besten geeignet ist.

Diese Pläne beinhalten keine Mindesteinzahlung, um zu beginnen (obwohl Fondsmindestbeträge gelten können).

Ellevest Essential

Dies ist ein grundlegender Plan, und es ist großartig für Anfänger. Es gibt keinen Mindestbetrag, den Sie investieren müssen, da Sie mit nur 1 USD beginnen können. Die Gebühren sind bei diesem Plan am niedrigsten.

Merkmale:

  • Personalisierte Anlageportfolios
  • Optionale Investition in Ellevest Impact Portfolios
  • Automatisierte Einzahlungen
  • Keine Strafen für Abhebungen
  • Automatisiertes Rebalancing
  • Notfallfonds
  • Steuerminimierungsmethodik
  • Unbegrenzter Zugang zu Online-Workshops, E-Mail-Kurse, und Videoressourcen von ihrem Team aus Finanzplanern und Karrierecoaches
  • On-Demand-Lernen, um Sie bei der Karriere zu unterstützen, Geld, und Anlageentscheidungen.
  • Einzelzugang zu einem Certified Financial Planner (CFP) für personalisierte Anleitungen und Strategien (20 % Rabatt)
  • Einzelzugang zu Executive Coaches für Schulungen zu Karriereveranstaltungen und Gehaltsverhandlungen (20% Rabatt)
  • Zugang zu einem FDIC-versicherten Ellevest Save-Konto mit unbegrenzter Rückerstattung der Geldautomatengebühren, und kein Mindestguthaben oder Überziehungsgebühren
  • Unterstützung durch das Concierge-Team (Finanzfachleute)

Ellevest Plus

Für 5 US-Dollar pro Monat, der Plus-Plan bietet Ihnen alles, was der Plus-Plan bietet, und einige zusätzliche Funktionen.

Merkmale:

  • Unterstützung durch das Concierge-Team (Finanzfachleute)
  • Einzelzugang zu einem Certified Financial Planner (CFP) für personalisierte Anleitungen und Strategien (30 % Rabatt)
  • Einzelzugang zu Executive Coaches für Schulungen zu Karriereveranstaltungen und Gehaltsverhandlungen (30% Rabatt)

Ellevest Executive

Bei 9 $ pro Monat, Ellevest Executive bietet Ihnen alles, was der Plus-Plan bietet, und einige zusätzliche Funktionen.

Merkmale:

  • Multi-Goal-Investitionen – Erhalten Sie bis zu 6 maßgeschneiderte Anlagekonten für jedes Ihrer Geldziele.
  • Einzelzugang zu einem Certified Financial Planner (CFP) für personalisierte Anleitungen und Strategien (50% Rabatt)
  • Einzelzugang zu Executive Coaches für Schulungen zu Karriereveranstaltungen und Gehaltsverhandlungen (50% Rabatt)

Private Vermögensverwaltung

Diese Option ist für diejenigen gedacht, die 1 Million US-Dollar oder mehr investieren möchten.

Merkmale:

  • Engagierter Finanzberater
  • Kundenservice-Team
  • Maßgeschneiderter Portfolioaufbau
  • Maßgeschneiderte Vermögensallokation
  • Kontoübergang zur Minimierung der Kapitalertragsteuer
  • Zugang zum zertifizierten Finanzplaner
  • Illiquide Anlagen
  • Optionales Impact Investing
  • Von Gebern beratene Fonds
  • Gemeinschaftskonten
  • UTMAs (Depotkonten)

Leistungen

Ein Plan mit Ellevest eröffnet Ihnen weitere Funktionen, auf die Sie Zugriff haben:

Ellevest Concierge-Team

Alle Kunden ab dem „Plus“-Plan erhalten uneingeschränkte Unterstützung vom Concierge-Team. Sie sind da, um alle Ihre Fragen am Telefon zu beantworten, Text, oder E-Mail, was Ihnen am besten zusagt.

Sie können Ihnen auch bei einer Reihe von Problemen helfen, wie zum Beispiel:

  • IRAs und 401(k)s
  • Anpassen von Konten und Zielen
  • Professionelle Beratung im Finanzbereich

Zertifizierte Finanzplaner

Alle Ellevest-Kunden können gegen Aufpreis eine individuelle CFP-Anleitung erhalten. Die Rabatte auf diese Dienste erhöhen sich mit jedem Plan.

Die CFPs (Certified Financial Planners) können Ihnen helfen, wenn Sie:

  • Planen Sie ein Haus zu kaufen oder es umzubauen
  • Planen Sie, Ihre Familie zu vergrößern
  • Überlegungen zur Altersvorsorge
  • Benötigen Sie eine Finanzberatung oder eine berufliche Veränderung?
  • Benötigen Sie Hilfe bei der Nutzung von Mitarbeiterboni und -leistungen

Coaching von Führungskräften

Alle Kunden von Ellevest erhalten gegen Aufpreis Zugang zum Executive Coaching durch das Career Team. Das Team professioneller Coaches führt Sie durch arbeitsbedingte Veränderungen und Herausforderungen. Die Rabatte auf diese Dienste erhöhen sich mit jedem Plan.

Sie können Hilfe bei einer Reihe von Dingen erhalten, wie zum Beispiel:

  • Fragen Sie nach einer Gehaltserhöhung oder erhalten Sie ein Vergütungspaket
  • Starten Sie gut in Ihren neuen Job, bereiten Sie sich auf eine neue Rolle vor
  • Bereiten Sie sich auf ein Vorstellungsgespräch vor
  • Starten Sie in einem neuen Bereich oder einer neuen Branche
  • Nach einer Pause wieder arbeiten gehen

Gebühren

Ellevest hat unter den Robo Advisor-Investitionsplattformen sehr wettbewerbsfähige Preise.

Sie haben vier Angebotsebenen mit unterschiedlichen Preisen:

  • Notwendig. Das einfachste Angebot. Es wird nur eine Verwaltungsgebühr von 1 USD pro Monat erhoben. Essential-Mitglieder erhalten außerdem einen Rabatt von 20 % auf individuelle Finanzplanungs- und Coaching-Sitzungen.
  • Plus. Für diese Upgrade-Mitgliedschaft wird eine Verwaltungsgebühr von 5 USD pro Monat erhoben. Essential-Mitglieder erhalten 30% Rabatt auf individuelle Finanzplanungs- und Coaching-Sitzungen.
  • Führungskraft . Der Executive-Plan berechnet eine Verwaltungsgebühr von 9 USD pro Monat. Executive-Mitglieder erhalten 50% Rabatt auf individuelle Finanzplanungs- und Coaching-Sitzungen.
  • Private Vermögensverwaltung. Dies ist ein Service für Anleger mit Portfolios im Wert von 1 Million US-Dollar oder mehr. Die Gebühren reichen von 0,50% bis 0,90%, abhängig vom Gesamtwert Ihres Vermögens.

Es fallen auch andere Gebühren an, wie Clearing, Vermittlung, und Dienstanbietergebühren.

Es können auch Gebühren von Folio oder anderen Unternehmen anfallen, wie Gebühren für Papierauszüge, Gebühren für Überweisungen, Gebühren für geplatzte Schecks, Depotgebühren, Margenverlängerungsgebühren, Kündigungsgebühren, und andere.

Weitere Informationen finden Sie auf der Website von Folio.

Zusammenfassung der Ellevest-Gebühren Planverwaltungsgebühr Essential 1 USD / Monat Plus 5 USD / Monat Executive 9 USD / Monat Privates Vermögen 0,50 % – 0,90 % je nach verwaltetem Vermögen:
  • 0,90 % – 1 $, 000, 000 – 1 $, 999, 999
  • 0,80 % – 2 $, 000, 000 – $4, 999, 999
  • 0,60% – 5 $, 000, 000 – $9, 999, 999
  • 0,50 % – 10 $, 000, 000+

Einstieg

Ellevest ist sehr einfach zu bedienen, und das beginnt mit einer sauberen und einfachen Website. Die Anmeldung dauert weniger als 10 Minuten und ist völlig kostenlos.

Wie man anfängt:

  1. Bevor Sie fortfahren, Sie müssen ein Konto erstellen. Dieser Vorgang ist völlig kostenlos.
  2. Entwerfen Sie Ihren Finanzplan und legen Sie Ihre Ziele fest. Diese können Notfalleinsparungen, Ruhestand, ein Haus oder ein Auto kaufen, Sparen für ein Baby, oder andere. Ellevest bestimmt auch Ihre Risikobereitschaft. Sie werden gebeten, eine Reihe von Fragen zu beantworten, um dies zu bestimmen.
  3. Ellevest schlägt Ihnen personalisierte Anlageportfolios vor, die auf Ihre Ziele zugeschnitten sind. Sie können bereits ab 1 USD investieren. Sie können auch Ihr Bankkonto verknüpfen, Maklerkonto, sowie Ihre IRA an Ellevest übertragen.
  4. Wählen Sie einen der Pläne aus. Ellevest Essential, Ellevest Plus, Ellevest Executive oder Ellevest Private Wealth Management.

Sie können Ihre Ziele ändern und anpassen, Einkommen, und überweisen Sie Geld, wenn Sie sich bei Ihrem Ellevest-Konto anmelden, und lassen Sie sich von ihrem Team beraten.

Sie können Ihr Geld auch jederzeit ohne Strafen abheben; es ist schließlich Ihr Geld. Ähnlich wie bei vielen anderen Robo Advisor-Plattformen Ellevest bietet einen kostenlosen Notfallfonds an.

Auf die Vermögenswerte in Ihrem Notfallfonds fallen keine Gebühren an. Außerdem erhalten Sie eine Verzinsung von 0,01 % auf den Notfallfonds. Sie können es als Online-Sparkonto betrachten. Obwohl der Zins niedrig ist, es ist FDIC-versichert, es besteht also ein minimales risiko.

Ellevest-App

Ellevest ist auch für iOS-Benutzer verfügbar. Ihre mobile App ermöglicht es Ihnen, zu investieren, indem Sie finanzielle Ziele festlegen.

Sie können auch Ihr Konto und das verfügbare Guthaben überprüfen, Sehen Sie sich die Salden an, und verfolgen Sie Ihren Fortschritt in Richtung der Ziele. Sie können auch in Ellevest Impact Portfolios investieren, vollständige Ein- und Auszahlungen, und stöbern Sie im Ellevest Magazin, alles auf deinem Handy.

Ruhestandsziele, Rollover von 401(k) und IRA-Überweisungen sind derzeit in der App nicht verfügbar. Sie können diese Funktionen nur auf der Website ausführen, auf die auch von Ihrem Handy oder Tablet aus zugegriffen werden kann.

Die App läuft auf iOS 10 und neuer, die auf iPhone 5 und neueren Modellen funktionieren sollte. Die App kann im App Store gefunden und heruntergeladen werden. Zur Zeit, es funktioniert nicht auf iPads. Wenn Sie Ellevest auf Ihrem iPad oder einem anderen Android-Gerät verwenden möchten, Sie können dies tun, indem Sie die Website mit einem beliebigen Internetbrowser aufrufen.

Werbeaktionen

Ellevest kündigt regelmäßig Sonderaktionen für Millennial Money-Leser an. Diese Werbeaktionen können bis zu 90 Tage dauern, bis die Gutschrift nach Ihrer ersten Einzahlung bearbeitet wird.

Alle Boni werden auf das Ziel mit der höchsten Priorität angewendet. Sie können es als Einzahlung in Ihrem Ziel sehen.

Die Gutschrift kann nicht auf IRA angewendet werden, und wenn es Ihr höchstes Ziel ist, Sie erhalten eine Amazon-Geschenkkarte im Wert des Aktionspreises.

Ellevest Promotion:Bis zu $750 Cash Bonus – abgelaufen Einzahlungsbetrag Bargeldbonus $10, 000 – $24, 999 $25 $25, 000 – $49, 999 $75 $50, 000 – $99, 999 $ 150 $ 100, 000 – 249 $, 999 $300 $250, 000+ $750

*Wir werden diese Seite aktualisieren, wenn neue Aktionen angekündigt werden.

Ist Ellevest sicher?

Sicherheit ist eine der Hauptprioritäten für Ellevest. Sie teilen Ihre finanziellen und persönlichen Daten mit ihnen, und es ist in ihrem besten Interesse, dies so sicher wie möglich zu halten. Ellevest hat ein A+ Rating von Qualys.

Sobald die Daten gesammelt wurden, Es ist verschlüsselt und wird in einem sicheren Rechenzentrum gespeichert. Sie unterstützen die stärksten Verschlüsselungssuiten auf dem Markt und verwenden 2048-Bit-RSA-Zertifikate.

Sie werden Ihre Informationen niemals an Dritte weitergeben oder verkaufen, die sie für Marketing oder Werbung verwenden würden. Auf der Website finden Sie deren Datenschutzrichtlinie, um mehr darüber zu erfahren, wie sie mit Ihren Daten umgehen.

Ihr Geld ist bei Ellevest sicher, da es bis zu $500 SIPC (The Securities Investor Protection Corporation) versichert ist. 000. Dies gilt für alle ihre Investitionspläne.

Weitere Schritte, die Ellevest unternimmt, um die Sicherheit zu gewährleisten:

  • ID-Überprüfung
  • 2-Stufen-Verknüpfung für Ein- und Auszahlungen
  • Sitzungs-Timeouts
  • Passwortstandards

Kundendienst

Ellevest bietet auf ihrer Website einen umfangreichen FAQ-Bereich, in dem Sie viele Informationen zu ihren Dienstleistungen finden. wie eröffne ich ein Konto, und wie man mit auftretenden Problemen umgeht.

Wenn Sie keine Antwort auf Ihre Frage finden, Sie können auch eine Anfrage stellen. Es ist auch möglich, das Support-Team per E-Mail zu kontaktieren.

Sobald Sie ein Konto erstellt haben, Sie erhalten Zugang zu Finanzberatung und Coaches. Dazu gehören das Concierge-Team sowie Certified Financial Planners und Executive Coaches, je nach gewähltem Plan.

Vor-und Nachteile

Obwohl es viele Profis gibt, wenn es um Ellevest geht, wie viele andere Robo Advisor-Investmentplattformen, es ist nicht für jeden perfekt.

Bevor Sie sich für eine Plattform entscheiden und mit der Investition beginnen, mach deine Hausaufgaben, und schauen Sie sich alle Vor- und Nachteile verschiedener Plattformen an.

Wir haben uns die Vor- und Nachteile angesehen, damit Sie das Gesamtbild sehen können.

Vorteile

  • Keine Mindestanforderung für das Konto
  • Niedrige Gebühren
  • Zielorientiertes Investment
  • In erster Linie für weibliche Anleger geschaffen, bietet aber hervorragende Leistungen für beide Geschlechter
  • Persönliche CFPs mit einem Premium-Angebot
  • 21 verschiedene Anlageklassen

Nachteile

  • Niedrige Zinsen auf Notfallfonds von nur 0,01%
  • Eingeschränkte Konten werden unterstützt
  • Keine automatisierte Verlustbesteuerung

Häufig gestellte Fragen

Ist Ellevest ein gutes Unternehmen?

Ellevest ist ein gutes Unternehmen, und viele Benutzer vertrauen ihnen. Sie haben auch sehr gute Bewertungen von Hunderten von Finanzseiten erhalten. Ellevest Essential, Der Broker-Dealer von Plus and Executives ist Folio Investments; Schwab ist der Broker-Dealer für Ellevest Private Wealth-Portfolios.

Ist Ellevest ein Robo Advisor?

Ellevest ist ein Robo Advisor für Frauen. Es kann auch von Männern verwendet werden, und seine Algorithmen berücksichtigen das Geschlecht. Es ist eine zielorientierte Anlageplattform mit anpassbaren Portfolios und niedrigen Gebühren.

Ist Ellevest FDIC versichert?

Jawohl, Ihr Geld im Notfallfonds ist FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) versichert. Dadurch wird das gesamte Risiko aus diesem Fonds entfernt. Egal was passiert, Sie haben immer Zugriff auf diese Mittel.

Wie viel Geld verwaltet Ellevest?

Nach Angaben im Juni 2020, Ellevest verwaltete ein Vermögen von 635 Millionen US-Dollar.

Alternativen zu Ellevest

Es gibt viele Plattformen, um mit Robo Advisors zu investieren. Es ist sehr wichtig, Ihre Ziele und Bedürfnisse zu verstehen und eine auszuwählen, die am besten zu Ihnen passt.

Beste Alternativen:

  • Verbesserung
  • Reichtum
  • Persönliches Kapital

Ist Ellevest das Richtige für Sie?

Ellevest ist eine ausgezeichnete Plattform für Leute, die mit Investitionen beginnen möchten. Mit einer Reihe von verfügbaren Produkten und Dienstleistungen, sowie Zugang zu Coaches und Planern, Ellevest könnte die Antwort sein, nach der Sie suchen, wenn es darum geht, Ihre Finanzen zu ordnen.

Indem Sie ein Ziel haben, auf das hingearbeitet werden soll, Sie haben auch eine größere Chance, die Dinge auf Kurs zu halten. Das ist immer gut so. Natürlich, der niedrige zinssatz für den notfallfonds ist nicht ideal.

Nachdem das gesagt wurde, Wir empfehlen dringend, das Gesamtbild zu betrachten und zu sehen, was Sie letztendlich gewinnen oder verlieren können.

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