Aktiengrundlagen:Ein Leitfaden für Anfänger

An diesem Punkt, alle oder die meisten Ihrer Schulden sind beglichen, Sie haben einen gewissen Cashflow, und Sie wollen einige Bewegungen an der Börse machen.

Steigen Sie noch nicht ein. Bevor Sie loslegen und Aktien wie Microsoft kaufen, Amazonas, und Apple aus einer Laune heraus, nur weil Sie die Unternehmen kennen und oft in den Nachrichten darüber lesen, Es gibt einige grundlegende Aktienfundamentaldaten, die Sie lernen müssen, wenn Sie einen Wettbewerbsvorteil erzielen und sich gegen Marktvolatilität schützen möchten.

Aktien kaufen:Eine Einführung

Der Kauf von Aktien ist eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen Ihres Lebens. Wenn Sie den Markt timen und die richtigen Aktien kaufen, Sie können viel Geld mit Gewinnen und Dividenden verdienen.

Aber worauf sollte man genau achten? Es ist nicht so einfach, den aktuellen Kurs einer Aktie zu prüfen und sich dann für den Kauf einer Reihe von Aktien zu entscheiden. Zum Beispiel, Sie müssen auch die Bewertung berücksichtigen, zukünftiges Wachstum, der Gewinn des Unternehmens, Gewinnmargen, und der Jahresabschluss der Gesellschaft, unter einer Vielzahl anderer Metriken.

Die gute Nachricht ist, dass Sie diese Aktienanalyse nicht alleine durchführen müssen.

Wie Aktien bewertet werden

Aktien werden verfolgt und durch verschiedene Börsen bewertet. Insgesamt sind es etwa 3, 600 Börsen in den USA.

Von den 3, 600 US-Börsen, Es gibt drei führende Benchmarks, die Sie kennen sollten.

Der Standard &Poor’s 500 (S&P 500)

Der S&P 500 verfolgt die 500 größten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten.

Der Dow Jones Industrial Average (The Dow)

Der Dow ist ein preisgewichteter Index, der 30 große, börsennotierte Unternehmen an der New York Stock Exchange (NYSE) und der NASDAQ.

Der NASDAQ-Composite

Der NASDAQ Composite verfolgt Unternehmen hauptsächlich aus dem Technologiesektor.

So kaufen Sie Aktien

Um Aktien zu kaufen, Sie müssen zuerst eine Maklerfirma auswählen, wie Charles Schwab, Treue, TD Ameritrade, oder E*TRADE, zum Beispiel.

Ein Maklerunternehmen ermöglicht es Ihnen, Finanzaufträge online über eine digitale Plattform zu platzieren. Diese Art von Unternehmen bietet Zugang zu einer breiten Palette von Finanzprodukten.

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Einzelaktien

Wenn Unternehmen an die Börse gehen, Kunden können einzelne Aktien oder Aktien kaufen, die ihnen ein teilweises Eigentum am Unternehmen und ein mögliches Auszahlungspotenzial im weiteren Verlauf verleihen. Je mehr einzelne Aktien eines bestimmten Unternehmens Sie besitzen, desto mehr Eigentumsanteil haben Sie.

Indexfonds

Neben dem Kauf einzelner Aktien, Sie können auch Indexfonds kaufen. Dies sind Sammlungen von Wertpapieren, die Marktindizes nachbilden. Indexfonds können einen breiten Marktzugang zu einer Vielzahl von Aktien bieten.

ETFs

Exchange Traded Funds (ETFs) befassen sich auch mit Sammlungen von Wertpapieren. Der Hauptunterschied besteht darin, dass ETFs den ganzen Tag über gehandelt werden, ähnlich wie Aktien, während Indexfonds auf Basis ihres Marktpreises am Ende des Handelstages gekauft und verkauft werden.

Investmentfonds

Eine weitere Art von Wertpapier, die Sie kaufen können, ist ein Investmentfonds. Dieser Fondstyp wird aktiv verwaltet, Das bedeutet, dass ein Account Manager die Aktien auswählt und auswählt, die in den Fonds gehen. Deswegen, sie haben tendenziell höhere Gebühren als Indexfonds. Der Kompromiss, jedoch, ist, dass sie schneller wachsen können.

Wie der Kurs einer Aktie berechnet wird

Wie du siehst, Es gibt viele Möglichkeiten, Aktien zu kaufen. Als Investor, Es ist wichtig, ein gründliches Verständnis dafür zu haben, wie alles zusammenpasst, damit Sie ein robustes und diversifiziertes Portfolio aufbauen können.

Der nächste Schritt besteht darin, zu verstehen, wie Aktien bewertet werden.

Gute Nachrichten:Es gibt eine riesige Menge an Finanzinformationen, die verwendet werden können, um den Marktwert einer Aktie und den Wert eines Unternehmens zu beurteilen. Diese Daten sind notwendig, um Investitionen zu lenken und Ihnen mitzuteilen, welche Aktien einen Kauf wert sind und wann sie gekauft oder verkauft werden sollten.

Der Gesamtmarktwert – oder die Marktkapitalisierung – eines Unternehmens wird durch Multiplikation seines Aktienkurses mit der Anzahl der ausstehenden Aktien bestimmt.

Mit anderen Worten, Sobald ein Unternehmen an die Börse geht, seine Aktien zum Handel an der Börse verfügbar werden. Der Aktienkurs wird dann durch Angebot und Nachfrage bestimmt. Die Preise steigen, wenn eine hohe Nachfrage nach Aktien des Unternehmens besteht. Wenn schlechte Nachrichten herauskommen und die Gewinn- und Verlustrechnung eines Unternehmens düster aussieht, Aktien brechen ein, da die Nachfrage nachlässt.

Was ist Fundamentalanalyse?

Der Kurs und die Position einer Aktie in einem Marktindex sind nur die Spitze des Eisbergs, wenn es darum geht, ihren Gesamtwert zu bewerten. Um die besten Anlageentscheidungen zu treffen, da musst du viel genauer hinschauen.

Neben der Betrachtung des Kurses und des Rankings einer Aktie, Sie können eine Fundamentalanalyse durchführen und den inneren Wert eines bestimmten Wertpapiers messen, oder seinen wahren Wert unabhängig von anderen Faktoren.

Es gibt zwei Arten von Fundamentalanalysen.

Quantitative Analyse

Die quantitative Analyse beinhaltet die Analyse von Jahresabschlüssen und die Verwendung der Informationen, um eine Schlussfolgerung über den Aktienkurs zu ziehen.

Qualitative Analyse

Wie der Name schon sagt, Diese Strategie beinhaltet den Blick über reine Finanzdaten hinaus und analysiert Aspekte wie den Markenwert und die öffentliche Meinung, um das Gewicht eines Unternehmens zu beurteilen.

Tools zur Bewertung von Aktienkursen

Es gibt verschiedene Instrumente, mit denen Anleger Aktienkurse bewerten können.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Das KGV ist ein Maß für den Aktienkurs eines Unternehmens im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie (EPS).

Preis-Umsatz-Verhältnis (P/S-Verhältnis)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (P/S-Verhältnis) wird bestimmt, indem die Marktkapitalisierung eines Unternehmens – die Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert mit seinem Aktienkurs – durch den Gesamtumsatz der letzten 12 Monate geteilt wird. Anleger sollten im Allgemeinen nach niedrigeren P/S-Verhältnissen Ausschau halten, um den Kauf einer Zitrone zu vermeiden.

Eigenkapitalrendite (ROE)

Der ROE wird bestimmt, indem der Nettogewinn durch das Eigenkapital des Aktionärs geteilt wird. Es wird verwendet, um zu bestimmen, wie profitabel ein Unternehmen im Verhältnis zum Eigenkapital eines Aktionärs ist.

Preis-zu-Block-Verhältnis (P/B)

Das KGV ist ein Vergleich zwischen Buch- und Marktwert eines Unternehmens. Diese Methode wird häufig verwendet, um unterbewertete Unternehmen zu entdecken, die erstklassige Anlagemöglichkeiten darstellen können.

Dividendenrendite

Wenn Sie wissen möchten, wie viel ein Unternehmen im Laufe eines Jahres an Dividenden ausschüttet, Schauen Sie sich die Dividendenrendite an und vergleichen Sie sie mit dem Aktienkurs.

Kurs-Gewinn-Wachstum (PEG)-Verhältnis

Ein Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis (PEG) kann den wahren Wert einer Aktie beschreiben. Ein PEG-Verhältnis von 1,0 oder höher ist ein Indikator dafür, dass die Aktie überbewertet ist. Ein PEG-Verhältnis wird berechnet, indem das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) durch seine prozentuale Wachstumsrate dividiert wird.

Fundamentale Analyse vs. Technische Analyse

Neben der Fundamentalanalyse einer bestimmten Aktie, Sie können auch eine technische Analyse durchführen, um den wahren Wert zu bestimmen.

Eine technische Analyse beinhaltet die Beobachtung von Mustern der Aktienkursbewegung und des Volumens innerhalb eines bestimmten Unternehmens.

Die Fundamentalanalyse wird normalerweise verwendet, um die Qualität einer langfristigen Anlage zu beurteilen. Eine technische Analyse wird verwendet, um kurzfristige Anlageentscheidungen zu analysieren.

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein Aktienkurs?

Ein Aktienkurs bezieht sich auf den Dollarbetrag einer einzelnen Aktie eines börsennotierten Unternehmens. Es ist der höchste Preis, den jemand für die Aktie zu zahlen bereit ist oder der niedrigste Betrag, zu dem die Aktie erworben werden kann.

Sollten Sie eine Aktie basierend auf der Wertentwicklung der Vergangenheit kaufen?

Die meisten Finanzexperten werden Ihnen sagen, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist. Mit anderen Worten:Gehen Sie nicht davon aus, dass sich eine Investition auch in Zukunft gut entwickeln wird, nur weil sie in einem bestimmten Zeitraum gut gemacht wurde.

Stattdessen, Investieren Sie Ihre Energie in die Berechnung der zukünftigen Wertentwicklung einer Aktie auf der Grundlage der neuesten verfügbaren Daten. Und anstatt zu versuchen, die kurzfristige Leistung zu bestimmen, Fokus auf langfristige Prognosen.

Anleger können in Schwierigkeiten geraten, wenn sie versuchen, die Performance auf der Grundlage begrenzter Daten oder Erkenntnisse zu berechnen. Wenn Sie wirklich den kurzfristigen Wert einer Aktie ermitteln möchten, Ziehen Sie in Erwägung, mit einem Finanzberater zusammenzuarbeiten, der Ihnen eine bessere Perspektive bietet.

Was kann Ihnen die Marktanteilsanalyse sagen?

Eine Marktanteilsanalyse ist ein Indikator dafür, wie gut ein Unternehmen im Vergleich zu Mitbewerbern am Markt abschneidet. Zusamenfassend, Der Marktanteil kann bestimmt werden, indem der Gesamtanteil oder der Gesamtumsatz durch den Gesamtumsatz der Branche während eines steuerlichen Zeitraums geteilt wird.

Was ist die Bedeutung einer Blue-Chip-Aktie?

Eine Blue-Chip-Aktie ist eine Aktie, die von einem führenden, gegründete Körperschaft. Blue-Chip-Aktien zahlen in der Regel starke Dividenden und haben eine nachgewiesene Performance auf dem Markt. Achten Sie auf gesunde Bilanzen und Cashflows sowie auf eine Historie steigender Dividenden im Laufe der Zeit.

Was ist eine Bilanz?

Eine Bilanz ist ein Jahresabschluss, der die Verbindlichkeiten einer Organisation aufführt, Vermögenswerte, und Eigenkapital für einen bestimmten Zeitraum. Sie können eine Bilanz verwenden, um die Rendite des Unternehmens zu bestimmen, Kapitalstruktur, und finanzielles Wohlergehen.

Die Quintessenz

Die Entscheidung, an die Börse zu gehen, ist eine Sache. Der nächste Schritt besteht darin, sich eingehend mit den einzelnen Komponenten des Aktienmarktes zu befassen, um zu verstehen, wie Aktien bewertet und eingestuft werden, damit Sie die intelligentesten Anlageentscheidungen treffen können.

Als Investor, Der Trick besteht darin, an einen Punkt zu gelangen, an dem Sie Aktien nicht mehr basierend auf dem, was andere Ihnen sagen, kaufen, sondern indem Sie Ihre eigenen Recherchen durchführen und wissen, wonach Sie suchen müssen.

Sobald Sie an diesem Punkt angelangt sind, Sie können damit beginnen, unterbewertete Aktien zu identifizieren, die für ein erhebliches Wachstum bereit sind.

Natürlich, als Anfänger mit begrenzten Daten, Sie sollten Ihre Ergebnisse immer mit dem vergleichen, was die Experten sagen. Dies ist der beste Weg, um zu vermeiden, dass Sie zu bestimmten finanziellen Entscheidungen manipuliert werden, die Sie später vielleicht bereuen.

Lesen und lernen Sie weiter, und mit der Zeit wirst du anfangen, den Dreh raus zu bekommen, wie die Börse funktioniert. In der Zwischenzeit, Fokus auf den Aufbau eines Kernportfolios mit risikoarmen, bezahlbare Aktien. Verteilen Sie das Risiko und versuchen Sie, ein starkes Fundament zu legen, indem Sie in sichere und profitable Fonds investieren.

Erinnern, langsam und stetig gewinnt das Rennen. Also bleib auf Kurs, Sei geduldig, und Sie treffen die richtigen Entscheidungen. Viel Glück!