ETFFIN Finance >> Finanzbildung >  >> Finanzverwaltung >> investieren

11 Trends, die das Investieren neu gestalten:Zu viel Hype oder nicht genug?

Seit ich 2010 angefangen habe zu investieren, hat sich viel verändert. Und die Veränderungsgeschwindigkeit beschleunigt sich nur noch.

Damals gab es keine Robinhood, kein Äther, keine dezentrale Finanzierung, und kein Cathie Wood. Investieren war langweilig, was mich wahrscheinlich gerettet hat. Ich kaufte ein paar Aktien, die mir gefielen, und steckte den Rest meines Geldes im VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund).

Wenn stattdessen Ich habe heute angefangen zu investieren, es wäre schwieriger, bei all dem Lärm diszipliniert zu bleiben. Es gibt jetzt eine Menge Hype und Gier auf dem Markt. Das ist nichts Schlimmes. Es ist nur so, dass die Pandemie und alle, die mit ihren Telefonen leben, es schwierig gemacht haben, eine gute Investition zu entziffern.

Ich verbringe unnötig viel Zeit damit, über Investitionen zu lesen. Zwischen Pressemitteilungen, das WSJ, Einblick für Wertanleger, Reddit, und mehr… Ich durchforste eine immense Menge an Informationen. Mir werden auch eine Menge Fragen gestellt wie:„Was halten Sie von [Anlagetrend des Tages einfügen]?“

Normalerweise beantworte ich diese E-Mails nicht. Es liegt nicht daran, dass ich keine Zeit habe, sondern weil es alt wird, immer wieder dasselbe zu schreiben. Ich entschuldige mich, wenn Sie jemals gefragt haben und ich Sie hängen gelassen habe.

Also in diesem Beitrag Ich werde meine Gedanken zu 11 Trends teilen, die ich in der Anlagewelt sehe:einige interessieren mich und andere nicht. Alle sind relevant und ich ermutige Sie, tiefer zu graben, wenn sie Sie interessieren. Ich werde auch teilen, ob ich denke, dass etwas zu viel Hype hat … oder nicht genug.

  1. DeFi
  2. NFTs
  3. ARK-Innovations-ETF (ARKK)
  4. Elektrofahrzeugsektor
  5. Bitcoin
  6. Äther
  7. Andere Kryptowährungen
  8. Fintech
  9. Sportkarten &Sammlerstücke
  10. Domänen
  11. Nachhaltiges Investieren

1. DeFi

DeFi steht für „dezentrales Finanzwesen“. Die Idee ist, dass die Blockchain, als selbstregulierendes System, können Finanztransaktionen durch „intelligente Verträge“ effizienter und kostengünstiger erleichtern als traditionelle Finanzinstitute. Es eliminiert den Zwischenhändler und demokratisiert Zahlungen, Kreditvergabe, ausleihen, und Handel.

Ein einfacher Anwendungsfall besteht darin, einen Kredit aufzunehmen, ohne mit einer Bank zusammenarbeiten zu müssen. Beide Parteien schließen einfach einen Vertrag ab und stimmen den Bedingungen zu, die dann über die Blockchain ermöglicht werden.

DeFi ist ein echter Disruptor, Aber es wird 3-5 Jahre dauern, bis eine breite Akzeptanz erreicht ist. Die Öffentlichkeit braucht mehr Bildung und Zeit, um sich mit der Idee vertraut zu machen, ganz zu schweigen von ganz einfach, einfache Apps für Verbraucher. Ich sehe bereits bekannte Zahlungsdienste wie Square, PayPal, und Intuits Quickbooks, die in diesem Bereich möglicherweise dominieren.

Traditionelle Banken werden langsam Marktanteile verlieren, aber wird nicht kampflos untergehen … und eine Menge Akquisitionen.

DeFi ansehen:Die Zukunft der Finanzen DEFI – Die Zukunft der Finanzen erklärt

Zu viel Hype oder nicht genug? Nicht genug Hype

2. NFTs

Sie haben wahrscheinlich schon eine Menge über NFTs (oder „nicht fungible Token“) im Jahr 2021 gehört. Zumindest Sie haben eine Menge Leute auf Twitter gesehen, die ihr Profil in ein verpixeltes Bild geändert haben und sich gefragt haben, warum. Der NFT-Raum ist nicht neu, aber seine Popularität explodierte mit dem Preis von Bitcoin und anderen Kryptowährungen, mit denen Sie diese digitalen Assets kaufen können. Wenn Sie auf Erkundungstour gehen möchten, Schau dir Opensea an, der weltweit größte NFT-Marktplatz.

Cryptopunks werden für über 100.000 US-Dollar angeboten. Bored Ape Yacht Club NFTs – ein Pseudo-Online-Social-Club, der daran arbeitet, offline zu expandieren – kostet über 20.000 US-Dollar. NBA Top Shots hatten ihren Moment, aber der Hype verflog ziemlich schnell. Gary V hat mit einem Haufen lächerlich einfacher Zeichnungen Millionen verdient. Beeples Arbeit ist meiner Meinung nach wirklich großartig, aber nachdem er sein Stück als JPEG für 69 Millionen US-Dollar in einer Christie's-Auktion verkauft hatte, sogar er weiß nicht wirklich was los ist.

Es gibt viele Krypto-Gewinne, die da draußen herumschwappen und die Leute wollen damit Sachen kaufen. Ich glaube, NFTs werden bleiben und digitale Kunst ermöglicht es mehr Künstlern, ihren Lebensunterhalt durch ihre Fangemeinden zu verdienen. Ich habe mit dem Gedanken gespielt, mir einen Tycho NFT zu kaufen, einfach weil ich seine Arbeit schätze und ihn unterstützen möchte. Aber es sprengte meine Preisklasse.

NFTs werden ihren Moment haben, aber die Nachfrage wird bei den meisten Angeboten schnell verpuffen. Auch wenn ich falsch liege … es wird unterhaltsam zu sehen.

Zu viel Hype oder nicht genug? Zu viel Hype

3. ARK-Innovations-ETF (ARKK)

Der ARK Innovation ETF ist die Idee von Cathie Wood, der einen quasi-religiösen Glauben an disruptive Innovation hat. Sie hat meisterhafte Arbeit geleistet, indem sie Tonnen von Inhalten und Videos zu ihrer Abschlussarbeit veröffentlicht hat. Immer noch, etwas fühlt sich für mich nicht richtig an.

ARKK explodierte im Jahr 2020 mit einem Plus von mehr als 150%, hauptsächlich aufgrund der explodierenden Tesla- und Zoom-Aktien. aber der Fonds hat 2021 gelitten.

Während Cathie Wood ohne weiteres in die engere Wahl für die Vermarkter des Jahres kommen könnte, Ich sehe nicht, wie es sich lohnt, eine Kostenquote von 0,75% für einen Fonds zu zahlen, der eine kleine Handvoll Aktien hält, in die Sie einfach alleine investieren könnten.

Wenn Sie ihre Diskussion mit Elon Musk und Jack Dorsey über Kryptowährung nicht gesehen haben, es lohnt sich anzuschauen. Noch, aber Woods These fühlt sich für mich eher wie ein Glücksspiel an als eine Investition.

Wenn Sie an einigen Investitionen von Wood interessiert sind, Sie sind besser dran, einfach direkt in sie zu investieren. Siehe Tesla, Quadrat, Roku, Münzbasis, und den Rest der Liste hier. Bemerkenswert, der ewig umstrittene Michael Burry (von Der große Kurzfilm und Wetten gegen den Ruhm des Wohnungsmarktes) kurzgeschlossen ARKK und Cathie hat ihren gerechten Anteil an Kritikern.

In diesem gut begründeten Twitter-Thread erfahren Sie, warum ARKK möglicherweise nicht alles ist, was es sein könnte:

Zu viel Hype oder nicht genug? Zu viel Hype

4. Elektrofahrzeugsektor

Sie können Investitionen in EVs nicht wirklich mit Investitionen in die Autoindustrie im Allgemeinen auseinandersetzen, da fast alle Autohersteller Milliarden von Dollar oder hohe Ziele zugesagt haben, um bis 20 „alles EV“ zu werden – was auch immer.

Meine Frau und ich haben vor kurzem eine Reihe von Elektrofahrzeugen auf dem Markt getestet. Und während es mir Spaß machte, einen Tesla und sogar den Audi e-tron zu fahren, Ich sehe nicht, dass die meisten Mittelamerikas diese Autos fahren. Sie werden stattdessen GMs und Fords fahren.

Ich denke auch, dass Lithiumbatterien noch einen Weg vor sich haben, bevor sie dauerhaft zuverlässig sind:Chevy Volts und Teslas fangen ständig Feuer. Die Zuverlässigkeitsbewertungen von Tesla sind extrem niedrig und die Qualitätskontrolle war bei fast allen Elektrofahrzeugen ein Problem.

Lassen Sie mich nicht einmal mit NIO und all den chinesischen EV-Herstellern anfangen - in sie zu investieren ist nur Glücksspiel. Wegen der Unsicherheit dieses Marktes habe ich keine Positionen in chinesischen Unternehmen.

Obwohl ich an Elon Musks Vision glaube und immer wieder von seiner Intelligenz und Ernsthaftigkeit beeindruckt bin, Mir wurde kürzlich bei einem Tesla-Händler in Ohio gesagt, dass ich frühestens in 10 Jahren Tesla-Solarmodule für mein Haus bekommen könnte. 10 Jahre! Sicher, Tesla-Solarmodule sind keine Elektrofahrzeuge, Aber ich sehe dies nur als eine weitere Hürde in den frühen Tagen des EV-Ökosystems.

Ich bleibe neugierig auf die Ultium-Technologieplattform-First-Strategie von GM, sowie die gesamte Branche. Meine Frau und ich kauften schließlich einen Plug-in-Hybrid-Volvo XC60 Recharge. was uns die Möglichkeit gibt, ungefähr 20 Meilen pro Ladung vollelektrisch zu fahren, während Besorgungen und 60+ mpg während der Fahrt mit dem Hybridsystem ausgeführt werden.

Ich denke, die meisten Leute sollten warten, bis vollwertige EV-Fahrzeuge mehr von ihren Knicken wissen, bevor sie voll elektrisch fahren – das bin ich auf jeden Fall.

Zu viel Hype oder nicht genug? Irgendwo dazwischen

5. Bitcoin

Ich habe meinen ersten Bitcoin auf einem Walgreens-Parkplatz gekauft. Kein Witz. Ich traf mich mit einem Typen in einem Chicago Walgreens und tauschte ihn gegen BTC, die auf meine Brieftasche überwiesen wurden. Seitdem hat sich viel verändert, einschließlich des explodierenden Wertes, Mainstream-Popularität, und Zugänglichkeit von BTC.

Während ich an die grundlegende Philosophie von Bitcoin glaube, Früher dachte ich, dass staatliche Regulierung die BTC und den Wert ihrer dezentralen Struktur zerstören würde. Aber ich bin von dem Argument überzeugt, dass eine stärkere Regulierung potenziell mehr Legitimität bedeutet. Jedoch, Ich sehe immer noch nicht, wie praktisch es für eine ausreichend große Gruppe von Menschen ist, BTC als Tauschmittel im Handel zu nutzen. Es ist einfach zu volatil.

Während Knappheit (es gibt nur 21 Millionen Bitcoins) als Wertaufbewahrungsmittel hilft, BTC ist keine gute Investition für neue Investoren. Ich sehe viel zu viele junge und neue Investoren, die ihr ganzes Geld in BTC oder andere Kryptowährungen investieren, anstatt langfristig diversifiziert zu investieren.

Ich sehe BTC immer noch wie jede andere alternative Anlageklasse, bei denen es sinnvoll sein kann, 1-5% Ihres Nettovermögens als Teil eines gut diversifizierten Portfolios zu halten. Mehr zu halten ist nur Glücksspiel.

Zu viel Hype oder nicht genug? Zu viel Hype

6. Ethereum

Ether ist die wahre Währung des Internets und die Anwendungsfälle sind vielfältig. Ich denke auch, dass sein Schöpfer, Vitalik Buterin, ist einer der klügsten Typen der Welt und hat ein großes Herz. Er ist nicht dabei, reich zu werden; er verändert wirklich die Welt.

Ich liebe alles, was auf Ether und seine Rolle im DeFi-Raum aufgebaut ist. Auch wenn es schnell extrem technisch werden kann, Ich habe das Gefühl, einen guten Überblick über das Geschehen im Raum zu haben.

Aus Sicht der Investitionen während ich glaube, dass Ether nützlicher ist als BTC, es ist immer noch eine alternative Anlageklasse. Ich muss nicht mehr als 1% meines Portfolios in Ether investieren, da ich kein zusätzliches Risiko in mein Portfolio aufnehmen muss.

Egal was mit Ether passiert, Ich genieße es, an der Entwicklung dieses Raums mitzuwirken. Während immer mehr Menschen über Ether sprechen, niemand spricht genug über sein technologisches Potenzial auf Mainstream-Ebene. Ich denke, das wird sich in den nächsten Jahren ändern.

Dieses Vitalik-Interview hat mich absolut umgehauen:

Zu viel Hype oder nicht genug? Nicht genug Hype

7. Andere Kryptowährungen

Wir alle wissen, dass das Land der Kryptowährungsbörsen der Wilde Westen ist. Es gibt viel zu viele Münzen, als dass ich mithalten könnte, und obwohl einige ein großes Potenzial haben, als anlage machen sie für mich einzeln einfach keinen sinn. Wie Warren Buffett sagen würde:„Das übersteigt meinen Kompetenzkreis.“

Obwohl ich in keinen von ihnen investiert habe, Es gibt immer mehr Krypto-Indexfonds, über die Sie problemlos über Währungen diversifizieren können. Diese Idee ist faszinierender, als auf eine einzelne Münze oder einen Token zu setzen. Aber dieser Raum entwickelt sich so schnell, dass es schwer ist, zwischen den guten und den schlechten Akteuren zu unterscheiden.

Wenn es noch nicht erstellt wurde, Es gibt definitiv eine Gelegenheit für einen Service von Kryptofonds im Morningstar-Rating-Stil. Wenn Sie einen kennen, Teile es! Der Raum braucht eine Menge mehr Transparenz, aber das wird sich schnell weiterentwickeln.

Zu viel Hype oder nicht genug? Irgendwo dazwischen

8. Fintech

Während Fintech ein riesiger Regenschirm ist, Es passiert so viel bei den Zahlungen, Jetzt kaufen-später bezahlen, offene Bankgeschäfte, Neobank, und Herausfordererbankraum. Die Linien sind verschwommen, mit vielen Apps und Unternehmen, die versuchen, alles für alle zu tun.

Jeder möchte ein Girokonto anbieten, um eine „Direkteinzahlung“-Beziehung mit den Verbrauchern aufzubauen, damit sie dann über andere Produkte wie Kredite und Kreditkarten verkaufen können.

Zur selben Zeit, es gab eine starke Verbreitung von Bank- und Fintech-Produkten für Minderheiten- und Nischenpublikum, genau wie bei Dating-Apps. Es gibt jetzt Banken nur für Freiberufler, Gig-Mitarbeiter, Afroamerikaner, Asiaten der ersten Generation, und mehr.

Im Finanzdienstleistungsbereich gibt es eine immense Menge an Innovationen. Es ist aufregend! Als Schriftsteller, Berater, und Investor in diesem Bereich, Ich achte sehr genau. Die Pandemie hat die Art und Weise, wie Verbraucher ihr finanzielles Leben verwalten möchten, radikal verändert, und Unternehmen achten genau darauf.

Meiner Meinung nach, Dies wird dazu führen, dass die Verbraucher besser bedient werden und die Möglichkeit haben, Geld nahtloser für das Leben zu verwenden, das sie lieben. Große Banken spielen bereits auf Aufholjagd.

Zu viel Hype oder nicht genug? Nicht genug Hype

9. Sportkarten &Sammlerstücke

Nichts wärmt mein Herz, als wenn eine ungeöffnete Nintendo Super Mario Brothers-Kassette für 2 Millionen Dollar verkauft wird. Es ist einfach so verrückt, dass es mich zum Lächeln bringt. Ich erinnere mich an Thanksgiving-Wochenende, 1990, Ich habe viele Stunden damit verbracht, Super Mario zu schlagen.

Leider, Meine Mutter hat den Nintendo ausgeschaltet, bevor ich gewinnen konnte (damals musste man die Konsole eingeschaltet lassen – man konnte sein Spiel nicht speichern).

Ich habe 1998 aufgehört, Videospiele zu spielen, aber ich kann immer noch auf ein Mario Kart oder GoldenEye werfen, wenn ich die Gelegenheit dazu habe.

Der Sammlerraum ist gesprengt. Es ist so aufregend, dass der 5-Jährige in mir mitmachen musste. Wie die meisten Kinder, Früher habe ich Sportkarten gesammelt und fast 30 Jahre später keine Sekunde verpasst, eine neue Sammlung zu starten. Aber ich sehe es nicht als Investition. Mir, es ist nur ein neues Hobby … wenn auch ein immer teureres Hobby mit einem gewissen zukünftigen Wertsteigerungspotenzial.

Es macht mich glücklich, auf dem Boden zu sitzen und meine Kartenbox zu öffnen. Ich kann da nicht wirklich einen Preis angeben. Brunnen, Ich denke, ich kann:Ich habe im letzten Jahr 0,02% meines Nettovermögens für Sportkarten ausgegeben, sicherlich mein Glück pro Dollar maximieren.

Zu viel Hype oder nicht genug? Nicht genug Hype

10. Domänen

Domains sind die Immobilien des Internets. Sie werden immer wertvoller, da immer mehr Menschen mehr Zeit online verbringen und mehr Unternehmen ausschließlich online gehen. Ihre Domain ist Ihre Marke.

Der Domain-Bereich der Website stand im vergangenen Jahr in Flammen. Domains, die früher für 5 $ verkauft wurden, 000-$10, 000 vor ein paar Jahren gehen jetzt für mehr als 100.000 US-Dollar. Ich habe vor kurzem eine Domain verkauft, die ich vor zehn Jahren für 240 US-Dollar für 8 US-Dollar gekauft habe, 750. So wie es der Aktienmarkt in den letzten zehn Jahren getan hat, mein Domain-Portfolio hat es durchweg übertroffen.

Derzeit habe ich über 800 Domains in einem Portfolio, das ich seit 10 Jahren aufbaue. In der Summe, Ich verliere jedes Jahr Geld auf meinen Domains, da ich so wenige davon verkaufe. aber insgesamt, mein Portfolio ist stark gewachsen. Ich bin weiterhin optimistisch in Bezug auf Domains und investiere gerne in sie.

Um mehr zu lernen, Ich empfehle, diese Podcast-Episode über Domain-Investitionen zu lesen. die eine großartige Arbeit leistet, um die Marktchancen zu destillieren und ein paar verschiedene Strategien zu teilen.

Zu viel Hype oder nicht genug? Nicht genug Hype

11. Nachhaltiges Investieren

Der Planet ist eine gute Investition. So einfach ist das. Während mich das Wachstum des nachhaltigen Investierens ermutigt, aber der Platz hat noch einen langen Weg vor sich. Es gibt noch immer keinen einheitlichen oder allgemein akzeptierten Standard zur Messung der Umweltauswirkungen börsennotierter Unternehmen.

Viele Finanzunternehmen springen auf den Zug sozial verantwortlicher Investitionen auf, einige verwenden es einfach, um teure glanzlose Investitionen zu verkaufen, die eigentlich immer noch schlecht laufen, während andere Investitionen lancieren, die versuchen, der Welt tatsächlich Gutes zu tun.

Sozial verantwortliches Investieren ist ein Spektrum—. Es ist ein gutes, besser, bestes Szenario. Gut ist, wenn Sie das Problem nicht verstärken, besser ist es, wenn Sie in Lösungen zur CO2-Verschmutzung investieren, um zu helfen (der Welt zu helfen), und das Beste ist natürlich, wenn Sie die größtmögliche positive Wirkung erzielen – während Sie dennoch eine anständige Investitionsrendite erzielen und so viel wie möglich helfen.

Hier sind jeweils einige Beispiele:

  • Gut :Investitionen in sozial verantwortliche Indexfonds, bekannt als ESG’s (Environmental, Sozial, und Verwaltung). Das „Gute“ ist, dass ESGs in der Regel eine einfache Investition sind und Sie möglicherweise in Ihrem Ruhestandskonto investieren können. aber diese Investitionen fallen oft in die „nicht schlecht, aber wahrscheinlich nicht viel Gutes für die Umwelt“-Lager. Einige Beispiele sind der ESG Stock Market ETF (ESGV) von Vanguard und der Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX).
  • Besser :Bedauerlicherweise, Es ist oft mit einem höheren Risiko verbunden, Ihr Geld zu verwenden, um den größten positiven Einfluss auf den Planeten zu haben. Wenn Sie nur ein paar tausend Dollar zu investieren haben oder gerade erst anfangen, Dies sind keine großartigen Investitionen für Ihr Alterskonto. Um der Welt zu helfen, Sie können direkt in saubere und erneuerbare Energie investieren, wie beim Select Environment &Alternative Energy Portfolio (FSLEX) von Fidelity.
  • Am besten :Der beste Weg, in unseren Planeten zu investieren, besteht darin, Unternehmen und Technologien zu unterstützen, die explizit versuchen, unserem Planeten zu helfen. Es gibt viele Startups da draußen, die wirklich coole Dinge für die Umwelt tun. aber Sie müssen höchstwahrscheinlich ein akkreditierter Investor sein (was bedeutet, dass Sie ein Nettovermögen von 1 Million USD haben oder Ihr Einkommen über 200 USD liegt, 000 für eine Einzelperson oder $300, 000+ oder mehr für ein Paar). Dies ist für die überwiegende Mehrheit der Amerikaner einfach nicht zugänglich.
Zu viel Hype oder nicht genug? Nicht genug Hype

Es ist eine unglaublich aufregende Zeit, ein Investor zu sein. Wenn Sie neu beim Investieren sind, Lesen Sie meinen Artikel darüber, wie Sie mit dem Investieren beginnen können, bevor Sie in etwas oben Erwähntes investieren.

Was denken Sie? Was vermisse ich? Glaubst du, dass einige davon zu viel Hype haben oder nicht genug? Ich würde gerne Ihre Gedanken hören.

LEBENS-UPDATES


Was ich lese

Gebaut, um zu verkaufen:Schaffen Sie ein Geschäft, das ohne Sie florieren kann von John Warrilow. Aus irgendeinem Grund, Ich beschloss, nach dem Verkauf meines Unternehmens eine Reihe von Büchern über den Verkauf eines Unternehmens zu lesen. aber ich denke, dieses Buch leistet die perfekte Arbeit, um herauszufinden, wie man am besten ein Geschäft aufbaut, das man schließlich verkaufen kann. Dies ist ein Muss für jeden Unternehmer oder Solopreneur. Auch wenn Sie nicht planen, Ihr Unternehmen zu verkaufen, Der Aufbau für den Verkauf bietet Ihnen mehr Optionen und sollte Ihr Geschäft ohne Sie betreiben können.

Beginnen Sie dort, wo Sie sind von Pema Chodron. Ich liebe dieses Buch. Pema ist eine wunderschöne Autorin und ihre Worte helfen mir, langsamer zu werden und mitfühlender zu leben. Eine lohnende Lektüre, um Ihren Geist zu beruhigen und zu erweitern.

Das Dilemma des Innovators:Wenn neue Technologien große Unternehmen scheitern lassen (Management of Innovation and Change) von Clayton Christensen. Ich hatte die Gelegenheit, Professor Christensen auf einer Konferenz sprechen zu hören, und es war einer der besten Vorträge, die ich je gehört habe. Er ist letzten Januar verstorben und ich lese dieses Buch gerade noch einmal. Dies ist pures Gold, wenn Sie ein Geschäft aufbauen oder verstehen möchten, wie Unternehmen am besten innovativ sein können. Es ist aktueller denn je.

Was ich sehe

Charles Eisenstein Interview von Living The Change Charles ist ein inspirierender Autor und Redner, der eine unglaubliche Fähigkeit besitzt, die Herausforderungen unserer zunehmend unsicheren Zukunft zu destillieren. Das Hören und Lesen seiner Arbeit half mir, meine Definition von Investitionen in einer Zeit beispielloser Veränderungen zu erweitern. Dies ist eine Beobachtung wert.

Zitat, ich denke darüber nach

„‘Glück liegt nicht im bloßen Besitz von Geld; es liegt in der Freude am Erreichten, im Nervenkitzel kreativer Anstrengung.‘“ – Franklin D. Roosevelt

investieren

investieren