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Selfmade-Milliardäre:Lehren aus ihrem Erfolg für Investitionen


Laut Forbes, es gibt über 1 400 Milliardäre weltweit. Sicher, einige dieser Leute haben von ihren Eltern Geschäftsimperien geerbt. Viele wuchsen an Vermögen, als sie die Entwicklung kleiner Konzerne zu großen börsennotierten Unternehmen leiteten. wie Microsoft, Orakel, und Google. Mehrere Unternehmen erwarben Unternehmen, die zuvor von ausländischen Regierungen kontrolliert wurden, und profitierten von Privatisierungsphasen. (Siehe auch:Business Lessons from the Builder of a Media-Entertainment Empire)

Wie-ich-Milliardär wurde Geschichten sind faszinierend. Sie beinhalten typischerweise das Erkennen von Marktchancen und die Bereitschaft, große Risiken einzugehen, zusammen mit der Missachtung allgemeiner Meinungen über ihre Geschäftspraktiken und Anlagephilosophien.

Allgemeine Verhaltensweisen von Selfmade-Milliardären

Was ich am überzeugendsten finde, sind die Geheimnisse von Selfmade-Milliardären, die ihr Vermögen hauptsächlich durch persönliche Investitionen aufgebaut haben. Betrachtet man ihre Geschichten, Ich identifizierte Attribute, die diese ultrareichen und möglicherweise (teilweise) reproduzierbar von einem regulären Investor gemeinsam haben. (Siehe auch:64 Lustig, Inspirierende und dumme Geldzitate von berühmten Personen)

Investieren Sie nach Wert

Ich wusste, dass Warren Buffett ein Value-Investor war, aber es kam mir nie in den Sinn, dass so viele andere Milliardäre diese Philosophie teilen. Zum Beispiel, Graeme Hart, Suleiman Kerimow, und Seth Klarman investieren auch in notleidende und unbeliebte Unternehmen.

Sie schnappen sich bei niedrigen Kursen öffentlich gehaltene Aktien und erwerben große Anteile an Privatunternehmen, die in Schwierigkeiten geraten. Manchmal, sie warten, bis die Marktbewertungen steigen, bevor sie auszahlen. Allgemein, obwohl, sie steigern den Wert durch die Neugestaltung des Geschäftsbetriebs, leistungsschwache Vermögenswerte verkaufen, und Restrukturierung der Finanzen, um einen starken Cashflow zu generieren. (Siehe auch:Buy-and-Hold-Investitionen:4 Wege, um es effektiver zu machen)

Kaufe oder baue Unternehmen mit dem Geld anderer Leute

Diese Investoren haben keine Angst davor, sich Geld zu leihen oder Unternehmenskäufe durch finanzielle Hebelwirkung zu orchestrieren.

Zum Beispiel, Eli Broad war Mitbegründer des Bauunternehmens Kaufman &Broad (jetzt KB Home) mit 25 US-Dollar, 000 Darlehen von seinen Schwiegereltern. Ähnlich, Harold Simmons kaufte seine erste Drogerie mit 5 Dollar, 000 in bar und $95, 000 Darlehen, und setzte später Leveraged Buyouts (LBOs) ein, um unterbewertete Unternehmen zu kaufen. Ira Rennert hat Junk Bonds ausgegeben, um in Schwierigkeiten geratene Unternehmen zu übernehmen.

Verdienen Sie Vermögen mit einer begrenzten Anzahl von Investitionen

Viele Milliardäre machen ihr anfängliches Vermögen mit ein oder zwei großen Investitionen. Sie verbringen in der Regel ihre frühen Karrieren damit, ein einzelnes Geschäft oder eine Art von Investition zu entwickeln.

Zum Beispiel, Simmons hat 13 Jahre lang seine Drogeriekette aufgebaut. die er 1973 für 50 Millionen US-Dollar an die Eckerd Corporation verkaufte. Philip Anschutz sammelte Reichtum aus Ölförderland, das er in der Nähe der Grenze zwischen Utah und Wyoming kaufte. Albert Frere hat vor der Gründung einer Investmentgesellschaft erhebliche Beteiligungen an der belgischen Stahlindustrie aufgebaut. Peter Lims Beteiligung an Wilmar, ein Palmölunternehmen, war die Quelle seines anfänglichen Vermögens.

Entwickeln Sie einen Hintergrund im Finanzwesen, Buchhaltung, oder Wirtschaftswissenschaften

Die meisten Selfmade-Investment-Milliardäre haben im Finanzbereich studiert oder gearbeitet. College-Kurse vermittelten ihnen betriebswirtschaftliche Grundlagen, und erste Jobs gaben Einblicke in die reale Finanzpraxis. Diese Wissensgrundlagen prägten später ihre Anlagephilosophien und -strategien.

Buffett lernte Value Investing von Benjamin Graham, der als Autor dieses Ansatzes gilt. Kerimov und Lim haben beide Buchhaltung studiert, und Hart begann, das Konzept seines Unternehmens zu entwickeln, während er seinen MBA abschloss. Sowohl Lim als auch Buffett waren als Börsenmakler tätig. während Simmons als Bankprüfer und Banker arbeitete.

Beginnen Sie in jungen Jahren mit dem Vermögensaufbau

Viele Milliardäre beginnen den Prozess des Vermögensaufbaus in ihren 20ern und 30ern oder früher.

Zum Beispiel, Buffet und Lim kauften ihre ersten Aktien, bevor sie 20 wurden. und Broad kaufte im Alter von 20 Jahren sein erstes Grundstück. Klarman war Mitte 20, als er die Baupost Group gründete. und Frere begann im Alter von 30 Jahren, stahlbezogene Unternehmen aufzubauen. (Siehe auch:Erste Schritte für Kinder mit der Börse)

Bleiben Sie unbeeindruckt von Rückschlägen

Milliardäre erleiden gelegentlich Verluste. Doch anstatt sich von den Weltmärkten zurückzuziehen, sie investieren weiter.

Ein extremes Beispiel ist Kerimov. Er verlor Milliarden, nachdem er seine russischen Vermögenswerte verkauft hatte, um Aktien von Morgan Stanley zu kaufen. Goldmann Sachs, Deutsche Bank, und Credit Suisse im Jahr 2008, das Jahr einer globalen Finanzkrise. Um seinen Reichtum wieder aufzubauen, er borgte sich, um in den Bergbau zu investieren, Immobilie, und Telekommunikation. Ab März 2013, sein Nettovermögen beträgt 7,5 Milliarden US-Dollar.

Diversifizieren Sie Ihre Investitionen, nachdem Sie ein Vermögen gemacht haben

Milliardäre können aus ein oder zwei Quellen reich werden, aber sie diversifizieren ihr Vermögen, nachdem sie reich geworden sind. Viele gründen Holdinggesellschaften für eine breite Basis von Investitionstätigkeiten, während andere Akquisitionen in begrenzteren Bereichen tätigen.

So wie Buffett Berkshire Hathaway als Holdinggesellschaft für ein vielfältiges Portfolio von Investitionen etablierte, Rennert gründete die Renco-Gruppe; Hart, Ranggruppe; und Simmons, Walhi. Einige konzentrieren sich noch auf einige wenige Schlüsselbereiche, sind aber breiter diversifiziert als zuvor. Zum Beispiel, Anschutz besitzt Xanterra, die Hospitality-Dienstleistungen in Nationalparks anbietet, und AEG, eine Sport- und Unterhaltungsgruppe, die Konzerthallen verwaltet, musikalische Künstler, und mehr.

Erfahren Sie mehr über spezifische Investitionen für bestimmte Milliardäre über iBillionaire (eine iPhone-App) und Forbes' Echtzeit-Tracking öffentlich gehaltener Investitionen.

Lektionen für den regelmäßigen Anleger

Was kann ein regelmäßiger Investor aus diesen Erfolgsgeschichten lernen?

  • Beginnen Sie mit Ihrem ersten Gehaltsscheck, Vermögen aufzubauen, ob im Nebenerwerb oder im ersten Job verdient.
  • Scheuen Sie sich nicht, Risiken einzugehen, vor allem, wenn Sie jung sind und Jahre haben, um Ihr Vermögen zurückzuerlangen, aber strukturieren Sie Ihre Finanzen so, dass Sie immer über Cashflow verfügen, um Schulden zu bedienen.
  • Chancen auf hohe Renditen wahrnehmen, in der Erkenntnis, dass diese aus Geschäftsabschlüssen stammen können, die eine praktische Beteiligung sowie eine starke Finanz- und Betriebsführung erfordern, nicht nur typische Investitionen auf dem freien Markt.
  • Lernen Sie die Grundlagen des Finanzwesens, um Chancen zu bewerten und Ihr Portfolio zu verwalten. Beachten Sie, dass Sie nur begrenzte Möglichkeiten haben, Ihre Investitionen zu überwachen. Wählen Sie also mit Bedacht (Kauf von Aktien zu niedrigen Bewertungen).
  • Ärgern Sie sich nicht über Rückschläge; die gewonnenen Erkenntnisse bei der nächsten Investition anwenden. Diversifizieren Sie beim Anhäufen von Vermögen, um sich vor schweren und plötzlichen Verlusten zu schützen.
  • Schließlich, ob von der Masse angenommen oder von den Experten gebilligt, wenn Ihr Anlageansatz langfristig Ergebnisse liefert, bleib auf Kurs.

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