Exchange Traded Funds:Die gebührenarme Anlageoption, die Sie nicht kennen

Obwohl es sie seit 1993 gibt, Exchange Traded Funds (oder ETFs) gehören heute zu den angesagtesten Anlageformen. Manche Leute werden von der Tatsache angezogen, dass sie wie Aktien handeln, während andere die Idee lieben, einem Markt zu folgen, der wieder zu steigen scheint. (Siehe auch:Grundlagen zu Investmentfonds)

Aber auch ETFs gehören zu den weniger bekannten Anlageformen. Wenn Sie noch nicht von ihnen gehört haben, oder Sie haben nur in gedämpften Tönen von ihnen gehört, mach dir keine Sorge. Sie haben das Boot nicht verpasst. Eigentlich, Sie können jederzeit in einen ETF investieren, Sobald Sie verstehen, was sie sind, und entscheiden, dass sie ein wertvoller Teil Ihres speziellen Portfolios sind.

Was ist ein ETF?

Die meisten Anleger können Ihnen sagen, dass ein ETF ein Fonds ist, der einen Index nachbilden soll. eine bestimmte Ware, oder eine beliebige Gruppe (häufig „Korb“ genannt) von Vermögenswerten. Aber wenn Sie neu beim Investieren sind oder mit der Fachsprache nicht vertraut sind, das bedeutet dir vielleicht nicht viel, Also hier ist eine Aufschlüsselung.

Es ist ein Fonds…

Ein Fonds ist das, was passiert, wenn viele Anleger ihr Geld zusammenlegen und eine andere Person (eine Person oder ein Unternehmen) verwalten lassen, welche Wertpapiere sie kaufen und verkaufen. und wenn diese gekauft und verkauft werden. Eine Person erklärt ihr Einverständnis mit dieser Vereinbarung, indem sie sich in den Fonds einkauft, oder Kauf von Fondsanteilen. Dies bedeutet, dass die Person nicht direkt auswählt, welche Wertpapiere gekauft oder verkauft werden. Sie können sich jedoch in der Regel entscheiden, den Fonds zu verkaufen, wenn sie mit der Wertentwicklung unzufrieden sind.

Die Vorteile eines Fonds sind vielfältig. Anleger müssen nicht recherchieren, um Experten für den Markt und für jedes Wertpapier, das sie kaufen möchten, zu werden. sondern profitieren Sie stattdessen davon, dass jemand, der in diesen Bereichen ausgebildet wurde, all dies für sie erledigt. Sie haben auch mehr Kaufkraft, wenn ihr Geld mit dem der anderen im Fonds kombiniert wird. Zusätzlich, während Fonds in der Regel mit Gebühren verbunden sind, diese sind oft niedriger als das, was ein Anleger allein erreichen könnte.

Wenn Sie sich für den Kauf eines ETF entscheiden, der bestimmte Fonds, den Sie kaufen, ist so konzipiert, dass er mit einem bestimmten Index (wie dem Dow Jones oder S&P 500) identisch abschneidet, Rohstoffmarkt (wie Gold), oder eine andere Gruppe von Vermögenswerten (Technologie, Gesundheitspflege, etc.). Sie werden all dies im Voraus wissen, bevor Sie Ihre Investition tätigen.

…die wie eine Aktie gehandelt wird

Jedoch, Neben der Marktbeobachtung, ein ETF wird eher wie eine Aktie gehandelt. Traditionelle Indexfonds (Fonds, die identisch mit einem Index performen) gibt es schon seit Jahren, aber der Handel ist teuer. Ein ETF ist viel günstiger, und es verhält sich oft eher wie eine Aktie, auch, sich im Tagesverlauf ändern, wenn sich der Wert des Index ändert, weil bestimmte Wertpapiere gekauft und verkauft werden.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein ETF darauf ausgelegt ist, dem Markt zu folgen, NICHT zu schlagen. Einige Gruppen versuchen, aktiv verwaltete ETFs zu schaffen, die dies tun. aber das hat bisher nicht gut funktioniert. Am Ende eines jeden Tages, jeder ETF muss offenlegen, welche Wertpapiere der Fonds hält. Dies bedeutet, dass andere auf die Käufe des Fonds reagieren können, was oft die Wirksamkeit des Einnehmens bestimmter Positionen von vornherein negiert.

ETF-Profis

Okay, Jetzt, wo wir die Grundlagen verstehen, Schauen wir uns an, warum Sie einen ETF einer anderen Anlage vorziehen könnten.

Handelt wie eine Aktie

Einer der Vorteile beim Aktienhandel besteht darin, dass Sie Dinge wie Stop-Loss-Orders, Limit-Orders, und Marktaufträge. Diese helfen Ihnen, Ihre Gewinne zu maximieren und gleichzeitig Ihre Verluste zu begrenzen. Sie können sie nicht mit Investmentfonds verwenden, was einer der Nachteile einer solchen Investition ist.

Relativ flüssig

Da ETFs wie Aktien handeln, Es ist relativ einfach, Ihr Geld aus ihnen herauszuholen, wenn Sie es brauchen. Wenn Sie einen Notfall haben oder Ihr Geld einfach woanders anlegen möchten, Es ist einfach, es aus dem ETF heraus und wieder in Ihre Hände zu bekommen.

Ein "In" in einem schwierigen Markt

Das Problem bei der direkten Investition in so etwas wie Gold ist, dass Sie sich einen Ort ausdenken müssen, an dem Sie all das Edelmetall aufbewahren können. Wenn Sie in einen ETF investieren, der den Goldmarkt abbildet, obwohl, Sie müssen nichts lagern, So können Sie problemlos von einem Aufwärtstrend des Rohstoffmarktes profitieren.

Niedrigere Kostenquote

Die durchschnittliche Kostenquote (der für Gebühren abgezogene Prozentsatz des Gesamtvermögens) für einen ETF beträgt 0,44 %. im Gegensatz zu 0,74 % bei einem Investmentfonds. Daher, Es kostet Sie weniger, in einen ETF zu investieren. Auch wenn dies für Sie kein großer Unterschied zu sein scheint, es bedeutet, dass Sie mehr von Ihrem Geld behalten können, was immer gut ist. Und je mehr Sie in den Fonds investieren, desto mehr sparen Sie.

Fügt etwas Abwechslung hinzu

Da Sie nicht einzelne Aktien auswählen und auswählen, Der Kauf eines ETF bietet oft mehr Diversifikation für Ihr Portfolio als eine einfache Aktienanlage. Dies gilt insbesondere, wenn Ihr ETF einen großen Index abbildet, wie der S&P 500, in dem viele verschiedene Arten von Unternehmen vertreten sind. Wenn Ihr ETF eine engere Kategorie abbildet, wie Technologie- oder Medizinaktien, Sie werden innerhalb dieses Bereichs eine gewisse Vielfalt haben, aber insgesamt weniger.

Besser für Steuern

Sie zahlen weniger Kapitalertragssteuern auf ETFs als auf Investmentfonds. Wenn der ETF Aktien kauft oder verkauft, um den Index oder Markt nachzubilden, diese werden als Sachtransfers angesehen, die nicht wie Investmentfonds steuerpflichtig sind. Wenn Sie Bedenken haben, keine Überraschungen bei Ihrer Steuerpflicht zu erleben, ETFs könnten eine gute Idee für Sie sein.

ETF-Nachteile

Natürlich, ein ETF ist nicht ohne Kompromisse.

Nicht kosteneffektiv bei der Investition kleiner Beträge

Da ETFs Gebühren erheben, Sie sind möglicherweise keine gute Idee für Sie, wenn Sie nur einen kleinen Geldbetrag investieren möchten. oder wenn Sie Ihr Geld viel bewegen möchten (da Sie jedes Mal eine Gebühr zahlen, wenn Sie in einen Fonds ein- oder aus ihm verkaufen). Wenn eine dieser Situationen auf Sie zutrifft, Vielleicht möchten Sie versuchen, etwas Geld anzuhäufen, das Sie für eine Weile nicht bewegen möchten, bevor Sie einen ETF kaufen. (Siehe auch:So sparen Sie $26, 000 in 5 Jahren oder weniger)

Etwas eingeschränkte Diversifikation

Dies ist die andere Seite der Diversifizierungsmünze. Während ein ETF mehr Diversifikation bietet, als viele Anleger alleine erreichen würden, Jeder Fonds hält nicht unbedingt eine so große Vielfalt an Wertpapieren, wie Sie es sich in Ihrem Portfolio wünschen würden. Jeder ETF muss mindestens 13 Wertpapiere haben und darf nicht mehr als 30% des Vermögens an einem Ort anlegen, So ist Abwechslung garantiert. Wenn Sie ein wirklich vielfältiges Portfolio wünschen, obwohl, Sie müssen mehr als ein oder zwei ETFs halten.

Die Performance einiger Indizes ist unbekannt

Es kann durchaus sinnvoll sein, in einen ETF zu investieren, der einen bekannten Index abbildet. wie der Dow Jones, es gibt andere Indizes, deren Wertentwicklung unbekannt ist, oder die es noch nicht lange genug gibt, um zu wissen, wie gut sie auf Dauer abschneiden werden. Eine große Geldsumme in einen ETF nach einem dieser Fälle zu investieren, könnte ein zu hohes Risiko darstellen. vor allem für einen neuen Investor.

Bid/Ask Spread kann groß sein

Wenn das Volumen des jeweiligen Index, dem ein ETF folgt, gering ist, Sie können aufgrund einer großen Geld-/Briefspanne Geld verlieren. Dies bedeutet im Wesentlichen, dass zwischen dem Preis, den Anleger für Aktien zu zahlen bereit sind, und dem Preis, zu dem die Aktien angeboten werden, ein großer Unterschied besteht. Im Laufe der Zeit, Trading-Fonds mit einem großen Spread werden Ihre Renditen auffressen.

Es liegt an Ihnen und Ihrem Finanzberater, zu entscheiden, ob ein ETF das Richtige für Sie ist. im Augenblick. Sobald Sie verstehen, wie sie funktionieren, obwohl, Sie sind an einem besseren Ort, um diese Bewertung vorzunehmen, und Wenn sie jetzt wie eine gute Idee erscheinen, Wählen Sie diejenige aus, die Ihnen am ehesten hilft, mehr zu verdienen.

Haben Sie in ETFs investiert? Wie war Ihre Erfahrung?