Denken Sie außerhalb des Index, wenn Sie Ihr Anlageportfolio neu ausrichten

Wenn das Jahr zu Ende geht, Es ist üblich, dass Anleger ihre Portfolios überprüfen und eine Neugewichtung in Betracht ziehen. Dies bedeutet, dass Sie sich Ihre Investitionen ansehen, um sicherzustellen, dass Sie in bestimmten Bereichen nicht über- oder unterinvestiert sind.

Viele Anleger kaufen einfach Aktien eines Investmentfonds, der die Wertentwicklung des S&P 500 widerspiegelt. Mit diesem einfachen Ansatz können Sie gut abschneiden, Sie werden jedoch keinen Kontakt zu vielen kleineren oder mittelständischen Unternehmen haben, und wird in einigen Branchen (wie Technologie) stark investiert, in anderen jedoch nicht.

Hier sind einige Sektoren und Anlageklassen, in die Sie investieren können, um Ihr Portfolio wirklich vielfältig zu gestalten.

1. Dienstprogramme

Sie sind nicht die sexiesten Investitionen, Dieser Sektor enthält jedoch viele großartige Dividendentitel, die Ihr Einkommen steigern können und gleichzeitig die Stabilität bieten, die Ihr Portfolio möglicherweise benötigt. Bedenken Sie, dass während des Markteinbruchs zwischen 2007 und 2009 der S&P 500 verlor etwa die Hälfte seines Wertes, während der Dow Jones Utility Average Index etwa ein Drittel verlor.

Im Augenblick, Versorger machen rund 3 Prozent des S&P 500 aus, so viele Anleger haben nicht viel Engagement. Ziehen Sie in Betracht, einige Versorgungsunternehmen einzumischen, indem Sie in Investmentfonds wie den Vanguard Index Utilities Fund [VUIAX] oder ETFs wie den iShares Global Infrastructure ETF [IGF] investieren.

2. Materialien

Dies ist ein weiterer unterschätzter Sektor, der mehr Liebe von den Anlegern verdient. Was sind "Materialien" in der Börsensprache? Gemeint sind Unternehmen, die Rohstoffe entdecken und verarbeiten. Denken Sie an Stahlhersteller, Bergbauunternehmen, oder Chemieproduzenten. Der Rohstoffsektor macht ebenfalls rund 3 Prozent des S&P 500 aus, hat sich aber im letzten Jahr besser entwickelt als der breitere Aktienmarkt. Materialien übertrafen während der Großen Rezession auch den S&P 500.

Zu den gut abschneidenden Materialfonds gehören der Vanguard Materials Index Fund [VMIAX] und das Fidelity Select Materials Portfolio [FSDPX].

3. Telekommunikationsdienste

Dieser Sektor umfasst Unternehmen wie Verizon, AT&T, und T-Mobile. Unternehmen wie diese waren in den letzten Jahren nicht die leistungsstärksten, aber sie können Ihrem Portfolio Stabilität verleihen und eine sehr gesunde Dividendenrendite bieten. Anleger könnten mit diesen Aktien eine jährliche Dividende von 5 Prozent oder mehr verdienen, Das ist ein hilfreiches Einkommen in dieser Zeit der niedrigen Zinsen. Ältere Anleger, die bereit sind, Wachstum für Einkommen und Stabilität zu opfern, sollten Telekommunikationsdienste genauer unter die Lupe nehmen. die derzeit etwa 2 Prozent der Unternehmen im S&P 500 ausmachen.

4. Energie

Dieser Sektor umfasste noch vor drei Jahren mehr als 10 Prozent des S&P 500, aber das sind jetzt etwa 6 Prozent. Das ist eine Schande, weil der Sektor einige sehr starke Unternehmen umfasst, darunter ExxonMobil und Chevron. Es waren ein paar sehr volatile Jahre für den Energiesektor aufgrund des Einbruchs der Ölpreise, aber es gibt Schnäppchen, und die Welt wird nicht aufhören, Energie zu verlangen, vor allem aus Entwicklungsländern. Investitionen in grüne Energie können einige Wachstumschancen bieten, und Sie werden dabei dem Planeten helfen. Energieaktien können auch höhere Dividendenrenditen bieten als viele Sektoren.

5. Grundnahrungsmittel

Dieser Sektor hat wahrscheinlich einige der bekanntesten Aktien, die Sie sich vorstellen können. Macht derzeit über 8 Prozent des S&P 500 aus, Konsumgüter umfassen Unternehmen wie Coca-Cola, Procter &Gamble, Unilever, und Walmart. Und doch, dieser Sektor ist im S&P 500 etwas unterrepräsentiert. Dieser Sektor gilt als sicherer Hafen für Anleger, weil er in Zeiten der Marktunsicherheit oft besser abschneidet als andere Sektoren. Das liegt daran, dass selbst in den schlimmsten Zeiten wir alle brauchen noch grundlegende Haushaltsprodukte. Auch dieser Sektor weist eine durchschnittliche Dividendenrendite von knapp 3 Prozent auf, attraktiv für Einkommensanleger.

Um ein stärkeres Engagement in Basiskonsumgütern zu erzielen, Werfen Sie einen Blick auf ETFs wie den iShares Consumer Goods ETF [IYK] und Vanguard Consumer Staples ETF [VDC].

6. Small-Cap-Aktien

Wenn Sie in den S&P 500 investieren, Sie investieren nur in die größten Unternehmen. Diese Unternehmen können solide Renditen bieten, aber es ist nie gut, zu viel in Unternehmen ähnlicher Größe zu investieren. Um ein wirklich diversifiziertes Portfolio aufzubauen, es hilft auch, in eine gesunde Dosis kleinerer Unternehmen zu investieren. Small-Cap-Aktien sind im Allgemeinen solche mit einer Marktkapitalisierung zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar. Diese Unternehmen sind tendenziell volatiler, aber ihre Gewinne können dramatischer sein. Bedenken Sie, dass der T. Rowe Price Small Cap Fund [OTCFX] im letzten Jahr eine durchschnittliche Rendite von rund 20 Prozent erzielt hat, im Vergleich zu etwa 16 Prozent beim S&P 500. Small-Cap-Value-Aktien – bestehend aus kleinen Unternehmen, die von Fondsmanagern allgemein als unterbewertet gelten – haben sich im letzten Jahr noch besser entwickelt.

7. Mid-Cap-Aktien

Nicht zu groß und nicht zu klein, Mid-Cap-Aktien umfassen einige sehr gut geführte Unternehmen aus einer Vielzahl von Branchen, und sie können Ihrem Portfolio Wachstum und Stabilität verleihen. Wenn Sie in Midcaps investieren möchten, vergiss den S&P 500 und nimm den S&P 400, die die Top-Mittelstandsunternehmen umfasst und regelmäßig die kleineren und größeren Anlageklassen übertrifft.

Der Vanguard MidCap ETF [VIMSX] hat seit 2004 eine jährliche Rendite von 10 Prozent erzielt. und der T. Rowe Price Midcap Growth Fund [RPMGX] hat seit Anfang der 1990er Jahre eine jährliche Rendite von 13 Prozent erzielt.