8 Fragen, die Sie sich vor dem Kauf von Aktien stellen sollten

Letzte Zählung, es waren fast 4, 000 börsennotierte Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Das ist eine große Auswahl, wenn Sie ein Investor sind, Es kann also überwältigend sein, herauszufinden, welche Aktien man kaufen sollte.

Bevor Sie Ihr hart verdientes Geld in Aktien eines Unternehmens investieren, Am besten stellen Sie die richtigen Fragen. Dies könnte den Unterschied zwischen dem Besitz einer rentablen Investition oder einer Pleite ausmachen. Hier sind einige wichtige Fragen, die Sie sich vor einem Aktienkauf stellen sollten.

1. Was macht das Unternehmen?

Dies sollte Ihre allererste Frage beim Kauf einer Aktie sein. Es scheint offensichtlich, aber manchmal sind die Leute so beeindruckt von der Begeisterung, die ein Unternehmen umgibt, dass sie die Grundlagen nicht verstehen. wenn Sie planen, Aktien eines Unternehmens zu besitzen, Sie sollten eine Vorstellung davon haben, wie es sein Geld verdient. Wenn Sie kein gutes Gespür für das Geschäftsmodell des Unternehmens haben, Wie können Sie beurteilen, ob es eine gute Investition ist oder nicht?

In der Regel, Sie können ein solides Verständnis eines Unternehmens gewinnen, indem Sie ein bescheidenes Maß an Recherche betreiben. Aber es gibt einige Unternehmen, die außerordentlich komplex sind, und andere, die sogar vorsichtig sind, wie sie Einnahmen erzielen. Wenn Sie mit einem dieser Unternehmen konfrontiert werden, es ist wahrscheinlich am besten, sich mit dem Kauf von Aktien zurückzuhalten.

Eigentlich, Unternehmen, die nicht klar waren, wie sie Geld verdienen, haben sich als einige der größten Pleite in der Börsengeschichte erwiesen. Enron ist vielleicht das beste Beispiel dafür. (Siehe auch:4 schnelle Möglichkeiten, um zu entscheiden, ob ein Unternehmen Ihre Investition wert ist)

2. Wie hoch sind die Umsätze und Erträge des Unternehmens?

Es gibt viele Faktoren, die den Aktienkurs eines Unternehmens bestimmen, aber eines der wichtigsten Dinge ist seine finanzielle Leistungsfähigkeit. Die beiden wichtigsten Kennzahlen sind der Umsatz – wie viel Geld das Unternehmen einbringt – und das Ergebnis. was ein anderer Begriff für Gewinn ist. Je höher diese Zahlen, desto besser, Aber es ist wichtig, Umsatz und Ergebnis nicht im luftleeren Raum zu analysieren. Vergleichen Sie diese Zahlen mit den Zahlen des Vorquartals und des Vorjahresquartals. Vergleichen Sie auch ihre Leistung mit der Konkurrenz in der Branche.

Zusätzlich, Anleger sollten nicht nur auf die Gesamterträge achten, aber Gewinn je Aktie, oder EPS. Also zum Beispiel, wenn ein Unternehmen einen Gewinn von 20 Millionen US-Dollar erzielt und 10 Millionen Aktien besitzt, der Gewinn pro Aktie würde 2 US-Dollar betragen. Wieder, Schauen Sie sich an, was für die Branche normal ist, und vergleichen Sie dies mit dem EPS des Unternehmens, in das Sie investieren möchten.

Die Untersuchung von Umsatz und Ergebnis gibt Ihnen ein gutes Gefühl für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens, und ob es sich lohnt zu investieren.

3. Wie ist seine historische Leistung?

Es stimmt zwar, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht unbedingt zukünftige Renditen vorhersagt, Eine lange Erfolgsbilanz mit guten Renditen ist für die meisten Aktien ein positiver Indikator. Wenn Sie auf eine Aktie stoßen, die jahrzehntelang konsistent ist, solide Rendite, Sie können Aktien mit einem gewissen Maß an Vertrauen kaufen. Eine Aktie mit einer kürzeren Erfolgsbilanz kann den Anlegern größere Risiken und Unsicherheiten mit sich bringen.

Bei der Bewertung einer Aktie, Werfen Sie einen Blick auf die Renditen der letzten fünf und zehn Jahre. Gehen Sie, wenn möglich, noch weiter zurück. Alles unter drei Jahren ist nicht groß genug, um eine gute Schlussfolgerung zu ziehen. (Siehe auch:9 Möglichkeiten, um zu erkennen, ob eine Aktie den Kauf wert ist)

4. Zahlt es eine Dividende?

Viele Unternehmen entscheiden sich dafür, jedes Quartal einen Teil ihres Gewinns an die Aktionäre auszuschütten. Diese vierteljährlichen Zahlungen werden als Dividenden bezeichnet. und sie können für viele Anleger eine starke passive Einkommensquelle sein. Gesunde Unternehmen sind in der Lage und bereit, hohe Dividenden an die Aktionäre auszuschütten, obwohl einige entscheiden, ihr Bargeld zu behalten und es stattdessen zu reinvestieren. Amazon ist ein Beispiel für ein starkes Unternehmen, das sich auf Wachstum konzentriert, anstatt Dividenden zu zahlen.

Allgemein gesagt, Unternehmen, die hohe Dividenden ausschütten, sind tendenziell stabiler, wachsen aber nicht so schnell. Versorgungsunternehmen fallen normalerweise in diese Kategorie. Wenn Sie kurz vor dem Ruhestand stehen, Vielleicht möchten Sie mehr Dividendenaktien in Ihrem Portfolio haben, um Ihre Ersparnisse zu schützen und Ihr Einkommen zu ersetzen, wenn Sie in Rente gehen. Wenn Sie weiter weg vom Ruhestand sind, Sie sind möglicherweise eher geneigt, Dividendenaktien zugunsten von Aktien zu meiden, die stärker auf Wachstum ausgerichtet sind.

5. Wie ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis?

Es ist nicht einfach herauszufinden, ob der Aktienkurs eines Unternehmens zu hoch oder zu niedrig ist. Ein hilfreicher Indikator, jedoch, ist das Verhältnis des Aktienkurses zum Gewinn je Aktie. Es gibt kein magisches Verhältnis zu suchen, Sie möchten aber idealerweise ein zu hohes Kurs-Gewinn-Verhältnis vermeiden, weil es bedeuten könnte, dass eine Aktie überteuert ist. Gute KGVs können je nach Branche variieren; ein wachsendes Technologieunternehmen kann ein KGV von über 20 haben und einen vernünftigen Preis haben, während ein Hersteller mit einem Verhältnis von 10 überteuert sein kann.

Wenn Sie eine Aktie recherchieren, Werfen Sie einen Blick auf die KGVs der Wettbewerber derselben Branche und des Marktes insgesamt. Vielleicht finden Sie ein Schnäppchen, oder stellen Sie fest, dass die Aktien, die Sie kaufen wollten, zu teuer sind. (Siehe auch:Machen Sie intelligentere Investitionen, indem Sie dieses einfache Verhältnis beherrschen)

6. Wie hoch ist seine Marktkapitalisierung?

Marktkapitalisierung ist nur ein schicker Begriff für Größe. Es ist der Wert aller ausstehenden Aktien des Unternehmens multipliziert mit dem Aktienkurs. So, ein Unternehmen mit 10 Millionen Aktien, die für jeweils 100 US-Dollar verkauft werden, hätte eine Marktkapitalisierung von 1 Milliarde US-Dollar.

Large-Cap-Unternehmen haben im Allgemeinen eine Marktkapitalisierung von 10 Milliarden US-Dollar oder mehr. Mid-Cap-Aktien haben eine Marktkapitalisierung von 2 bis 10 Milliarden US-Dollar und Small Caps eine Marktkapitalisierung von 300 US-Dollar. 000 bis 2 Milliarden US-Dollar.

Ein abgerundetes Aktienportfolio sollte auch eine gute Mischung aus größeren Unternehmen mit kleinen und mittleren Unternehmen aufweisen. Größere Unternehmen haben tendenziell stabilere Aktien, die gut für längerfristige Investitionen sind. Kleine Unternehmen, insbesondere in Bereichen wie Technologie, kann kurzfristig höhere Renditen erzielen, aber auch volatiler sein. Wenn Sie die Größe eines Unternehmens kennen, können Sie das Wachstumspotenzial einer Aktie erkennen.

7. Ist es im In- und Ausland tätig?

Wenn Sie eine Aktie recherchieren, Es ist hilfreich zu verstehen, wo, geographisch, das Unternehmen erhält seine Einnahmen. Wenn ein Unternehmen wachsende Auslandsaktivitäten hat, Dies kann Ihnen eine Vorstellung davon geben, ob es Raum für Wachstum gibt. Letztendlich, die USA machen nur etwa 5 Prozent der Weltbevölkerung aus.

Ein gut diversifiziertes Portfolio sollte ein gewisses Engagement in internationalen Märkten beinhalten. Und wenn Sie Aktien von in den USA ansässigen Unternehmen mit großen Auslandsgeschäften besitzen, Sie müssen möglicherweise nicht direkt in internationale Unternehmen investieren, mit denen Sie möglicherweise nicht so vertraut sind.

8. Hat das Unternehmen einen "Graben"?

Warren Buffett, einer der erfolgreichsten Investoren der Welt, spricht oft vom "Graben" eines Unternehmens. Was ist ein Graben? Brunnen, wir betrachten es als ein Gewässer, das eine mittelalterliche Burg schützt, aber in Bezug auf Investitionen, es ist alles, was einem Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil und einen Puffer verschafft, um schwierige Zeiten zu überstehen. Ein Unternehmen wie Walmart, zum Beispiel, kann sowohl in wirtschaftlich guten als auch in schlechten Zeiten gedeihen, weil es Produkte zu niedrigen Preisen verkauft. Facebook ist ein weiteres Unternehmen mit einem breiten Burggraben, aufgrund seines massiven Vorteils bei den Nutzern gegenüber anderen Social-Media-Unternehmen.

Wenn Sie eine Aktie in Betracht ziehen, verstehen, dass je größer der Graben ist, desto widerstandsfähiger das Unternehmen. Und das ist gut für Anleger.