7 Möglichkeiten, Börseninvestitionen zu vergleichen

Beim Investieren, Wir stehen vor einer überwältigenden Auswahl an Dingen. Es gibt Zehntausende von Aktien, eine unglaubliche Anzahl von Investmentfonds und ETFs, plus eine schwindelerregende Auswahl an Anleihen. Wie können wir all dies verstehen, um zu entscheiden, was eine gute Investition ausmacht?

Es hilft, die grundlegenden Elemente einer Investition zu kennen, damit Sie wissen, wie Sie ein Produkt mit einem anderen vergleichen können. Dies kann einige Arbeit erfordern, Aber es kann oft Spaß machen, in die Details einzudringen, warum eine Investition besser ist als eine andere. Hier sind einige wichtige Dinge zu untersuchen.

1. Wachstumspotenzial

Die meisten Menschen, die weit vom Rentenalter entfernt sind, suchen nach Investitionen, die im Laufe der Zeit wachsen. Im Idealfall, Sie suchen nach Investitionen, die es ihnen ermöglichen, einen beträchtlichen Rentenfonds aufzubauen und die Renditen eines einfachen Bankkontos zu übertreffen. Es gibt einige Investitionen, wie Aktien, die historisch an Wert steigen und sich hervorragend für jüngere Anleger eignen. Auch Investmentfonds und ETFs können ein solides Wachstum bieten. Fesseln, jedoch, bieten eher niedrigere, aber stabilere Renditen.

Wenn Sie das Innenleben bestimmter Investitionen besser verstehen, Sie können erfahren, wann eine Anlage unterbewertet ist und vielleicht zu einem großen Wachstum bereit ist – oder überbewertet und bereit für einen Preisverfall. Das Verständnis des Wachstumspotenzials bestimmter Anlagen kann Ihnen helfen, den richtigen Mix für Ihr individuelles Portfolio zu finden. (Siehe auch:9 Möglichkeiten, um zu erkennen, ob eine Aktie den Kauf wert ist)

2. Branche und Industrie

Wenn Sie zunächst nicht viel über eine Aktienanlage wissen, es hilft zu lernen, was das Unternehmen tut, um sein Geld zu verdienen. Unternehmen werden nach der Art des Geschäfts, in dem sie tätig sind, in Sektoren eingeteilt; innerhalb von Branchen, es gibt kleinere Segmente, die Industrien genannt werden. Typischerweise Aktien werden in 11 verschiedene Sektoren gruppiert – einschließlich Gesundheitswesen, Finanzen, Energie, und Konsumgüter, um nur einige zu nennen – und in jedem Sektor kann es zwischen zwei und 15 Branchen geben. Ein ausgewogenes Aktienportfolio wird ein gewisses Engagement in all diesen Sektoren und in möglichst vielen dieser Branchen aufweisen.

Beim Investieren, es hilft zu erfahren, wie sich diese Sektoren im Vergleich zum breiteren Aktienmarkt entwickeln. Einige Sektoren schneiden besser ab als der Markt, während andere unterdurchschnittlich abschneiden. Einige sind in wirtschaftlich schwierigen Zeiten widerstandsfähig, während andere anfälliger für schlechte Nachrichten sind. Wenn Sie diese Branchen verstehen, können Sie bei der Bewertung von Aktien intelligente Vergleiche anstellen.

3. Marktkapitalisierung und Anlageklasse

Aktien werden normalerweise nach Größe kategorisiert, auch als Marktkapitalisierung bezeichnet. Marktkapitalisierung eines Unternehmens, oder Marktkapitalisierung, bezieht sich auf den Wert aller ausstehenden Aktien (der Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien).

Es gibt Large-Cap-Aktien, die die größten börsennotierten Unternehmen umfassen. Es gibt Mid-Cap-Aktien, das sind mittelständische Unternehmen. Und es gibt Small-Cap- und sogar Micro-Cap-Aktien, bestehend aus kleineren Unternehmen. Diese Kategorien werden auch Anlageklassen genannt.

Allgemein gesagt, Large-Cap-Aktien bieten solide, stetiges Wachstumspotenzial für Aktionäre. Aktien kleinerer Unternehmen können höhere Renditen bieten, können aber auch riskantere Anlagen sein. Wenn Sie die einzigartigen Eigenschaften von Aktien in jeder Anlageklasse verstehen, können Sie Vergleiche zwischen Investitionen anstellen und Aktien finden, die für Ihre finanziellen Ziele sinnvoll sind.

4. Risiko und Volatilität

Aktien kleinerer Unternehmen können riskanter sein als einige andere Anlagen. Das Verständnis von Risiken – und Ihrer eigenen Toleranz dafür – kann Ihnen helfen, Investitionen mit Zuversicht zu vergleichen.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Potenzial für höhere Renditen mit dem Potenzial für höhere Risiken einhergeht. Das Finden dieses Risiko-Ertrags-Sweet-Spots ist der Schlüssel zum erfolgreichen Investieren. Zu viel Risiko kann dazu führen, dass Sie viel Geld verlieren. Wenn Sie Risiken vollständig vermeiden, können Sie möglicherweise nicht die Renditen erzielen, die zum Erreichen Ihrer finanziellen Ziele erforderlich sind.

Volatilität und Risiko gehen Hand in Hand. Wenn der Wert einer Anlage schnell steigt und fällt, Wir sagen oft, dass es sich um eine volatile Anlage handelt. Es gibt Möglichkeiten, mit dieser Volatilität Geld zu verdienen, aber für die meisten Anleger es ist am besten, stabiler zu sehen, konstante Renditen. (Siehe auch:Wie Risikoscheue in die Börse kommen können)

5. Einkommen, und Ergebnis je Aktie

Unternehmen verdienen Geld. Sie verbringen es auch. Wenn Unternehmen mehr Geld verdienen als sie ausgeben, das ist normalerweise für alle gut, einschließlich Investoren. Dieses zusätzliche Geld wird oft als Nettoeinkommen bezeichnet. Und als Investor Sie möchten, dass die Einnahmen im Laufe der Zeit steigen.

Vergleicht man zwei Unternehmen derselben Branche, Es kann hilfreich sein, die Einnahmen zu untersuchen, um zu sehen, was finanziell besser abschneidet. Es ist aber auch wichtig, das Ergebnis im Kontext der Unternehmensgröße zu betrachten. Um dies zu tun, Nehmen Sie einfach den Gesamtgewinn und dividieren Sie ihn durch die Anzahl der ausstehenden Aktien. So, ein Unternehmen mit einem Gewinn von 9 Millionen US-Dollar und 20 Millionen Aktien hätte einen Gewinn pro Aktie von 45 Cent. (Siehe auch:Anfängerleitfaden zum Lesen einer Aktientabelle)

6. Finanznachrichten

Manchmal, Wenn Sie nur auf die Schlagzeilen achten, können Sie erkennen, ob eine Investition gut ist oder nicht. Finanznachrichten können Sie über makroökonomische Trends informieren, die bestimmten Investitionen helfen oder schaden können, und informieren Sie über spezifische Neuigkeiten zu Unternehmen oder Produkten. Wenn Sie versuchen, sich zwischen Investitionen zu entscheiden, Führen Sie eine schnelle Nachrichtensuche durch, um zu sehen, ob es etwas Wichtiges gibt, das Sie wissen müssen. Sie müssen nicht über Bord gehen; Sie können sich mit dem Lesen von Finanzmagazinen und dem Anschauen von CNBC den ganzen Tag überwältigen. Aber allgemein informiert zu bleiben kann sicherlich hilfreich sein.

7. Dividenden und Dividendenrenditen

Viele Unternehmen entscheiden sich dafür, ihre Gewinne vierteljährlich an die Aktionäre auszuschütten. Das ist großartig, wenn Sie Aktionär sind, weil es freies Einkommen nur für den Besitz von Aktien ist. Bei der Prüfung von Dividenden Sie sollten sowohl die Höhe der Dividende als auch die "Rendite, " Dies ist der Betrag im Vergleich zum Aktienkurs.

Zum Beispiel, Ein Unternehmen kann den Aktionären jedes Quartal 50 Cent pro Aktie zahlen, die sie besitzen. Das ist die Dividendenrendite. Wenn die Aktien des Unternehmens bei 35 US-Dollar liegen, die Rendite beträgt etwa 1,4 Prozent pro Quartal, oder 5,6 Prozent jährlich. Bei der Prüfung von Dividenden Überprüfen Sie, ob ein Unternehmen in der Vergangenheit jedes Jahr Dividenden gehalten oder sogar erhöht hat. Wenn sie es tun, das ist ein Zeichen für ein Unternehmen auf einer starken finanziellen Basis.

Denken Sie daran, dass, wenn ein Unternehmen keine Dividenden ausschüttet, das ist nicht unbedingt schlecht. Viele schnell wachsende Unternehmen reinvestieren ihre Gewinne stattdessen in den Geschäftsbetrieb, Dies kann oft dazu beitragen, das Wachstum anzukurbeln und das Unternehmen im Laufe der Zeit wertvoller zu machen. Amazon ist vielleicht das beste Beispiel für ein starkes Unternehmen, das keine Dividenden zahlt.