Was 20 Jahre durchschnittliche Aktienmarktrenditen über Investitionen verraten

Wenn Sie entscheiden, wie Sie Ihr Vermögen steigern möchten, Es besteht eine gute Chance, dass Sie sich die Börse angesehen haben. Letztendlich, Es gilt als eine der besten Möglichkeiten, um im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen.

Betrachtet man die tägliche Börsenperformance, obwohl, kann manchmal Stress verursachen. Die Vorstellung, in einem volatilen Markt Geld zu bewegen, kann beunruhigend sein. Jedoch, anstatt sich auf die täglichen Schwünge zu konzentrieren, Es kann sinnvoller sein, sich die durchschnittliche Börsenrendite anzusehen, um ein Gefühl für das langfristige Potenzial Ihres Portfolios zu bekommen.

Schauen wir uns dieses Konzept an, definieren, was die durchschnittliche Börsenrendite ist, und schauen Sie sich an, was es uns darüber sagt, was Sie von der Börse insgesamt erwarten können.

In diesem Artikel

• Wie hoch ist die durchschnittliche Börsenrendite?
• Die durchschnittlichen Börsenrenditen der letzten 20 Jahre
• Was uns die Börsenrenditen der letzten 20 Jahre sagen können
• Besonderer Hinweis:Wenn sich Ihre Auszahlung auf Ihre persönliche Rendite auswirkt
• Endeffekt

Wie hoch ist die durchschnittliche Börsenrendite?

Wenn Sie lernen, Geld zu investieren, Die durchschnittliche Börsenrendite ist ein Begriff, auf den Sie wahrscheinlich stoßen werden. Im Allgemeinen, wenn Analysten über Aktienmarkt und Rendite sprechen, sie beziehen sich im Allgemeinen auf den S&P 500-Index oder den Dow Jones Industrial Average (DJIA), das ist auch ein index. Es ist wichtig zu verstehen, jedoch, dass durchschnittliche Aktienmarktrenditen auf verschiedenen Zeiträumen basieren können, sowie auf verschiedenen Indizes.

Der S&P 500, gefolgt von 500 großen Unternehmen, die an der Börse handeln, wird oft als Maß für die allgemeine Marktleistung angesehen. Die DJIA, das aus 30 der größten auf dem Markt gehandelten Unternehmen besteht, ist auch oft das, was die Leute meinen, wenn sie über die Börse sprechen. In Wirklichkeit, obwohl, Der Aktienmarkt umfasst Tausende von börsennotierten Unternehmen. Aber wenn man sich einen Börsenindex ansieht, bekommt man ein Gefühl dafür, wie gut Aktien, im Allgemeinen, sind dabei.

Eine der einfachsten Möglichkeiten, einen historischen Durchschnitt im Aktienmarkt zu berechnen, besteht darin, die Rendite in einer Reihe von Jahren zu betrachten und sie dann durch die Anzahl der betrachteten Jahre zu dividieren. Dadurch können Sie eine jährliche Rendite erzielen. Aber wie macht man das?

Als Beispiel, Wir könnten mit einem Blick auf die Renditen des DJIA in den letzten fünf Jahren beginnen:

• 22,34 %
• -5,63%%
• 25,08%
• 13,42 %
• -2,23%

Wie du siehst, der Prozentsatz der jährlichen Veränderung des DJIA schwankte in diesen fünf Jahren stark. Jedoch, wenn wir die Zahlen addieren und durch fünf teilen, Wir können eine einfache durchschnittliche jährliche Rendite von 10,60% erzielen.

Bei einer durchschnittlichen Börsenrendite geht es nicht um die kurzfristige Performance. Stattdessen, es betrachtet den Durchschnitt, um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, was Sie sehen könnten, wenn die Trendlinie im Laufe der Zeit geglättet wird. Es zeichnet ein Bild für Leute, die langfristige Investitionen planen.

Die folgende Tabelle zeigt die Börsenrenditen nach Jahr für die letzten 20 Jahre:

Jahr S&P 500 DJIA 2019 28,88 % 22,34 % 2018 -6,24 % -5,63 % 2017 19,42 % 25,08 % 2016 9,54 % 13,42 % 2015 -0,73 % -2,23 % 2014 11,39 % 7,52 % 2013 29,60 % 25,50 % 2012 13,41 % 7,26 % 2011 0,00 % 5,53 % 2010 12,78 % 11,02 % 2009 23,45 % 18,82 % 2008 -38,49 % -33,84 % 2007 3,53 % 6,43 % 2006 13,62 % 16,29 % 2005 3,00 % -0,61 % 2004 8,99 % 3,15 % 2003 26,38 % 25,32 % 2002 -23,37% -16,76 % 2001 -13,04 % -7,10 % 2000 -10,14 % -6,17 %

Die durchschnittlichen Börsenrenditen der letzten 20 Jahre

Wie du siehst, einige Jahre kommen mit negativen Renditen. Dies liegt daran, dass es natürlich zu Marktabschwüngen und in einigen Jahren zu Verlusten kommt. Wenn der Aktienmarkt gut läuft und eine Reihe positiver Renditen verzeichnet, es heißt Bullenmarkt. Auf der anderen Seite, wenn Anleger dem Markt nicht vertrauen und Aktien verkaufen und die Kurse für einen längeren Zeitraum fallen, es heißt Bärenmarkt.

Es ist wichtig, bei der Planung Ihrer Anlagestrategie auf langfristige Ergebnisse zu achten. anstatt auf jede Bewegung des Marktes zu reagieren. Anders gesagt, Wir wollen Makrotrends untersuchen, anstatt sich zu sehr in Mikrotrends zu verfangen. Wenn Sie sich einen Aktienchart von Tag zu Tag oder sogar von Jahr zu Jahr ansehen, es kann so aussehen, als ob es viel Volatilität gibt. Jedoch, wenn Sie einen Schritt zurücktreten und den durchschnittlichen Aktienmarkt über einen längeren Zeitraum betrachten, es sieht weniger volatil aus und Sie können eine glatte Trendlinie zeichnen.

Durchschnittliche Börsenrendite der letzten 10 Jahre

Schauen wir uns die durchschnittliche Börsenrendite der letzten 10 Jahre an, endet am 18.11. 2020:

• DJIA:10,29%
• S&P-500:11,57 %

Im Kontext der historischen Jahresgesamtrendite Sie können sehen, dass sowohl der DJIA als auch der S&P 500 in diesem letzten 10-Jahres-Zeitraum besser abgeschnitten haben als im Vergleich zu ihren Gesamtdurchschnitten. Zum Beispiel, von 1896 bis 25. Mai, 2018, der Jahresdurchschnitt des DJIA lag bei 5,42 %. Wenn Sie sich den S&P 500 von seiner Einführung im Jahr 1926 bis Ende 2018 ansehen, Die durchschnittliche Rendite betrug etwa 10 %.

Der Grund, warum wir oft 10 % verwenden, um die durchschnittliche erwartete jährliche Rendite von Aktien auszudrücken, liegt darin, dass der S&P 500 diesen historischen Durchschnitt ermittelt hat. Jedoch, Sie können das im Bullenmarkt nach dem Aktiencrash von 2008 sehen, Die durchschnittliche Börsenrendite sowohl für den DJIA als auch für den S&P 500 war höher als in der Vergangenheit.

Das gesagt, Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist niemals eine Garantie für zukünftige Renditen und unabhängig von den Durchschnittswerten, An der Börse zu investieren ist immer ein riskantes Unterfangen.

Durchschnittliche Börsenrendite der letzten 20 Jahre

Wir können auch den längerfristigen Ausblick betrachten, indem wir die Jahresrenditen aus den Jahren des letzten 20-Jahres-Zeitraums addieren, endet am 18.11. 2020:

• DJIA:6,23%
• S&P 500:6,67%

Betrachtet man die letzten 20 Jahre, obwohl, die durchschnittliche Börsenrendite ist nicht so hoch, zum Teil, weil es die Nachwirkungen der Dotcom-Büste Anfang der 2000er Jahre umfasst, sowie die Große Rezession. Der DJIA übertraf immer noch seine historischen Renditen, obwohl, während der S&P 500 dies nicht tat.

Eine weitere Überlegung bei der Betrachtung von Renditen, und bei der Betrachtung Ihrer Anlagestrategie und Finanzplanung, ist die Tatsache, dass Dividenden eine Rolle dabei spielen können, wie viel Sie am Ende haben. Zum Beispiel, von 1930 bis 2019, Dividenden machten 42 % der Gesamtrendite des S&P 500 aus. Das sagt uns, dass die Investition in Dividendenaktien oder die Konzentration auf Fonds, die Dividenden ausschütten – und die Wiederanlage dieser Dividenden – Ihnen dabei helfen kann, Ihr Portfolio im Laufe der Zeit zu steigern.

Wenn man sich die 30-Jahres-Rendite ansieht, obwohl, Sie beginnen einen besseren Effekt zu sehen, insbesondere für den S&P 500. Die durchschnittliche 30-jährige Kapitalrendite endet am 18. November, 2020 für den S&P 500 beträgt 10,11 %.

Was uns die Börsenrenditen der letzten 20 Jahre sagen können

Betrachtet man das Portfoliowachstum im Zeitverlauf, Sie können sehen, dass sich die Dinge, auch wenn es einige Jahre mit großen Rückgängen geben könnte (siehe den Rückgang des S&P 500 von mehr als 38% im Jahr 2008), über einen langen Zeitraum hinweg eher glatt machen. Je länger Sie auf dem Markt sind, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie relativ stabile laufende Renditen erzielen und Ihr Portfolio aufbauen.

Für viele Anleger ist eine Strategie, die den Kauf von Indexfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) umfasst, kann sehr sinnvoll sein. Wenn Sie in einen Indexfonds oder ETF investieren, der einen breit angelegten Index wie den S&P 500 abbildet, können Sie im Allgemeinen von der langfristigen Marktperformance profitieren.

Beim Kauf von Indexfonds und ETFs Es ist sinnvoll, Kostenquoten und andere Kosten zu betrachten. Gebühr für Aktienindexfonds, im Durchschnitt, etwa 0,07 % der Kostenquoten, während Aktienindex-ETFs im Durchschnitt 0,18 % verlangen. Jedoch, Es ist nicht ungewöhnlich, Index-ETFs mit noch niedrigeren Kostenquoten zu sehen. Beachten Sie dies, da eine höhere Kostenquote Ihre Rendite reduziert.

Eine weitere Überlegung ist, dass ETFs wie Aktien auf dem Markt gehandelt werden, Daher können Sie niedrigere Transaktionskosten sehen. Eigentlich, bei einigen Brokern, die ihre Transaktionskosten für Aktiengeschäfte auf 0 $ reduzieren, es ist möglich, Transaktionsgebühren bei Index-ETFs zu vermeiden. Der Kauf eines Indexfonds kann mit höheren Kosten verbunden sein, obwohl es einige Broker gibt, die ihre eigenen Indexfonds ohne Transaktionsgebühren anbieten.

Schlussendlich, Es ist wichtig, Ihre Auswahl zu vergleichen und herauszufinden, was für Sie am besten funktioniert. Gebühren können Ihre langfristigen Renditen beeinträchtigen, Daher kann es sinnvoll sein, sie so niedrig wie möglich zu halten.

Besonderer Hinweis:Wenn sich Ihre Auszahlung auf Ihre persönliche Rendite auswirkt

Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist. Wir können einen gewissen Kontext gewinnen, indem wir uns die 20-Jahres-Renditen – oder andere durchschnittliche Aktienmarktrenditezahlen – ansehen, aber das bedeutet nicht, dass Sie persönlich in einem bestimmten Jahr konsistente Gewinne erzielen werden.

Eigentlich, Wenn Sie sich die jährlichen Renditen ansehen, die Dinge beginnen ganz anders auszusehen, und dies kann einen größeren Einfluss haben, wenn Sie versuchen, herauszufinden, wann Sie einige Ihrer Aktien liquidieren sollten. Irgendwann, Möglicherweise müssen Sie Aktien verkaufen, um die Lebenshaltungskosten zu decken oder ein anderes finanzielles Ziel zu erreichen. In diesem Fall, Die Tatsache, dass die durchschnittliche Börsenrendite jedes Jahr 10 % beträgt, fühlt sich möglicherweise nicht so beruhigend an, da Sie in einem Jahr wie 2008, in dem Sie einen großen Verlust verzeichnen, gezwungen sind, zu verkaufen.

Im Allgemeinen, Es kann oft sinnvoll sein, Verkäufe in einem schlechten Jahr nach Möglichkeit zu vermeiden, damit Sie diese Verluste vermeiden können. Eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, Bucket-Strategie-Investitionen zu verwenden. Bei dieser Methode halten Sie einen Teil Ihres Portfolios in bar. Wenn Sie einen Teil Ihrer Aktien liquidieren, wenn der Markt hoch ist, und genügend Bargeld für Ausgaben für ein oder zwei Jahre bereithalten, Sie können die Wahrscheinlichkeit verringern, in einem Jahr, in dem es zu Verlusten kommt, in Ihr Portfolio einzutauchen. Sie können Ihr Bargeld auch zumindest teilweise zurückgewinnen, indem Sie es auf einem hochverzinslichen Sparkonto aufbewahren.

Es ist wichtig zu wissen, dass bei der Betrachtung der durchschnittlichen Börsenrendite, es unterscheidet sich von Ihrem individuellen Portfolio. Selbst wenn Sie Indexprodukte verwenden, um die Wertentwicklung Ihres Portfolios nahe der Durchschnittsrendite zu halten, Ihr persönliches Portfolio ist wahrscheinlich noch etwas daneben, und Ihre Gesamtrendite hängt davon ab, wann Sie als Einzelperson am Ende kaufen und verkaufen.

Endeffekt

Auch wenn Ihnen ein Blick auf die durchschnittliche Börsenrendite helfen kann, ein Gefühl dafür zu bekommen, was Sie erwartet und Pläne für Ihr Portfolio zu machen, Es ist wichtig zu bedenken, dass Sie immer noch Ihre eigene persönliche Finanzsituation berücksichtigen und einen Plan finden müssen, der für Sie funktioniert.

Eine gute Rendite hängt von Ihrem Investitionszeitplan ab, Tore, und Risikobereitschaft. Was für Sie gut ist, kann anders sein als das, was für jemand anderen gut ist. Manche Leute versuchen aktiv, eine Benchmark-Leistung zu übertreffen, während andere eher daran interessiert sind, einfach die Gesamtmarktperformance zu verfolgen, wie sie durch die S&P 500- oder DJIA-Renditen ausgedrückt wird.

Anfänger-Investoren haben möglicherweise die beste Erfahrung, wenn sie mit einem Robo-Advisor beginnen, der ihnen helfen kann, Indexanlagen zu nutzen, die Kunden dabei helfen, die Leistung im Einklang mit Zielen und langfristigen Zielen zu sehen. Wenn Sie von Anlagemöglichkeiten überwältigt sind, Sie könnten auch erwägen, mit einem Finanzberater zu sprechen.

Schlussendlich, Die meisten langfristig orientierten Anleger werden ihr Vermögen wahrscheinlich effektiver vermehren, indem sie im Laufe der Zeit konsequent investieren, anstatt einen kurzfristigen Ansatz für den Markt zu verfolgen.