Optionen vs. Aktien:Welches ist das richtige Investment für Sie?

Wenn Sie anfangen zu investieren, Sie könnten auf andere Begriffe stoßen. Zu versuchen, zu verstehen, wie alles funktioniert, kann sich wie eine entmutigende Aufgabe anfühlen. Eines der Hauptprobleme, die es zu verstehen gilt, ist der Unterschied zwischen Optionen und Aktien. Schauen wir uns an, was Sie erwarten können, wenn Sie sich mit der Investition oder dem Handel mit Aktien und Optionen befassen.

In diesem Artikel

• Optionen vs. Aktien:Ein schneller Vergleich
• Wie funktionieren Optionen?
• Für wen sind die Optionen am besten geeignet?
• Wie funktionieren Aktien?
• Für wen sind Aktien am besten geeignet?
• Optionen vs. Aktien:3 Hauptunterschiede
• Häufig gestellte Fragen
• Die Quintessenz

Optionen vs. Aktien:Ein schneller Vergleich

Optionen Aktien Anlageart Derivative Aktien Komplexitätsgrad Kann eine komplexe Investition sein Kann eine einfache Investition sein Beste für... Erfahrene Anleger, die nach möglichen kurzfristigen Gewinnen suchen Neue oder erfahrene Anleger, die im Laufe der Zeit potenzielles Vermögen aufbauen möchten

Wie funktionieren Optionen?

Grundsätzlich, Eine Option ist ein Vertrag, der Ihnen das Recht gibt, einen Vermögenswert zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Jedoch, Es ist wichtig zu beachten, dass der Vertrag nur für eine begrenzte Zeit gültig ist. Sobald Sie erfahren haben, wie Optionen funktionieren, und Sie beschließen, den Vertrag in Anspruch zu nehmen, Sie müssen den gelisteten Vermögenswert bis zum Ablaufdatum kaufen oder verkaufen.

Realisieren, auch, dass eine Option ein Vertrag ist; es ist nicht der Vermögenswert selbst. Optionen sind Derivate, was bedeutet, dass sie auf einer anderen Investition basieren. Anstatt den Vermögenswert zu besitzen, Ein Derivat ist ein anderes Instrument, das auf dem Basiswert basiert. Zu den potenziellen Vermögenswerten, auf denen Optionen basieren können, gehören einzelne Aktien, Aktienindizes, börsengehandelte Fonds (ETFs), Waren, Fesseln, und sogar Fremdwährungen.

Im Allgemeinen, Es gibt zwei Haupttypen von Optionen:

• Anrufoption :Bei dieser Art von Optionskontrakt können Sie Anteile einer Anlage zu einem bestimmten Preis kaufen. Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Option auszuüben, Der Verkäufer muss Ihnen die Investition zu dem im Vertrag genannten Preis überlassen.
• Put-Option :Diese Art von Optionskontrakt gibt Ihnen das Recht, eine Anlage zu einem festgelegten Preis zu verkaufen. Wenn Sie mehr daran interessiert sind, einen Basiswert zu verkaufen, eine Put-Option kann der richtige Weg sein.

Es gibt ein paar andere Dinge, die Sie beachten müssen, wenn Sie lernen, wie Optionen funktionieren.

• Prämien :Ein Optionsvertrag beinhaltet eine Prämie basierend auf einem Preis pro Einheit. Viele Aktienverträge, zum Beispiel, 100 Aktien annehmen. Wenn die Prämie 90 Cent beträgt, Sie zahlen 90 US-Dollar im Voraus, um die Option zu kaufen – und das Recht zum Verkauf, je nach Situation.
• Ausübungspreis :Der Ausübungspreis ist der Listenpreis, auf den Sie Anspruch haben, egal ob Sie kaufen oder verkaufen. Wenn Sie einen Optionsvertrag kaufen, der besagt, dass Sie Aktien des Unternehmens ZYX für 50 USD pro Aktie kaufen können, dass 50 $ der Ausübungspreis ist.
• Marktpreis :Dies ist der Preis des Vermögenswerts auf dem Markt. Wenn Ihre Call-Option besagt, dass Sie bis zu einem bestimmten Datum 100 ZYX-Aktien für jeweils 50 USD kaufen können, und der Marktpreis beträgt 85 $, Sie erhalten tatsächlich einen Rabatt.
• Im Geld :Mit einer Anrufoption, Sie gelten als im Geld, oder „vorne, ” wenn der Marktpreis höher ist als der Preis im Optionskontrakt. Mit einer Put-Option, es ist das Gegenteil. Da eine Put-Option das Recht ist, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, Sie möchten in der Lage sein, zu einem höheren Preis zu verkaufen, als Sie auf dem Markt erhalten würden. Wenn der Ausübungspreis für eine Put-Option 50 USD betrug, aber der Marktpreis beträgt 35 $, Sie wären im Geld, weil Sie mehr bekommen können, wenn Sie Ihre Option ausüben.
• Pleite :Auf der anderen Seite, wenn der Marktpreis für Ihr Portfolio nicht besser ist als der Ausübungspreis, Sie gelten als aus dem Geld genommen.
• Ablauf :Viele Optionskontrakte werden am dritten Freitag des Verfallsmonats eingestellt und laufen am darauffolgenden Samstag aus. Überprüfen Sie den Ablaufmonat Ihres Vertrages, damit Sie eine Vorstellung davon haben, wann er abläuft.
• Absicherung :Einige Trader nutzen gerne Optionen, um sich gegen das Risiko anderer Vermögenswerte abzusichern. Zum Beispiel, wenn Sie ZYX-Aktien besitzen und sich Sorgen über den aktuellen Kursverfall machen, Sie könnten eine Put-Option kaufen, mit der Sie ZYX zu einem bestimmten Preis verkaufen können. Wenn der Preis sinkt und Sie sich zum Verkauf entscheiden, Sie können dies zum höheren Ausübungspreis tun, anstatt Verluste aufgrund eines fallenden Marktpreises in Kauf zu nehmen.

Unabhängig von der Art der Option, die Sie kaufen, Sie haben die gleichen Möglichkeiten. Zuerst, Sie können den Vertrag an jemand anderen verkaufen, in der Hoffnung, dass Sie ihn für mehr verkaufen können, als Sie dafür bezahlt haben. Sekunde, Sie können Ihre Option ausführen und den Vermögenswert zum angegebenen Ausübungspreis kaufen oder verkaufen. Schließlich, Sie können die Option einfach verfallen lassen und nichts tun. Wenn Sie eine Option verfallen lassen, Sie verlieren das Geld, das Sie dafür bezahlt haben.

Für wen sind die Optionen am besten geeignet?

Im Allgemeinen, Optionen gelten als riskanter als andere Anlageinstrumente, wie Aktien und Anleihen. Als Ergebnis, Der Optionshandel ist in der Regel am besten für diejenigen geeignet, die eine höhere Risikotoleranz haben und mit erhöhter Volatilität und potenziellen Verlusten umgehen können. Optionsverträge können auch kompliziert sein, was sie zu einer besseren Wahl für erfahrene Anleger machen kann.

Vorteile des Optionshandels

• Es ist möglich, dass die Anschaffungskosten geringer sind als beim Kauf des zugrunde liegenden Vermögenswerts
• Hebel können verwendet werden, um Ihre Gewinne zu steigern
• Sie haben die Möglichkeit, sich an komplizierteren Handelsmöglichkeiten zu beteiligen
• Optionen können sich gegen das Verlustrisiko von Vermögenswerten in Ihrem Portfolio absichern

Nachteile des Optionshandels

• Hebelwirkung kann für Optionsinhaber zu größeren Verlusten führen
• Sie müssen in der Lage sein, kurzfristige Änderungen des Preises des Basiswerts der Option vorherzusagen
• Aufgrund der Kurzfristigkeit von Optionen könnten Sie am Ende kurzfristige Kapitalertragssteuern zahlen
• Nach Zahlung der Prämie, Ihr Vertrag könnte wertlos sein, wenn er ausläuft

Wie funktionieren Aktien?

Aktien repräsentieren einen Teil des Eigentums an einem Unternehmen. Wenn Sie eine Aktie kaufen, Sie kaufen im Wesentlichen einen kleinen Teil des Unternehmens.

In den meisten Fällen, Aktien von Unternehmen, die an die Börse gegangen sind, werden an der Börse verkauft. Dies ist ein sekundärer Austausch, die es Ihnen ermöglicht, Aktien zu kaufen, die andere verkaufen. Wenn Sie eine der besten Anlage-Apps oder -Broker durchsuchen, Diese Tools bringen Sie im Wesentlichen mit jemandem zusammen, der Aktien eines Unternehmens verkaufen möchte. Später, wenn Sie Ihre eigenen Aktien eines Unternehmens verkaufen, Sie hoffen normalerweise, dass der Preis gestiegen ist und Sie zu einem höheren Preis verkaufen können, als Sie bezahlt haben.

Aktienkurse können aus verschiedenen Gründen schwanken. Wenn es einem Unternehmen gut geht, hat ein starkes Geschäftsmodell, und macht Gewinne, mehr Menschen möchten möglicherweise davon profitieren, einen Teil der Aktien des Unternehmens zu besitzen, und der Preis könnte als Reaktion auf die Nachfrage steigen. Auf der anderen Seite, Wenn schlechte Nachrichten herauskommen, es könnten mehr Aktien zum Verkauf angeboten werden, und der Preis könnte sinken, wenn die Verkäufer versuchen, das zu bekommen, was sie können.

Auch andere Faktoren können den Kurs einer Aktie beeinflussen. Wirtschafts- und Marktfaktoren, sowie Naturkatastrophen und politische Veränderungen, kann sich auch auf die Aktienkurse auswirken. Bestimmte Branchen oder Sektoren können stärker beeinflusst werden als andere, kommt auf die Situation an.

Einige Unternehmen belohnen Aktionäre auch mit Dividenden. Dividenden sind Gewinnausschüttungen, basierend auf der Anzahl Ihrer Aktien. Zum Beispiel, ein Unternehmen könnte eine vierteljährliche Dividende von 50 Cent pro Aktie zahlen. Wenn Sie 100 Aktien besitzen, Sie erhalten alle drei Monate eine Zahlung von 50 US-Dollar. Es ist möglich, ein Dividendenportfolio aufzubauen und regelmäßig Dividenden zu erhalten. was eine Möglichkeit sein kann, Einkommen zu generieren, anstatt nur auf Kurssteigerungen zu warten.

Für wen sind Aktien am besten geeignet?

Aktien können eine gute Wahl für Anleger sein, die nach einer relativ einfachen Möglichkeit suchen, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Der Einstieg in die Börse ist dank Online-Brokern und Handels-Apps recht einfach.

Neuere Anleger könnten von der sofortigen Vielfalt profitieren, die sich aus der Investition in Aktienfonds oder ETFs ergibt. Diese gebündelten Investitionen ermöglichen es Ihnen, von einer Gruppe von Aktien zu profitieren, Angebot an eine Vielzahl von Unternehmen, anstatt zu verlangen, dass Sie versuchen, ein paar Gewinner und Verlierer auszuwählen.

Neuanleger können auch von der Investition in Bruchteile von Aktien profitieren, die eine Möglichkeit bietet, einen Teil einer Aktie zu kaufen. Wenn Sie es sich nicht leisten können, mehr als 600 US-Dollar für eine einzelne Aktie zu zahlen, Sie können immer noch in Tesla investieren und ein Viertel einer Aktie für weniger kaufen. Das Investieren in Bruchteile von Aktien kann es einfacher machen, mit dem Aufbau eines Portfolios zu beginnen und von Kurssteigerungen zu profitieren und sogar Dividenden zu verdienen.

Fortgeschrittene Anleger könnten Daytrading betreiben, oder suchen Sie nach Möglichkeiten, Aktien auszuwählen, die mit höherer Wahrscheinlichkeit schnell an Wert gewinnen.

Im Allgemeinen, Fast jeder wird wahrscheinlich von einer Art Portfoliostrategie profitieren, bei der einzelne Aktien oder Aktienfonds verwendet werden, um sein Vermögen im Laufe der Zeit zu vergrößern.

Vorteile des Aktienhandels

• Trades sind oft einfacher zu verstehen als der Optionshandel
• Dividendenpotenzial, wenn Sie den Vermögenswert halten
• Wahrscheinlicherer Zugang zu einer günstigen langfristigen Kapitalgewinnquote, solange Sie die Aktie länger als ein Jahr halten
• Der Aktienmarkt als Ganzes hat noch keine 20-jährige Periode, in der er insgesamt verliert, obwohl die Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht unbedingt ein Indikator für zukünftige Ergebnisse ist

Nachteile des Aktienhandels

• Möglichkeit, Ihre Anfangsinvestition zu verlieren
• Kurzfristige Kursschwankungen können die Aktionäre belasten
• Häufiger Handel kann möglicherweise zu erhöhten Gebühren und Verlusten führen

Optionen vs. Aktien:3 Hauptunterschiede

• Art des Vermögenswerts: Es ist wichtig zu beachten, dass bei einer Aktie, Sie besitzen tatsächlich eine Aktie des Unternehmens. Sie können profitieren, wenn es dem Unternehmen gut geht, weil Sie Eigentümer sind, obwohl die Rückkehr nicht garantiert ist. Sie könnten möglicherweise auch Dividenden erhalten und die Aktien später verkaufen. Eine Option ist ein Derivatkontrakt. Wenn Sie Aktienoptionen handeln, Sie besitzen keine Aktien eines Unternehmens. Stattdessen, Sie haben einen Vertrag, der besagt, dass Sie eine Aktie zu einem bestimmten Preis kaufen oder verkaufen können. Sie können den Vertrag verkaufen, Sie kaufen oder verkaufen die zugrunde liegende Aktie jedoch nicht.
• Risiko: Im Allgemeinen, Optionen gelten als riskanter als Aktien. Wenn man über Optionen im Vergleich zu Aktien nachdenkt, Berücksichtigen Sie sorgfältig Ihre Risikobereitschaft.
• Komplexität: Optionsgeschäfte können komplexer sein als Aktiengeschäfte. Obwohl es möglich ist, komplizierte Aktienhandelsstrategien zu finden, im Allgemeinen, Eine einfache Kauf- oder Verkaufstransaktion kann einfacher zu verstehen sein als ein Optionshandel.

Häufig gestellte Fragen

Sind Optionen besser als Aktien?

Bei der Betrachtung von Optionen vs. Aktien, das eine ist nicht unbedingt besser als das andere. Viele Leute mögen die Idee von Optionen, weil sie das Potenzial haben, in kurzer Zeit Gewinne zu erzielen. Jedoch, sie könnten auch innerhalb kurzer Zeit zu größeren Verlusten führen.

Aktien gelten normalerweise als die bessere Wahl, wenn Sie im Laufe der Zeit Vermögen aufbauen und Ihr Nettovermögen über einen Zeitraum von Jahren stabiler steigern möchten. Jedoch, Es ist wichtig zu bedenken, dass Gewinne nicht garantiert sind und Sie auch Geld verlieren können, wenn Sie in Aktien investieren.

Ist der Handel mit Optionen eine schlechte Idee?

Für viele Anleger ist insbesondere Anfängerinvestoren, Optionen können eine Reihe von Herausforderungen mit sich bringen und zu Verlusten führen. In vielen Fällen, es könnte eine bessere Idee sein, sich auf langfristige Investitionen in Aktien und ETFs zu konzentrieren, und Handelsoptionen nur, wenn Sie ein erfahrener Trader sind, der sich die potenziellen Verluste leisten kann.

Ist es besser, eine Option vor ihrem Verfallsdatum zu verkaufen, die Option ausüben, oder auslaufen lassen?

Wie bei vielen Dingen im Zusammenhang mit Handel und Investitionen, Es ist wichtig, Ihre eigene Handelsstrategie und Risikotoleranz sorgfältig abzuwägen. Optionen werden für viele Zwecke verwendet, einschließlich Portfoliowachstum, Absicherung, und Gewinne. Überlegen Sie sorgfältig, warum Sie Optionen kaufen und verkaufen, und den Zweck, den sie in Ihrem Portfolio erfüllen.

Können Sie Ihr Geld beim Aktienhandel verlieren?

Jawohl. Jede Investition ist mit Verlustrisiko verbunden. Berücksichtigen Sie bei der Zusammenstellung einer Anlagestrategie sorgfältig Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Und wenn Sie Fragen haben, Vielleicht möchten Sie mit einem Finanzberater für eine Anlageberatung sprechen.

Die Quintessenz

Wenn es um Optionen vs. Aktien geht, Es ist wichtig zu verstehen, wofür jede Art von Investition gedacht ist, wo es in Ihr Portfolio passt, und Ihre Meinung, wie Sie Geld anlegen. Für viele Anleger ist Der Optionshandel kann als riskanter angesehen werden als der Aktienhandel; jedoch, alle anlagen sind mit einem verlustrisiko verbunden. Wenn Sie gerade erst mit dem Investieren beginnen, Es kann sinnvoll sein, mit fraktionierten Investitionen in einen Aktienfonds oder ETF zu beginnen, bis Sie genug Wissen und Erfahrung gesammelt haben, um sich zu verzweigen.

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