Warren Buffetts Anlageberatung:7 Top-Weisheiten für den Anlageerfolg

Warren Buffett gilt als einer der besten Investoren aller Zeiten. und er hat ein Vermögen von mehreren Milliarden Dollar angehäuft, indem er über seine Firma Berkshire Hathaway investiert hat. Aber er ist nicht nur ein großartiger Investor, er ist auch ein großer Witz, und Buffett genießt es, seine volkstümliche Weisheit mit anderen Investoren zu teilen.

Seine Ratschläge erstrecken sich über die ganze Palette von Themen, nicht nur über das Investieren, sondern über das Leben im Allgemeinen. Aber heute halten wir uns an Buffetts Rat, der Ihnen helfen könnte, reich zu werden. Hier ist das Überraschende – Buffetts Weisheit scheint so vernünftig und praktisch zu sein, und doch kann es zu großem Reichtum führen.

7 Weisheiten von Warren Buffett

Unten sind sieben von Buffetts bekannteren Aphorismen und was sie für Anleger bedeuten.

1. „Regel Nr. 1 ist, niemals Geld zu verlieren. Regel Nr. 2 ist Regel Nr. 1 nie vergessen.“

Buffetts Punkt klingt hier einfach, aber es ist entwaffnend komplex. Natürlich, als Investor versuchen Sie am Markt zu profitieren, Aber eine der besten Möglichkeiten, dies zu tun, besteht darin, Verluste zu vermeiden. Wenn Sie Entscheidungen eliminieren, die Ihr Portfolio einem Verlust aussetzen, Was übrig bleibt, ist eher ein Gewinn. Wenn Sie mehr Geld in Ihrem Portfolio haben, Sie können Ihre Gewinne noch schneller zusammensetzen.

Dieser Ansatz hat Auswirkungen darauf, wie Sie investieren. Buffetts Zitat legt nahe, dass, anstatt nach dem höchsten Aufwärtstrend zu suchen, Sie sollten zuerst versuchen, Verluste zu vermeiden und erst dann auf Gewinne achten. Das ist eine andere Denkweise als bei Anlegern, die die Börse als Spielautomat betrachten.

Hier sind zwei heiße Investitionen, von denen Buffett sagt, dass er sie vermeidet.

2. „Gelegenheiten kommen selten. Wenn es Gold regnet, stelle den Eimer aus, nicht der Fingerhut.“

Hier schlägt Buffett vor, dass Sie schnell und entschlossen handeln müssen, wenn Sie eine Gelegenheit sehen. Wenn die Chancen zu Ihren Gunsten stehen – zum Beispiel wenn die Aktienkurse deutlich gesunken sind – müssen Sie stark investieren, denn gute Preise kommen vielleicht bald nicht mehr.

Buffett verfolgt diesen Ansatz oft, wenn die Märkte deutlich gefallen sind. Er häuft in guten Zeiten eine Menge Geld an, und investiert dann aggressiv, wenn die Aktien fallen. Wenn er viel sicheres Bargeld zur Hand hat, kann er diese Strategie anwenden.

3. „Wir versuchen einfach, ängstlich zu sein, wenn andere gierig sind und nur gierig zu sein, wenn andere ängstlich sind.“

Während einige Anleger denken, dass es beim Investieren viel um Zahlen geht, Buffett weist darauf hin, dass das Investieren viel mit dem Verhalten der Anleger selbst zu tun hat. Wenn Anleger gierig sind und die Aktienkurse in den Himmel treiben, Buffett wird ängstlich, denn bald könnte ein Markteinbruch folgen.

Im Gegensatz, wenn Anleger vom Markt oder einer bestimmten Aktie weglaufen, Buffett wird interessierter, weil die Preise billiger sind. Wenn Aktien billiger sind, Sie haben nicht das gleiche Risiko, wie wenn sie teuer sind. Und so denkt Buffett über die Vermeidung von Verlusten.

Anfang 2020, Der Markt brach ein, als die Sorgen um das Coronavirus die Anleger erschütterten. Jedoch, einige Anleger stürzten sich inmitten der Angst in den Markt, und der Markt erholte sich wütend von seinen Tiefs.

4. „Es ist viel besser, ein tolles Unternehmen zu einem fairen Preis zu kaufen, als ein faires Unternehmen zu einem wunderbaren Preis.“

Während sich einige Value-Investoren darauf konzentrieren, nur die billigsten Unternehmen zu kaufen, Buffett schlägt eine bessere Vorgehensweise vor, „wunderbare“ Unternehmen zu kaufen – solche mit besseren Wirtschafts- und Wettbewerbspositionen. Die Schwierigkeit besteht darin, dass faire Unternehmen zwar relativ häufig verkauft werden, die großen Unternehmen sehen selten billig aus.

Aber ein Unternehmen mit einem guten Wettbewerbsvorteil wird wahrscheinlich im Laufe der Zeit weiterhin Geld verdienen, und es kann Sie retten, wenn Sie zu einem zu hohen Preis kaufen. Das mag bei einem fairen Unternehmen nicht der Fall sein, die möglicherweise ins Stocken geraten und niemals zu Ihrem Kaufpreis oder darüber hinaus zurückkehren.

Nach diesen gleichen Linien, Buffett ist ein langjähriger Käufer der Bank of America, eine Bank mit Filialen im ganzen Land und einem beneidenswerten Einlagen-Franchise. Ab dem dritten Quartal 2020, es nimmt die zweitgrößte Position im Portfolio von Berkshire Hathaway ein, nachdem Buffett Ende Juli mehr als 1,7 Milliarden US-Dollar erworben hatte.

5. „Die wichtigste Eigenschaft für einen Investor ist das Temperament, nicht Verstand. Du brauchst ein Temperament, das weder große Freude daran hat, mit der Menge zusammen zu sein, noch gegen die Menge.“

Auch hier berührt Buffett eher den Wert des Temperaments für einen erfolgreichen Investor als die Intelligenz. Anstatt zu versuchen, mit oder gegen die Menge zu gehen, Anleger sollten analysieren, was auf dem Markt vor sich geht, egal, wem welche Aktie gefällt. Durch die Konzentration auf die objektiven Fakten, Anleger können relativ emotionsfreie Entscheidungen treffen und bessere Entscheidungen treffen.

6. „Der Aktienmarkt ist ein No-Calling-Strike-Spiel. Du musst nicht bei allem mitschwingen – du kannst auf deinen Pitch warten.“

Dieses Zitat ist eines von Buffetts berühmtesten, und es bietet die Essenz der Auswahl Ihrer Gelegenheit. Sie müssen nicht investieren, bis Sie eine Gelegenheit gefunden haben, die Sie attraktiv finden, eine, die Ihren Standards für die potenzielle Belohnung für das Risiko entspricht, das Sie eingehen.

Wieder, Buffett rät Anlegern, zu warten, bis sie eine Gelegenheit finden, bei der sie wahrscheinlich kein Geld verlieren. Sie müssen bei einer Aktie, die Sie nicht attraktiv finden, kein Risiko eingehen.

7. „Wenn Sie gerne sechs bis acht Stunden pro Woche an Investitionen arbeiten, Tu es. Wenn nicht, dann Dollar-Kostendurchschnitt in Indexfonds.“

Buffett rät den meisten Anlegern seit langem, Indexfonds zu verwenden, um in den Markt zu investieren. anstatt zu versuchen, einzelne Aktien auszuwählen. Indem Sie einzelne Aktien auswählen, arbeiten Sie gegen die Profis, die über umfassende Informationen zu Unternehmen verfügen. Im Gegensatz, wenn Sie einen Indexfonds kaufen, der auf dem Standard &Poor’s 500 Index basiert, Du wirst den Markt besitzen, das Ziel, das alle erreichen wollen.

Mit allen Mitteln, wenn Sie gerne investieren, dann tu es, Die meisten Anleger werden jedoch gut bedient sein, wenn sie einen Indexfonds einsetzen und insbesondere den Handel mit Aktien vermeiden. Ein weiterer Vorteil des Einsatzes von Indexfonds – sofortige Diversifikation, was Ihr Risiko verringert. (Siehe Regel Nr. 1.)

Endeffekt

Während Warren Buffett einer der erfolgreichsten Investoren aller Zeiten ist, sein Anlageansatz kann von vielen Anlegern geteilt werden, auch wenn sie nicht viel Zeit auf dem Markt verbringen wollen. Konzentrieren Sie sich darauf, Buffetts Prinzipien umzusetzen, und Sie könnten auch reich werden oder Ihr Nettovermögen erheblich steigern.