Was ist Vanille-Strategie?

Vanilla-Strategie bezieht sich auf einen Mainstream-Ansatz für investitionsbezogene Entscheidungsfindung in Unternehmen. Die allgemeinen Merkmale einer Vanilla-Strategie sind, dass sie tendenziell konservativ und praktisch ist. Daher, solche Strategien beinhalten im Allgemeinen ein minimales Risiko.

Zusammenfassung

• Vanilla-Strategie bezieht sich auf einen Mainstream-Ansatz für investitionsbezogene Entscheidungsfindung in Unternehmen.
• Es ist ziemlich üblich, dass Anleger an bewährten Strategien festhalten, wie passives Investieren oder der Handel mit Plain Vanilla.
• In der Finanzwelt, Vanilla-Strategien werden im Allgemeinen von den meisten kurzfristigen Anlagestrategien, die aggressiver Natur sind, übertroffen.

Gründe für Vanilla-Strategien

Es ist ziemlich üblich, dass Anleger an bewährten Strategien wie passivem Investieren festhalten. Passives Investieren umfasst Strategien wie indexbasiertes Investieren. Hier, der Anleger eine repräsentative Benchmark kauft und über längere Zeit hält, z.B., der S&P 500. Passive Anlagen werden auch mit börsengehandelten Fonds ausgeübtExchange Traded Fund (ETF)Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein beliebtes Anlageinstrument, bei dem Portfolios flexibler und über eine breite Palette aller verfügbaren Anlageklassen diversifiziert werden können. Erfahren Sie mehr über verschiedene Arten von ETFs, indem Sie diesen Leitfaden lesen.

Mit der gleichen Logik, ein Unternehmen kann bewährte Strategien anwenden, um erfolgreich zu sein. Zum Beispiel, sie können ihr Geschäftsfeld auf einen Bereich fokussieren, der ihnen einen klaren Wettbewerbsvorteil verschafft. Zu den häufigsten Elementen von Vanilla-Strategien in Unternehmen gehören die Konzentration von Ressourcen nur auf Bereiche mit starken Geschäftsvorteilen, die Verwendung von Fremdkapital zur Finanzierung des Wachstums, jedoch nur in moderatem Umfang, oder eine Abhängigkeit von einem einzigen Produkt oder Kunden zu vermeiden.

In solchen Situationen, jedoch, es ist auch wichtig, Raum für Innovation zu gewährleisten, da Wettbewerbsvorteile im Laufe der Zeit tendenziell nachlassen, wenn die Nachfrage nach dem Produkt oder die Dienstleistung steigt oder die Inputpreise sinken, usw.

Wie der Name schon sagt, Vanilla-Strategien sind vergleichsweise einfach zu erklären, sogar für eine Person, die neu in der Finanz- oder Geschäftswelt ist. Zum Beispiel, für eine Person, die daran interessiert ist, ein Einkommensportfolio aufzubauen, Es wird empfohlen, Aktien mit einer stetigen Historie von Dividendenzahlungen an die Aktionäre für etwa zehn Jahre zu kaufen und zu halten. Die zukünftigen Dividenden für diese Aktien werden dem Anleger einen stetigen Einkommensstrom bieten. Im Vergleich zu einem EisenkondorIron CondorDer Eisenkondor ist eine Handelsstrategie für Optionen, die zwei Spreads verwendet, beides vertikal. Einer ist ein Anruf (das ist die Kaufoption), und das andere ist eine Put-Optionsstrategie, Letzteres ist eindeutig schwer zu verstehen.

Vanilla-Strategien umfassen auch den Handel mit Plain Vanilla, die sich auf die meisten Standard- oder Basisversionen von Finanzinstrumenten bezieht, wie Anleihen, Optionen, tauscht, usw. Sie unterscheiden sich von exotischen Instrumenten, Dabei handelt es sich um komplexere Wertpapiere, die in der Regel durch die Änderung der Merkmale und Komponenten traditioneller Finanzinstrumente geschaffen werden.

Historische Bedeutung

Vanille-Strategien wurden nach der globalen Finanzkrise von 2008 immer häufiger. 2008-2009 Globale Finanzkrise Die globale Finanzkrise von 2008-2009 bezieht sich auf die massive Finanzkrise, mit der die Welt von 2008 bis 2009 konfrontiert war um die Welt, Millionen von Amerikanern sind tief betroffen. Finanzinstitute begannen zu sinken, viele wurden von größeren Einheiten absorbiert, und die US-Regierung war gezwungen, Rettungspakete anzubieten. Der Zusammenbruch des globalen Finanzmarktes kam durch die riskanten Hypotheken auf dem US-Immobilienmarkt zustande. Daher, Die politischen Entscheidungsträger drängten nicht nur auf höhere Regulierungen bei Investitionen in unkonventionelle Instrumente, sondern auch auf Anreize für Plain-Vanilla-Ansätze für Investitionen. Dies bedeutet, dass die Kreditgeber verpflichtet wären, standardisierte Hypotheken mit geringem Risiko anzubieten.

Beispiel für Vanille-Strategien

Häufige Beispiele für Vanilla-Strategien sind eine Reihe von Situationen, beispielsweise wenn eine Person jedes Jahr einen bestimmten Geldbetrag beiseite legt, um die College-Ausbildung ihres Kindes in der Zukunft zu finanzieren.

Ein weiteres Beispiel ist die Nutzung automatischer Gehaltsabzüge, um ein 401(k)- oder andere Rentenkonten zu finanzieren. Ein traditioneller Ansatz zur Rückzahlung von Hypotheken besteht darin, jährlich zusätzliche Mittel zur Rückzahlung des Kapitalbetrags des Darlehens bereitzustellen.

Für die Altersvorsorge bzw. eine Vanilla-Strategie beinhaltet das Sparen eines bestimmten Prozentsatzes des JahreseinkommensJahreseinkommenJahreseinkommen ist der Gesamtwert der während eines Geschäftsjahres erzielten Einnahmen. Das Bruttojahreseinkommen bezieht sich auf alle Einkünfte vor allen Abzügen, z.B., mindestens 10 %, und dann diesen Betrag in ein diversifiziertes Portfolio von Anleihen investieren, Aktien, usw. Normalerweise es erfolgt über steuerbegünstigte Sparkonten, wie ein Roth IRA und 401(k).

Vor- und Nachteile von Vanilla-Strategien

In der Finanzwelt, Vanilla-Strategien werden im Allgemeinen von den meisten kurzfristigen Anlagestrategien, die aggressiver Natur sind, übertroffen. Eine solche Tatsache macht es Anlegern schwer, an Vanilla-Strategien festzuhalten, vor allem, weil sie in der Regel einen langfristigen Anlagehorizont verfolgen.

Es entspricht möglicherweise nicht den Ertrags- oder Renditeerwartungen jeder Art von Anleger, was als zusätzlicher Nachteil wirkt. Jedoch, in herausfordernden Märkten, Aggressive Strategien tendieren dazu, deutlich stärker unterdurchschnittlich abzuschneiden als Vanilla-Strategien.

Mehr Ressourcen

CFI bietet die Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™-Programmseite - CBCAGet die CBCA™-Zertifizierung von CFI und wird ein Commercial Banking &Credit Analyst. Melden Sie sich an und fördern Sie Ihre Karriere mit unseren Zertifizierungsprogrammen und -kursen. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Wissensdatenbank weiterzuentwickeln, Bitte erkunden Sie die zusätzlichen relevanten Ressourcen unten:

• Fremdkapital- vs. EigenkapitalfinanzierungDebt- vs. EigenkapitalfinanzierungDebt- vs. Eigenkapitalfinanzierung - Welches ist das Beste für Ihr Unternehmen und warum? Die einfache Antwort ist, dass es darauf ankommt. Die Entscheidung zwischen Eigenkapital und Fremdkapital hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, wie dem aktuellen Wirtschaftsklima, die bestehende Kapitalstruktur des Unternehmens, und die Lebenszyklusphase des Unternehmens, um ein paar zu nennen.
• RisikomanagementRisikomanagementRisikomanagement umfasst die Identifizierung, Analyse, und Reaktion auf Risikofaktoren, die Teil des Lebens eines Unternehmens sind. Es ist normalerweise getan mit
• Wachstumsaktien vs. Value-AktienWachstumsaktien vs. Value-AktienIn diesem Artikel Wir werden über die wichtigsten Merkmale und Unterschiede zwischen Wachstumsaktien und Value-Aktien sprechen. Wachstumswerte weisen ein deutlich hohes Wachstum auf
• Swap-KontrakteSwap-KontrakteSwap-Kontrakte sind Finanzderivate, die es zwei Transaktionsagenten ermöglichen, Einnahmequellen zu „tauschen“, die sich aus einigen zugrunde liegenden Vermögenswerten ergeben, die von jeder Partei gehalten werden