Was ist ein erfahrener Investor?

Ein erfahrener Investor ist ein Begriff, der verwendet wird, um sich auf eine Einzelperson oder eine Gruppe von Einzelpersonen mit umfassenden Kenntnissen und Erfahrungen in Anlage- und Geschäftsangelegenheiten zu beziehen. neben einem hohen Nettovermögen, das es ihnen ermöglicht, risikoreiche Anlagemöglichkeiten zu nutzen. Nach den Gesetzen zur Finanzmarktregulierung ein anspruchsvoller Investor einen Sonderstatus hat, und die rechtliche Behandlung für die Einstufung als solche ist je nach Land unterschiedlich.

Zusammenfassung

• Ein erfahrener Anleger bezieht sich auf eine der Kategorien einer Einzelperson oder einer Institution mit umfangreichen Marktkenntnissen und Erfahrung in Finanz- und Geschäftsangelegenheiten sowie beträchtlichen Vermögens- und Einkommensströmen.
• Die Securities and Exchange Commission (SEC) stellt Anforderungen und Kriterien bereit, die Anleger erfüllen müssen, um als erfahrene Anleger eingestuft zu werden.
• Aufgrund ihres hohen Vermögens und Wissens, erfahrene Anleger haben Zugang zu bestimmten Anlagemöglichkeiten, die nicht allen Anlegern zur Verfügung stehen.

Einen erfahrenen Investor verstehen

Ein erfahrener Anleger gehört zu einer Anlegerklasse mit hohem Nettovermögen und fundiertem Wissen und Anlageerfahrung, die ihn in die Lage versetzt, bei fortgeschritteneren Anlagemöglichkeiten die Renditen zu steigern und die Risiken zu senken.

Trotz der herkömmlichen Definition, was ein anspruchsvoller Investor ist, es gibt verschiedene Versionen davon, wer als anspruchsvoller Investor eingestuft werden kann. Solche Anleger gehen in Anlage- oder Geschäftsabschlüsse ein, vor denen normale Anleger aufgrund der Chancen und der Risikobereitschaft, die ihr Vermögen und ihre höheren Einkommen bieten, zurückschrecken.

Aufgrund ihres immensen Reichtums und Einkommens und ihrer Fähigkeit, Verluste zu tragen, erfahrene Anleger müssen ihre Vermögenswerte nicht liquidieren, um sich an risikoreiche Anlagen zu wagen, wie HedgefondsHedgefondsEin Hedgefonds, ein alternatives Anlageinstrument, ist eine Partnerschaft, bei der Anleger (akkreditierte Anleger oder institutionelle Anleger) Wertpapiere zusammenlegen oder vor dem Börsengang tätigen. Obwohl erfahrene Anleger einem höheren Sorgfaltsstandard unterliegen und sich für eine Akkreditierung qualifizieren, Analyse zeigt, dass sie nicht immun gegen schlechte Anlageentscheidungen sind. Die Finanzkrise der Subprime-Hypotheken im Jahr 2008 zeigt das Kennzeichen vermögender, aber unwissender Anleger, die schwere Verluste erlitten haben.

Anspruchsvolle Anleger und Verjährung

Anleger und ihre Anwälte befinden sich oft in einem Wettlauf mit der Zeit, um eine Wertpapiersammelklage einzureichen, wenn ein Unternehmen negative Nachrichten meldet. Jedoch, Das unterschiedliche Verständnis und die unterschiedlichen Kompetenzen der Anleger haben dazu geführt, dass der Offenlegungsansatz durch inkonsistente und widersprüchliche Elemente gekennzeichnet ist.

Gerichtsentscheidungen, die die Anerkennung ihres Sonderstatus verweigern, widersprechen immer der Tolling-Doktrin. Nach der Tolling-Doktrin Gerichte müssen feststellen, was ein Kläger gewusst hätte, wenn die Due Diligence ausgeübt worden wäre. Ein vernünftiger Ansatz ist, in den meisten Fällen, in solchen Szenarien angewendet. Es hat dazu geführt, dass sich die Gerichte hinsichtlich der Relevanz des Status eines Investors in Verjährungsfällen unterscheiden.

Die Securities and Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC)Die US-Börsenaufsichtsbehörde, oder SEC, ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung von Bundeswertpapiergesetzen und den Vorschlag von Wertpapiervorschriften verantwortlich ist. Es ist auch für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche zuständig, und die Aktien- und Optionsbörsen legen Regeln fest, die die verschiedenen Anlegerkategorien definieren. Die Regeln klären die Kategorien, unter die erfahrene und akkreditierte Anleger gehören. Die gerichtliche Auslegung der SEC verdeutlicht ferner, wie die Sachkenntnis eines Anlegers bestimmt, ob eine Transaktion, ob öffentlich oder privat, fordert eine begrenzte Offenlegung.

Erfahrener Investor vs. akkreditierter Investor

Regel 506(b) von Regulation D betont, dass nur einer begrenzten Anzahl nicht akkreditierter Anleger Zugang zu privaten Angeboten gewährt wird. Im Gegensatz, eine unbegrenzte Anzahl von akkreditierten Anlegern kann auf private Angebote zugreifen.

Akkreditierte Anleger werden als Anleger definiert, die die Risiken und Vorzüge einer potenziellen Anlage aufgrund ihrer breiten Wissensbasis bewerten können, Sachverstand, und Erfahrung in Wirtschaft und Investitionen. Eine am 26. August veröffentlichte Änderung 2020, der Definition eine neue Kategorie hinzugefügt, die es natürlichen Personen ermöglicht, sich auf der Grundlage bestimmter beruflicher Zertifizierungen als akkreditierte Anleger zu qualifizieren, Bezeichnungen oder Zeugnisse, oder andere von einer akkreditierten Bildungseinrichtung ausgestellte Zeugnisse.

Wie im Fall von Regel 501 der Regel D, die SEC geht davon aus, dass ein Investor mit einem Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar als akkreditierter Investor qualifiziert ist. Der Gesamtwert beinhaltet nicht den Wert der privaten Wohnung.

Zur selben Zeit, die SEC gibt an, dass ein akkreditierter Investor, er muss eine jährliche Einkommensklasse von 200 US-Dollar erreichen, 000 jährlich für mindestens zwei Jahre. Mindestens 300 $, 000 pro Jahr gelten für Ehepaare als akkreditierte Anleger. Verschiedene Institutionen mit einem Vermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar können ebenfalls als akkreditierte Anleger gelten.

So werden Sie ein erfahrener Investor

Anleger können ihren Status zu einem erfahrenen Anleger auf folgende Weise anheben:

1. Verlassen Sie sich nicht auf Gerüchte

Ein erfahrener Anleger sollte sich bewusst sein, dass die auf dem Markt bereitgestellten Informationen von Gerüchten geplagt sind, Dies macht es schwierig, sich bei Anlageentscheidungen darauf zu verlassen. Aus diesem Grund, Anlageentscheidungen erfordern Due DiligenceDue DiligenceDue Diligence ist ein Prozess der Überprüfung, Ermittlung, oder Prüfung einer potenziellen Transaktion oder Investitionsmöglichkeit, um alle relevanten Fakten und Finanzinformationen zu bestätigen, und um alles andere zu überprüfen, was während eines M&A-Deals oder eines Investmentprozesses zur Sprache kam. Due Diligence ist abgeschlossen, bevor ein Deal abgeschlossen wird. über komplexe potenzielle Investitionsmöglichkeiten. Manchmal, es ist am besten, einige Angebote zu vermeiden, insbesondere wenn sie zu komplex und undurchsichtig in Bezug auf Informationen sind.

2. Disziplin ist der Schlüssel

Mit Disziplin geht ein angemessenes Geldmanagement und die Aktualität der relevanten Informationen einher. Ein Anleger sollte nach verschiedenen Informationsquellen Ausschau halten und diese erkunden, einschließlich glaubwürdiger Websites und Finanzseiten in Zeitungen. Die Verpflichtungen sollten auf Relevanz und Detailliertheit der Anlage basieren.

3. Weiterbildung

Ständige Selbstbildung ist von größter Bedeutung, um ein anspruchsvoller Investor zu werden. Es sollte einen multidisziplinären und facettenreichen Ansatz beinhalten, wobei Informationen aus mehreren Quellen gesammelt und unter Verwendung verschiedener Disziplinen synthetisiert werden, wie Geschichte, Gesetz, Psychologie, und Politik, unter anderen.

Zusätzliche Ressourcen

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• Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA)Die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) fungiert als Selbstregulierungsorganisation für Wertpapierfirmen, die in den Vereinigten Staaten tätig sind.
• High Net Worth Individual (HNWI) High Net Worth Individual (HNWI) Eine High Net Worth Individual (HNWI) bezieht sich auf eine Person mit einem Nettovermögen von mindestens 1 USD. 000, 000 in hochliquiden Vermögenswerten, wie Bargeld und Bargeld
• Nicht akkreditierter AnlegerNicht akkreditierter AnlegerEin nicht akkreditierter Anleger bezieht sich auf Anleger, die die von der Securities and Exchange Commission (SEC) festgelegten Nettovermögens- oder Einkommensanforderungen nicht erfüllen.
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