Was ist ein Ladefonds?

Ein Load-Fonds ist ein InvestmentfondsMutual FundsEin Investmentfonds ist ein Pool von Geldern, die von vielen Anlegern gesammelt werden, um in Aktien zu investieren, Fesseln, oder andere Wertpapiere. Investmentfonds befinden sich im Besitz einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Informieren Sie sich über die verschiedenen Fondsarten, wie sie arbeiten, und Vorteile und Kompromisse der Anlage in sie, die eine Provision für den Kauf oder Verkauf ihrer Anteile beinhalten. Die Belastung wird als Prozentsatz des Betrags berechnet, den ein Anleger kauft oder verkauft. Der Investor zahlt die Last, die verwendet wird, um einen Makler oder Anlageberater für seine Zeit und seine Fähigkeiten bei der Auswahl eines geeigneten Fonds zu entschädigen.

Wenn eine Ladung zum Zeitpunkt des Kaufs bezahlt wird, es wird als Ausgabeaufschlag bezeichnet. Eine Belastung, die bei Aktien gezahlt wirdStockWas ist eine Aktie? Eine Person, die Aktien eines Unternehmens besitzt, wird als Aktionär bezeichnet und ist berechtigt, einen Teil des Restvermögens und des Gewinns des Unternehmens zu beanspruchen (sollte das Unternehmen jemals aufgelöst werden). Die Begriffe "Aktie", "Anteile", und "Eigenkapital" werden synonym verwendet. verkauft werden, wird als Back-End-Last oder bedingt aufgeschobene Verkaufsgebühr bezeichnet. Ein Investmentfonds kann zwischen 4 % und 8 % des Anlagebetrags oder eine Pauschalgebühr berechnen.

Load-Fonds vs. No-Load-Fonds

Der Grund, warum sich die meisten Anleger für Ladefonds entscheiden, im Gegensatz zu Leerlauffonds, besteht darin, den Finanzintermediär, der die Recherche durchgeführt hat, zu entschädigen, empfohlen, und verkaufte den Fonds an sie. Die Finanzintermediäre, FinanzintermediärEin Finanzintermediär bezieht sich auf ein Institut, das als Vermittler zwischen zwei Parteien fungiert, um eine Finanztransaktion zu ermöglichen. Zu den Instituten, die gemeinhin als Finanzintermediäre bezeichnet werden, gehören Geschäftsbanken, Investmentbanken, Investmentfonds, und Pensionskassen. wie Makler und Finanzplaner, nutzen ihre Expertise, um den bestmöglichen Fonds für ihren Kunden zu finden.

Als Gegenleistung für ihr Können der Vermittler erhält eine Provision. Verfügt ein Anleger über die Expertise, die beste Anlage zu recherchieren und unabhängige Entscheidungen über den Verkauf oder Kauf von Investmentfonds zu treffen, dann erzielt der Anleger keinen Vorteil beim Kauf von Lastfonds von einem Finanzintermediär.

Viele Anleger bevorzugen No-Load-Fonds, da die Option die Kosten minimiert, was zu höheren Renditen führt. Ein No-Load-Fonds ist ein Fonds, der keine Belastung erhebt. No-Load-Fonds können nach einer bestimmten Zeit ohne Ausgabeaufschlag zurückgezahlt werden.

Die bei der Verwaltung von No-Load-Fonds anfallenden Aufwendungen werden von der Bruttorendite des Fonds abgezogen. Zum Beispiel, wenn ein Fonds 10 % vor Gebühren und Aufwendungen zurückgibt, und die Gesamtausgaben und -ausgaben betragen 1%, der Anleger erhält eine Nettorendite von 9%. No-Load-Fonds berechnen keine Verkaufsgebühren, können jedoch andere Arten von Gebühren wie Börsengebühren, Rücknahmegebühren, und Kontoführungsgebühren.

Arten von Anteilklassen des Load-Fonds

Investmentfondsgesellschaften besitzen mehrere AktienklassenPreferred SharesPreferred Shares (Vorzugsaktien, Vorzugsaktien) sind die Klasse des Aktienbesitzes an einer Kapitalgesellschaft, die einen vorrangigen Anspruch auf das Vermögen der Gesellschaft gegenüber Stammaktien hat. Die Aktien sind vorrangiger als Stammaktien, aber im Vergleich zu Schulden nachrangiger. wie Anleihen. die den Anlegern mehrere Möglichkeiten zur Zahlung der Ausgabeaufschläge bieten. Jede Anteilsklasse hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, die sich auf die Ausgaben konzentrieren, die den Anlegern entstehen:

1. Anteile der Klasse A

Anteile der Klasse A sind Ausgabeaufschlagsfonds, bei denen ein Ausgabeaufschlag im Voraus auf den Gesamtbetrag der Anlage erhoben wird. Die Gebühr wird verwendet, um die Dienstleistungen eines Anlageberaters zu bezahlen und liegt zwischen 5 % und 8 %. Anleger, die viel Geld investieren, können von Breakout-Rabatten profitieren, die den Ausgabeaufschlag reduzieren.

Aktien der Klasse A bieten Anlegern, die große Dollarbeträge über einen langen Zeitraum investieren möchten, die kostengünstigste Option. Zum Beispiel, Wenn ein Investor 100 US-Dollar investiert, 000 in einem Investmentfonds mit einer Belastung von 5%, dem Anleger wird ein Ausgabeaufschlag von 5 USD berechnet, 000 und bleiben mit einem Netto von 95 $, 000.

2. Anteile der Klasse B

Bei Anteilen der Klasse B wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. Sie, stattdessen, einen Back-End-Load berechnen, wenn der Anleger seine Investition vor einem vereinbarten Zeitraum verkauft, in der Regel fünf bis acht Jahre. Zusätzlich, dem Anleger wird eine Rücknahmegebühr von bis zu 6% erhoben. Im Gegensatz zu Klasse-A-Aktien, die Breakout-Rabatte für große Investitionen bieten, Klasse-B-Aktien bieten keine Breakout-Aktien. Jedoch, die Back-End-Gebühr sinkt über den Anlagezeitraum.

Letztlich, nach einer Haltedauer von sieben oder acht Jahren, der Anleger kann die Anteile der Klasse B in Anteile der Klasse A umtauschen. Anteile der Klasse B sind für Anleger geeignet, die nicht über ausreichendes Kapital verfügen, um in Klasse A zu investieren und sich für Breakout-Discounts qualifizieren, aber Anteile der Klasse B etwa sieben Jahre lang halten können, bevor sie sie in Anteile der Klasse A umtauschen.

3. Anteile der Klasse C

Anteile der Klasse C berechnen während der gesamten Haltedauer der Anlage einen Level Load von etwa 1%. Damit ist sie die teuerste Anteilsklasse für Anleger, die die Anlage langfristig halten wollen. Sie bieten keine Breakout-Rabatte an. Anteile der Klasse C eignen sich am besten für Anleger, die die Anteile kurzfristig halten möchten.

Vorteile von Load-Fonds

Obwohl für Ladefonds eine Provision berechnet wird, sie werden immer noch von einigen Anlegern gegenüber Leerlauffonds bevorzugt. Anleger zahlen eine Provision an den Finanzintermediär, der Recherchen über den am besten geeigneten Investmentfonds durchführt und im Namen des Kunden eine Anlageentscheidung trifft.

Der Einsatz eines Finanzintermediärs schützt unerfahrene Anleger vor Fehlentscheidungen aufgrund mangelnder Kenntnisse. Der Einsatz eines Experten kann dem Anleger helfen, bessere Renditen zu erzielen, indem nur eine kleine Provision anfällt.

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