Was ist ein variabel verzinslicher Fonds?

Ein variabel verzinslicher Fonds ist eine Art Investmentfonds, der in Wertpapiere mit schwankenden Zinssätzen investiert. Variabel verzinsliche Fonds investieren hauptsächlich in SchuldtitelDebt InstrumentEin Schuldinstrument ist ein festverzinslicher Vermögenswert, der den Schuldner gesetzlich verpflichtet, dem Kreditgeber Zins- und Tilgungszahlungen wie Kredite und Anleihen zu leisten. Die Fluktuation der Zinssätze bringt den Anlegern würdige Renditen.

Jedes Finanzinstrument, in das der variabel verzinste Fonds investiert, folgt einer bestimmten Benchmark. Die Änderungen des Zinssatzes der entsprechenden Benchmark führen zu einer Änderung der Zinssätze der Finanzinstrumente.

Zum Beispiel, ein anstieg der zinssätze am kreditmarkt wird zu einem anstieg der renditen aus variabel verzinslichen fonds führen. Daher, variabel verzinsliche Fonds zielen darauf ab, Anlegern in einer Welt steigender Zinsen flexible Zinserträge zu bieten.

Zusammenfassung

• Eine Kategorie von Investmentfonds, die in Wertpapiere mit schwankenden Zinssätzen investiert, wird als Floating Rate Fund bezeichnet.
• Ein variabel verzinslicher Fonds reagiert weniger empfindlich auf Zinssatzschwankungen als ein Instrument mit festem Zahlungssatz oder festem Kuponsatz.
• Floating-Rate-Fonds sind sichere Anlageoptionen, die auch qualitativ hochwertige Renditen bieten. Somit, Diese Fonds eignen sich für risikoscheue Anleger.

Den variabel verzinslichen Fonds verstehen

Ein variabel verzinslicher Fonds reagiert weniger empfindlich auf Zinssatzschwankungen als ein Instrument mit festem Zahlungssatz oder festem KuponsatzCouponsatzEin Couponsatz ist der Betrag der jährlichen Zinserträge, die einem Anleiheinhaber gezahlt werden. basierend auf dem Nennwert der Anleihe. Floating-Rate-Fonds ziehen Anleger bei steigenden Zinsen an, da sie höhere Kuponzahlungen oder Zinserträge bieten.

Ein variabel verzinslicher Fonds enthält verschiedene Arten von variabel verzinslichen Schuldtiteln, einschließlich Darlehen. Die Ziele der Verwaltung dieser Fonds ähneln denen von Kreditfonds und variieren je nach Art der Fonds. Die Zinssätze der variabel verzinslichen Instrumente der variabel verzinslichen Fonds werden auf ein bestimmtes Niveau angepasst.

Portfoliomanager verwalten die Erträge aus der Anlage eines variabel verzinslichen Fonds, und Aktionäre erhalten die Erträge durch regelmäßige Ausschüttungen. Die Ausschüttungen können Kapitalgewinne und Erträge, die jährlich gezahlt werden können, halbjährlich, oder vierteljährlich.

Arten von variabel verzinslichen Fonds

1. Kurzfristiger variabel verzinslicher Fonds

Die Mittel werden in Schuldtitel mit hoher Liquidität und kurzen Laufzeiten investiert, wie Staatspapiere und T-Bills.

2. Langfristiger variabel verzinslicher Fonds

Die Mittel werden in Schuldtitel mit langen Laufzeiten investiert. Während langfristige variabel verzinsliche Fonds hauptsächlich in variabel verzinsliche Instrumente investiert werden, ein Teil der Mittel wird auf dem Geldmarkt angelegtGeldmarktDer Geldmarkt ist ein organisierter Devisenmarkt, an dem die Teilnehmer kurzfristig Geld leihen und leihen können, hochwertige Schuldverschreibungen. oder fest variabel verzinsliche Instrumente.

Merkmale eines variabel verzinslichen Fonds

1. Diversifiziertes Portfolio

Da variabel verzinsliche Fonds eine größere Anzahl von Vermögenswerten in Instrumente mit unterschiedlichen Zinsen investieren, sie liefern in Zeiten günstiger Zinssätze würdige Renditen. Die restlichen Mittel werden in festverzinsliche Wertpapiere investiert. Eine solche Diversifikation in einem Portfolio führt langfristig zu qualitativ hochwertigen Renditen.

2. Weniger Risiko

Floating-Rate-Fonds sind sichere Anlagemöglichkeiten und bieten auch hochwertige Renditen. Somit, Die Fonds eignen sich für risikoscheue Anleger. Obwohl variabel verzinsliche Fonds sicherere Anlageoptionen sind als Aktienfonds, mit ihnen ist ein Kreditrisiko verbunden.

Wenn Emittenten von Anleihen keine Rückzahlungen leisten, Kreditrisiko entsteht. Somit, Anleger sollten in variabel verzinsliche Fonds mit Wertpapieren mit hoher Bonität investieren.

3. Hohe Renditen

Die Renditen eines variabel verzinslichen Fonds sind langfristig höher als die von Festgeldern und anderen Schuldtiteln. Als die Anleger mit steigenden Zinsen auf dem Anleihenmarkt rechneten, die Möglichkeit, hohe Renditen zu erzielen, sollte durch Investitionen in variabel verzinsliche Fonds genutzt werden.

4. Steuerpolitik

Ein Fonds mit variablem Zinssatz wird genauso besteuert wie ein Anleihenfonds. Beträgt die Haltedauer weniger als drei Jahre, Anlegern wird ein kurzfristiger Kapitalgewinn zu einem Satz besteuert, der vom Einkommen der Anleger abhängt. Beträgt die Haltedauer einer Anlage mehr als drei Jahre, Anlegern wird eine langfristige Kapitalertragsteuer belastet.

5. Unbefristete Schemata

Floating-Rate-Fonds ermöglichen es Anlegern, gemäß ihren finanziellen Zielen in Wertpapiere zu investieren, braucht, und Anlagehorizont.

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