Was ist FINRA BrokerCheck®?

FINRA BrokerCheck ist ein kostenloses Tool, das Einzelpersonen hilft, die Berufserfahrung von Maklern und Maklern zu recherchieren. sowie Wertpapierfirmen und Berater. FINRA, was für Financial Industry Regulatory Authority steht, ist ein privates amerikanisches Unternehmen, das 2007 gegründet wurde.

FINRA konzentriert sich auf die Wahrung der Integrität und Governance der FinanzmärkteFinanzmärkteFinanzmärkte, aus dem Namen selbst, sind eine Art von Marktplatz, der eine Möglichkeit für den Verkauf und Kauf von Vermögenswerten wie Anleihen bietet, Aktien, Austauschjahr, und Derivate. Häufig, Sie werden mit verschiedenen Namen genannt, einschließlich "Wall Street" und "Kapitalmarkt", "aber alle bedeuten immer noch ein und dasselbe. in den Vereinigten Staaten, indem sichergestellt wird, dass Wertpapiere lizenziert werden, Werbung für Wertpapiere ehrlich sind, Broker-Dealer-Firmen sind konform, und die Handlungen von Maklern und Maklerfirmen sind ethisch.

BrokerCheck, bestimmtes, ist ein Service, der es Anlegern ermöglicht, die Hintergründe von Brokern und Anlageberatern zu recherchieren und zu verstehen. Die Website von FINRA enthält Informationen über Makler, Maklerfirmen, und Anlageberater, die von der Organisation lizenziert und registriert sind.

Die Hintergründe zu Maklern und Maklerfirmen finden Sie im Central Registration Depository (CRD), die eine Datenbank über Registrierung und Lizenzierung enthält. Informationen über Wertpapierfirmen und -berater stammen aus der Datenbank der Investment Advisor Registration Depository (ARD) der Securities and Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC) der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission, oder SEC, ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung von Bundeswertpapiergesetzen und den Vorschlag von Wertpapiervorschriften verantwortlich ist. Sie ist auch für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche sowie der Aktien- und Optionsbörsen zuständig.

Informationen in einem BrokerCheck-Bericht für Broker

BrokerCheck enthält Informationen über Broker, die innerhalb der letzten zehn Jahre bei der FINRA registriert waren. Dazu gehören auch Broker, die nicht mehr in der Finanzbranche tätig sind. Der Bericht enthält:

• Eine Übersicht über die Anmeldeinformationen des Brokers, Lizenzen, Anmeldungen, und Industrieprüfungen, die sie bestanden haben.
• Informationen zum Erwerbsverlauf, die aus einer Liste der Firmen besteht, in denen sie in den letzten zehn Jahren gearbeitet haben. Es umfasst Teilzeit- und Vollzeitarbeit, Selbstständigkeit, Arbeitslosigkeit, militärischer Einsatz, und Vollzeitausbildung.
• Zusammenfassung von Kundenstreitigkeiten, kriminelle Vorfälle, und Disziplinarmaßnahmen, einschließlich Vorwürfen, die möglicherweise noch nicht geklärt sind.

Für Broker, die nicht mehr bei der FINRA registriert sindFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA)Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) fungiert als Selbstregulierungsorganisation für Wertpapierfirmen, die in den Vereinigten Staaten tätig sind. seit zehn Jahren oder länger, der BrokerCheck-Bericht enthält auch die gleichen Informationen wie Makler, die innerhalb der letzten zehn Jahre bei der FINRA registriert sind. Der einzige Unterschied besteht im Abschnitt über die Offenlegung von kriminellen Aktivitäten des Brokers und Kundenbeschwerden. Damit die Angaben in den Bericht aufgenommen werden können, der Makler muss gewesen sein:

• Wegen einer Straftat verurteilt oder sich schuldig bekannt.
• Vorbehaltlich behördlicher Maßnahmen.
• Unterliegt einer einstweiligen Verfügung, die Aktivitäten im Zusammenhang mit Investitionen umfasst.
• Verstöße gegen Richtlinien oder Vorschriften in Bezug auf anlagebezogene Aktivitäten.
• als Beklagter oder Beklagter an einem Schiedsverfahren oder einem Zivilprozess wegen eines Verstoßes gegen die Verkaufspraktiken beteiligt sind, was zu einem zivilrechtlichen Urteil führte.

Angaben in einem BrokerCheck-Bericht für Maklerfirmen

Die FINRA erstellt auch einen Bericht über MaklerfirmenBrokerageA Brokerage bietet Vermittlungsdienste in verschiedenen Bereichen an, z.B., investieren, einen Kredit aufnehmen, oder Immobilien kaufen. Ein Makler ist ein Vermittler, der die folgende Informationen enthält:

• Eine Zusammenfassung des Unternehmens und seines Hintergrunds. Zu den Informationen gehören, wo und wann die Firma gegründet wurde, sowie eine Liste von Anlegern, die Aktien des Unternehmens besitzen, und von Personen, die die Managementkontrolle über die Geschäftstätigkeit des Unternehmens ausüben.
• Überblick über den Werdegang der Kanzlei bei Fusionen, Akquisitionen, und Namensänderungen.
• Informationen zu Lizenzen und Registrierungen.
• Angaben zu Disziplinarmaßnahmen, Schiedssprüche aus Schiedsverfahren, und finanzielle Zwischenfälle. Der Abschnitt enthält auch Vorwürfe, die möglicherweise noch nicht gelöst sind.

Warum nutzen Privatpersonen BrokerCheck?

Einzelpersonen verwenden BrokerCheck, um sich über einen Broker zu informieren, Brokerage-Unternehmen, oder Anlageberater, bevor Sie mit ihnen zusammenarbeiten. Da es Informationen zur Lizenzierung enthält, ein Investor kann die Legitimität seiner beruflichen Erfahrung beurteilen. Es ermöglicht ihnen, eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, ob sie für ihre Investitionen verantwortlich sein sollen oder nicht.

Zusätzlich, BrokerCheck ist auch ein Tool, das jeder kostenlos nutzen kann, die allen interessierten Parteien leicht Zugang zu Informationen wie Kundenbeschwerden und Beschäftigungsverlauf bietet.

Zusätzliche Ressourcen

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