Was ist ein Finanzinstrument?

Finanzinstrumente sind Verträge über käufliche monetäre Vermögenswerte, gehandelt, erstellt, geändert, oder abgegolten. In Bezug auf Verträge, es besteht eine vertragliche Verpflichtung zwischen den beteiligten Parteien während einer Finanzinstrumenttransaktion.

Zum Beispiel, wenn ein Unternehmen eine Anleihe in bar bezahlen würde, eine andere Partei ist verpflichtet, ein Finanzinstrument zu liefern, damit die Transaktion vollständig abgeschlossen werden kann. Ein Unternehmen ist verpflichtet, Bargeld bereitzustellen, während der andere verpflichtet ist, die Kaution zu stellen.

Grundlegende Beispiele für Finanzinstrumente sind Schecks, ObligationenAnleihen vs. AktienFür potenzielle Anleger und viele andere Es ist wichtig, zwischen Anleihen und Aktien zu unterscheiden. Zwei der gängigsten Anlageklassen für Investitionen sind:Wertpapiere.

Es gibt typischerweise drei Arten von Finanzinstrumenten:Barmittel, derivative Instrumente, und Deviseninstrumente.

Arten von Finanzinstrumenten

1. Geldinstrumente

Cash-Instrumente sind Finanzinstrumente, deren Wert direkt von der Marktlage beeinflusst wird. Innerhalb von Geldinstrumenten, Es gibt zwei Arten; Wertpapiere und Einlagen, und Kredite.

Wertpapiere :Ein Wertpapier ist ein Finanzinstrument mit Geldwert und wird an der Börse gehandelt. Beim Kauf oder Handel, ein Wertpapier repräsentiert das Eigentum an einem Teil eines börsennotierten Unternehmens.

Einlagen und Darlehen :Sowohl Einlagen als auch Kredite gelten als Barmittel, da sie monetäre Vermögenswerte darstellen, für die eine Art vertraglicher Vereinbarung zwischen den Parteien besteht.

2. Derivative Instrumente

Derivative Instrumente sind Finanzinstrumente, deren Werte aus den zugrunde liegenden Vermögenswerten bestimmt werden. BasiswertDer Basiswert ist ein Anlagebegriff, der sich auf den realen finanziellen Vermögenswert oder das Wertpapier bezieht, auf dem ein Finanzderivat basiert. Daher, das, wie Ressourcen, Währung, Fesseln, Aktien, und Aktienindizes.

Die fünf häufigsten Beispiele für derivative Instrumente sind synthetische Vereinbarungen, vorwärts, Zukunft, Optionen, und tauscht. Dies wird weiter unten ausführlicher erörtert.

Synthetische Devisenvereinbarung (SAFE) :Ein SAFE tritt im Over-the-Counter (OTC)-Markt auf und ist eine Vereinbarung, die einen bestimmten Wechselkurs während eines vereinbarten Zeitraums garantiert.

Nach vorne :Ein Forward ist ein Vertrag zwischen zwei Parteien, der anpassbare Derivate beinhaltet, bei dem der Austausch am Ende des Kontrakts zu einem bestimmten Preis erfolgt.

Zukunft :Ein Future ist ein Derivatgeschäft, das den Austausch von Derivaten an einem bestimmten zukünftigen Datum zu einem vorher festgelegten Wechselkurs ermöglicht.

Optionen :Eine Option ist eine Vereinbarung zwischen zwei Parteien, bei der der Verkäufer dem Käufer das Recht einräumt, eine bestimmte Anzahl von Derivaten zu einem festgelegten Preis für einen bestimmten Zeitraum zu kaufen oder zu verkaufen.

Zinsswap :Ein Zinsswap ist eine Derivatvereinbarung zwischen zwei Parteien, die den Tausch von Zinssätzen beinhaltet, wobei sich jede Partei bereit erklärt, andere Zinssätze für ihre Kredite in unterschiedlichen Währungen zu zahlen.

3. Deviseninstrumente

Deviseninstrumente sind Finanzinstrumente, die auf dem ausländischen Markt vertreten sind und im Wesentlichen aus Währungsvereinbarungen und Derivaten bestehen.

In Bezug auf Währungsvereinbarungen, sie können in drei Kategorien unterteilt werden.

Stelle :Eine Währungsvereinbarung, bei der der tatsächliche Währungsumtausch spätestens am zweiten Werktag nach dem ursprünglichen Datum der Vereinbarung erfolgt. Es wird „Spot“ genannt, weil der Währungsumtausch „vor Ort“ (begrenzter Zeitrahmen) erfolgt.

Direkte Stürmer :Eine Währungsvereinbarung, bei der der tatsächliche Währungsumtausch „vorwärts“ und vor dem tatsächlichen Datum des vereinbarten Bedarfs erfolgt. Dies ist vorteilhaft bei schwankenden Wechselkursen, die sich häufig ändern.

Währungstausch :Ein WährungsswapForeign Exchange SwapEin Devisenswap (auch als FX-Swap bekannt) ist eine Vereinbarung, gleichzeitig eine Währung zu leihen und eine andere zu einem ersten Zeitpunkt zu verleihen, bezieht sich auf den gleichzeitigen Kauf und Verkauf von Währungen mit unterschiedlichen festgelegten Valutadaten.

Anlageklassen von Finanzinstrumenten

Über die oben aufgeführten Arten von Finanzinstrumenten hinaus, Finanzinstrumente lassen sich ebenfalls in zwei Anlageklassen kategorisieren. Die beiden Anlageklassen von Finanzinstrumenten sind schuldenbasierte Finanzinstrumente und eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente.

1. Schuldenbasierte Finanzinstrumente

Schuldtitelbasierte Finanzinstrumente werden als Mechanismen kategorisiert, mit denen ein Unternehmen den Kapitalbetrag in einem Unternehmen erhöhen kann. Beispiele sind Anleihen, Schuldverschreibungen, Hypotheken, US-Staatsanleihen, Kreditkarten, und Kreditlinie (LOC).

Sie sind ein wichtiger Bestandteil des Geschäftsumfelds, da sie es Unternehmen ermöglichen, die Rentabilität durch Kapitalwachstum zu steigern.

2. Eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente

Eigenkapitalbasierte Finanzinstrumente werden als Mechanismen kategorisiert, die als rechtliches Eigentum an einem Unternehmen dienen. Beispiele hierfür sind StammaktienStammaktienStammaktien sind eine Art von Wertpapier, das das Eigentum am Eigenkapital eines Unternehmens darstellt. Es gibt andere Begriffe – wie Stammaktie, Stammaktie, oder stimmberechtigte Aktien – die den Stammaktien entsprechen., Wandelschuldverschreibungen, Vorzugsaktien, und übertragbare Bezugsrechte.

Sie helfen Unternehmen, Kapital über einen längeren Zeitraum aufzubauen als schuldenbasierte, profitieren jedoch von der Tatsache, dass der Eigentümer nicht für die Rückzahlung jeglicher Art von Schulden verantwortlich ist.

Ein Unternehmen, das ein aktienbasiertes Finanzinstrument besitzt, kann sich entscheiden, entweder weiter in das Instrument zu investieren oder es zu verkaufen, wann immer es dies für notwendig hält.

Zusätzliche Ressourcen

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Um Ihnen zu helfen, ein erstklassiger Finanzanalyst zu werden und Ihre Karriere zu Ihrem vollen Potenzial zu entwickeln, die folgenden zusätzlichen Ressourcen werden sehr hilfreich sein:

• AnleihenAnleihenEine Anleihe ist eine unbesicherte Schuld oder Anleihe, die bei Fälligkeit einen bestimmten Geldbetrag zuzüglich Zinsen an die Anleihegläubiger zurückzahlt. Eine Schuldverschreibung ist ein langfristiges Schuldinstrument, das von Unternehmen und Regierungen ausgegeben wird, um neue Mittel oder Kapital zu sichern. Als Entschädigung werden dem Kreditgeber Coupons oder Zinssätze angeboten.
• ZinsswapZinsswapEin Zinsswap ist ein Derivatkontrakt, bei dem zwei Kontrahenten vereinbaren, einen Strom zukünftiger Zinszahlungen gegen einen anderen auszutauschen
• Optionen:Calls und PutsOptionen:Calls und PutsEine Option ist ein Derivatkontrakt, der dem Inhaber das Recht gibt, aber nicht die Verpflichtung, einen Vermögenswert bis zu einem bestimmten Datum zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.
• VorzugsaktienVorzugsaktienVorzugsaktien (Vorzugsaktien, Vorzugsaktien) sind die Klasse des Aktienbesitzes an einer Kapitalgesellschaft, die einen vorrangigen Anspruch auf das Vermögen der Gesellschaft gegenüber Stammaktien hat. Die Aktien sind vorrangiger als Stammaktien, aber im Vergleich zu Schulden nachrangiger. wie Anleihen.