Muss ich meine Sozialversicherung versteuern?

Die Sozialversicherung kommt von der Regierung, Daher mag es für Uncle Sam seltsam erscheinen, seine Hand auszustrecken und einen Teil Ihrer Leistungen zurückzufordern – in Form von Steuern.

Aber das passiert.

Allgemein, wenn die Sozialversicherung Ihr einziges Einkommen ist, Ihre Leistungen sind nicht steuerpflichtig, und Sie müssen wahrscheinlich keine Bundeseinkommensteuererklärung einreichen. Aber es gibt Zeiten, in denen der Internal Revenue Service tatsächlich einen Teil Ihrer Sozialversicherung möchte, abhängig von Ihrem Gesamteinkommen und Ihrem Familienstand.

Vermeiden Sie steuerliche Überraschungen, die Sie dazu zwingen könnten, Ihre Altersvorsorge aufzustocken.

So erkennen Sie, ob Sie Steuern schulden

Rentner sollten das Formular SSA-1099 von der Social Security Administration bis Ende Januar oder Anfang Februar erhalten.

Das Formular zeigt Ihre Gesamtleistungen an, einschließlich monatlicher Hinterbliebenen- und Invaliditätsleistungen, aber keine zusätzlichen Sicherheitseinkünfte, die nicht steuerpflichtig sind.

Wenn Sie neben der Sozialversicherung noch andere Einkünfte beziehen, Sie könnten zumindest einen Teil Ihrer staatlichen Leistungen versteuern. Für eine schnelle Berechnung Ihrer möglichen Steuerschuld, Fügen Sie die Hälfte Ihrer Sozialversicherungsleistungen zu Ihrem gesamten anderen Einkommen hinzu.

Bei dieser Berechnung Sie müssen auch die von Ihnen erworbenen steuerfreien Zinsen berücksichtigen, sowie Einkommensausschlüsse wie Sparbriefzinsen, arbeitsbedingte Adoptionsleistungen oder im Ausland erworbenes Einkommen.

Wenn dieser Betrag höher ist als der Basisbetrag für Ihren Anmeldestatus, ein Teil Ihrer Leistungen ist steuerpflichtig.

Zahlen Sie Ihre Steuerrechnung

Bemessungsgrundlagen für die Berechnung einer möglichen Steuerpflicht auf Leistungen sind:

• $25, 000 für Single, Haushaltsvorstand, oder anspruchsberechtigte Witwe oder Witwer mit einem unterhaltsberechtigten Kind.
• $25, 000 für getrennte Verheiratete, die während des Steuerjahres zu keinem Zeitpunkt mit ihren Ehegatten zusammengelebt haben.
• $32, 000 für Ehepaare, die gemeinsam einreichen.
• $0 für getrennte Verheiratete, die zu irgendeinem Zeitpunkt während des Steuerjahres zusammengelebt haben.

Allgemein, bis zur Hälfte Ihrer Leistungen wird besteuert, wenn Sie die Grundbeträge überschreiten. Jedoch, bis zu 85 Prozent Ihrer Leistungen können besteuert werden, wenn Sie ein einzelner Antragsteller sind und die Summe aller anderen Einkünfte plus die Hälfte Ihrer jährlichen Sozialversicherungszahlungen $34 übersteigt, 000, oder $44, 000, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen.

Sie müssen das Arbeitsblatt in Ihrem Formular 1040 oder 1040A Anleitungsbuch ausfüllen. oder in Ihrem Steuersoftwarepaket, um den genauen Betrag zu erfahren.

Wenn Sie all dies recherchieren, bevor Sie anfangen, Sozialversicherungsleistungen in Anspruch zu nehmen, Verwenden Sie unseren Rechner, um zu sehen, wie viel Sie wahrscheinlich erhalten.

Bezahlen das ganze Jahr

Wenn Ihr staatliches Rentengeld steuerpflichtig ist, Sie können geschätzte Steuerzahlungen vermeiden und Ihre Steuerbelastung im nächsten Jahr minimieren, indem Sie die Bundeseinkommensteuer von Ihren Leistungen einbehalten.

Einfach Formular W-4V ausfüllen, Freiwilliger Einbehaltungsantrag, und bei der Sozialversicherungsbehörde einreichen. Sie können wählen, ob Sie 7 Prozent haben, 10 Prozent, 15 Prozent oder 25 Prozent Ihrer gesamten einbehaltenen Leistungszahlung.

Wenn Sie später entscheiden, dass Sie die Steuern nicht einbehalten möchten, Sie können ein weiteres W-4V einreichen, um die Einbehaltung zu stoppen.

Weitere Informationen zur Besteuerung von Sozialversicherungsleistungen finden Sie in der IRS-Publikation 915, Sozialversicherung und gleichwertige Altersversorgung der Eisenbahn.

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