Wie hoch ist die durchschnittliche Bundeseinkommensteuerrückerstattung?

Dieser Artikel wurde von unseren Redakteuren und einem Mitglied des Produktspezialistenteams von Credit Karma Tax® auf Fakten geprüft. unter der Leitung von Senior Manager of Operations Christina Taylor.

Eine Bundessteuerrückerstattung zu bekommen, könnte für manche so aufregend sein wie ein Feuerwerk am 4. Juli – und genauso eine amerikanische Tradition .

Eigentlich, 55 % der Befragten in einer kürzlich durchgeführten Credit Karma-Umfrage gaben an, dass sie lieber eine Rückerstattung erhalten und das ganze Jahr über weniger Gehalt zum Mitnehmen haben. Während eine Steuerrückerstattung bedeutet, dass Sie das ganze Jahr über Ihre Steuern zu viel bezahlt haben (und Uncle Sam im Grunde ein zinsloses Darlehen gegeben haben), Sie können eine Rückerstattung als De-facto-Sparplan betrachten, wenn Sie Schwierigkeiten haben, selbst Geld zu sparen. Und von den 30 % der Umfrageteilnehmer, die angaben, den größten Teil der Steuerrückerstattung im Jahr 2020 einzusparen, mehr als die Hälfte (51%) wollte das Geld zum Aufbau ihrer Notsparkassen verwenden.

Eine Steuerrückerstattung kann ein erheblicher Glücksfall sein, Die Erstattungsbeträge können sich jedoch von Jahr zu Jahr ändern, wenn sich Ihre finanzielle Situation und Ihr Steuerrecht ändern. Dies gilt insbesondere für viele der großen Steuerreformierungen der letzten Jahre – Änderungen, die sich auch im Jahr 2020 auf Rückerstattungen auswirken könnten.

• Wie hat sich der durchschnittliche Steuerrückerstattungsbetrag in den letzten Jahren verändert?
• Was könnte die Höhe der durchschnittlichen Steuerrückerstattung in diesem Jahr beeinflussen?
• Kann ich ändern, wie viel Steuern während des Jahres einbehalten werden?

Wie hat sich der durchschnittliche Steuerrückerstattungsbetrag in den letzten Jahren verändert?

Sie haben vielleicht schon vom Tax Cuts &Jobs Act gehört, Dies war die größte Überarbeitung des Steuersystems seit Jahrzehnten. Dieses massive Gesetz trat im Steuerjahr 2018 in Kraft, Das bedeutet, dass die meisten Menschen die größte Veränderung bei der Abgabe ihrer Steuererklärung im Jahr 2019 bemerkt haben.

Während der Steuererklärungssaison 2019 (als die Leute ihre Bundeseinkommensteuererklärungen 2018 einreichten), der IRS veröffentlichte wöchentliche Berichte über den Fortgang der Steuersaison. Diese Berichte enthielten den durchschnittlichen Steuererstattungsbetrag pro Woche. Mitte Februar war der Schock groß. früh in der Saison, als es so aussah, als sei die durchschnittliche Steuerrückerstattung um fast satte 17 % gesunken, im Vergleich zum Vorjahr mit „normalen“ Steuervorschriften.

Der IRS hat noch keine offiziellen Zahlen für die gesamte Steuersaison 2019 veröffentlicht. Aber bis Oktober 2019 die durchschnittliche Steuererstattung im Jahr 2018 lag nur 1,5 % unter dem Durchschnitt von 2017, nach IRS-Daten.

2015

$ 2, 860

+ 2,3%

2016

$ 2, 895

+ 1,2 %

2017

$ 2, 899

+ 0,4%

2018

$ 2, 781*

– 1,5 %

* Ab 18. Oktober 2019

Was könnte die Höhe der durchschnittlichen Steuerrückerstattung in diesem Jahr beeinflussen?

Die Zeit wird zeigen, ob die durchschnittliche Steuerrückerstattung für das Steuerjahr 2019 höher oder niedriger ist als im Vorjahr. Einige Steuergesetzänderungen, die 2019 in Kraft traten, könnten sich jedoch auf Rückerstattungen auswirken, die 2020 für die Steuern von 2019 ausgestellt werden.

Keine ACA-Strafe mehr

Vor der Steuerreform im Jahr 2017 das Gesetz über die bezahlbare Pflege, oder ACA, verlangte, dass jeder über eine Krankenversicherung verfügt, die bestimmten Mindeststandards entspricht – oder eine Strafe für den Verzicht auf den Versicherungsschutz drohen. Diese Strafe betrug bis zu 2,5 % ihres Haushaltseinkommens oder die Kosten des günstigsten Plans, der über den Gesundheitsbörsenmarkt erhältlich ist.

Aber der Tax Cuts and Jobs Act von 2017 setzt den Strafbetrag zum 31. Dezember auf null. 2018. Das heißt, wenn Sie 2019 keinen Krankenversicherungsschutz hatten, Sie müssen keine Strafe zahlen (obwohl Sie ohne Krankenversicherung einen hübschen Cent kosten können, wenn Sie krank oder verletzt werden und eine medizinische Versorgung benötigen).

Keine Unterhaltsabzüge oder Einkommensnachweise mehr

Unterhaltszahlungen an einen ehemaligen Ehegatten waren für diejenigen, die die Zahlungen leisteten, steuerlich abzugsfähig. Und wenn Sie Unterhaltszahlungen erhalten haben, von Ihnen erwartet wurde, dass Sie das Geld in Ihrer Steuererklärung als steuerpflichtiges Einkommen angeben.

Vorwärts gehen, dies ändert sich durch das 2017 verabschiedete neue Steuergesetz. Für Personen, die sich nach dem 31.12. 2018, oder die eine qualifizierende Änderung an einem bestehenden Unterhaltsvertrag vornehmen, Unterhaltszahlungen sind steuerlich nicht mehr abzugsfähig. Und wenn Sie auf der Empfängerseite einer Vereinbarung sind, die nach diesem Stichtag abgeschlossen wurde, Sie müssen den Unterhalt nicht als Einkommen melden.

Kann ich ändern, wie viel Steuern während des Jahres einbehalten werden?

Zwei Hauptfaktoren beeinflussen, ob Sie eine Rückerstattung erhalten und die Höhe einer eventuell fälligen Rückerstattung – Ihre gesamte Steuerschuld für das Jahr und wie viel Steuern Sie im Laufe des Jahres gezahlt haben.

Wenn Sie mehr als Ihre Steuerpflicht für das Jahr zahlen, Sie könnten eine Rückerstattung erhalten. Und je mehr Sie Steuern zu viel bezahlen, desto höher ist die Steuerrückerstattung, die Sie wahrscheinlich erhalten. Umgekehrt, wenn Sie Ihre Steuern unterbezahlt haben, Sie könnten am 15. April schulden – einschließlich einer Säumniszuschlagsgebühr, wenn Sie mehr als 10 % Ihrer Gesamtverpflichtung unterbezahlt haben.

Eine möglichst genaue Einbehaltung des Einbehaltungsbetrags hat Vorteile, der IRS sagt, Dazu gehört auch, Ihnen bei der Einreichung einer unerwarteten Steuerrechnung oder Strafe zu entgehen und Ihr Take-Home-Gehalt das ganze Jahr über zu erhöhen. Aber wenn Sie einer der vielen Amerikaner sind, die eine Steuerrückerstattung bevorzugen, Sie können Ihren Steuereinbehalt ganz einfach anpassen, indem Sie bei Ihrem Arbeitgeber ein neues Formular W-4 einreichen. Geben Sie einfach in Zeile 6 des W-4 ein, wie viel zusätzlich Sie von jedem Gehaltsscheck einbehalten möchten. und geben Sie es dann Ihrem Arbeitgeber zurück.

Endeffekt

Der durchschnittliche Erstattungsbetrag hat sich im Laufe der Zeit verändert, und viele Faktoren können beeinflussen, wie viel von einer Rückerstattung Sie möglicherweise erhalten – oder ob Sie überhaupt eine erhalten. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Sie eine gewisse Kontrolle darüber haben, ob Sie eine Rückerstattung erhalten. Sie können Ihre Quellensteuern anpassen und/oder im Laufe des Jahres geschätzte Steuerzahlungen vornehmen, um Ihrer tatsächlichen Steuerpflicht so nah wie möglich zu kommen.

Wenn Sie mehr bezahlen, als Sie schulden, erhalten Sie möglicherweise eine Rückerstattung. Wenn Sie weniger bezahlen, kann dies am Steuertag zu einer Rechnung führen. Und wenn Sie es genau richtig machen, können Sie das ganze Jahr über mehr Geld in der Tasche behalten, anstatt es der Bundesregierung 12 Monate lang zinsfrei zu verwenden.

Christina Taylor ist Senior Manager of Tax Operations bei Credit Karma Tax®. Sie verfügt über mehr als ein Dutzend Jahre Erfahrung im Bereich Steuern, Rechnungswesen und Betriebswirtschaft. Christina gründete ihre eigene Buchhaltungsberatung und leitete diese über sechs Jahre. Sie hat ein Online-Produkt zur Steuervorbereitung für Heimwerker mitentwickelt, sieben Jahre als Chief Operating Officer tätig. Sie ist Enrolled Agent und derzeitige Schatzmeisterin der National Association of Computerized Tax Processors und hat einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft/Rechnungswesen vom Baker College und einen MBA vom Meredith College. Sie finden sie auf LinkedIn.