Ist Arbeitslosigkeit steuerpflichtig? (Leitfaden zur Besteuerung von Arbeitslosengeld)

Viele Amerikaner nutzen die Arbeitslosenversicherung, um ihre Rechnungen zu bezahlen, während sie nach einem neuen Job suchen. Viele Leute halten es für kostenloses Geld, das Ihnen helfen kann, in schlimmen Zeiten durchzukommen. Aber ist Arbeitslosigkeit steuerpflichtig? Leider ist es, und aus diesem Grund Es ist am besten, es nicht als „freies Geld“ zu betrachten.

Ihr Arbeitslosengeld wird wie Einkommen besteuert, und Sie müssen diese Steuern auf Arbeitslosigkeit während der Steuersaison zahlen, wenn Sie Ihre Erklärung einreichen.

Manchmal, Der Bund zahlt aus Versehen einen riesigen Geldbetrag an Arbeitslosengeld über. Wenn Sie bei Arbeitslosigkeit überbezahlt waren, Sie müssen es möglicherweise in der Steuersaison zurückzahlen.

Wenn es um die Eintreibung von Überzahlungen bei Arbeitslosigkeit geht, der Bund erholt nur etwa ein Viertel seiner Verluste. Eigentlich, Es gibt sogar ein Verfahren für diejenigen, die Überzahlungen erhalten haben, das Geld aber nicht zurückzahlen können; sie können möglicherweise auf den Rückzahlungsbetrag und die Folgegebühren verzichten. Einziges Kriterium ist, dass der Empfänger nachweisen muss, dass er die Bundesregierung nicht vorsätzlich täuschen wollte.

Voraussetzungen für die Arbeitslosigkeit

Das Arbeitslosenversicherungsprogramm des US-Arbeitsministeriums bietet neu arbeitslosen Arbeitnehmern, die ihren Arbeitsplatz „ohne eigenes Verschulden“ verloren haben, Leistungszahlungen. Wenn Sie Mitarbeiter des Bundes sind, Sie können während einer bundesstaatlichen Schließung arbeitslos sein.

Staaten dürfen diese Bedingung im Allgemeinen auf ihre eigene Weise auslegen. Aber, im Grunde, Arbeitnehmer, die entlassen werden, haben in der Regel keinen Anspruch auf Arbeitslosengeld. Sie haben Anspruch auf Arbeitslosengeld, wenn Sie aufgrund von Budgetkürzungen oder Personalabbau von Ihrem Arbeitsplatz entlassen wurden.

Wenn Sie in einem Staat gelebt und in einem anderen gearbeitet haben, es gelten die Gesetze des Staates Ihres Arbeitgebers, und nicht die Gesetze Ihres Wohnsitzstaates.

Es ist wichtig zu verstehen, dass Arbeitslosengeld nicht Ihr Haupteinkommen sein soll. Es ist nur eine vorübergehende Einnahmequelle, die Ihnen helfen soll, einen Teil der Lebenshaltungskosten zu decken, während Sie nach einem anderen Job suchen. Die Höhe der Leistungen, die Sie erhalten, hängt nicht von Ihren finanziellen Bedürfnissen oder Ihrem Lebensstil ab; eine Regierungsformel bestimmt, wie viel Sie erhalten.

Wenn Sie Arbeitslosengeld beziehen möchten, du musst bereit sein, bereit, und arbeitsfähig, und Sie müssen sich ernsthaft bemühen, eine neue Beschäftigung zu finden. Es gibt in der Regel eine Mindestanzahl von Jobs, für die Sie sich bewerben oder ein Vorstellungsgespräch führen müssen. Wenn Sie also arbeitslos werden, Am besten verschönerst du deinen Lebenslauf und scrollst durch Jobbörsen.

Sie sollten detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Bemühungen bei der Stellensuche führen, ob telefonisch, Email, Post, online, oder persönlich. Die Arbeitslosenbehörden Ihres Bundesstaates können jederzeit verlangen, dass Sie Ihre Unterlagen einsehen, um nachzuweisen, dass Sie sich tatsächlich um Arbeit bemühen. Viele Staaten verlangen, dass Sie Ihre Aktivitäten bei der Jobsuche wöchentlich melden.

Wann immer Sie in einer finanziellen Zwickmühle sind, Es ist hilfreich, Ihre Ausgaben so gut wie möglich zu kontrollieren und zu bestimmen, was Ihre minimalsten Lebenshaltungskosten sein können. Verwenden Sie eine Budgetierungs-App, um zu verhindern, dass Sie Ihre Arbeitslosengelder schneller aufbrauchen, als Sie einen neuen Job finden können.

Arten von Steuererleichterungen bei Arbeitslosigkeit

In der Vergangenheit, Sie könnten eine Reihe von Ausgaben im Zusammenhang mit Ihrer Jobsuche abziehen, wie Transport, Umzugskosten, und Seminargebühren. Bedauerlicherweise, Diese Selbstbehalte wurden durch den Tax Cuts and Jobs Act 2017 abgeschafft. Dennoch gibt es bestimmte Möglichkeiten, sich während der Arbeitslosigkeit finanziell zu entlasten.

EITC-Berechtigung

Die Earned Income Tax Credit (EITC) ist eine Steuererleichterung für Arbeitnehmer, die kein sehr großes Einkommen haben. Wenn Sie im Laufe des Jahres Einkommen bezogen haben (ohne Arbeitslosengeld), Sie können diesen Betrag möglicherweise verwenden, um eine Kreditforderung zu stellen. Alleinstehende Steuerpflichtige können EITC, Arbeitnehmer mit unterhaltsberechtigten Kindern profitieren jedoch am meisten davon.

Ein Geschäft eröffnen

Es gibt viele Leute, die wenn arbeitslos, beschließen, sich selbstständig zu machen. Der IRS hat drei Kategorien von Steuerabzügen für Startup-Unternehmen:

• Gründung eines Unternehmens/Untersuchung einer Unternehmensgründung: Abzugsfähige Kosten können Vermessungsmärkte, Analyse der Produktkosten, Erkundung potenzieller Geschäftsstandorte, und andere frühe Kosten.
• Vorbereitung der Geschäftseröffnung: Zu den abzugsfähigen Kosten können Mitarbeiterschulungen, Reisekosten, Werbungskosten, und Beraterhonorare. Gerätekosten sind nicht abzugsfähig, Sie können jedoch möglicherweise zukünftige Steuerabzüge bei der Abschreibung geltend machen.
• Organisationskosten: Abzugsfähige Kosten können Anwaltskosten, staatliche Organisationsgebühren, und Anfangsgehälter. Um diese Abzüge geltend machen zu können, müssen Sie Ihr Unternehmen möglicherweise am Ende des ersten Geschäftsjahres rechtlich gründen.

Frühzeitiger Auszahlungsplan für den Ruhestand

Wenn Sie durch Ihre Arbeitslosigkeit in eine finanzielle Notlage geraten sind, Sie könnten erwägen, Ihren Ruhestandsplan auszuzahlen und als Notfallfonds zu verwenden. Typischerweise es fällt eine Vorfälligkeitsentschädigung von 10 % an, aber der IRS ermöglicht es den Steuerzahlern, ihren Ruhestandsplan steuerfrei auszuzahlen, wenn es sich um eine „Härteabhebung“ handelt.

Natürlich, Sie sollten Ihre Altersvorsorge nicht unüberlegt anzapfen. Sie sollten dies nur tun, wenn Sie keine andere finanzielle Entlastung erhalten, und wenn Sie wegen der Unfähigkeit, medizinische Kosten zu bezahlen, obdachlos oder krank sind. Wenn Sie sich entscheiden, Ihr Altersguthaben auszuzahlen, Dann sollten Sie einen aggressiven Finanzplan entwickeln, um Ihre Altersvorsorge aufzufüllen, sobald Sie wieder angestellt sind.

Wie es zu Überzahlungen bei Arbeitslosigkeit kommt

Der häufigste Grund für eine Überzahlung werden Schreibfehlern zugeschrieben, die einen Antragsteller für eine regelmäßige Zahlung qualifizieren, obwohl er normalerweise keinen Anspruch auf Arbeitslosengeld hätte. Dazu gehören Menschen, die ihren Job aufgeben, wurden wegen Fahrlässigkeit entlassen, die nicht aktiv nach Arbeit suchen, oder die einen anderen Job gefunden haben.

Die Überzahlungsbeträge sind erheblich, vor allem, wenn man es durch die Linse angespannter Staatshaushalte betrachtet:Colorado hat einst 128 Millionen Dollar in einem einzigen Jahr überbezahlt, während Indiana mehr falsche als richtige Leistungen auszahlte.

Quellensteuer jetzt einbehalten vs. später bezahlen

Überzahlungen sind nicht das einzige Problem für Arbeitslose. Auch wenn die Steuern nicht von Ihrem Arbeitslosengeld abgezogen werden, Von Ihnen wird weiterhin erwartet, dass Sie Steuern auf die von Ihnen vereinnahmten Leistungen zahlen, die als regelmäßiges Einkommen besteuert wird.

Zusätzlich, allfällige Zusatzleistungen aus firmenfinanzierten Programmen werden nicht als Einkommen besteuert, aber als „Lohn“. Das bedeutet, dass Sie am Ende des Jahres ein W-2 für sie bekommen, und der IRS wird Sie dann besteuern.

In einigen Staaten, Sie haben die Möglichkeit, Steuern einzuziehen, die zum Zeitpunkt der Ausstellung des Arbeitslosenchecks einbehalten werden. Allgemein, Vom Scheck werden 10 Prozent einbehalten. Diese Einbehaltung ist optional, und Empfänger können stattdessen den gesamten Betrag einziehen und am Ende des Jahres versteuern.

Einen größeren Scheck einzusammeln ist verlockend, Es ist jedoch ratsam, die Steuern von Ihrem Arbeitslosengeldscheck einbehalten zu lassen. Jetzt einen Hit zu machen ist besser, als dem IRS am Ende des Jahres zu schulden. Wenn Sie am Jahresende eine Steuerrückerstattung erhalten, anstatt sie zu schulden, Dieses Geld kann für alle Rechnungen verwendet werden, die Ihnen aufgrund Ihrer Arbeitslosigkeit entstanden sind.

Wenn Sie sich dennoch gegen den Steuerabzug von Ihrem Arbeitslosengeld entscheiden, Stellen Sie sicher, dass Sie einen Teil jedes Schecks (z. B. 10 Prozent) in einer hochverzinslichen verzinsliches Konto.

Arbeitslosigkeit melden auf 1099-G

Wenn Sie Arbeitslosengeld beziehen, Sie erhalten Ende des Jahres ein 1099-G. Auf diese Weise verfolgt der IRS alle Einnahmen aus staatlichen Quellen. Sie müssen dies als Einkommen melden, und dies nicht zu tun, könnte einer der größten Steuerfehler sein, die Sie machen können.

Wenn Sie Ihr Arbeitslosengeld nicht als Einkommen melden, Es ist unwahrscheinlich, dass Sie wegen Steuerhinterziehung im Bundesgefängnis landen. Aber die Gebühren und Strafen, die mit der Lüge auf Ihren Steuern verbunden sind, sind erheblich. Und wenn Sie geprüft werden (selbst wenn alle Ihre anderen Finanzen sauber sind), wird der Prozess zeitaufwändig und potenziell teuer. Wenn es um die Zahlung von Steuern geht, Ehrlichkeit ist immer die beste Politik.

Das Arbeitsloseneinkommen bei Ihren Steuern zu melden ist einfach. Es gibt Zeilen auf Ihren Steuerformularen, die speziell für 1099-G-Einkommen gelten.

Häufig gestellte Fragen

Warum habe ich ein Formular 1099-G erhalten?

Sie haben das Formular 1099-G erhalten, weil Sie im Laufe des Jahres Arbeitslosengeld bezogen haben. Sie melden die erhaltenen Gelder auf dem Formular 1099-G.

Wie melde ich diese Arbeitslosigkeitsinformationen zu meiner Einkommensteuer?

Wenn Sie Arbeitslosengeld bezogen haben, Sie erhalten das Formular 1099-G per Post. Melden Sie Ihre Arbeitslosigkeit auf diesem Formular.

Ich habe das Formular 1099-G nie erhalten?

Wenn Sie das Formular 1099-G nie erhalten haben, aber Sie haben für das Steuerjahr Arbeitslosengeld bezogen, Sie sind weiterhin verpflichtet, Ihre Leistungen auf dem Formular 1099-G zu melden, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Andernfalls kann es zu hohen Steuerstrafen und Gebühren kommen. Bestellen Sie das Formular auf der IRS-Website, Füll es aus, und fügen Sie es Ihrer Steuererklärung bei.

Kann ich meine Formular 1099-G-Informationen online abrufen?

Formular 1099-G ist online nicht verfügbar. Hier können Sie das Formular per Post bestellen.

Darf ich eine Anfrage zu meinem Formular 1099-G per Fax oder Post stellen?

Jawohl! Sie können eine Anfrage per Post oder Fax senden. Jedoch, Ihre Daten können aus Gründen der Vertraulichkeit nicht per Fax an Sie zurückgesendet werden, so wird es per Post an Sie zurückgeschickt.

Warum ist meine Überzahlung, die ich zurückgezahlt habe, nicht auf meinem Formular 1099-G gemeldet?

Der IRS behandelt Überzahlungen getrennt von Ihrer Steuererklärung. Wenn Sie einer nicht betrügerischen Überzahlung ausgesetzt waren (d. h. wenn die Überzahlung nicht Ihr Verschulden war), dann erhalten Sie eine Mitteilung vom IRS, die Ihnen mitteilt, ob Sie die Überzahlung zurückzahlen müssen oder nicht. Wenn Sie Ihre Überzahlung bereits zurückgezahlt haben, und Sie erhalten eine IRS-Mitteilung mit der Aufforderung zur Rückzahlung, Sie sollten sich an Ihr lokales IRS-Büro wenden.

Weitere Informationen zum Arbeitslosengeld, Besuchen Sie IRS.gov.