Was ist eine Wirtschaftskriminalität?

Wirtschaftskriminalität ist eine gewaltfreie Kriminalität, bei der das Hauptmotiv typischerweise finanzieller Natur ist. Wirtschaftskriminelle nehmen in der Regel eine berufliche Macht- und/oder Prestigeposition ein, und eine, die eine weit überdurchschnittliche Vergütung verlangt.

Der Begriff Wirtschaftskriminalität wurde in den 1930er Jahren von dem Soziologen und Kriminologen Edwin Sutherland geprägt. Er benutzte den Ausdruck, um die Arten von Verbrechen zu beschreiben, die üblicherweise von „Personen von Ansehen“ begangen werden – Menschen, denen ein hoher sozialer Status zuerkannt wird. Sutherland gründete schließlich die Bloomington School of Criminology an der State University of Indiana.

Vor der Einführung des Konzepts der Wirtschaftskriminalität durch Sutherland die oberen Klassen der Gesellschaft galten als weitgehend unfähig, sich an solchen kriminellen Aktivitäten zu beteiligen. Ein solcher Glaube war in der Gesellschaft so tief verwurzelt, dass Sutherland, als Sutherland zum ersten Mal ein Buch zu diesem Thema veröffentlichte, Einige der größten Unternehmen Amerikas klagten erfolgreich, um das Buch stark zensieren zu lassen.

Zusammenfassung

• Wirtschaftskriminalität ist eine Form der gewaltfreien Kriminalität, die finanziell motiviert ist.
• Wirtschaftskriminalität kann von Einzelpersonen oder auf Unternehmensebene begangen werden. Aufgrund der ausgereiften Technik, die jetzt verfügbar ist, jedoch, sogar von einer Einzelperson begangene Wirtschaftskriminalität kann für die Opfer zu Schäden in zweistelliger Millionenhöhe führen.
• Soziologe und Kriminologe Edwin Sutherland, erfand 1939 den Begriff „Wirtschaftskriminalität“. Vor seinen Schriften zu diesem Thema Viele Menschen widersetzten sich dem Glauben, dass Angehörige der „Oberschicht“ kriminelle Aktivitäten verübten.

Blue-Collar vs. White-Collar-Kriminalität

Der Unterschied zwischen Wirtschaftskriminalität und Wirtschaftskriminalität ergibt sich aus den verschiedenen Arten von kriminellen Aktivitäten, zu denen der Kriminelle Zugang hat.

Arbeitskriminalität, wegen der begrenzteren Mittel der Menschen, die es begehen, neigt dazu, direkter zu sein – Raub, Einbruch, usw. Im Gegensatz dazu Wirtschaftskriminelle sind häufiger in der Lage – zum Beispiel als KreditsachbearbeiterBank-KreditanalyseIn der Bank-Kreditanalyse, Banken prüfen und bewerten jeden Kreditantrag nach Berechtigung. Sie prüfen die Kreditwürdigkeit jeder Person oder Einrichtung einer Bank – um weit verbreitete und komplexe Betrugsversuche zu begehen.

Arten von Wirtschaftskriminalität

Wirtschaftskriminalität umfasst ein breites Spektrum von Delikten, Folgendes ist mit eingeschlossen:

1. Betrug

Betrug ist ein weit gefasster Begriff, der mehrere verschiedene Systeme umfasst, die verwendet werden, um Menschen um ihr Geld zu betrügen. Eine der häufigsten und einfachsten ist das Angebot, jemandem viel Geld zu schicken (z. $10, 000), wenn sie dem Betrüger einfach ein wenig Geld schicken (z. 300 $ – der Betrüger kann die kleinere Summe als Bearbeitungs- oder Findungsgebühr darstellen). Natürlich, der Betrüger bekommt das Geld, das ihm zugeschickt wird, sendet aber nie das Geld, das er versprochen hat.

2. Insiderhandel

Insider-HandelInsider-HandelInsider-Handel bezieht sich auf den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren eines börsennotierten Unternehmens im Besitz von wesentlichen Informationen, bei denen der Handel zum Vorteil des Händlers, der über das Material verfügt, erfolgt. nicht öffentliche Informationen, die ihm einen Vorteil auf den Finanzmärkten verschaffen. Zum Beispiel, Ein Mitarbeiter einer Investmentbank weiß möglicherweise, dass Unternehmen A den Erwerb von Unternehmen B vorbereitet. Der Mitarbeiter kann Aktien von Unternehmen B kaufen, in der Erwartung, dass der Aktienkurs des Unternehmens nach Bekanntwerden der Übernahme erheblich steigen wird.

3. Ponzi-Schema

Benannt nach Charles Ponzi, der ursprüngliche Täter eines solchen Plans, Ein Ponzi-System ist ein Anlagebetrug, der Anlegern extrem hohe Renditen bietet. Sie zahlt den Erstanlegern solche Renditen mit den neu eingezahlten Geldern der Neuanleger.

Wenn der Betrüger nicht mehr in der Lage ist, eine ausreichende Anzahl neuer Kunden zu gewinnen, um die alten zu bezahlen, das Schema bricht zusammen wie ein Kartenhaus, hinterlässt viele Anleger mit großen Verlusten.

4. Identitätsdiebstahl und andere Cyberkriminalität

Identitätsdiebstahl und „Hacking“ von Computersystemen sind zwei der am weitesten verbreiteten Computerkriminalität. Schätzungen zufolge beliefen sich die Verluste durch Identitätsdiebstahl allein in den USA im Jahr 2019 auf fast 2 Milliarden US-Dollar. Kalifornien, mit über 73, 000 Fälle von Identitätsdiebstahl gemeldet, war der Staat, dessen Bürger am meisten unter der Kriminalität litten – Florida lag mit 37 weit entfernt an zweiter Stelle. 000 gemeldete Fälle.

5. Unterschlagung

Unterschlagung ist ein Diebstahlsdelikt, oder Diebstahl, Das kann von einem Mitarbeiter reichen, der ein paar Dollar aus einer Kassenschublade nimmt, bis hin zu einem komplexen Schema, um Millionen von den Konten eines Unternehmens auf die Konten des Betrügers zu überweisen.

6. Fälschung

Unser Geld ist bunter und detaillierter geworden, weil es zur Fälschungsbekämpfung musste. Mit den heutigen Computern und fortschrittlichen Laserdruckern die alte Währung war einfach zu einfach zu kopieren. Jedoch, Es ist fraglich, wie erfolgreich die Bemühungen der Regierung in diesem Bereich waren. Gerüchten zufolge waren innerhalb von 24 Stunden nach der ersten Ausgabe der neuen Rechnung sehr hochwertige Kopien der neuen 100-Dollar-Rechnung erhältlich.

7. Geldwäsche

GeldwäscheGeldwäscheGeldwäsche ist ein Verfahren, mit dem Kriminelle versuchen, die illegale Quelle ihres Einkommens zu verschleiern. Durch die Weitergabe von Geld durch komplexe Überweisungen und ist ein Service für die Bedürfnisse von Kriminellen, die mit großen Bargeldmengen umgehen, unerlässlich. Dabei wird das Geld über mehrere Konten und schließlich in legitime Unternehmen geleitet. wo es mit den echten Einnahmen des legitimen Geschäfts vermischt wird und nicht mehr als ursprünglich aus der Begehung einer Straftat stammend identifiziert werden kann.

8. Spionage

Spionage, oder spionieren, ist in der Regel eine Wirtschaftskriminalität. Zum Beispiel, ein Vertreter einer ausländischen Regierung, der einen Teil der Technologie von Apple Inc. erwerben möchte, könnte sich an einen Mitarbeiter von Apple wenden und ihm anbieten, ihm 10 US-Dollar zu zahlen, 000, wenn sie eine Kopie der gewünschten Technologie zur Verfügung stellen.

Klassifizierung von Wirtschaftskriminalität

Wirtschaftskriminalität wird im Allgemeinen in zwei große, allgemeine Kategorien:

1. Individuelle Straftaten

Einzeldelikte sind Finanzkriminalität, die von einer Einzelperson oder einer Personengruppe begangen wird. Ein Beispiel für eine individuelle Wirtschaftskriminalität ist ein Ponzi-ProgrammPonzi-ProgrammEin Ponzi-Programm gilt als betrügerisches Investitionsprogramm. Es geht darum, Zahlungen von neuen Investoren zu verwenden, um die früheren Investoren auszuzahlen. Die, wie die von Bernie Madoff. Andere einzelne Straftaten in dieser Kategorie sind Identitätsdiebstahl, hacken, Fälschung, und eines von Dutzenden von Betrugsschemata.

2. Wirtschaftskriminalität

Einige Wirtschaftskriminalität findet auf Unternehmensebene statt. Zum Beispiel, Ein Maklerunternehmen kann seine Trading Desk-Mitarbeiter an einem Insiderhandelssystem beteiligen. Geldwäsche kann auch auf Unternehmensebene durchgeführt werden.

Ein beitragender Faktor – das Internet

Die Explosion des Internets und der sich ständig weiterentwickelnden Technologien wurde von einem entsprechenden Anstieg der sogenannten „Cyberkriminalität“ begleitet – die sich aus einer Vielzahl von Online-Betrugsschemata und verschiedenen Formen von „Phishing“ zusammensetzt, um die persönlichen Daten von Personen zu begehen das Verbrechen des Identitätsdiebstahls. Cyberkriminalität ist grundsätzlich jede Straftat, die mit Hilfe von Computertechnologie begangen wird.

Es ist schwer zu bedenken, dass der Begriff „Hacking“ – wo ein Computerkrimineller in eine große Datenbank einbricht, wie die Kreditkartendaten eines Einzelhandelsgeschäfts, um sowohl Identitätsinformationen als auch Geld zu stehlen – gab es vor 30 Jahren noch nicht einmal in der Mainstream-Kultur.

Ebenfalls, viele hielten die Begriffe „Phishing, ” “E-Mail-Betrug, “ und die allumfassende „Cyberkriminalität“ als fremd. Computer gaben uns Werkzeuge und Fähigkeiten, die es früher nicht einmal gab.

Jedoch, „Fortschritt“ hat immer seinen Preis – und der Preis für unsere computergestützte und mit Mobiltelefonen verbundene Welt ist eine ganz neue Kategorie von Verbrechen, die, wie Computer und Handys selbst, gab es einfach nicht, bis das Aufkommen neuer Technologien solche Verbrechen möglich machte.

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