Formular W-4 – So passen Sie Ihren Einkommensteuereinbehalt auf Ihrem Gehaltsscheck an

Es ist erst ein paar Wochen her, dass viele Leute ihre Steuern vor Ablauf der Steuerfrist im April eingereicht haben. Waren Sie dieses Jahr überrascht, wie viel Sie von der Regierung zurückbekommen haben? Oder haben Sie am Ende viele zusätzliche Steuern bezahlt, anstatt eine Rückerstattung zu erhalten?

An beiden Enden des Spektrums zu stehen – massive Rückerstattung oder massive Steuerpflicht – ist kein guter Ort. Niemand will der Regierung eine Menge Geld schulden, Aber es ist auch nicht ratsam, Uncle Sam in einem bestimmten Jahr auf Tausenden von Dollar sitzen zu lassen. Wenn Sie sich in einem dieser Lager wiedergefunden haben, müssen Sie Ihren Steuereinbehalt mit dem IRS-Formular W-4 anpassen. Dies wird dazu beitragen, die Lücke zwischen dem, was Sie an Steuern gezahlt haben, und dem, was Sie zahlen sollten, zu schließen.

So passen Sie den Einkommensteuerabzug an

Anpassungen an der Höhe der Steuern, die von Ihren Gehaltsschecks abgezogen werden, ist eine ungenaue Wissenschaft, bei der es darum geht, die Quellensteuer auf Ihrem Formular W-4 zu optimieren. Sie können diese Anpassungen jederzeit während des Jahres vornehmen. Außerdem können Sie Ihre Einbehalte beliebig oft (bzw. so oft es Ihre Personalabteilung zulässt) anpassen.

Um den Betrag der einbehaltenen Steuer zu ändern, Sie können das Arbeitsblatt für persönliche Zulagen in der Mitte der ersten Seite des Formulars W-4 verwenden. (Auf der Rückseite befindet sich auch ein detaillierteres Arbeitsblatt, das Ihnen hilft, Ihre Abzüge zu berechnen, wenn Sie Ihre Steuern aufschlüsseln, siehe Formular.) Berechnen Sie Ihre Freibeträge basierend auf Ihrer aktuellen Situation und tragen Sie diese Zahl unbedingt in Zeile 5 auf der ersten Seite ein. Füllen Sie die restlichen Informationen aus und leiten Sie diese an Ihre Lohn- oder Personalabteilung weiter. Je nachdem, was die Verarbeitung von W-4-Formularen übernimmt.

Achtung:Nehmen Sie keine großen Anpassungen vor

Die Berechnung Ihrer persönlichen Freibeträge sollte Ihnen helfen, mit der Regierung relativ nah dran zu sein. Möglicherweise schulden Sie einen kleinen Teil oder erhalten einen kleinen Betrag zurück. Das Ziel ist es, die riesigen Rückerstattungen und riesigen Steuerschulden zu vermeiden.

Jedoch, Reagieren Sie nicht über, wenn Sie in diesem Jahr eine enorme Steuerschuld oder Rückerstattung erhalten. Die Anpassung Ihrer Freibeträge und Einbehalte sollte schrittweise erfolgen. Wenn Sie letztes Jahr 8 Zulagen hatten, Lassen Sie es dieses Jahr nicht auf 0 sinken, weil Sie nicht genau wissen, was das mit Ihrem Gehaltsscheck machen würde. Machen Sie kleine Schritte und sehen Sie, wie viel zusätzliche Steuern von Ihrem Scheck abgezogen werden (oder ist nicht , wenn Sie versuchen, eine massive Rückerstattung zu reduzieren). Sie werden besser in der Lage sein, sich mit kleinen Schritten an Ihren neuen Gehaltsscheck und Ihr monatliches Einkommen anzupassen, als mit beiden Beinen einzusteigen.

Der IRS hat auch einen sehr nützlichen (wenn auch etwas komplizierten) Rechner, der Ihnen hilft, Ihre Quellensteuern für den Rest des Jahres anzupassen, um Steuerprobleme zu vermeiden.

Wann Sie Ihren Steuereinbehalt anpassen müssen

Einschließlich einer Überraschung – ob gut oder schlecht – wenn Sie Ihre Steuern einreichen, Gibt es andere Gründe, Ihre Steuereinbehalte zu ändern?

Enorme Steuerpflicht

Das kritischste Problem, das eine Änderung des Quellensteuerabzugs erfordert, ist eine große Steuerschuld. Es gibt nichts Schlimmeres, als sich von der Regierung darüber informieren zu lassen, dass Sie ihnen ein paar tausend Dollar schulden. Für viele Familien mit Geldmangel, das kann verheerend sein.

Große Steuerrückerstattung

Manche Leute ziehen es vor, riesige Rückerstattungen zu erhalten, weil sie dieses Geld verwenden, um Schulden zu tilgen oder eine Reise zu unternehmen. Aus finanzieller Sicht Sie sind besser dran, jeden Monat 300 US-Dollar mehr in der Tasche zu haben, als 3 US-Dollar zu bekommen, 600 zurück zur Steuerzeit. Du kannst speichern, investieren, oder Schulden schneller tilgen, wenn Sie das Geld jeden Monat erhalten. Jedoch, dies erfordert finanzielle disziplin. (Sie wären besser dran, die Dinge so zu lassen, wie sie sind, wenn Sie jeden Monat diese zusätzlichen 300 US-Dollar verschwenden würden.)

Bedeutende Lebensveränderung

Heiraten? Haben Sie gerade ein neues Baby? Hypothekenzinsen zum ersten Mal bezahlen? All diese großen Veränderungen im Leben können Ihre Steuerpflicht erheblich verändern. Berechnen Sie Ihre persönlichen Freibeträge jedes Mal neu, wenn eine neue Lebensänderung eintritt.

Vergessen Sie nicht die staatliche Einbehaltung, Auch

Man kann sich leicht vorstellen, dass die Bundesregierung der einzige Ort ist, an dem Sie Steueränderungen vornehmen müssen. All dies gilt jedoch auch für Ihren staatlichen Steuereinbehalt. Sie könnten sich einen großen monatlichen Einkommensschub verschaffen, indem Sie Ihre Steuerrückerstattungen sowohl von der Bundes- als auch von der Landesregierung halbieren und stattdessen jeden Monat das zusätzliche Geld erhalten.