Geldsparende Steuerabzüge im Homeoffice

Da immer mehr Menschen die Vorteile der Voll- oder Teilzeitarbeit von zu Hause aus genießen, Es ist wichtig zu verstehen, welche geldsparenden Steuerabzüge zur Verfügung stehen.

Lesen Sie weiter und wir besprechen, wer ein Homeoffice beanspruchen kann, die Grundvoraussetzungen, und welche Ausgaben abzugsfähig sind.

Ich nehme tatsächlich den Homeoffice-Steuerabzug für mein Geschäft vor.

Ich bin an einem guten Ort, wo der Abzug dazu beiträgt, mein Einkommen zu reduzieren — ohne AMT-Sorgen. Zusätzlich, da ich die Eigenheimabschreibung nicht in meinen Abzug einbeziehe, Ich muss mir keine Sorgen machen, was passiert, wenn ich mein Haus gewinnbringend verkaufe (nicht, dass es wahrscheinlich bald an Wert gewinnt).

Jedoch, einige zögern, den Steuerabzug für das Homeoffice in Anspruch zu nehmen, weil es ein so komplexer Prozess ist.

Um den Abzug vorzunehmen, Sie müssen herausfinden, wie viel Prozent Ihres Hauses Sie nutzen, und dann Ihren Abzug basierend auf diesen Informationen berechnen. Sie können einen Teil Ihrer Nebenkosten und Hypothek/Miete abziehen, aber der ganze Prozess kann abschreckend sein.

Jedoch, Der IRS hat die Regeln für das Steuerjahr 2013 überarbeitet, um die Berechnung des Steuerabzugs zu erleichtern. Sie können die alte Methode verwenden, oder Sie können 5 USD pro Quadratfuß abziehen, bis zu 300 Quadratfuß (für 1 $, 500 Abzug).

Ich habe die Zahlen laufen lassen, und, in meinem Fall, Es ist sinnvoller, die 5 US-Dollar pro Quadratfuß zu nehmen. Mein Buchhalter wird sich wahrscheinlich freuen, auch, da dies eine viel einfachere Möglichkeit ist, den Abzug zu berechnen.

Wer kann ein Homeoffice beanspruchen?

Egal, ob Sie Ihr eigenes Geschäft von zu Hause aus führen oder für jemand anderen arbeiten, Es gibt qualifizierte Home-Office-Steuerabzüge, die Sie geltend machen können, wenn Sie einen Teil Ihres Wohnsitzes in Verbindung mit einer gewerblichen oder geschäftlichen Tätigkeit nutzen. Die gleichen Vorteile gelten unabhängig davon, ob Sie die Immobilie besitzen oder mieten. und ob es sich um ein Einfamilienhaus handelt, Eigentumswohnung, oder Wohnung.

Was sind die Homeoffice-Anforderungen?

Ob Angestellter oder Selbständiger, Ihr Homeoffice muss einige Grundvoraussetzungen erfüllen. Es muss eine der folgenden Anforderungen erfüllen als:

1. Ihr Hauptgeschäftssitz
2. Ein Ort, an dem Sie regelmäßig Geschäfte machen, wie Treffen mit Kunden
3. Ein Lagerraum für geschäftliche Zwecke
4. Eine Kindertagesstätte
5. Ein Verleih

Home-Office-Anforderungen für Mitarbeiter

Wenn Sie ein Angestellter sind, Sie müssen mehrere weitere Anforderungen erfüllen:

• Die geschäftliche Nutzung Ihres Zuhauses muss Ihrem Arbeitgeber dienen – nicht Ihnen
• Sie dürfen keinen Teil Ihres Hauses an Ihren Arbeitgeber für geschäftliche Zwecke vermieten
• Abzüge müssen Sie in Ihrer Steuererklärung angeben

Deswegen, Wenn Ihr Unternehmen Ihnen ein lokales Büro zur Verfügung stellt, in dem Sie Ihre Hauptaufgaben erledigen, Sie aber abends einige Arbeiten von zu Hause aus erledigen möchten, ist Ihre Situation nicht geeignet.

Um sich als Arbeitnehmer für Home-Office-Abzüge zu qualifizieren, Sie müssen nach Anweisung und Genehmigung Ihres Arbeitgebers wesentliche Arbeitstätigkeiten von zu Hause aus ausführen. Oder Sie müssen von Ihrem Arbeitgeber aufgefordert werden, sich mit Kunden zu treffen, Kunden, oder Patienten, zum Beispiel, regelmäßig an Ihrem Wohnort.

Ihr Home-Office-Raum

Der Bereich Ihres Hauses, den Sie für geschäftliche Zwecke festlegen und beanspruchen, ist wichtig. Sie müssen einen bestimmten Raum oder einen identifizierbaren Raum als Ihr Büro verwenden. Die einzige Ausnahme von dieser „ausschließlichen Nutzungsregel“ ist, wenn Sie einen Teil Ihres Hauses für geschäftliche Lagerzwecke oder als Kindertagesstätte nutzen. In diesen beiden Situationen Sie können die gesamten belegten Flächen abziehen, auch wenn sie auch für persönliche Zwecke verwendet werden, wie Fernsehen oder Essen.

Welche Ausgaben sind abzugsfähig?

Ausgaben, die nichts mit Ihrem Homeoffice zu tun haben, wie Umbau in anderen Teilen Ihres Hauses oder das Hinzufügen eines Pools, sind nie abzugsfähig. Jedoch, direkte Ausgaben für die gewerblich genutzten Bereiche Ihres Hauses sind zu 100 % abzugsfähig. Das können Reparaturen an einem Home-Office oder die Installation einer separaten Telefonleitung sein.

Sie können auch bestimmte Ausgaben absetzen, die Sie ohne oder mit Homeoffice bezahlen müssten, wie Gefahrenversicherung, Versorgungsunternehmen, Grundsteuern, Abschreibungen, und Müll abholen. Diese „indirekten“ Ausgaben sind nur nach dem prozentualen Flächenverbrauch Ihres Homeoffices im Verhältnis zur Größe Ihres gesamten Wohngebäudes abzugsfähig.

So berechnen Sie Ihren Home-Office-Abzug

Um Ihren Homeoffice-Abzug zu berechnen, Sie müssen den prozentualen Anteil Ihres Hauses bestimmen, der geschäftlich genutzt wird. Teilen Sie die Quadratmeterzahl der geschäftlich genutzten Fläche durch die Quadratmeterzahl Ihres gesamten Hauses.

Beispielsweise, Wenn Ihr Heimbüro 3,6 x 3,2 m groß ist, Das sind insgesamt 144 Quadratmeter. Wenn Ihr Wohnsitz 1 ist, 400 Quadratmeter, dann tauchen 144 durch 1, 400 bietet Ihnen eine Home-Office-Fläche, die 10 % Ihres Zuhauses ausmacht. Daher können 10 % der „indirekten“ qualifizierten Ausgaben Ihres Eigenheims (wie Versicherungen und Nebenkosten) der geschäftlichen Nutzung zugerechnet werden und die restlichen 90 % sind für den persönlichen Gebrauch bestimmt.

Beispielsweise, wenn Ihre monatliche Stromrechnung 200 US-Dollar beträgt und 10 % Ihres Haushalts für die geschäftliche Nutzung qualifiziert sind, Sie können 20 USD der Rechnung als Geschäftsausgaben und die restlichen 180 USD als persönliche Ausgaben betrachten. Außerdem müssen Sie Ihre Home-Office-Abzüge von Ihren Hypothekenzinsabzügen trennen. Denken Sie daran, dass 100 % der direkten Ausgaben für ein Homeoffice, wie Möbel, Bürobedarf, oder das Streichen der Wände sind immer abzugsfähig.

Wie viel können Sie für ein Homeoffice abziehen?

Ausgaben im Zusammenhang mit einem Homeoffice können Sie nur bis zur Höhe Ihres Einkommens abziehen. Wenn Ihre Einnahmen aus der geschäftlichen Nutzung Ihrer Wohnung geringer sind als Ihre Ausgaben, Ihr Abzug für bestimmte Homeoffice-Ausgaben wird begrenzt. Wenn Ihre qualifizierten Abzüge höher sind als Ihr Einkommen, Sie können den Überschuss auf das nächste Steuerjahr übertragen.

Sollten Sie den Steuerabzug des Home Office vornehmen?

Während ich den Steuerabzug für das Homeoffice vornehme, Es ist nicht etwas, von dem jeder das Gefühl hat, dass es in seinem besten Interesse ist. Zunächst, Sie müssen sicherstellen, dass Ihr Büroraum qualifiziert ist. Da sich mein Home-Office tatsächlich in einem Raum befindet, der für etwas anderes genutzt wird, Ich kann meinen Abzug basierend auf der gesamten Quadratmeterzahl des Raums nicht wirklich berechnen. Stattdessen, Ich kann nur die Fläche abziehen, die tatsächlich für meine Geschäftstätigkeit genutzt wird. Das entspricht etwa 24 Quadratmetern.

Für einige, Der Abzug lohnt sich nicht. Schließlich, Wenn wir über einen kleinen Raum sprechen, es könnte mehr Ärger machen, als es wert ist. In meinem Fall, Auch wenn der Abzug nicht sehr groß ist, es hat immer noch gereicht, in einigen Jahren, um mich aus der nächsthöheren Steuerklasse herauszuhalten. In der Tat, Wir sind oft direkt in der Leitung, und dieser Abzug, klein wie es ist, macht einen Unterschied in meinen Steuern. Aber für Sie ist das vielleicht keine so große Sache.

Für das Steuerjahr 2013, obwohl, Es könnte sich lohnen, den Abzug zu versteuern, da es einfacher ist, herauszufinden, bis zu 1 $, 500. Wenn Sie ohne große Mühe einen weiteren Abzug erhalten können, Es kann sinnvoll sein, den Abzug vorzunehmen.

Sie müssen vorsichtig sein, obwohl. Der Steuerabzug im Homeoffice ist einer der Punkte, die Sie zur Zahlung des AMT veranlassen können. Überlegen Sie sorgfältig Ihre Optionen, und welche Auswirkungen der Steuerabzug im Homeoffice auf Ihre steuerliche Situation haben könnte. Betrachten Sie die positiven und negativen Aspekte. Zusätzlich, erinnere dich daran beliebig Der Abzug von der Gewerbesteuer ist nur möglich, wenn die Ausgaben wirklich mit Ihrem Unternehmen in Zusammenhang stehen.

Der IRS betrachtet den Steuerabzug im Homeoffice nicht mehr als so große rote Fahne für die Prüfung wie früher. Es besteht jedoch immer noch die Möglichkeit, dass Ihre Rücksendung etwas genauer überprüft wird, wenn Sie bestimmte Abzüge geltend machen. Seien Sie bei den Abzügen gewissenhaft, um spätere Probleme zu vermeiden. und stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Ausgaben sorgfältig dokumentieren, damit Sie Aufzeichnungen haben, falls Sie geprüft werden.

Weitere Informationen zum Homeoffice-Abzug:

Weitere Informationen finden Sie in der IRS-Publikation 587, Geschäftliche Nutzung Ihres Zuhauses . Es enthält ein Arbeitsblatt, das Ihnen hilft, Ihre qualifizierten Steuerabzüge für das Home-Office zu ermitteln. Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie im Allgemeinen Ausgaben für die geschäftliche Nutzung Ihres Hauses auf dem IRS-Formular 8829 melden.