Vergleichen Sie Ihre aktuelle finanzielle Realität

In meinen vorherigen Artikeln, Ich habe darüber gesprochen, die Dinge im Leben zu klären, die Ihnen wirklich wichtig sind – Ihre Werte. Ich habe auch besprochen, die wichtigen Meilensteine ​​zu identifizieren, die Geld und Planung erfordern, um sie zu erreichen - Ihre finanziellen Ziele. Jetzt ist es an der Zeit herauszufinden, wo Sie heute stehen. Auch wenn Sie Ihr Ziel kennen, Sie können keine Reise machen, bis Sie wissen, von wo aus Sie beginnen.

Das Benchmarking Ihrer aktuellen finanziellen Realität erfordert, dass Sie alle Ihre relevanten Finanzdokumente zu Ihren Vermögenswerten und Verbindlichkeiten an einem Ort zusammentragen. Sie können einen Finanzberater beauftragen, der Ihnen hilft, oder Sie können dies selbst tun. Genau wie ein Linienpilot müssen Sie Ihre Checkliste vorbereiten, bevor Sie abheben.

Checkliste für Finanzdokumente
Wenn Sie jemand sind, der diese Informationen bereits organisiert hat - herzlichen Glückwunsch. Wenn Sie am ähnlichsten sind, jedoch, diese Informationen sind an vielen verschiedenen Orten verstreut. Jetzt ist ein guter Zeitpunkt, um die Dokumentation in Ordnung zu bringen. Sie werden sich großartig fühlen, wenn Sie dies abgeschlossen haben. Sammeln Sie alle wichtigen Dokumente und zentralisieren Sie sie in einer Akte oder einem 3-Ring-Ordner. Gesucht werden beispielsweise Ihre letzte Steuererklärung, neueste Bank- und Investmentfondsauszüge, und die neuesten Rentenplan-/IRA-Auszüge. Sie werden auch Ihre Versicherungspolicen und Hypothekenauszüge beifügen. Wenn Sie den aktuellen Wert dieser nicht finden können, rufen Sie die Person an, die Ihnen das Finanzprodukt verkauft hat. Er/sie wird Ihnen helfen können.

Wo ich heute bin" The Big Picture
Indem Sie alle Ihre Dokumente sammeln und mit Ihrem aktuellen Standort in Kontakt stehen, Sie können beginnen, festzustellen, ob Sie die richtige Menge an Bargeldreserven für Notfälle haben; zu hohe Schulden;verfügen Sie über die richtige Art und die richtige Versicherungssumme, um Sie und Ihren Plan abzusichern; und haben Ihr Vermögen so angelegt und investiert, dass Sie Ihre Ziele mit höchster Wahrscheinlichkeit erreichen. Wir haben jetzt Ihre grundlegenden finanziellen "Koordinaten", mit denen Sie Ihre Reise beginnen können:(1) Ihre Werte - die Dinge im Leben, die Ihnen wirklich wichtig sind, (2) Ihre Ziele – finanzielle Meilensteine, die Geld und Planung erfordern, um sie zu erreichen, und (3) Ihre aktuelle finanzielle Realität - Ihr Herkunftsland. Sie werden sich jetzt dessen bewusst, was, ' das 'wann, “ und das „Warum, “, aber was ist mit dem „Wie“? Ihnen wird auch bewusst, was Sie über Finanzplanung nicht wissen. Sie haben jetzt alles, was Sie brauchen, um mit dem Erreichen Ihrer Ziele zu beginnen, entweder alleine oder mit Hilfe eines Finanzberaters.

Erstellen Sie Ihre Finanz-Roadmap
So, Sie wissen, wo Sie sind (aktuelle finanzielle Realität), Sie wissen, wohin Sie wollen (finanzielle Ziele), und Sie wissen, warum Sie dorthin wollen (Ihre Werte). So wie Sie wissen müssen, wo Sie sich befinden, bevor Sie Ihre Reise antreten können, Es ist auch sehr hilfreich, Ihren Kurs zu planen und eine Straßenkarte zu haben, die Sie führt. Die Finanz-Roadmap, die ich verwende, wurde entwickelt, um die Dinge ins rechte Licht zu rücken und die Kluft zwischen dem, wo Sie jetzt sind, und dem, was Sie sein möchten, zu überbrücken. Es schafft auch ein Maß an Fokus und Klarheit, das Ihnen hilft, die richtigen finanziellen Entscheidungen für Sie zu treffen.

Indem Sie also klären, was Ihnen wichtig ist, Definition und Priorisierung Ihrer wichtigsten Finanzziele, und fassen Sie Ihre aktuelle finanzielle Realität zusammen, Die Finanz-Roadmap bietet Ihnen Orientierung und Inspiration, um voranzukommen und das zu tun, was Sie tun müssen, um Ihre Ziele zu erreichen – und letztendlich Ihre Werte zu erfüllen. Warum ist es anders? Du verdienst es.



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