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Beste Kreditkarten mit Jahresgebühr

Dieses Angebot ist auf unserer Website nicht mehr verfügbar:Chase Sapphire Reserve®

Halten Sie Abstand zu Kreditkarten mit einer Jahresgebühr von 100 US-Dollar oder mehr? Lass dich von ihnen nicht abschrecken.

Sobald Sie erfahren haben, wie Sie die Karte für Sie arbeiten lassen, Sie werden vielleicht feststellen, dass die Prämien und Vergünstigungen mehr als wettmachen, was Sie jedes Jahr für eine Jahresgebühr ausgeben. Hier ist unsere Auswahl der besten Kreditkarten mit Jahresgebühr.

  • Am besten für Reisende auf der Suche nach Luxus:Platinum Card® von American Express
  • Das Beste für vielseitige Weltenbummler:Chase Sapphire Reserve®
  • Am besten für Feinschmecker und Hobbyköche:American Express® Gold Card
  • Am besten für Vielreisende, die Vergünstigungen wünschen:U.S. Bank Altitude™ Reserve Visa Infinite® Card

Am besten für Reisende auf der Suche nach Luxus:Platinum Card® von American Express

Hier ist der Grund: Sie reisen stilvoll mit Elite-Status in zwei Hotelprogrammen und haben Zugang zu Hunderten von Flughafenlounges.

Die Platinum Card® von American Express hat eine atemberaubende Jahresgebühr von 695 US-Dollar. Aber die Karte bietet auch viele Vorteile und Vorteile für Karteninhaber, die die Kosten zu einer lohnenden Investition machen könnten. Anfangen, Sie erhalten Zugang zur Global Lounge Collection, Dies beinhaltet den Zugang zum American Express Centurion Lounge-Netzwerk sowie zu Lounges, die Teil des Delta Sky Club sind, Prioritätspass auswählen, Airspace Lounge und Escape Lounge Netzwerke.

Karteninhaber können auch den Marriott Bonvoy Gold Elite Status und den Hilton Honors Gold Status erhalten. Der Hilton Honors Gold-Status, bestimmtes, beinhaltet Vergünstigungen wie Zimmer-Upgrades, digitaler Check-in, zusätzliche Punkte für bezahlte Aufenthalte, und kostenloses Frühstück für Sie und bis zu einem Gast in bestimmten Hilton-Markenhotels, je nach Verfügbarkeit.

Zusätzlich, die Platinum Card® von American Express bietet mehrere Kontoauszugsguthaben, was dazu beitragen kann, die Jahresgebühr der Karte auszugleichen. Hier ist, was Sie verdienen könnten.

  • 15 USD monatliches Uber Cash (mit einem Bonus von 20 USD im Dezember), was sich auf insgesamt 200 US-Dollar pro Jahr summiert
  • Bis zu 200 USD Gutschrift für Fluggebühren von einer qualifizierenden Fluggesellschaft Ihrer Wahl pro Jahr, um anfallende Fluggebühren abzudecken, wie aufgegebenes Gepäck
  • Zweimal im Jahr, Guthaben in Höhe von 50 $ für Einkäufe bei Saks Fifth Avenue
  • Bis zu 100 USD alle vier Jahre für eine Global Entry-Antragsgebühr, oder alle viereinhalb Jahre für TSA PreCheck.

Eines ist zu beachten:Das Belohnungssystem für diese Karte ist restriktiv. Sie erhalten fünf Punkte für jeden US-Dollar, den Sie für Flüge ausgeben, die direkt bei Fluggesellschaften oder Amex Travel für bis zu 500 US-Dollar gebucht werden. 000 Ausgaben pro Kalenderjahr, dann ein Punkt pro 1 $, und fünf Punkte für jeden Dollar, der für Prepaid-Hotels ausgegeben wird, die auf amextravel.com gebucht wurden. Sie erhalten auch einen Punkt pro 1 US-Dollar, den Sie für Einkäufe überall sonst ausgeben. Dies ist im Vergleich zu einigen anderen Premium-Karten ziemlich unflexibel. Sie sollten also überlegen, ob Sie dazu bereit sind.

Mit der Platinum Card® von American Express, Sie müssen den Restbetrag jeden Monat vollständig bezahlen. Auf der hellen Seite, das bedeutet keine zinszahlungen für käufe! Bedauerlicherweise, Das bedeutet auch, dass Sie Ihre Zahlungen nicht verteilen können, um größere Einkäufe überschaubarer zu machen.

Erfahren Sie mehr über die Vor- und Nachteile der Platinum Card® von American Express in unserem ausführlichen Testbericht.

Das Beste für vielseitige Weltenbummler:Chase Sapphire Reserve®

Von unserem Partner

Chase Sapphire Reserve®

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Von Karteninhabern im letzten Jahr

Erfahren Sie mehr

Hier ist der Grund: Die Chase Sapphire Reserve® ist eine fantastische Reiseprämienkarte, die das Sammeln und Einlösen von Punkten erleichtert.

Mit der Chase Sapphire Reserve®, Sie erhalten drei Punkte für jeden US-Dollar, den Sie für anrechenbare Restaurants und Reisen weltweit ausgeben. und einen Punkt für jeden Dollar, der für andere Einkäufe ausgegeben wird.

Sie können Ihre Punkte dann auf verschiedene Weise einlösen. Sie erhalten jedoch möglicherweise einen besseren Wert, wenn Sie über einen Chase Ultimate Rewards®-Transferpartner einlösen. Zum Beispiel, wenn Sie über United MileagePlus® einlösen, Ihre Punkte könnten jeweils schätzungsweise 1,71 Cent wert sein, basierend auf den Punktbewertungen von Credit Karma zum Winter 2020.

Während die Karte eine Jahresgebühr von 550 USD hat, Sie erhalten außerdem ein jährliches Reiseguthaben in Höhe von 300 USD, das automatisch die üblichen Reiseeinkäufe ausgleicht – von Bustickets bis hin zu Flugtickets. Zusätzlich, Sie erhalten alle vier Jahre eine Gutschrift von bis zu 100 USD, die die TSA PreCheck - oder die Global Entry-Antragsgebühr abdeckt.

Karteninhaber erhalten außerdem eine kostenlose Priority Pass Select-Mitgliedschaft, die Ihnen und bis zu zwei Gästen Zugang zu mehr als 1 300 Flughafenlounges. Sie können die Mitgliedschaft auch verwenden, um einen 28-Dollar-Gutschein (plus einen zweiten 28-Dollar-Gutschein für einen Gast) in teilnehmenden Flughafenrestaurants zu erhalten – ein Vorteil, der nicht mit der Priority Pass-Mitgliedschaft von American Express-Karten verbunden ist.

Die Karte hat noch mehr zu bieten, die Sie in unserem ausführlichen Test zum Chase Sapphire Reserve® nachlesen können.

Am besten für Feinschmecker und Hobbyköche:American Express® Gold Card

Hier ist der Grund: Sie können große Belohnungen verdienen, egal ob Sie im Restaurant essen oder Lebensmittel für eine Mahlzeit zu Hause kaufen.

Mit der American Express® Gold Card , Sie können für jeden Dollar, den Sie in Restaurants ausgeben, und für die ersten 25 Dollar vier Membership Rewards®-Punkte sammeln. 000, die Sie jährlich für Einkäufe in US-Supermärkten ausgeben. Sie erhalten außerdem drei Punkte für jeden Dollar, den Sie für Flüge ausgeben, die direkt bei einer Fluggesellschaft oder auf amextravel.com gebucht werden. und ein Punkt pro 1 US-Dollar für andere Einkäufe.

Sie erhalten möglicherweise einen besseren Wert, wenn Sie über einen American Express Membership Rewards®-Transferpartner einlösen. Zum Beispiel, wenn Sie über Delta SkyMiles® einlösen, Ihre Punkte könnten jeweils schätzungsweise 2,18 Cent wert sein, basierend auf den Punktbewertungen von Credit Karma zum Winter 2020.

Die Jahresgebühr der Karte in Höhe von 250 USD kann zu hoch sein, um sie allein aufgrund des Belohnungspotenzials zu rechtfertigen. Aber Karteninhaber erhalten jedes Jahr auch 120 US-Dollar an Restaurantguthaben.

Bedauerlicherweise, die Gutschriften können etwas schwierig zu verwenden sein – Sie müssen sich für den Speiseguthaben-Vorteil anmelden und können für ausgewählte Einkäufe nur 10 USD pro Monat erhalten. wie bei einer Bestellung über GrubHub oder beim Essen in der Cheesecake Factory.

Erfahren Sie mehr über die Vor- und Nachteile, und erfahren Sie, wie Sie die American Express® Gold Card optimal nutzen können.

Am besten für Vielreisende, die Vergünstigungen wünschen:U.S. Bank Altitude™ Reserve Visa Infinite® Card

Hier ist der Grund: Die U.S. Bank Altitude™ Reserve Visa Infinite® Card – die nicht so bekannt ist wie andere Premium-Reisekreditkarten – sollten Sie nicht verpassen, wenn Sie ohne große Kosten das gute Leben genießen möchten.

Während die Karte eine Jahresgebühr von 400 USD hat, Sie können außerdem jedes Jahr des Karteninhabers bis zu 325 USD an automatischen Reiseabrechnungsgutschriften erhalten. Diese Gutschriften werden Ihrem Konto gutgeschrieben, wenn Ihre Karte für Käufe verwendet wird, die direkt bei teilnehmenden Fluggesellschaften getätigt werden. Hotels, Autovermietungen, Taxen, Limousinen, Züge und Kreuzfahrtschiffe. Wenn Sie sowieso Geld für diese Kategorien ausgeben, Sie sehen möglicherweise nur eine Differenz von 75 US-Dollar für die Jahresgebühr – und dann gibt es noch die Vorteile.

Karteninhaber erhalten außerdem …

  • Bis zu 100 $ an Kontoauszugsgutschrift alle vier Jahre für TSA PreCheck oder Global Entry
  • Vier Pässe für Sie und bis zu einem Gast für Priority Pass Lounges
  • 12 kostenlose Gogo-WLAN-Pässe an Bord, die ein Jahr lang gültig sind, nachdem Sie sich für den Vorteil registriert haben (einmaliges Angebot)

Sie können drei Punkte für jeden US-Dollar sammeln, den Sie für Reisen oder durch anrechenbare Käufe von mobilen Geldbörsen ausgeben. Diese Punkte sind jeweils 1,5 Cent wert, wenn Sie sie für Reisen einlösen. Da viele Händler mobile Wallets akzeptieren, wie Apple Pay oder Android Pay, Sie können bei vielen alltäglichen Einkäufen umgerechnet 4,5% zurückverdienen, solange Sie sie für Reisen einlösen. Sie erhalten auch einen Punkt pro 1 US-Dollar für alle anderen Einkäufe.

Nur ein Hinweis:Sie müssen ein berechtigtes Konto bei der US-Bank eröffnen, bevor Sie sich für die Kreditkarte qualifizieren können.

Es gibt noch mehr zu beachten, bevor Sie sich anmelden – lesen Sie alles über die U.S. Bank Altitude™ Reserve Visa Infinite® Card.

Wie wir diese Karten ausgewählt haben

Wir begannen unsere Suche, indem wir unsere Liste auf Kreditkarten mit einer Jahresgebühr von 100 USD oder mehr beschränkten. Viele Midrange-Karten haben eine Jahresgebühr von $90 oder $95, Also landeten wir mit mehreren Premium-Karten und gingen von dort aus. Durch die Konzentration auf potenzielle Karteninhaber und ihre Bedürfnisse, Wir konnten einige Karten hervorheben, die die Kosten für das Offenhalten der Karte mehr als wert sein könnten, wenn Sie die Vorteile nutzen können.

Wir haben auch Reisekarten mit Co-Branding vermieden, wie eine Airline- oder Hotelkarte. Während diese für bestimmte Personen große Belohnungen bieten können, es ist im Allgemeinen eine einfache Entscheidung. Zum Beispiel, wenn Sie häufig in Hilton Hotels übernachten, die Hilton Honors American Express Aspire Card – mit einer Jahresgebühr von 450 USD – könnte sinnvoll sein. Oder, die Citi® / AAdvantage® Executive World Elite Mastercard® (mit einer Jahresgebühr von 450 $) könnte eine gute Option sein, wenn Sie in der Nähe eines Drehkreuzes von American Airlines wohnen oder häufig mit der Fluggesellschaft fliegen.

So machen Sie das Beste aus Karten mit Jahresgebühren

Karten mit Jahresgebühren bieten in der Regel auch etwas Besonderes, wie Kontoauszüge oder Vergünstigungen als Karteninhaber. Die Vorteile können schön sein, Aber Sie sollten Ihre Umstände jedes Jahr erneut überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie immer noch genug Wert erhalten, um die Kosten zu rechtfertigen.

Wenn Sie jedoch nicht genug Geld für Ihr Geld bekommen, Sie können versuchen, Ihre Karte herunterzustufen – das Konto offen und aktiv zu halten, aber Wechsel zu einer Karte desselben Ausstellers, für die keine Jahresgebühr erhoben wird. Dies hat den zusätzlichen Vorteil, dass Sie Ihr durchschnittliches Kontoalter beibehalten und möglicherweise Ihr insgesamt verfügbares Guthaben höher halten.

Oder Sie entscheiden sich, Ihre Kreditkarte zu kündigen, um die Zahlung der Jahresgebühr einzustellen. Das Schließen Ihrer Karte kann sich jedoch auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken, indem Ihr verfügbares Guthaben verringert oder Ihr durchschnittliches Kontoalter gesenkt wird. Denken Sie also sorgfältig darüber nach, bevor Sie sich für diese Option entscheiden.

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