Was ist ein Treuhänder? Beziehung,

Dienstleistungen, und Verantwortlichkeiten

Wenn Sie einen Arzt aufsuchen, Sie vertrauen darauf, dass sie alles tun werden, um Ihnen zu helfen, die gesündeste Version Ihrer selbst zu werden. Es ist beruhigend zu wissen, dass sie sich um dich kümmern, egal wie du aussiehst oder wer du bist.

Ärzte sind eine Art Treuhänder, aber es gibt viele andere Arten, um Ihre finanziellen, geistig, oder körperliches Wohlbefinden. So, Sie suchen einen Treuhänder? In dieser Anleitung Wir werden abdecken, was Treuhänder sind, ihre Aufgaben, und die bestimmten Beziehungen, die existieren. Wenn Sie zu einem bestimmten Abschnitt springen möchten, verwenden Sie die unten stehenden Links.

• Was ist ein Treuhänder?
• Treuhänderische Pflichten
• Treuhandverhältnis zwischen Treuhänder und Begünstigtem
• Treuhandverhältnis zwischen Verwaltungsratsmitgliedern und Aktionären
• Treuhandverhältnis zwischen Testamentsvollstrecker und Vermächtnisnehmer
• Treuhandverhältnis zwischen Vormund und Mündel
• Treuhandverhältnis zwischen Anwalt und Mandant
• Treuhandverhältnis zwischen Auftraggeber und Vertreter
• Anlagetreuhänder

Was ist ein Treuhänder?

Das Wort Treuhand leitet sich vom lateinischen Begriff ab, Treuhand, was bedeutet Vertrauen. Ein Treuhänder ist eine Person, die gesetzlich verpflichtet ist, im besten Interesse einer Person zu handeln, Gruppe, oder Firma. Es ist eine Arbeit, die mit größter Loyalität und Integrität ausgeführt werden muss. Am anderen Ende, die Person, die sie vertreten, wird als Auftraggeber oder Begünstigter bezeichnet. Für eine treuhänderische Beziehung zur Funktion Es muss viele Vertrauensstellungen geben. Einige Beispiele für Treuhänder sind:

• Rechtsanwälte
• Buchhalter
• Vorstandsmitglieder
• Anwälte
• Ärzte
• Finanzberater
• Und mehr

Es ist wichtig zu beachten, dass nicht alle Finanzberater als Treuhänder gelten. Treuhänderische Finanzberater müssen sich so verhalten, dass sie für ihre Kunden von Vorteil sind, was bedeutet, ihre persönlichen Bedürfnisse beiseite zu legen. Jedoch, wenn sie dir gegenüber keine Verantwortung haben, dann können sie Upselling und Empfehlungen aussprechen, die in ihrem besten Interesse sind, um eine profitablere Provision zu erhalten. Letzten Endes, das ist für dich teurer.

Bei so vielen Finanzberatern da draußen, Woher wissen Sie, dass sie als Treuhänder fungieren? Zuerst, Stellen Sie sicher, dass sie ein registrierter Anlageberater (RIA) sind. RIAs sind bei der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) registriert, was verlangt, dass sie Treuhänder sind. Wenn sie in der Beraterdatenbank der SEC enthalten sind, Sie können sicher sein, dass sie in Ihrem besten Interesse arbeiten. Sie können treuhänderische Anlageberater auch über die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) finden.

Makler und Versicherungsagenten würden nicht als Treuhänder betrachtet, da sie ihre Empfehlungen und Dienstleistungen möglicherweise darauf stützen, mehr Geld zu verdienen.

In den meisten Fällen, der potenzielle Treuhänder und Auftraggeber müssen ihre Rollen besprechen und Grenzen setzen. Dies sollte in Form einer schriftlichen Vereinbarung erfolgen, die die spezifischen treuhänderischen Pflichten jeder Partei umreißt. Ein Anlagevertrag oder ein Richtlinienhandbuch gelten als akzeptables Dokument.

Treuepflichten können auch vertrauenswürdigen Freunden und Familienangehörigen übertragen werden. Zum Beispiel, Sie könnten einen Angehörigen bitten, sich um Ihre Finanzen zu kümmern, falls Sie in einem Krankenhaus bewusstlos sind. Ein Staatsrichter könnte auch jemanden zum Vormund eines Minderjährigen ernennen, sie zu Treuhändern machen.

Treuhänderische Pflichten

Treuhänder haben rechtliche und ethische Standards, die sie einhalten müssen. Wenn jemand die Rolle eines Treuhänders übernimmt, sie versprechen, sich um das Wohlergehen einer anderen Person zu kümmern und in ihrem besten Interesse zu arbeiten. Dies bedeutet, dass die Bedürfnisse des Begünstigten immer an erster Stelle stehen.

Allgemein, Treuhänder werden aus dieser Beziehung nichts gewinnen, sofern nicht anders angegeben. Der Erhalt von Vorteilen kann als monetärer oder opportunistischer Gewinn angesehen werden, und als Treuhänder Interessenkonflikte müssen unbedingt vermieden werden. Sie müssen sorgfältig arbeiten, um sicherzustellen, dass Ihre Bedürfnisse erfüllt und wenn möglich übertroffen werden.

Es ist wichtig, einen Treuhänder zu finden, der seine Rolle respektiert. Im Idealfall, sie sollten ihr Handeln transparent machen und in gutem Glauben handeln. Ohne Vertrauen oder Ehrlichkeit, Ihre Beziehung kann ins Wanken geraten, Raum für Fehlverhalten und Fahrlässigkeit lassen. Vertrauensbrüche treten auf, wenn Treuhänder ihren Pflichten nicht nachkommen und auf eine Art und Weise handeln, die nicht zu Gunsten des Auftraggebers ist. Beispiele hierfür sind:

• Vorschläge aufgrund ihrer Provision machen
• Genehmigen von Geschäften ohne Zustimmung
• Vernachlässigung der Bedürfnisse ihres Begünstigten
• Vorsätzliches Zurückhalten wichtiger Informationen

Laut Gesetz, Treuhänder unterliegen extrem hohen Standards und sollten immer auf das Wohlergehen des Begünstigten hinarbeiten. Es ist eine erhebliche Verantwortung, die rechtliche Konsequenzen hat, wenn sie nicht ernst genommen wird. Treuhänder, die ihren Pflichten nicht entsprechend nachkommen, können von ihren Kunden oder der Organisation, für die sie arbeiten, mit rechtlichen Schritten konfrontiert werden.

Treuhandverhältnis zwischen Treuhänder und Begünstigtem

Wenn eine Person jemanden braucht, der sich um ihren Nachlass kümmert, zu denen Eigenschaften gehören, Finanzen, und andere wertvolle Vermögenswerte, es entsteht ein Treuhand- und Nutznießerverhältnis. Nachlassbeziehungen können zwischen den beiden nur bis zum Tod des Prinzipals bestehen. Während dieser Zeit, jedoch, Der Treuhänder kann legal Vermögenswerte kaufen und verkaufen, wie er es für richtig hält – solange dies den Nachlass des Begünstigten verbessert. Ihr Ziel ist es, den reibungslosen Betrieb des Nachlasses zu gewährleisten und ihn in einem besseren Zustand für den Erben zu hinterlassen.

Treuhandverhältnis zwischen Verwaltungsratsmitgliedern und Aktionären

Vorstandsmitglieder, Aktionäre, und Direktoren von Unternehmen haben treuhänderische Pflichten, die sie erfüllen müssen. Ihre Aufgaben gliedern sich in drei Teile:Pflege, guter Glaube, und Loyalität.

Die Sorgfaltspflicht

Die Sorgfaltspflicht ist sowohl ein ethischer als auch ein rechtlicher Standard, der von den Vorstandsmitgliedern des Unternehmens verlangt, in einer Weise zu handeln, die dem Geschäft zugute kommt. Zusätzlich, ihre Entscheidungen sollten auf den verfügbaren Informationen und Optionen basieren, nicht ihre Meinungen.

Die Pflicht, in gutem Glauben zu handeln

Ein Treuhänder ist verpflichtet, nach Treu und Glauben zu handeln, Das heißt, sie sollten immer das Beste für das Unternehmen tun.

Die Pflicht zur Loyalität

Wie der Name schon sagt, Treuhänder müssen der Organisation, für die sie arbeiten, treu bleiben. Sie sollten auch Interessenkonflikte vermeiden und ihren Status nicht für ihre persönlichen Bestrebungen verwenden.

Wenn ein Vorstandsmitglied bei der Aufgabe seiner Verantwortung erwischt wird, dann können die Gesellschaft oder ihre Aktionäre rechtliche Schritte einleiten.

Treuhandverhältnis zwischen Testamentsvollstrecker und Vermächtnisnehmer

Wenn du vergehst, der für Ihren Nachlass und Ihre persönlichen Angelegenheiten zuständige Treuhänder wird zum Testamentsvollstrecker. Sie sind dafür verantwortlich, dass alle letzten finanziellen Angelegenheiten erledigt werden und das Vermögen an Ihren Erben oder Ihre nächsten Angehörigen verteilt wird.

Treuhänder können das letzte lebende Testament des Vermächtnisnehmers nicht zu ihrem eigenen Vorteil manipulieren.

Treuhandverhältnis zwischen Vormund und Mündel

Wenn ein Elternteil oder eine andere Person sich nicht mehr um einen Minderjährigen kümmern kann, ein Richter kann einspringen, um eine andere Person zu ihrem gesetzlichen Vormund zu ernennen. Gerichtlich bestellte Vormunde verpflichten sich, für das Kind zu sorgen und für dessen Wohl zu sorgen. Ihre Aufgabe besteht darin, ihnen eine Ausbildung zu ermöglichen, eine angemessene medizinische Versorgung haben, und mehr.

Treuhandverhältnis zwischen Anwalt und Mandant

Rechtlich, Anwälte sind verpflichtet, Sie vor Gericht unvoreingenommen zu vertreten. Wenn während der Bearbeitung Ihres Falls ein Interessenkonflikt auftritt, dann müssen sie Sie sofort informieren. Ein Anwalt kann erforderlich sein, wenn Sie eine

• Wille
• Vollmacht
• Widerrufsrecht lebende Vertrauensstellung
• Vertreter vor Gericht

Treuhandverhältnis zwischen Auftraggeber und Vertreter

Treuhandverhältnisse entstehen zwischen einer Person, Partnerschaft, Konzern, oder Regierungsbehörde. Zum Beispiel, eine Einzelperson kann Treuhänder für ein großes Unternehmen werden, der als Begünstigter gilt.

Anlagetreuhänder

Anlagetreuhänder sind für die Verwaltung der Finanzen einer Person verantwortlich. Zum Beispiel, wenn Sie die Finanzen eines Baseballteams überwachen und im Vorstand sind, Dann gelten Sie als Anlagetreuhänder.

Wahl eines Treuhänders

Wenn Sie treuhänderische Dienstleistungen benötigen, Es gibt ein paar Dinge, die Sie tun müssen, bevor Sie ihnen Zugriff auf Ihre Vermögenswerte gewähren.

Besprechen Sie Ihre Ziele

Wenn Sie sich mit einem potenziellen Treuhänder treffen, sei es ein Rechtsanwalt, Immobilienmakler, Finanzberater, Angestellter, Freund, oder Verwandter, Sie möchten besprechen, was Sie erreichen möchten. Zum Beispiel, Sie könnten nach einem Treuhänder suchen, der Ihre Gelder verwaltet, damit Sie ein Haus kaufen können, oder jemanden brauchen, der sich um Ihre Finanzen kümmert, weil Sie krank sind. Wie auch immer, Stellen Sie sicher, dass sie Ihre Vision verstehen und Ihnen helfen können, Ihre Ziele zu erreichen.

Treffen Sie sich mit ihnen

Sie werden für eine beträchtliche Zeit mit einem Treuhänder zusammenarbeiten, Daher ist es wichtig, dass Sie mit ihnen klarkommen. Lassen Sie sich von verschiedenen Beratern beraten, um den richtigen Treuhänder für Sie zu finden.

Fragen stellen

Bevor Sie eine Entscheidung treffen, Sie sollten potenzielle Berater nach ihren Dienstleistungen fragen:wie sie Ihr Vermögen überwachen, Wie oft werden Sie sich treffen, die Arten von Konten, die sie verwalten, und ihre Gebühren.

Mit den obigen Schritten, Sie finden in kürzester Zeit einen Treuhänder, dem Sie vertrauen.

Brauchen Sie einen Finanzplaner, der Ihnen mit Ihrem Geld hilft? Treuhänderische Finanzberater werden daran arbeiten, Ihre finanzielle Gesundheit zu verbessern. Schauen Sie sich unsere Blogs zur Finanzplanung an, um Ihnen bei Ihren Geldzielen zu helfen.