Was ist das Valutadatum?

Das Valutadatum bezieht sich auf das Datum, an dem eine Transaktion stattfindet oder der Wert von Vermögenswerten oder Geld wirksam wird. es wird auch verwendet, um den Barwert eines Produkts mit einem schwankenden Preis zu bestimmen.

Zusammenfassung

• Das Valutadatum bezieht sich auf das Datum, an dem eine Transaktion stattfindet oder der Wert von Vermögenswerten oder Geld wirksam wird.
• Im Bankwesen, Wertstellungsdaten beziehen sich in der Regel auf das Datum, an dem Kontoinhaber Gelder aus hinterlegten Schecks verwenden können.
• An den Devisenmärkten, Das Valutadatum bezieht sich auf das Datum, an dem die Abwicklung eines Handelsgeschäfts erwartet wird.

Wie werden Valutadaten im Geschäft verwendet?

Verwendung und Bedeutung von Valuta unterscheiden sich in verschiedenen Szenarien geringfügig, wie im Bankwesen, Handel, und RechnungslegungPhilosophie der RechnungslegungDie Philosophie der Rechnungslegung umfasst die allgemeinen Regeln, Konzepte, und Ideen rund um die Erstellung und Prüfung des Jahresabschlusses und.

Valuta im Banking

Im Bankwesen, Wertstellungen beziehen sich auf das Datum, an dem Kontoinhaber Gelder aus hinterlegten Schecks verwenden können, die bereits den Clearing-Zyklus der Bank durchlaufen haben. Um das Konzept besser zu verstehen, Wir müssen zuerst verstehen, wie der Clearing-Zyklus funktioniert.

Wenn eine natürliche Person (Zahlungsempfänger) zum ersten Mal einen Scheck bei ihrer Bank einzahlt, die Bank schreibt dem Konto des Zahlungsempfängers den auf dem Scheck angegebenen Betrag gut.

Jedoch, das Geld ist nicht tatsächlich bei der Bank eingegangen, da sie das Geld noch von der Bank der anderen Partei einziehen muss (vorausgesetzt, die beteiligten Parteien verwenden zwei separate Finanzinstitute). Der Bank droht ein negativer CashflowCashflowCashflow (CF) ist die Erhöhung oder Verringerung des Geldbetrags eines Unternehmens, Institution, oder Einzelperson hat. In der Finanzwelt, der Begriff wird verwendet, um den Bargeldbetrag (Währung) zu beschreiben, der in einem bestimmten Zeitraum generiert oder verbraucht wird. Es gibt viele Arten von CF, wenn der Zahlungsempfänger das Bargeld aus dem Scheck sofort verwendet.

Um eine solche Situation zu vermeiden, die Bank schätzt den Tag, an dem sie die Gelder von der anderen Bank erwartet, Valuta genannt. Der Zahlungsempfänger kann die Mittel erst nach dem Valutadatum verwenden; vor dem Valutadatum, die Gelder werden auf dem Konto des Zahlungsempfängers gehalten.

Das Valutadatum liegt einige Tage nach dem Buchungsdatum, aber für größere Bankkunden, vor Erreichen der Valuta kann ein früherer Zeitpunkt verhandelt werden.

Valuta im Handel

In DevisenForeign ExchangeForeign Exchange (Forex oder FX) ist die Umrechnung einer Währung in eine andere zu einem bestimmten Kurs, der als Devisenkurs bekannt ist. Die Umrechnungskurse für fast alle Währungen schwanken ständig, da sie von den Marktkräften von Angebot und Nachfrage bestimmt werden. Märkte, Das Valutadatum bezieht sich auf das Datum, an dem die Abwicklung eines Handelsgeschäfts erwartet wird.

Bei Kassageschäften, oder solche, die den Verkauf oder Kauf von Währungen für andere beinhalten, die Valuta liegt in der Regel zwei Geschäftstage nach dem Tag, an dem die Transaktion und die Wechselkurse vereinbart wurden.

Das Valutadatum ist das Datum, an dem die beiden Währungen gehandelt werden, und nicht das Datum der Vereinbarung. Natürlich, die beiden Werktage beinhalten keine Samstage, Sonntags, oder gesetzliche (Bank-)Feiertage in einem der beiden Länder der betreffenden Währungen.

Bei Devisentermingeschäften, Valuta bezieht sich auf das von beiden Parteien vereinbarte Datum für die Lieferung von Geldern, aber im Gegensatz zu Kassageschäften dieses Datum kann jederzeit nach Vertragsabschluss erfolgen.

An den Rentenmärkten, Valuta ist eine der wichtigsten Informationen zur Berechnung der aufgelaufenen Zinsen einer Anleihe. Die Berechnung der aufgelaufenen Zinsen berücksichtigt drei wichtige Daten – das Handelsdatum, Abrechnungsdatum, und Wertstellungsdatum.

Das Handelsdatum bezieht sich auf das Datum, an dem eine Transaktion getätigt wird. Der Abwicklungstag ist der Tag, an dem die Transaktion abgeschlossen ist. Das Valutadatum entspricht dem Abrechnungsdatum.

Während der Abwicklungstag nur auf einen Geschäftstag fallen kann, die Valuta (bei der Berechnung aufgelaufener Zinsen) kann auf jeden beliebigen Tag des Monats fallen.

Valutadaten im Rechnungswesen

In der Buchhaltung, Das Valutadatum bezieht sich auf das Datum, an dem ein Konto wirksam wird. Es ist das Datum, an dem dem Kontoinhaber Vermögenswerte zur Verfügung stehen, wenn bei Belastungsbuchungen dem Kontoinhaber keine Gutschriften mehr zur Verfügung stehen.

Es ist das rechtsverbindliche Datum einer Betriebsflusstransaktion und definiert das Startdatum für die Berechnung von Abgrenzungs- und Abgrenzungszinsen und anderen Posten. Das Valutadatum muss vom Buchungsdatum getrennt werden.

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• Settlement PeriodSettlement PeriodSettlement Date wird in der Wertpapierbranche verwendet, um sich auf den Zeitraum zwischen dem Transaktionsdatum, wenn ein Auftrag ausgeführt wird, bis zum Settlement-Datum zu beziehen.
• BuchführungstransaktionenBuchhaltungstransaktionenBuchhaltungstransaktionen beziehen sich auf jede Geschäftstätigkeit, die eine direkte Auswirkung auf die Finanzlage und den Jahresabschluss des Unternehmens hat
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