Was ist der Risikowert?

Der Wert des Risikos bezieht sich auf den finanziellen Vorteil, den eine Organisation durch die Verfolgung einer risikobereiten Aktivität erhält. Unternehmen unternehmen ständig verschiedene Aktivitäten – wie die Einführung einer neuen Produktlinie, Eröffnung eines neuen Einzelhandelsgeschäfts, Eintritt in einen neuen geografischen Markt, etc. – und alle Aktivitäten bergen ein gewisses Risiko.

Die Höhe des mit einer Tätigkeit verbundenen Risikos hängt von der Fähigkeit des Unternehmens ab, alle Kosten, die bei der Ausübung der Tätigkeit anfallen, zu decken. Ebenfalls, jede Aktivität birgt ein anderes Risikoniveau, und es liegt in der Verantwortung des Managements zu bestimmen, ob eine ausgewählte Aktivität dem Unternehmen hilft, die gewünschten Ziele zu erreichen. Der Risikowert berücksichtigt die einzelnen Komponenten der Risikokosten, um zu bestimmen, ob eine risikobereite Aktivität zum Aktionärswert beiträgt. Es entsteht eine Steigerung des Shareholder Value.

Zusammenfassung

• Der Wert des Risikos bezieht sich auf den finanziellen Nutzen, den die Stakeholder einer Organisation durch die Ausübung einer risikoreichen Aktivität erzielen.
• Die Höhe des mit einer Tätigkeit verbundenen Risikos hängt von der Art der Tätigkeit und der Fähigkeit des Unternehmens ab, die entstandenen Kosten zu decken.
• Jede Aktivität ist mit Opportunitätskosten verbunden, Dies ist der Vorteil, auf den verzichtet wird, wenn Geld für eine Aktivität ausgegeben wird, anstatt für andere Aktivitäten mit einem potenziellen Nutzen.

Den Wert des Risikos verstehen

Unternehmen haben begrenzte Ressourcen, und das Management muss kluge Entscheidungen treffen, um Renditen für die Anleger zu erzielen. Das Management muss kalkulierte Schritte bei den risikobereiten Aktivitäten unternehmen, die das Unternehmen implementieren möchte. Unabhängig davon, ob die Aktivitäten ein Erfolg oder Misserfolg sein werden, Der Wert des Risikos beinhaltet ein Element der OpportunitätskostenOpportunitätskostenOpportunitätskosten sind eines der Schlüsselkonzepte in der Wirtschaftswissenschaft und sind in verschiedenen Entscheidungsprozessen verbreitet. Die.

Das Ausgeben von Geld für eine Aktivität trägt die Opportunitätskosten der Zeit und des ausgegebenen Geldes – d. h. das ausgegebene Geld kann nicht für eine andere Aktivität verwendet werden. Zum Beispiel, wenn ein Unternehmen 50 Millionen US-Dollar in eine neue Produktlinie investiert und die Produktlinie nicht die erwarteten Renditen erzielt, Die verlorenen Opportunitätskosten stellen alle Aktivitäten dar, die das Unternehmen mit dem Kapital von 50 Millionen US-Dollar hätte erreichen können.

Wenn Sie risikobereite Aktivitäten verfolgen, Unternehmen müssen das Risiko externer Faktoren und die Zukunftsfähigkeit der Aktivitäten berücksichtigen. Zum Beispiel, Gepäckunternehmen untersuchten die Möglichkeit, Mikrochips und Batterien in das Gepäck einzubringen, um das Gepäck zu verfolgen, falls es jemals verloren gehen sollte. Die Unternehmen setzten auf den technologischen Fortschritt, um ein Problem zu lösen, mit dem Reisende häufig beim Transit durch Flughäfen konfrontiert sind.

Jedoch, Die Idee des intelligenten Gepäcks hielt nicht lange, nachdem die Fluggesellschaften die Idee ablehnten, aus Sicherheitsgründen Mikrochips und Batterien in das Gepäck zu legen. Die Fluggesellschaften lehnten die vorgeschlagene Idee mit der Begründung ab, dass das intelligente Gepäck die Gefahr von Batteriebränden darstelle. und sie wurden anschließend in den Vereinigten Staaten verboten.

Als Ergebnis, Die meisten Smart-Gepäck-Unternehmen, die ursprünglich in die Innovation investierten, erlitten enorme Verluste und mussten sich auflösen. Hätten die Hersteller das Risiko vor Durchführung der Tätigkeit ermittelt, sie hätten das Kapital in andere risikofreudige Aktivitäten investieren können, die nicht weitgehend von den Marktregulierungen betroffen sind.

Kosten der Risikokomponenten

Die Kosten der Risiken umfassen alle Kosten, die beim Management von Risiken und den damit verbundenen Verlusten anfallen. Es ist die Summe aller risikorelevanten Elemente eines Unternehmens, einschließlich der nicht versicherten Selbstbehalte, Kosten der Risikokontrolle, Überweisungskosten, Schadenregulierungskosten, die Kosten für die Risikominderung, und die Kosten für die Verwaltung eines Risikomanagementprogramms.

Die Kosten werden für jede Finanzperiode berechnet. Jede der Komponenten der Risikokosten wird als Anlageoption behandelt, und es muss eine Kapitalrendite aufweisenReturn on Investment (ROI)Return on Investment (ROI) ist ein Leistungsmaß, das verwendet wird, um die Rendite einer Investition zu bewerten oder die Effizienz verschiedener Investitionen zu vergleichen.

Zum Beispiel, Ein Unternehmen kann einen Teil seines Jahresbudgets seiner Risikomanagementabteilung zuweisen, um das Risiko des Unternehmens zu steuern. Das Management betraut die Mitarbeiter der Abteilung Risikomanagement mit der Aufgabe, Risiken zu erkennen, denen das Unternehmen ausgesetzt ist.

Die Abteilung hat auch die Aufgabe, Wege zum Umgang mit Risiken zu finden, bevor dem Unternehmen daraus ein Verlust entsteht. Die Budgetzuweisung an die Abteilung wird als vorteilhaft angesehen, wenn die Kosten für das Risikomanagement geringer sind als die Einnahmen, die das Unternehmen während des Zeitraums erzielt hat.

So funktioniert das Geschäftsrisiko

Das Geschäftsrisiko ist die Exposition eines Unternehmens gegenüber Faktoren, die zu einem Rückgang seiner Einnahmen führen können. Es umfasst alle Faktoren, die die Fähigkeit des Unternehmens gefährden, seine finanziellen Ziele zu erreichen. Die Risiken können aus dem eigenen Unternehmen stammen oder auf externe Faktoren zurückzuführen sein, auf die es keinen Einfluss hat.

Auch wenn Unternehmen sich möglicherweise nicht vollständig vor den Risiken schützen können, denen sie ausgesetzt sind, Es gibt Schritte, die sie ergreifen können, um angemessen zu reagieren und die Risikoexposition zu reduzieren. Zu den wichtigsten Arten von Geschäftsrisiken gehören:

1. Interne Risiken

Interne Risiken werden durch Faktoren innerhalb einer Organisation verursacht. Da diese Risiken aus Quellen innerhalb der Organisation stammen, Das Management kann Maßnahmen zur Steuerung interner Risiken ergreifen. Beispiele für interne Geschäftsrisiken sind Gewerkschaftsstreiks, ineffektive Verwaltung, veraltete Technologien, Serverprobleme, Schäden am Firmenvermögen, usw.

2. Externe Risiken

Externe Risiken sind Faktoren, die aus Quellen außerhalb der Organisation entstehen, und sie können nicht vom Unternehmen kontrolliert werden. Ebenfalls, im Gegensatz zu internen Risiken, Der Eintritt externer Risiken ist nicht mit hoher Verlässlichkeit vorhersehbar. Beispiele für externe Risiken sind Konjunkturabschwung, Inflation, Naturkatastrophen, und politische Instabilität.

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